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2019级专业人才培养方案P R O F E S S I O N A L E D U C A T I O N P L A N

金融管理学院

2019 级金融管理专业

人才培养方案

2019 级金融管理专业人才培养方案


一、专业名称（专业代码）

金融管理(630201)

二、入学要求

普通高级中学毕业或具备同等学力

三、基本修业年限

三年

四、职业面向

表 1 专业职业面向一览表

所属

专业大类

所属

专业类对应行业主要职业类别

主要岗位类别（技

术领域）举例

职业资格（职业技能等

级）证书举例

财经

商贸大类

（63）

金融类

（6302）

货币金融服务

（66）

其他金融业

（69）

银行服务人员

（4-05-01）

证券服务人员

（4-05-02）

证券专业人员

（2-06-11）

其他金融服务人

员（4-05-99）

银行柜员

大堂经理

客户经理

电话客服

理财顾问

银行业专业人员职业

资格证书;

证券期货业从业人员

资格证书（含证券业从

业人员资格、期货从业

人员资格、基金从业人

员资格）

五、培养目标与培养规格

（一）培养目标

本专业培养拥护党的基本路线，适应区域经济建设和社会发展需要，面向各

股份制商业银行、农村合作金融机构、村镇银行、民营银行、社区银行、小额贷

款公司、第三方支付公司、金融服务外包公司等各类金融与类金融机构等基层业

务和管理岗位，具有诚信、合作、敬业、创新创业基本素养，掌握各金融机构一

线业务处理与服务营销、创新创业等知识，具备一线业务处理、产品营销、客户

理财、创业等能力，能从事各相关企业一线业务处理岗与产品服务营销岗位等工

作，同时具有德、智、体、美、劳方面全面发展、具有较强可持续发展能力的高

2


素质技术技能型金融专门人才。

（二）培养规格

1. 素质

坚决拥护中国共产党领导，树立中国特色社会主义共同理想，践行社会主

义核心价值观，具有深厚的爱国情感和中华民族自豪感；

崇尚宪法、遵守法律、遵规守纪；

遵守、履行道德准则和行为规范，具有社会责任感和社会参与意识；

崇德向善、诚实守信、爱岗敬业，具有精益求精的工匠精神；

具有质量意识、安全意识、职业生涯规划意识和创新思维；

具有较强的集体意识和团队合作精神，良好的行为习惯和自我管理能力；

具有健康的体魄、心理和健全的人格，养成良好的健身与卫生习惯；

具有一定的信息、审美和人文素养。

2. 知识

掌握必备的思想政治理论、科学文化基础知识和中华优秀传统文化知识；

熟悉与本专业相关的法律法规以及环境保护、安全消防等相关知识；

掌握经济金融相关基础理论知识；

掌握银行各项柜面业务处理核算要求与操作流程；

掌握银行授信业务的基本知识、业务要求与操作流程；

掌握金融机构理财业务基本规范与操作规程；

掌握金融服务礼仪的基本规范与金融营销的基本策略与技巧；

熟悉银行风险管理相关业务规范与处理方法；

熟悉现代金融业的新知识、新技术、新方法、新规范。

掌握必需的、实用的英语知识，掌握计算机知识的应用；

了解创新型人才的素质要求，了解创业的概念、要素与特征；

掌握创新思维和创业的含义、类型与过程；

掌握创业机会的寻找与评估、创业环境分析、创业团队组建、创业融资渠

道与方式、创业计划书撰写等相关知识。

3. 能力

具有探究学习、终身学习、分析问题和解决问题的能力；

具有良好的语言、文字表达能力和沟通能力；

3


掌握金融从业人员各项礼仪规范，能根据金融业务工作的需要，展示规范

礼仪服务过程；

能准确快速进行手工点钞与机器点钞，准确鉴别假币及现金挑残，能熟练

进行数字键盘的传票录入，能熟练使用形码输入法录入信息；

能进行银行重要凭证、印章的盘点与入库；能准确进行利息计算；

能准确规范处理各类业务凭证的编制、审核、记账与账目核对，能熟练规

范进行银行网点存款、贷款、结算、代理等各类临柜业务的客户接待、业务引导与

业务处理；

能正确填写与贷款相关的各种合同、凭证，规范撰写授信业务调查报告，

针对不同的有问题的贷款提出相应的处置措施；

能开拓和维护客户，具有较好的银行产品营销能力；

掌握个人理财业务的专业技能，能制定理财方案，具有理财产品销售技巧

及客户服务能力；

具有本专业需要的信息技术应用能力，能熟练使用软件进行数据处理，能

对信息资料进行综合分析与应用，能够运用现代信息技术检索资料，进行金融业务

风险的基本分析识别与防范。

能根据主客观条件，因地制宜，准确确定创新创业的发展方向、目标、战

略以及制定具体实施方案。

4


六、课程设置

（一）课程结构

1.银行会计实务 5.商业银行综合柜台业务

2.财务会计 6.金融服务营销

3.反假货币技术 7.国际金融实务

4.金融服务礼仪 8.银行柜面英语

1.概论 6.职业实用体育

2.基础 7.明理课程

3.形势与政策 8.中华优秀传统文化

4.大学英语 9.人工智能导论

5.创新创业指导 10.就业指导

11.军事教育

1.经济学基础 6.中文输入

2.现代金融概论 7.演讲与口才

3.基础会计 8.互联网金融

4.个人理财 9.电脑传票输入

5.点钞技术 10.经济数学

1.银行产品 3.商业银行网点经营管理

2.商业银行授信业务 4.商业银行风险防范与案例分析

5.小微金融

1.灵活就业方向 3.创新创业方向

2.互联网金融方向

1.行业背景介绍 4.企业文化

2.职业资格考证 5.特殊知识能力要求

3.岗位业务流程及标准操作系统

公共

课程

素质

教育

必修

课程

校本

选修

课程

订单

课程

专业

拓展

选修

课程

专业

大类

必修

课程

专业

深化

限选

课程

专业

课程

5


（二）专业核心课程

序

号课程名称课程目标主要教学内容主要教学要求

1

商业银行

综合柜台

业务

◆掌握银行柜员基本职业能力

素质要求；掌握银行柜面个人存

款业务、个人贷款业务、个人结

算业务、个人代理业务、个人外

汇业务、电子银行业务等相关知

识与操作流程；掌握银行柜面突

发事件应急处理要求。

◆能按照银行柜员基本职业能

力规范操作；能正确进行数字书

写；能规范进行钱箱、重要单证

和印章的使用管理；能规范进行

各项个人柜面业务的操作处理；

能规范应对银行柜面突发事件

的应急处理；能熟练进行金融综

合业务技能操作练习。

◆培养学生团队协作能力，和职

业归属感；坚持诚信、自律的职

业道德；能正确对待银行柜面风

险，构建风险风范意识，强化风

险防范能力；培养学生良好的服

务意识，能提供优质、高效、合

规的金融服务。

◆银行柜员基本职业能

力素质培养；个人存款

业务相关知识与操作规

程；个人贷款业务相关

知识与操作规程；个人

结算业务相关知识与操

作规程；个人代理业务

相关知识与操作规程；

个人外汇业务相关知识

与操作规程；柜面突发

事件处理；电子银行业

务规范；金融综合业务

技能操作；金融互联网

背景下的新业务（个人

银行账户、移动支付、

电子化印章、手机银行、

微信银行等）。

◆达到对银行柜员基本职业能

力规范的要求；达到对数字书写

规范的要求；掌握钱箱使用保

管、银行重要空白凭证及印章

（包括电子化印章）管理规范的

要求；达到对日初日终操作处理

的要求。

◆假币识别要求达到中国人民

银行《反假货币上岗资格》证书

考试等级标准；达到对个人储蓄

存款业务、个人贷款业务、个人

结算业务、个人外汇买卖业务、

个人代理业务（包括手机银行、

微信银行等移动支付手段的操

作）等进行正确核算处理的要

求；达到对银行柜面突发事件进

行应急处理的要求；达到熟练进

行金融综合业务技能操作练习

的要求。

2 银行会计

实务

◆让学生熟悉商业银行一线临

柜对公业务的基本内容、基本规

定和业务规程，掌握各项对公业

务的操作处理流程和会计核算

方法，培养学生严谨遵守业务操

作规程的职业操守，从而使学生

具备从事商业银行一线临柜对

公业务岗位的基本职业素质。

◆银行会计基本核算方

法处理；单位存款业务

相关知识与操作规程

(大额定期存单知识、电

子化印章介绍）；单位

授信业务相关知识与操

作规程（通过企业网银

网上还贷、网上委托贷

款及网上贷款查询等业

务介绍）；支付结算业

务相关知识与操作规程

（企业网银业务功能介

绍、网银汇款、电子商

票及其操作规程）；资

金清算和金融机构往来

业务相关知识与操作规

程；年终决算准备和决

算日工作相关知识与操

作规范；银行会计业务

综合操作。

◆掌握单位存款业务、单位贷款

业务、支付结算业务、单位代理

业务、单位外汇业务、资金清算

和金融机构往来业务等商业银

行一线临柜各项对公业务的业

务内容和基本规定。

◆达到对单位存款业务、单位贷

款业务、支付结算业务、单位代

理业务、单位外汇业务、资金清

算和金融机构往来业务进行正

确处理核算的要求、具体包括业

务凭证填制，账簿登记，错账冲

正，业务凭证的装订与保管等，

达到对年终决算准备和决算日

工作进行规范操作的要求。

6


3 商业银行

授信业务

◆了解银行授信业务法规及政

策的相关规定；掌握银行授信业

务的操作流程；掌握客户信用分

析的方法；掌握贷款五级分类的

核心定义、分类的方法程序，了

解问题贷款的识别、处理方法及

处理程序。

◆会填写与授信业务相关的各

种法律文件、凭证；会通过借款

人的财务资料与非财务资料对

借款人偿债能力进行分析；会撰

写贷款调查报告；能对具体的授

信业务进行风险分类；能对有问

题的贷款进行识别，并提出相应

的处置措施。

◆具备与客户沟通的能力；具备

良好的职业道德；具备较好的逻

辑分析与专业报告写作能力。

◆商业银行授信业务基

本规章制度与一般贷款

业务操作流程；客户的

信用分析相关知识与操

作规程（包括客户的基

本情况分析、财务因素

分析、非财务因素分析、

担保情况分析）；贷款

风险分类管理相关知识

与操作规程；非贷款类

授信业务相关知识与操

作规程；网络贷款的基

本知识与操作流程。

◆能正确模拟商业银行一般贷

款业务的操作流程，明确各流程

的风险控制点；能够正确搜集客

户资料信息，并对其基本情况、

财务因素、非财务因素、担保情

况等进行正确分析；熟悉银行授

信业务法律与法规，并能运用于

授信业务；能正确填写与贷款相

关的各种法律文件、凭证及撰写

贷款调查报告；能针对不同的有

问题的贷款提出相应的处置措

施；具备良好的客户沟通的能

力。

4 金融服务

礼仪

◆通过金融服务礼仪课程的学

习，帮助学生了解服务礼仪的重

要性，掌握礼仪基础知识和基本

要求，陶冶礼仪与道德情操，养

成良好职业礼仪行为，提升个人

职业素养。使其成为适应金融行

业发展需求、具有合格岗位技能

的金融行业从业人员。

◆金融服务礼仪的本质

和基本要求；互联网金

融下的金融行业工作人

员的服务意识与礼仪修

养；金融行业工作人员

的仪表礼仪、仪态礼仪、

语言礼仪；金融行业工

作人员日常交际礼仪；

金融行业网络服务过程

中的礼仪规范；会议与

宴请服务礼仪；电话服

务礼仪；接待服务礼仪。

◆标准的站、坐、走姿势，手势

到位、微笑真诚；具有良好优美

的体态，展现个人气质，行为举

止符合礼仪规范。

◆能灵活掌握金融行业工作人

员见面沟通礼仪中的各项内容；

熟悉会议、宴请礼仪规范；展现

良好的职业形象。

5 金融服务

营销

◆通过金融服务营销课程各项

目内容的学习与实践活动，要求

学生了解并运用金融服务营销

的基础知识，掌握金融服务营销

各项任务所要求的基本职业能

力，养成具有敬业精神、团队精

神和求索精神，具有良好人际沟

通能力和职业道德的品格，为上

岗就业做好准备。

◆金融服务及评价；金

融营销准备；金融营销

能力（包括网络营销）；

金融营销技巧；金融客

户维护与培育；金融消

费者管理；金融客户资

产管理；金融客户关系

管理；金融客户风险管

理。

◆能将服务质量进行有形展示，

能与客户熟练沟通（包括网络交

流），能妥善处理服务失误；具

有良好的市场调研能力，能基于

大数据对客户进行针对性的维

护，能妥善处理投诉客户；能对

金融服务消费者进行有效管理

(包括现场管理和网络管理)；能

搜集银行所需的相关信息，能在

服务过程中主动寻找客户机会。

6 个人理财

◆能达到列举个人理财业务，概

括投资理财市场的特征、熟悉货

币时间价值的基本计算方法；能

描述理财规划流程、区分投资理

◆理财规划师基本素质

培养，进行财务计算、

客户交流、收集客户资

料，理财客户服务的相

◆能掌握货币时间价值的相关

计算；能较充分地准备理财服务

的资料并熟练进行理财客户的

服务沟通；能熟悉信用卡的申

7


财工具的应用策略；掌握客户分

析的基本方法；能熟知教育规

划、养老规划、消费规划、保障

规划等的基本方法与工具，并熟

练描述综合理财规划方案的制

定、实施、反馈与调整的策略。

◆能分析投资理财市场现状与

趋势；能准确测算货币时间价

值；能熟练运用投资理财工具，

并按照规范的流程制定教育规

划、养老规划、消费规划、保障

规划等，并在基础上能撰写完整

的家庭综合理财规划方案；能在

与客户进行有效沟通后，有效推

进方案的实施，及时进行准确评

估与调整等。◆培养学生自主探

究、团队合作精神；坚持诚信、

自律的职业道德；能持有正确、

健康的财富观念以及理性的价

值投资理念；形成严谨规范的工

作作风。

关操作；基本理财透支

工具的应用，包括信用

卡以及互联网透支工具

等；各项投资产品如债

券、股票、基金、保险

及互联网理财产品等非

银行理财产品的基础知

识，分析产品对客户的

适用性及其可能的收益

情况，并进行组合规划；

各项其他理财工具，如

信托、租赁、房地产、

外汇、黄金等的综合规

划；互联网理财市场调

研与相关理财工具的组

合规划；客户分析，包

括客户财务、风险和理

财需求分析；综合利用

各类理财产品设计，为

客户制定具有一定可行

性的综合家庭理财规划

方案。

请、使用技巧，能对目前互联网

金融市场中的透支工具有一定

的了解，并充分了解网贷的风

险；能够掌握各类理财产品的投

资分析及交易方法，并能够针对

客户的风险偏好设计理财组合；

掌握各项理财工具的现状，并具

有利用其进行理财组合设计的

能力；掌握互联网理财产品的特

征，能对其风险、收益、投资期

限等做出一定的评估；能熟悉编

制家庭资产负债表、收入支出

表、风险承受能力表、风险偏好

表，能对客户的财务比率进行计

算和判断，能从短期、中期和长

期不同角度分析客户的理财需

求/目标；能结合具体的要求按

照理财规划流程进行综合规划。

8


七、教学进程总体安排

（一）教学进程表（金融管理专业）

课程

类别课程编号课程（项目）名称

计划

学时学分

学期分配及周课时数课程

类型一二三四五六

公

共

课

程

公共

必修

课程

B900030 思想道德修养与法律基础 48 3 3 *

B900099 军事教育 36(112) 4 2 2

A900001-2 大学英语 102 6 3 3 *

B900044-46 明理课程 50 3 2 1

B900031-35 形势与政策 85 2 1 1 1 1 1

B900029 毛泽东思想和中国特色社会主

义理论体系概论 72 4 4 *

B900119 人工智能导论 36 2 2

B900025-27 职业实用体育 108 6 2 2 2

D900098 就业指导 18 1 1

A900048 中华优秀传统文化 36 2 2

D900099 创新创业指导 36 2 2 ※

小计 627 35 11 13 5 6 3

公

共

选

修

课

程

校本

选修

课程

A900055 经济学基础 48 3 3 *

A010001 现代金融概论 54 3 3 *

B900006 基础会计 48 3 3 *

B900005 个人理财 36 2 2

B900039 演讲与口才 32 2 2

B900009 中文输入 18 1 1

B900002 互联网金融 36 2 2

B900018 点钞技术 32 2 2

B900015 电脑传票输入 16 1 1

B900057 经济数学 54 3 3

选修

课程公共选修课程 108 6

小计 482 28 11 7 2 2 0

专

业

课

程

专业

大类

必修

课程

B900019 反假货币技术 18 1 1 *

B070004 财务会计 72 4 4 *

A030001 国际金融实务 36 2 2

B900020-1 金融服务礼仪 54 3 1 2

B010003 银行会计实务 72 4 4 *

B010006 金融服务营销 54 3 3 *

B010008 商业银行综合柜台业务 72 4 4 *

B030006 银行柜面英语 36 2 2 ★

小计 414 23 0 5 6 12 0

9


专业

深化

限选

课程

B010011 银行产品 36 2 2 *

B010012 商业银行授信业务 54 3 3 *

B010014 商业银行网点经营管理 36 2 2 *

A020008 小微金融 36 2 2

A010015 商业银行风险防范与案例分析 36 2 2 *

小计 198 11 0 0 6 5 0

专

业

拓

展

选

修

课

程

互

联

网

金

融

方

向

B040022 证券业从业人员资格考证辅导 45 3 3 *

B040006 证券投资实务 45 3 3 *

B210042 网贷与众筹 45 3 3 *

B200038 大数据金融 45 3 3 *

B040023 基金从业人员资格考证辅导 30 2 2

B900111 Practical English for

Cross-cultural

communication

30 2 2 ★

B900043 调查报告撰写 30 2 2

灵

活

就

业

方

向

B040006 证券投资实务 45 3 3 *

B200038 大数据金融 45 3 3 *

C070025 出纳实务 45 3 3 *

A050002 保险理论与实务 45 3 3 *

B100027 职场沟通 30 2 2

B900111

Practical English for

Cross-cultural

communication

30 2 2 ★

B900043 调查报告撰写 30 2 2

创新

创业

方向

D900007 浙商案例解析 45 3 3 *

B130005 电子商务实务 45 3 3 *

B120018 现代物流 45 3 3 *

B120025 市场营销实务 45 3 3 *

D900008 创业计划书编制技巧 30 2 2

B900111


Cross-cultural

communication

30 2 2 ★

B900043 调查报告撰写 30 2 2

小计 270 18 18

订单

课程

订单企业的行业背景介绍

订单企业岗位业务流程及标准操作系统

订单岗位职业资格考证

订单企业的企业文化

订单企业特殊知识能力要求

小计 255 17

小计 882 52 0 5 12 17 18

10


社

会

实

践

课

程

必修

课程

C900094 明理实践（40） 1 ▲

C900095 认识实习（创新创业认知）（40） 1 ▲ ▲

限选

课程

C900096 跟岗

实习

互联网金融方向

（90） 5 ▲ ▲ 灵活就业方向

创新创业方向

C900098 顶岗

实习


540 18 ▲ ▲ ▲ 灵活就业方向

创新创业方向

C900099 毕业

设计


90 5 ▲ 灵活就业方向

创新创业方向

创新创业实践（630）（23） ※

小计 630 30

合计 2621 145 22 25 19 25 21

注：1．课程类型：*号为考试课程，※号为创新创业教育类课程；★号为双语课程。2．明理课程包括《诚

信文化理论与实践》、《明理人生通论》、《大学生心理健康教育》、《大学生职业生涯规划》；3．专业

选修课程中方向课程与订单课程二选一；4．完成“职业素养读本”学习，获得 1学分。5．军事教育(不进

课表)，其中“军事理论”2学分，36 学时；“军事技能”2 学分，实际训练时间不少于 14 天与 112 学时。

6．概论课程理论讲授 54 学时，实践 18 学时。7．公共选修课程包括校内公选课程、校际公选课程、淑女

学院课程、自主学习平台网络选修课程、创新创业网络课程。8．建议全体同学选修一门 2学分的美育类课

程，女生选择一门淑女学院课程。9．创新创业实践和创新创业项目可以替换顶岗实习和毕业设计课程的学

时与学分。10．第一学期包含始业教育（2周）、认知实习（1周）、明理实践（1周）、课堂教学（16 周），

教学周为 20 周；第二学期包含认知实习（2 周）、课堂教学（18 周），教学周为 20 周；第三学期包含跟

岗实习（2周）、课堂教学（18 周），教学周为 20 周；第四学期包含跟岗实习（2周）、顶岗实习（4周）

课堂教学（18 周），教学周为 24 周；第五学期包含顶岗实习（4周）、职业指导(1 周)、订单学习（15）

周，教学周 20 周；第六学期包含顶岗实习（16 周）、毕业设计（4周），教学周为 20 周。

（二）课程学时与学分分配表

课程类别要求学时数占课内教学总

学时比例要求学分数

占总学分的

比例

公共

课程

公共必修课程 639 23.94% 34 24.46%

公共选修课程 518 19.41% 30 21.58%

专业

课程

专业大类必修课程 414 15.51% 23 16.55%

专业深化限选课程 198 7.42% 11 7.91%

专业拓展选修课程 270 10.12% 18 12.95%

社会

实践

课程

顶岗实习 540 20.23% 18 12.95%

毕业设计 90 3.37% 5 3.60%

总计 2669 100% 139 100%

11


八、实施保障

（一）师资队伍

以聘请、培养、引进等手段，与商业银行等金融企业合作，柔性引进企业行

业领军人才、大师名匠、高技能人才，与校内教师一起构建一支知识结构合理、

业务结构多元、年龄与职称结构呈正态分布的“顶尖专家学者、双专业带头人、

双师教师”三位一体高水平、结构化教师教学创新团队。全面落实《新时代高校

教师职业行为十项准则》，融入学校尚德、精业、爱生的教风，强调政治素养、

行为规范、学术道德等要求，培养有理想信念、有道德情操、有扎实知识、有仁

爱之心的好老师，打造“四有”高素质师资队伍。

对于校内教师，依托国培、省培、校培项目，对专业教师开展素养与能力提

升培训；以“青蓝工程”师徒制为抓手，强化新教师的入职培训和职业融入；教

师到企业挂职锻炼，将“教师”培养成“技师”。对于校外教师，完善企业员工

与骨干教师兼职兼薪制度，校企教师双向流动，确立兼职教师聘任和管理考核标

准，提升兼职教师教育教学能力，培育职业导师和行业名师；兼职教师到学校挂

职，将“技师”培养成“教师”。通过专业带头人建设、骨干教师队伍建设、青

年教师队伍建设、行业兼职教师队伍建设等多项举措，不断提升专业教学团队的

专业技术含量和教学、科研、社会服务能力，发挥专业教学团队的整体示范作用。

（二）教学设施

校企共建开放共享的校内外实践教学基地，为学生开展业务实训、各类实习

等提供教学条件保障。完善校内实训基地的软硬件建设，融入金融行业全要素，

与商业银行等金融企业合作改建、新建校内实训场所，建设校内浸润式金融企业

职业场景，开展存贷款、结算、智慧网点客户服务等典型金融业务操作练习；引

行入校，建设“校中行”，校内学生以“准员工”身份从事银行电话客服与产品

营销等基础工作，在工作中学习。拓展校外实习基地合作渠道与方式，与紧密型

合作企业共建“企中校”，共建现代学徒班，校银联动，工学结合，学生在学习

中工作，提升职业意识与职业能力，实现学校、企业共育金融人才的培养目标。

创新校外实习基地实践教学管理模式，建立和完善实习基地的质量监控、评价和

反馈体系，加强实习实践的过程管理，强化对行业指导教师、合作企业的监督与

考核，保障学生的实习效果。

12


（三）教学资源

依托金融专业国家教学资源库、各级精品在线开放课程、MOOC、校内自主学

习平台等，校企共同开发、建设各类专业和课程教学资源，包括专业标准、课程

标准、电子教材、电子教案、教学课件、教学录像、课堂实训、习题试卷、企业

案例、动画视频、参考资料、虚拟仿真等，将金融产业新变化转化为数字化教学

资源新要素，有效满足学习者“人人、时时、处处”的泛在学习需求，支持学习

者的自主学习，为信息化教学改革提供资源保障。

（四）教学方法

对接国家学分银行，开展“1+X”试点工作，以金融产业需求、企业岗位（群）

要求和职业技能等级标准为依据，在岗位职业能力分析的基础上，根据专业人才

培养目标定位，校企合作设计课程体系，课程内容与金融行业职业标准对接，教

学过程与金融业务流程对接，强化学生素质培养，进行模块化教学活动设计。在

专业基础课中强化案例型教学法运用，巩固学生对专业知识的理解和知识体系的

架构；在专业实务课中着重工作过程导向的项目式教学，强化学生主体作用，调

动学生积极性。

加强对金融专业国家教学资源库、各级精品在线开放课程等丰富优质的教学

资源的运用，采用混合式、翻转课堂等多种教学模式。运用虚拟现实、云计算等

技术，根据实际教学活动重组教学资源，将专业面向的岗位工作场景转化为数字

化模拟应用场景，采用项目教学、情景教学、案例教学等多种教学方法，解决金

融管理专业的实践教学难题。推动大数据、人工智能等现代信息技术在教育教学

中的应用，建设智能化的管理、实训、学习系统，采集记录教与学全过程行为数

据，开展学情分析，了解学生知识基础和个性特点，促进学生自主、泛在、个性

化学习，实现课内与课外、线上与线下的有效融合。

（五）教学评价

本专业建立评价指标保障体系，主要包括培养目标、培养过程和培养质量三

个部分，以行业企业一线岗位人才需求为导向，前瞻性地制定专业人才培养目标，

在人才培养过程中围绕专业课程体系建设、课堂教学方法改革、校内外实习实训

基地建设和师资队伍建设等人才培养的过程实施载体合理构建人才培养质量评

价指标体系，通过定期不定期的用人单位走访、第三方机构的毕业生就业质量年

13


度调查等方式，以就业对口率、平均起薪率、就业满意度、毕业生社会地位、社

会声誉等系列量化指标体系，强化专业人才培养的质量。

序号指标内容

1 培养目标人才培养方案人才培养目标定位的准确性，与产业发展的一致性，

具有一定的前瞻性。

2

培

养

过

程

课程体系课程体系的系统性、符合职业发展的规律性，校企合作开发课程

占总课程的比例，课程内容与职业标准的对接性。

教学方法强化专业与课程教学资源的建设与有效利用，积极探索各类教学

方法的科学性、合理性和应用的有效性。

基地建设校内实训氛围的仿真性、实践教学过程与工作过程的对接性，校

内实训基地与校外实习基地使用情况不低于学院平均值。

师资建设双师素质教师比例≥80%、兼职教师实践教学比例≥50%，专任教

师企业实践经历达到学校基本规定要求。

3 培养质量

以千日成长工程为载体对学生意志品质和行为能力的进行全方位

的培养与锻炼。对口就业率≥80%、鼓励学生自主创业、主要就业岗

位、平均起薪额、毕业生社会地位、社会声誉不低于同档次就业学生

平均额、就业现状满意度≥80%。

1. 学生学业成绩评价

对于学生学习效果评价方面，采用客观的定性评价与定量评价相结合、过程

考核与结果考核相结合、校外评价与校内评价相结合，改变以往期末考试一张试

卷决定考核成绩的方式，采用多元化多维指标综合评定，逐步加大平时表现及平

时实训成绩所占的比例。对于培养学生基本职业能力素养的专业基础能力实践课

程系列，通过专门设计的操作考核标准系统进行客观评价，也可以通过以证代考、

课证融合的方式进行课程评价。对于专业核心能力实践课程系列，主要采用基于

商业银行业务操作流程的项目化教学，在评价时结合课堂提问、学生作业、平时

测验、实验实训、网络教学平台学习数据与成绩、期末考试情况，过程考核和结

果考核相结合，综合评定学生成绩。对于学生的专业实习教学环节评价，主要以

实习企业评价为主，依据实习企业指导教师对学生知识、技能和学习能力、工作

态度等实习情况的综合评定认定学生的专业实习成绩。

2. 第三方评价

与金融行业协会、专业的第三方评价组织合作，开展学生成长跟踪评价、毕

业生跟踪反馈、用人单位满意度调研；通过定期不定期地开展对金融机构的问卷

调查、走访用人单位、召开行业企业用人单位座谈会等形式，了解专业学生的就

业适应能力与职业发展状况，了解行业、企业、社会对毕业生的评价。校企共建

14


专业建设委员会、课程建设委员会，对调研及跟踪反馈的问题进行科学分析，完

善专业人才培养管理机制，提高人才培养质量，为社会输送符合用人单位要求的

毕业生，以满足行业发展变化以及经济社会发展对人才培养的需求。

（六）质量管理

在基本教学秩序管理方面，严格遵守学校、二级学院各项教学管理制度，从

专业制定人才培养方案、各课程老师编制教学计划，到具体的课程授课、课程考

核、师生评教等，均在学校、二级学院严格监控下进行。在教学质量的过程管理

方面，开展期初、期中、期终教学检查，依托学校智慧校园和教学质量诊改平台，

利用大数据、人工智能等技术手段，构建以专业、课程、教师、学生为对象的大

数据管理中心与教学质量监控体系，优化教学质量监控机制。通过专业指导委员

会及行业兼职教师指导、社会需求调研和毕业生质量调研等跟踪促进专业结构调

整和人才培养方案优化。

九、毕业要求

（一）低毕业学分：第一课堂 140 学分（含公选课 6学分），第二、三课

堂素质养成 10 学分。

（二）在校期间完成专业认识实习、跟岗实习、顶岗实习及毕业设计（创新

创业实践），成绩合格，取得相应学分。

（三）应修满 6学分及以上的公共选修课程。

（四）应取得 “银行业专业人员职业资格”、“证券期货业从业人员资格”

及相关的金融职业技能等级证书。

十、附录

附表一：学生发展核心素养

附表二：实践育人教学安排表

附表三：学分与成绩认定、积累和转换标准（包含职业资格证书、获奖、创新创

业等等）

附表四：学科（技能）竞赛成绩认定标准


15


序号类别核心素养具体要求

1 文化基础

（1）人文底蕴

1.人文积淀：具有古今中外人文领域基本知识和成果的积累；能理解和掌握

人文思想中所蕴含的认识方法和实践方法等；

2.人文情怀：具有以人为本的意识，尊重、维护人的尊严和价值；能关切人

的生存、发展和幸福等；

3.审美情趣：具有艺术知识、技能与方法的积累；能理解和尊重文化艺术的

多样性，具有发现、感知、欣赏、评价美的意识和基本能力；具有健康的审

美价值取向；具有艺术表达和创意表现的兴趣和意识，能在生活中拓展和升

华美等；

（2）科学精神

1.理性思维：崇尚真知，能理解和掌握基本的科学原理和方法；尊重事实和

证据，有实证意识和严谨的求知态度；逻辑清晰，能运用科学的思维方式认

识事物、解决问题、指导行为等；

2.批判质疑：具有问题意识；能独立思考、独立判断；思维缜密，能多角度、

辩证地分析问题，做出选择和决定等；

3.勇于探究：具有好奇心和想象力；能不畏困难，有坚持不懈的探索精神；

能大胆尝试，积极寻求有效的问题解决方法等；

2 自主发展

（3）学会学习

1.乐学善学：能正确认识和理解学习的价值，具有积极的学习态度和浓厚的

学习兴趣；能养成良好的学习习惯，掌握适合自身的学习方法；能自主学习，

具有终身学习的意识和能力等；

2.勤于反思：具有对自己的学习状态进行审视的意识和习惯，善于总结经验；

能够根据不同情境和自身实际，选择或调整学习策略和方法等；

3.信息意识：能自觉、有效地获取、评估、鉴别、使用信息；具有数字化生

存能力，主动适应“互联网+”等社会信息化发展趋势；具有网络伦理道德

与信息安全意识等；

（4）健康生活

1.珍爱生命：理解生命意义和人生价值；具有安全意识与自我保护能力；掌

握适合自身的运动方法和技能，养成健康文明的行为习惯和生活方式等；

2.健全人格：具有积极的心理品质，自信自爱，坚韧乐观；有自制力，能调

节和管理自己的情绪，具有抗挫折能力等；

3.自我管理：能正确认识与评估自我；依据自身个性和潜质选择适合的发展

方向；合理分配和使用时间与精力；具有达成目标的持续行动力等；

3 社会参与

（5）责任担当

1.社会责任：自尊自律，文明礼貌，诚信友善，宽和待人；孝亲敬长，有感

恩之心；热心公益和志愿服务，敬业奉献，具有团队意识和互助精神；能主

动作为，履职尽责，对自我和他人负责；能明辨是非，具有规则与法治意识，

积极履行公民义务，理性行使公民权利；崇尚自由平等，能维护社会公平正

义；热爱并尊重自然，具有绿色生活方式和可持续发展理念及行动等；

2.国家认同：具有国家意识，了解国情历史，认同国民身份，能自觉捍卫国

家主权、尊严和利益；具有文化自信，尊重中华民族的优秀文明成果，能传

播弘扬中华优秀传统文化和社会主义先进文化；了解中国共产党的历史和光

荣传统，具有热爱党、拥护党的意识和行动；理解、接受并自觉践行社会主

义核心价值观，具有中国特色社会主义共同理想，有为实现中华民族伟大复

兴中国梦而不懈奋斗的信念和行动；

3.国际理解：具有全球意识和开放的心态，了解人类文明进程和世界发展动

态；能尊重世界多元文化的多样性和差异性，积极参与跨文化交流；关注人

类面临的全球性挑战，理解人类命运共同体的内涵与价值等；

（6）实践创新

1.劳动意识：尊重劳动，具有积极的劳动态度和良好的劳动习惯；具有动手

操作能力，掌握一定的劳动技能；在主动参加的家务劳动、生产劳动、公益

活动和社会实践中，具有改进和创新劳动方式、提高劳动效率的意识；具有

通过诚实合法劳动创造成功生活的意识和行动等；

2.问题解决：善于发现和提出问题，有解决问题的兴趣和热情；能依据特定

情境和具体条件，选择制订合理的解决方案；具有在复杂环境中行动的能力

等；

3.技术运用：理解技术与人类文明的有机联系，具有学习掌握技术的兴趣和

意愿；具有工程思维，能将创意和方案转化为有形物品或对已有物品进行改

进与优化等；


16


表 1 校内实践教学安排表

项目名称课程名称学

期

学

时主要内容及要求实训成果

演讲训练演讲与口才 2 28

主要内容：演讲训练

要求：了解言语交际的重要作用、基本原则、习得方法，

理解言语交际必备的心理素质、思维素质、应变能力及

倾听素养，掌握有声语言、态势语言、社交语言、求职

口才、即兴演讲、服务口才等贴近学生未来工作岗位与

日常生活实践需要的言语口才基本技巧与方法，并形成

良好的言语交际意识与习惯。

演讲稿撰写

与现场演讲

会计职业基础

能力训练基础会计 1 32

主要内容：会计核算。

要求：1.根据模拟实训业务熟练运用借贷记账法对基本

经济业务编制会计分录；2.根据模拟实训业务正确填制

收款凭证、付款凭证和转账凭证，并装订；3.根据原始

资料和已填制的收款、付款和转账凭证，登记日记账、

总账、明细账，并进行对账和结账；4.根据各明细账、

总账的期末余额，编制资产负债表和利润表。

形成一套从

凭证、账簿

到报表的完

整会计核算

成果

中文输入中文输入 2 18

主要内容：字根输入训练，一级简码输入训练、末笔交

叉识别码输入训练、单字输入训练、文章输入训练。

要求：熟练掌握五笔中文输入的方法和技能。

中文输入技

能等级

电脑传票输入电脑传票输入 1 16

主要内容：大小写数字的输入方法和技巧。

要求：在规定时间内数字输入速度与准确率达到等级标

准。

学院技能证

书

点钞技术点钞技术 1 32

主要内容：单指单张与多指多张的点钞。

要求：熟练掌握点钞的指法和技巧，在规定时间内文字

输入速度与准确率达到等级标准。

点钞技能

等级

货币真伪鉴别

与假币收缴的

处理

反假货币技术 4 18

主要内容：本外币反假。

要求：能分析第五套人民币各面额纸币的票面设计与防

伪特征；能分析现行流通的美元、港元、日元、欧元、

英镑等常见外币纸币防伪特征；具备鉴别现行流通中货

币真伪的能力，掌握假币收缴与鉴定的操作规程，具备

办理假币收缴业务的能力。

取得学校认

定的《反假

货币上岗资

格证书》

企业财务核算

综合练习财务会计 2 56

主要内容：出纳岗位的会计核算；财产物资岗位的会计

核算；往来结算岗位的会计核算；成本核算岗位的会计

核算；财务成果岗位的会计核算；资金岗位的会计核算；

总账与报表岗位的会计核算。

要求：能达到对上述要素进行熟练账务处理。

记账凭证、

明细账、总

分类账等实

训资料

金融从业人员

服务礼仪仿真

实训

金融服务礼

仪

2

、4 45

主要内容：金融服务礼仪的本质和基本要求；金融从业

人员各项礼仪规范。

要求：掌握金融服务礼仪的基本准则和规范；能根据金

融业务工作的需要，展示规范礼仪服务过程。能通过学

习并在实践中，把金融服务礼仪的基本准则和规范转化

为岗位必需的内在素质。

音像制品：

学生实际演

练的过程录

像。

银行会计对公

业务操作处理

银行会计实

务 3 60

主要内容：银行业务凭证的填制与对公各项业务处理、

账簿登记等。

要求：掌握银行会计的基本业务规范；熟悉银行现金、

印章、账簿凭证的管理规定；能按银行各项业务的操作

流程进行单位存款业务、单位授信业务、支付结算业务

的规范操作和处理。

单位存款、

单位贷款、

支付结算等

项对公业务

实训凭证、

账簿

商业银行客户营

销技巧训练金融服务营销 4 45

主要内容：服务沟通能力，商业银行营销能力，客户关

系维护能力，客户管理能力。

要求能较好实现和客户的沟通；能逐步建立关系网；能

有步骤地培育忠诚客户。

银行服务质

量调查报

告、营销方

案设计、客

户访谈记录

设计等

个人理财方案设

计个人理财 3 22

主要内容：个人理财业务的专业技能、理财产品销售技

巧及客户服务能力。

要求：掌握个人理财业务的专业技能、理财产品销售技

理财方案

17


巧及客户服务能力，能制定理财方案。

主要银行产品

调查分析银行产品 3 16

主要内容：学生对银行产品的认知能力，包括产品的特

色、对银行的作用、对客户的功用。

要求：能与其他同类型产品做比较分析，指出共同点和

不同之处。

分析报告

银行柜面个人

业务综合训练

商业银行综

合柜台业务 4 60

主要内容：银行柜面业务处理基础规范与各项临柜业务

操作处理。

要求：能熟悉银行现金、印章、账簿凭证的管理规定，

能按银行业务的操作流程进行个人各项业务的规范操

作。

个人存款、

个人贷款、

代理业务、

外币兑换等

各项个人业

务实训凭

证、账簿

银行授信业务

操作

商业银行授

信业务 4 40

主要内容：财务资料分析、与贷款相关的各种法律文件、

凭证填写、贷款报告撰写、客户沟通

要求：能正确填写与贷款相关的各种法律文件、凭证及

撰写贷款报告；针对不同的有问题的贷款提出相应的处

置措施。

贷款调查报

告、财务分

析报告、授

信业务品种

分析报告

全功能银行网

点设计

商业银行网

点经营管理 4 22

主要内容：全功能银行网点设计要求与具体设计。

要求：按照流程银行的要求设计，设计新型银行网点，

包括具体功能的功能规划和配置。

设计方案

银行柜面业务情

境双语交流

银行柜面英

语 4 32

主要内容：银行柜面业务的英语表达与交流。

要求：掌握柜面业务常用英语句型和专业词汇，能用英

语独立完成银行主要柜面业务，适应金融国际化的需求。

音像制品：

学生实际演

练过程的照

片、录音或

录像。

调查方案设计与

调查报告撰写调查报告撰写 5 26

主要内容：课题选择与论证、调查方案的设计、调查样

本的抽取、调查资料的搜集、调查资料的录入和统计分

析、调查资料的理论分析、调查报告的撰写。

要求：能掌握调查方案设计的要点，能根据具体的课题

设计适合的调查方案，并展开调查，能按要求撰写调查

报告。

调查方案与

调查报告

互联网金融业务

学习与运用互联网金融 4 22

主要内容：互联网金融产品与应用

要求：熟练掌握信息技术，尤其是移动互联网相关知识，

对互联网金融的体系、分类有一定的理解，对互联网金

融体系产品的原理、运作、销售和客户服务等方面有较

好掌握

产品调研报

告

18


表 2 校外实践教学安排表

项目名称学期学时主要内容及要求实习成果

明理实践 1-2 40

主要内容包括通过“千日成长工程”开展系列明理教育活动，

设置人文素质为主体的课程模块，举办明理讲座等。要求能

达到明理实践的绩效考核标准。

千日成长记录

明理手册

认识实习 2 40

对社会经济金融机构单位进行实地的调查、了解。

增强对金融机构、金融业务感性认识，了解各家银行等金融

机构对银行一线临柜从业人员的职业能力要求，对银行从业

人员的基本素质及知识、能力要求有一个初步的认识，以进

一步巩固和深化所学的专业基础知识，提高自身的综合素

质，为今后的专业课程学习打下基础。

对经济金融企业单

位进行实地调查形

成的认识实习报告

跟岗实习 4 90

商业银行会计核算业务、商业银行授信业务、商业银行综合

柜台业务等银行业务处理。

根据实习内容，在实习指导教师的指导下，深入企业进行调

查研究，处理银行（信用社）会计核算、信贷业务以及各项

个人金融业务处理，了解商业银行的一些新业务，掌握商业

银行会计的基本核算程序和处理手续，努力实现学生业务能

力与实际工作岗位的零距离。

按照实习要求进行

业务调研和业务处

理形成的专业实习

报告

顶岗实习 5-6 540

商业银行个人业务操作岗位。商业银行会计业务操作岗位。

客户经理工作岗位非银行金融机构相关业务岗位。

要求实习生分别深入国有商业银行、股份制银行、农村合作

金融机构、邮政储蓄银行、证券公司、房地产中介公司等金

融机构以及各企事业单位，结合专业知识，选择对口的业务

岗位进行毕业实习，了解业务操作规程，进行业务实际操作，

掌握具体的处理手续等，达到熟悉、掌握和运用专业知识，

提升自身综合能力的目的。

深入企业进行毕业

实习形成的毕业实

习报告、毕业实习

工作经历证书

毕业设计 6 90

以调查报告的方式，在指导教师指导下，深入社会、金融行

业分析金融现象，了解金融现状，指导学生通过完成相关的

市场调研、调查报告的撰写，综合掌握本专业的主要专业知

识，具备金融行业从业人员的基本素质，提升职业能力。

开题报告、任务书、

正文、调查问卷、

答辩记录等毕业设

计全套资料

19


表 3 军事训练安排表

训练类别与名称学

期

学

时主要内容及要求教学目标

共同条令

教育与训

练

*共同条令

教育 1

40

-

56

《内务条令》《纪律条令》《队列条

令》教育了解中国人民解放军三大条令的主要内

容,掌握队列动作的基本要领,养成良好

的军事素养,增强虽组织纪律观,培养学

生令行禁止、奋进、顽强拼搏的过硬作

风

*分队的

队列动作 1

集合、离散，整齐、报数，出列、入

列，行进、停止，方向变换

现地教学 1 走进军营，学唱军营歌曲，走进爱国

主义教育基地

射击与

战术

训练

*轻武器射击 1 20

-

28

轻武器性能、构造与保养，简易射击

学理，武器操作、实弹射击

了解轻武器的战斗性能,掌握射击动作

要领,进行体会射击;学会单兵战术基础

动作,了解战斗班组攻防的基本动作和

战术原则,培养学生良好的战斗素养 *战术 1 单兵战术基础动作、分队战术

防卫技能

与

战时防护

训练

*格斗基础 1

32

-

48

格斗常识、格斗基本功、捕俘拳等

了解格斗、防护的基本知识,熟悉卫生、

救护基本要领,掌握战场自救互救的技

能,提高学生安全防护能力

*战场医疗

救护 1

救护基本知识、个人卫生，意外伤的

救护、心肺复苏，战场自救互救

*核生化防护 1 防护基本知识和技能，防护装备使用

战备基础

与应用训

练

*战备规定 1

20

-

36

战备规定主要内容、要求

了解战备规定、紧急集合、徒步行军、

野外生存的基本要求、方法和注意事项,

学会识图用图、电磁频谱监测的基本技

能,培养学生分析判断和应急处置能力,

全面提升综合军事素质

*紧急集合 1 紧急集合要领、紧急集合训练

*行军拉练 1 行军拉练基本要领、方法，徒步行军

实践，宿营

野外生存 1 识别和采集野生食物，寻找水源和鉴

别水质，野炊

识图用图 1 地形图基本知识、地图使用训练

电磁频谱监测 1 电磁频谱监测基本知识、方法训练

注：带*的为必训课目，其余为选训课目；训练日按每天 8学时计算；在训练条件不满足时可采用模拟训练。

20


表 4 社会实践活动安排表

活动名称学期学时主要内容及要求实践成果

学生社团活动 1-4 8 每个学生在校期间须参加至少一个社团，参加不少于 4

次的社团活动社团活动记录

青年志愿者活动 1-4 8 每个学生在校期间每学期须参加至少一次青年志愿者

活动，总服务时间不少于 8 个小时志愿者活动记录

寒暑假社会实践活动 1-4 20

每个学生在校期间至少参加一次寒假社会实践，至少参

加一次由学校组织的暑期社会实践且撰写一篇调查报

告

实践报告及调查报告

金融机构调研 2 16

金融机构调研。

通过调查了解目前我国的金融机构体系现状，选择感兴

趣的机构进行深入调研，了解其性质、业务等，对金融

机构有感性认识。

金融机构调研报告

银行产品调研 3 24

商业银行产品调查。

搜集某银行典型产品的资料，进行整理分析，形成调研

报告，并在课堂汇报和讨论。

银行产品调研报告

信贷客户调研 4 24

信贷客户调查。

通过对个人或企业客户的基本情况、财务状况、非财务

状况进行调查，分析客户还款能力，能准确做出贷款决

策。

贷款客户调查报告

电子银行调研 4 16

商业银行电子银行业务调查。

选择某家商业银行，熟悉该行电子银行业务的种类、特

点及操作流程，了解该行电子银行业务的变化发展及未

来趋势；搜集的资料形成调研报告。

电子银行业务调研报

告

21


附表三：学分与成绩认定、积累和转换标准（包含职业资格证书、获奖创新创

业等）

职业资格证书

证书名称级别认证机构

免修方案

对应课程成绩评定规则

（简）对应成绩对应学分

大学英语三级省教育厅大学英语取得证书合格 6 学分

银行业专业人员职业资格考试

（银行业法律法规与综合能

力）

初级中国银行业协

会现代金融概论取得证书合格 3 学分


（个人理财）初级

中国银行业协

会个人理财取得证书合格 2 学分


（公司信贷或个人贷款）初级

中国银行业协

会

商业银行授信业

务取得证书合格 3 学分


（风险管理）初级

中国银行业协

会

商业银行风险防

范与案例分析取得证书合格 2 学分

反假货币上岗资格证书初级浙江金融职业

学院反假货币技术取得证书合格 1 学分

证券期货业从业人员资格证书

（证券业从业人员资格）初级

中国证券业协

会

证券业从业人员

资格考证辅导取得证书合格 3 学分


（证券业从业人员资格或期货

从业人员资格或基金从业人员

资格）

初级

中国证券业协

会、中国期货

业协会、中国

基金业协会

证券投资实务取得证书合格 3 学分


（基金从业人员资格证书）初级

中国基金业协

会

基金从业人员资

格考证辅导取得证书合格 2 学分

初级会计师初级中华人民共和

国财政部基础会计取得证书合格 3 学分


国财政部财务会计取得证书合格 4 学分

获奖与荣誉

奖项名称级别评选机构

免修方案



大学生暑期社会实践有奖征文省级中国金融教育

发展基金会公共选修课获得比赛名次合格 2 学分

浙江省大学生主题

辩论赛省级

浙江省大中学

生校园文化组

委会

公共选修课获得比赛名次合格 2 学分

浙江省大学生艺术节省级浙江省教育厅公共选修课获得比赛名次合格 2 学分

浙江省大学生艺术节省级浙江省教育厅中华优秀传统文

化获得比赛名次合格 2 学分

22


浙江省学生体育竞赛省级浙江省体育局公共选修课获得比赛名次合格 2 学分

创业证明

创业证明经历

周期证明机构

免修方案



官方机构的批文等创业证明材料一个

学期批准机构公共选修课

获得官方

机构批文合格 2 学分

备注：1.职业资格证书应是具有法定性或权威性证书，毕业资格要求的证书不可认定替换；2.

获奖类证书主要指行政部门颁发的广泛认可的证书；3.学科（技能）竞赛的获奖荣誉不可在荣誉

中列示；4.创业学生需提供官方机构的批文等创业证明材料。

表四：学科（技能）竞赛成绩认定标准

学科（技能）竞赛

赛项名称级别学生竞赛所在学期的全部课程

认定成绩标准

以教育部与浙江省教育厅大学生竞

赛委员会的官方文件为准

国赛一等奖 98

国赛二等奖 96

国赛三等级 94

省赛一等奖 92

省赛二等奖 90

省赛三等奖 88

备注：银行综合业务技能竞赛项目参赛但未获奖学生的成绩认定为 83 分。

23

2019 级金融管理专业（中高职一体化）

人才培养方案

2019 级金融管理专业（中高职一体化）人才培养方案

2019 级金融管理专业（中高职一体化）

人才培养方案


金融管理(630201)

二、入学要求

中等职业学校毕业或具备同等学力


两年

四、职业面向

表---专业职业面向一览表

所属

专业大类

所属


主要岗位类别（技

术领域）举例

职业资格（职业技能等级）

证书举例

财经商贸

大类

（63）

金融类

（6302）

货币金融服务

（66）

其他金融业

（69）

银行服务人员

（4-05-01）

证券服务人员

（4-05-02）

证券专业人员

（2-06-11）

其他金融服务人

员（4-05-99）

银行柜员

大堂经理

客户经理

电话客服

理财顾问

银行业专业人员职业

资格证书;

证券期货业从业人员

资格证书（含证券业从

业人员资格、期货从业

人员资格、基金从业人

员资格）



本专业培养拥护党的基本路线，适应区域经济建设和社会发展需要，面向各

股份制商业银行、农村合作金融机构、村镇银行、民营银行、社区银行、小额贷

款公司、第三方支付公司、金融服务外包公司等各类金融与类金融机构等基层业

务和管理岗位，具有诚信、合作、敬业、创新创业基本素养，掌握各金融机构一

25


线业务处理与服务营销、创新创业等知识，具备一线业务处理、产品营销、客户

理财、创业等能力，能从事各相关企业一线业务处理岗与产品服务营销岗位等工

作，同时具有德、智、体、美、劳方面全面发展、具有较强可持续发展能力的高

素质技术技能型金融专门人才。


1. 素质










2. 知识



掌握经济金融相关基础理论知识；

掌握银行各项柜面业务处理核算要求与操作流程；

掌握银行授信业务的基本知识、业务要求与操作流程；

掌握金融机构理财业务基本规范与操作规程；

掌握金融服务礼仪的基本规范与金融营销的基本策略与技巧；

熟悉银行风险管理相关业务规范与处理方法；

熟悉现代金融业的新知识、新技术、新方法、新规范。

掌握必需的、实用的英语知识，掌握计算机知识的应用；

了解创新型人才的素质要求，了解创业的概念、要素与特征；

掌握创新思维和创业的含义、类型与过程；

26


掌握创业机会的寻找与评估、创业环境分析、创业团队组建、创业融资渠

道与方式、创业计划书撰写等相关知识。

3. 能力



掌握金融从业人员各项礼仪规范，能根据金融业务工作的需要，展示规范

礼仪服务过程；

能准确快速进行手工点钞与机器点钞，准确鉴别假币及现金挑残，能熟练

进行数字键盘的传票录入，能熟练使用形码输入法录入信息；

能进行银行重要凭证、印章的盘点与入库；能准确进行利息计算；

能准确规范处理各类业务凭证的编制、审核、记账与账目核对，能熟练规

范进行银行网点存款、贷款、结算、代理等各类临柜业务的客户接待、业务引导与

业务处理；

能正确填写与贷款相关的各种合同、凭证，规范撰写授信业务调查报告，

针对不同的有问题的贷款提出相应的处置措施；

能开拓和维护客户，具有较好的银行产品营销能力；

掌握个人理财业务的专业技能，能制定理财方案，具有理财产品销售技巧

及客户服务能力；

具有本专业需要的信息技术应用能力，能熟练使用软件进行数据处理，能

对信息资料进行综合分析与应用，能够运用现代信息技术检索资料，进行金融业务

风险的基本分析识别与防范。

能根据主客观条件，因地制宜，准确确定创新创业的发展方向、目标、战

略以及制定具体实施方案。

27


六、课程设置



2.国际金融实务 6.金融服务营销

3.反假货币技术

4.金融服务礼仪

1.概论 6.高职体育

2.基础 7.中华优秀传统文化

3.形势与政策 8.创新创业指导

4.大学英语 9.就业指导

5.明理课程

1.个人理财 3.互联网金融

2.演讲与口才




1.银行产品 4.商业银行授信业务

2. 商业银行风险防范

与案例分析

3.小微金融

1.互联网金融方向 3.创新创业方向

2.灵活就业方向

公共

课程

素质

教育

必修

课程

校本

选修

课程

订单

课程

专业

拓展

选修

课程

专业

课程

专业

大类

必修

课程

专业

深化

限选

课程

28



序

号课程名称课程目标主要教学内容主要教学要求

1

商业银行

综合柜台

业务

◆掌握银行柜员基本职业能

力素质要求；掌握银行柜面

个人存款业务、个人贷款业

务、个人结算业务、个人代

理业务、个人外汇业务、电

子银行业务等相关知识与操

作流程；掌握银行柜面突发

事件应急处理要求。

◆能按照银行柜员基本职业

能力规范操作；能正确进行

数字书写；能规范进行钱箱、

重要单证和印章的使用管

理；能规范进行各项个人柜

面业务的操作处理；能规范

应对银行柜面突发事件的应

急处理；能熟练进行金融综

合业务技能操作练习。

◆培养学生团队协作能力，

和职业归属感；坚持诚信、

自律的职业道德；能正确对

待银行柜面风险，构建风险

风范意识，强化风险防范能

力；培养学生良好的服务意

识，能提供优质、高效、合

规的金融服务。

◆银行柜员基本职业能力

素质培养；个人存款业务相

关知识与操作规程；个人贷

款业务相关知识与操作规

程；个人结算业务相关知识

与操作规程；个人代理业务

相关知识与操作规程；个人

外汇业务相关知识与操作

规程；柜面突发事件处理；

电子银行业务规范；金融综

合业务技能操作；金融互联

网背景下的新业务（个人银

行账户、移动支付、电子化

印章、手机银行、微信银行

等）。

◆达到对银行柜员基本职业

能力规范的要求；达到对数字

书写规范的要求；掌握钱箱使

用保管、银行重要空白凭证及

印章（包括电子化印章）管理

规范的要求；达到对日初日终

操作处理的要求。

◆假币识别要求达到中国人

民银行《反假货币上岗资格》

证书考试等级标准；达到对个

人储蓄存款业务、个人贷款业

务、个人结算业务、个人外汇

买卖业务、个人代理业务（包

括手机银行、微信银行等移动

支付手段的操作）等进行正确

核算处理的要求；达到对银行

柜面突发事件进行应急处理

的要求；达到熟练进行金融综

合业务技能操作练习的要求。

2 银行会计

实务

◆让学生熟悉商业银行一线

临柜对公业务的基本内容、

基本规定和业务规程，掌握

各项对公业务的操作处理流

程和会计核算方法，培养学

生严谨遵守业务操作规程的

职业操守，从而使学生具备

从事商业银行一线临柜对公

业务岗位的基本职业素质。

◆银行会计基本核算方法

处理；单位存款业务相关知

识与操作规程(大额定期存

单知识、电子化印章介绍）；

单位授信业务相关知识与

操作规程（通过企业网银网

上还贷、网上委托贷款及网

上贷款查询等业务介绍）；

支付结算业务相关知识与

操作规程（企业网银业务功

能介绍、网银汇款、电子商

票及其操作规程）；资金清

算和金融机构往来业务相

关知识与操作规程；年终决

算准备和决算日工作相关

知识与操作规范；银行会计

业务综合操作。

◆掌握单位存款业务、单位贷

款业务、支付结算业务、单位

代理业务、单位外汇业务、资

金清算和金融机构往来业务

等商业银行一线临柜各项对

公业务的业务内容和基本规

定。

◆达到对单位存款业务、单位

贷款业务、支付结算业务、单

位代理业务、单位外汇业务、

资金清算和金融机构往来业

务进行正确处理核算的要求、

具体包括业务凭证填制，账簿

登记，错账冲正，业务凭证的

装订与保管等，达到对年终决

算准备和决算日工作进行规

范操作的要求。

29


3 商业银行

授信业务

◆了解银行授信业务法规及

政策的相关规定；掌握银行

授信业务的操作流程；掌握

客户信用分析的方法；掌握

贷款五级分类的核心定义、

分类的方法程序，了解问题

贷款的识别、处理方法及处

理程序。

◆会填写与授信业务相关的

各种法律文件、凭证；会通

过借款人的财务资料与非财

务资料对借款人偿债能力进

行分析；会撰写贷款调查报

告；能对具体的授信业务进

行风险分类；能对有问题的

贷款进行识别，并提出相应

的处置措施。

◆具备与客户沟通的能力；

具备良好的职业道德；具备

较好的逻辑分析与专业报告

写作能力。

◆商业银行授信业务基本

规章制度与一般贷款业务

操作流程；客户的信用分析

相关知识与操作规程（包括

客户的基本情况分析、财务

因素分析、非财务因素分

析、担保情况分析）；贷款

风险分类管理相关知识与

操作规程；非贷款类授信业

务相关知识与操作规程；网

络贷款的基本知识与操作

流程。

◆能正确模拟商业银行一般

贷款业务的操作流程，明确各

流程的风险控制点；能够正确

搜集客户资料信息，并对其基

本情况、财务因素、非财务因

素、担保情况等进行正确分

析；熟悉银行授信业务法律与

法规，并能运用于授信业务；

能正确填写与贷款相关的各

种法律文件、凭证及撰写贷款

调查报告；能针对不同的有问

题的贷款提出相应的处置措

施；具备良好的客户沟通的能

力。

4 金融服务

礼仪

◆通过金融服务礼仪课程的

学习，帮助学生了解服务礼

仪的重要性，掌握礼仪基础

知识和基本要求，陶冶礼仪

与道德情操，养成良好职业

礼仪行为，提升个人职业素

养。使其成为适应金融行业

发展需求、具有合格岗位技

能的金融行业从业人员。

◆金融服务礼仪的本质和

基本要求；互联网金融下的

金融行业工作人员的服务

意识与礼仪修养；金融行业

工作人员的仪表礼仪、仪态

礼仪、语言礼仪；金融行业

工作人员日常交际礼仪；金

融行业网络服务过程中的

礼仪规范；会议与宴请服务

礼仪；电话服务礼仪；接待

服务礼仪。

◆标准的站、坐、走姿势，手

势到位、微笑真诚；具有良好

优美的体态，展现个人气质，

行为举止符合礼仪规范。

◆能灵活掌握金融行业工作

人员见面沟通礼仪中的各项

内容；熟悉会议、宴请礼仪规

范；展现良好的职业形象。

5 金融服务

营销

◆通过金融服务营销课程各

项目内容的学习与实践活

动，要求学生了解并运用金

融服务营销的基础知识，掌

握金融服务营销各项任务所

要求的基本职业能力，养成

具有敬业精神、团队精神和

求索精神，具有良好人际沟

通能力和职业道德的品格，

为上岗就业做好准备。

◆金融服务及评价；金融营

销准备；金融营销能力（包

括网络营销）；金融营销技

巧；金融客户维护与培育；

金融消费者管理；金融客户

资产管理；金融客户关系管

理；金融客户风险管理。

◆能将服务质量进行有形展

示，能与客户熟练沟通（包括

网络交流），能妥善处理服务

失误；具有良好的市场调研能

力，能基于大数据对客户进行

针对性的维护，能妥善处理投

诉客户；能对金融服务消费者

进行有效管理 (包括现场管

理和网络管理)；能搜集银行

所需的相关信息，能在服务过

程中主动寻找客户机会。

30


6 个人理财

◆能达到列举个人理财业

务，概括投资理财市场的特

征、熟悉货币时间价值的基

本计算方法；能描述理财规

划流程、区分投资理财工具

的应用策略；掌握客户分析

的基本方法；能熟知教育规

划、养老规划、消费规划、

保障规划等的基本方法与工

具，并熟练描述综合理财规

划方案的制定、实施、反馈

与调整的策略。

◆能分析投资理财市场现状

与趋势；能准确测算货币时

间价值；能熟练运用投资理

财工具，并按照规范的流程

制定教育规划、养老规划、

消费规划、保障规划等，并

在基础上能撰写完整的家庭

综合理财规划方案；能在与

客户进行有效沟通后，有效

推进方案的实施，及时进行

准确评估与调整等。◆培养

学生自主探究、团队合作精

神；坚持诚信、自律的职业

道德；能持有正确、健康的

财富观念以及理性的价值投

资理念；形成严谨规范的工

作作风。

◆理财规划师基本素质培

养，进行财务计算、客户交

流、收集客户资料，理财客

户服务的相关操作；基本理

财透支工具的应用，包括信

用卡以及互联网透支工具

等；各项投资产品如债券、

股票、基金、保险及互联网

理财产品等非银行理财产

品的基础知识，分析产品对

客户的适用性及其可能的

收益情况，并进行组合规

划；各项其他理财工具，如

信托、租赁、房地产、外汇、

黄金等的综合规划；互联网

理财市场调研与相关理财

工具的组合规划；客户分

析，包括客户财务、风险和

理财需求分析；综合利用各

类理财产品设计，为客户制

定具有一定可行性的综合

家庭理财规划方案。

◆能掌握货币时间价值的相

关计算；能较充分地准备理财

服务的资料并熟练进行理财

客户的服务沟通；能熟悉信用

卡的申请、使用技巧，能对目

前互联网金融市场中的透支

工具有一定的了解，并充分了

解网贷的风险；能够掌握各类

理财产品的投资分析及交易

方法，并能够针对客户的风险

偏好设计理财组合；掌握各项

理财工具的现状，并具有利用

其进行理财组合设计的能力；

掌握互联网理财产品的特征，

能对其风险、收益、投资期限

等做出一定的评估；能熟悉编

制家庭资产负债表、收入支出

表、风险承受能力表、风险偏

好表，能对客户的财务比率进

行计算和判断，能从短期、中

期和长期不同角度分析客户

的理财需求/目标；能结合具

体的要求按照理财规划流程

进行综合规划。

31



（一）教学进程表（金融管理专业（中高职一体化））

课程


计划

学时学分


类型一二三四

公

共

课

程

公共

必修

课程


B900099 军事教育 36

（112） 4 2 2

A900001-2 大学英语 102 6 3 3 *

B900112 明理课程 16 1 1

B900031-33 形势与政策 49 1 1 1 1



B900022-23 高职体育 68 4 2 2

D900098 就业指导 15 1 1

A900048 中华优秀传统文化 32 2 2

D900099 创新创业指导 36 2 2 ※

小计 474 28 16 14 2

公

共

选

修

课

程

校本

选修

课程

B900069 个人理财 30 2 2

B900039 演讲与口才 36 2 2

B900002 互联网金融 36 2 2

选修


小计 174 10 0 4 2

专

业

课

程

专业

大类

必修

课程

B900019 反假货币技术 18 1 1 *

A030002 国际金融实务 32 2 2

B900070 金融服务礼仪 52 3 1 2

B010002 银行会计实务 64 4 4 *

B010006 金融服务营销 45 3 3 *


小计 283 17 7 7 3

专业

深化

限选

课程

B010019 银行产品 32 2 2 *

B010018 商业银行授信业务 48 3 3 *

A020007 小微金融 30 2 2

A010015 商业银行风险防范与案例

分析 36 2 2 *

小计 146 9 5 2 2

32


专

业

拓

展

选

修

课

程

互联

网金

融方

向

B040006 证券投资实务 45 3 3 *

B200038 大数据金融 45 3 3 *

B040022 证券业从业人员资格考证辅

导 45 3 3 *

B040023 基金从业人员资格考证辅导 30 2 2

B900115 Practical English for

Cross-cultural

communication

30 2 2 ★

B900043 调查报告撰写 30 2 2

灵活

就业

方向

B040006 证券投资实务 45 3 3 *

B130005 电子商务实务 45 3 3 *

B200038 大数据金融 45 3 3 *

B100027 职场沟通 30 2 2

B900115


Cross-cultural

communication

30 2 2 ★

B900043 调查报告撰写 30 2 2

创新

创业

方向

B130005 电子商务实务 45 3 3 *

B120025 市场营销实务 45 3 3 *

D900007 浙商案例解析 45 3 3 *


B900115


Cross-cultural

communication

30 2 2 ★

B900043 调查报告撰写 30 2 2

小计 225 15 15

订单

课程






小计 255 17

小计 654 41 12 11 20

限选

课程 C900096

跟岗

实习


（90） 5 ▲ ▲ 灵活就业方向

创新创业方向

33


C900098 顶岗

实习


540 18 ▲ ▲ ▲ 灵活就业方向

创新创业方向

C900099 毕业

设计



创新创业方向

创业实践（630） (23) ※

小计 630 28

合计 1932 107 28 27 24








时与学分。10．第一学期包含跟岗实习（2 周）、课堂教学（18 周），教学周为 20 周；第二学期包含跟岗

实习（2 周）、顶岗实习（4 周）课堂教学（18 周），教学周为 24 周；第三学期包含顶岗实习（4 周）、

职业指导(1 周)、订单学习（15）周，教学周 20 周；第四学期包含顶岗实习（16 周）、毕业设计（4周），

教学周为 20 周。

（二）课程学时与学分分配表



占总学分的

比例

公共

课程

公共必修课程 486 24.55% 27 26.21%

公共选修课程 210 10.61% 12 11.65%

专业

课程

专业大类必修课程 283 14.29% 17 16.50%

专业深化限选课程 146 7.37% 9 8.74%

专业拓展选修课程 225 11.36% 15 14.56%

社会实

践课程

顶岗实习 540 27.27% 18 17.48%

毕业设计 90 4.55% 5 4.85%

总计 1980 100% 103 100%

34


八、实施保障


以聘请、培养、引进等手段，与商业银行等金融企业合作，柔性引进企业行

业领军人才、大师名匠、高技能人才，与校内教师一起构建一支知识结构合理、

业务结构多元、年龄与职称结构呈正态分布的“顶尖专家学者、双专业带头人、

双师教师”三位一体高水平、结构化教师教学创新团队。全面落实《新时代高校

教师职业行为十项准则》，融入学校尚德、精业、爱生的教风，强调政治素养、

行为规范、学术道德等要求，培养有理想信念、有道德情操、有扎实知识、有仁

爱之心的好老师，打造“四有”高素质师资队伍。
















合作企业共建“企中校”，共建现代学徒班，校银联动，工学结合，学生在学习

中工作，提升职业意识与职业能力，实现学校、企业共育金融人才的培养目标。

创新校外实习基地实践教学管理模式，建立和完善实习基地的质量监控、评价和

反馈体系，加强实习实践的过程管理，强化对行业指导教师、合作企业的监督与

35


考核，保障学生的实习效果。





案例、动画视频、参考资料、虚拟仿真等，将金融产业新变化转化为数字化教学

资源新要素，有效满足学习者“人人、时时、处处”的泛在学习需求，支持学习

者的自主学习，为信息化教学改革提供资源保障。


对接国家学分银行，开展“1+X”试点工作，以金融产业需求、企业岗位（群）

要求和职业技能等级标准为依据，在岗位职业能力分析的基础上，根据专业人才

培养目标定位，校企合作设计课程体系，课程内容与金融行业职业标准对接，教

学过程与金融业务流程对接，强化学生素质培养，进行模块化教学活动设计。在

专业基础课中强化案例型教学法运用，巩固学生对专业知识的理解和知识体系的

架构；在专业实务课中着重工作过程导向的项目式教学，强化学生主体作用，调

动学生积极性。




化模拟应用场景，采用项目教学、情景教学、案例教学等多种教学方法，解决金

融管理专业的实践教学难题。推动大数据、人工智能等现代信息技术在教育教学

中的应用，建设智能化的管理、实训、学习系统，采集记录教与学全过程行为数

据，开展学情分析，了解学生知识基础和个性特点，促进学生自主、泛在、个性

化学习，实现课内与课外、线上与线下的有效融合。




36







序号指标内容

1 培养目标人才培养方案人才培养目标定位的准确性，与产业发展的一致性，

具有一定的前瞻性。

2

培

养

过

程

课程体系课程体系的系统性、符合职业发展的规律性，校企合作开发课程占

总课程的比例，课程内容与职业标准的对接性。

教学方法强化专业与课程教学资源的建设与有效利用，积极探索各类教学方

法的科学性、合理性和应用的有效性。

基地建设校内实训氛围的仿真性、实践教学过程与工作过程的对接性，校内

实训基地与校外实习基地使用情况不低于学院平均值。

师资建设双师素质教师比例≥80%、兼职教师实践教学比例≥50%，专任教师

企业实践经历达到学校基本规定要求。

3 培养质量

以千日成长工程为载体对学生意志品质和行为能力的进行全方位的

培养与锻炼。对口就业率≥80%、鼓励学生自主创业、主要就业岗位、

平均起薪额、毕业生社会地位、社会声誉不低于同档次就业学生平均额、

就业现状满意度≥80%。












37



2. 第三方评价

















九、毕业要求

（一）低毕业学分：第一课堂 99 学分（含公选课 4 学分），第二、三课

堂素质养成 6学分。

（二）在校期间完成专业跟岗实习、顶岗实习及毕业设计（创新创业实践），

成绩合格，取得相应学分。


（四）应取得 “银行业专业人员职业资格”、“证券期货业从业人员资格”

及相关的金融职业技能等级证书。

38


十、附录



附表三：学分与成绩认定、积累和转换标准


39




1 文化基础

（1）人文底蕴








华美等；

（2）科学精神








2 自主发展

（3）学会学习









（4）健康生活







3 社会参与

（5）责任担当















（6）实践创新







等；



进与优化等；

40




项目名称课程名称学

期

学


演讲训练演讲与口才 2 28


要求：了解言语交际的重要作用、基本原则、

习得方法，理解言语交际必备的心理素质、思

维素质、应变能力及倾听素养，掌握有声语言、

态势语言、社交语言、求职口才、即兴演讲、

服务口才等贴近学生未来工作岗位与日常生活

实践需要的言语口才基本技巧与方法，并形成

良好的言语交际意识与习惯。

演讲稿撰写与现

场演讲

货币真伪鉴别

与假币收缴的

处理



要求：能分析第五套人民币各面额纸币的票面设

计与防伪特征；能分析现行流通的美元、港元、

日元、欧元、英镑等常见外币纸币防伪特征；具

备鉴别现行流通中货币真伪的能力，掌握假币收

缴与鉴定的操作规程，具备办理假币收缴业务的

能力。

取得学校认定的

《反假货币上岗

资格证书》

金融从业人员

服务礼仪

仿真实训

金融服务礼仪 1-2 45

主要内容：金融服务礼仪的本质和基本要求；金

融从业人员各项礼仪规范。

要求：掌握金融服务礼仪的基本准则和规范；能

根据金融业务工作的需要，展示规范礼仪服务过

程。能通过学习并在实践中，把金融服务礼仪的

基本准则和规范转化为岗位必需的内在素质。

音像制品：学生

实际演练的过程

录像。

银行会计对公

业务操作处理银行会计实务 1 54

主要内容：银行业务凭证的填制与对公各项业务

处理、账簿登记等。

要求：掌握银行会计的基本业务规范；熟悉银行

现金、印章、账簿凭证的管理规定；能按银行各

项业务的操作流程进行单位存款业务、单位授信

业务、支付结算业务的规范操作和处理。

单位存款、单位

贷款、支付结算

等项对公业务实

训凭证、账簿

商业银行客户

营销技巧训练

金融服务营销 3 38

主要内容：服务沟通能力，商业银行营销能力，

客户关系维护能力，客户管理能力。

要求能较好实现和客户的沟通；能逐步建立关系

网；能有步骤地培育忠诚客户。

银行服务质量调

查报告、营销方

案设计、客户访

谈记录设计等

个人理财

方案设计个人理财 3 22

主要内容：个人理财业务的专业技能、理财产品

销售技巧及客户服务能力。

要求：掌握个人理财业务的专业技能、理财产品

销售技巧及客户服务能力，能制定理财方案。

理财方案

主要银行产品

调查分析银行产品 1 16

主要内容：学生对银行产品的认知能力，包括产

品的特色、对银行的作用、对客户的功用。

要求：能与其他同类型产品做比较分析，指出共

同点和不同之处。

分析报告

银行柜面个人

业务综合训练

商业银行综合

柜台业务 2 60

主要内容：银行柜面业务处理基础规范与各项

临柜业务操作处理。

要求：能熟悉银行现金、印章、账簿凭证的管

理规定，能按银行业务的操作流程进行个人各

项业务的规范操作。

个人存款、个人

贷款、代理业务、

外币兑换等各项

个人业务实训凭

证、账簿

银行授信业务

操作

商业银行授信

业务 1 40

主要内容：财务资料分析、与贷款相关的各种法

律文件、凭证填写、贷款报告撰写、客户沟通

要求：能正确填写与贷款相关的各种法律文件、

凭证及撰写贷款报告；针对不同的有问题的贷

款提出相应的处置措施。

贷款调查报告、

财务分析报告、

授信业务品种分

析报告

全功能银行网

点设计

商业银行网点

经营管理 3 22

主要内容：全功能银行网点设计要求与具体设

计。

要求：按照流程银行的要求设计，设计新型银行

网点，包括具体功能的功能规划和配置。

设计方案

41


银行柜面业务

情境双语交流银行柜面英语 3 30


要求：掌握柜面业务常用英语句型和专业词汇，

能用英语独立完成银行主要柜面业务，适应金融

国际化的需求。


实际演练过程的

照片、录音或录

像。

调查方案设计

与调查报告

撰写

调查报告撰写 3 26

主要内容：课题选择与论证、调查方案的设计、

调查样本的抽取、调查资料的搜集、调查资料的

录入和统计分析、调查资料的理论分析、调查报

告的撰写。

要求：能掌握调查方案设计的要点，能根据具体

的课题设计适合的调查方案，并展开调查，能按

要求撰写调查报告。

调查方案与

调查报告

互联网金融业

务学习与运用互联网金融 2 26


要求：熟练掌握信息技术，尤其是移动互联网相

关知识，对互联网金融的体系、分类有一定的理

解，对互联网金融体系产品的原理、运作、销售

和客户服务等方面有较好掌握

产品调研报告



跟岗实习 2 90

商业银行会计核算业务、商业银行授信业务、商业银行

综合柜台业务等银行业务处理。

根据实习内容，在实习指导教师的指导下，深入企业进

行调查研究，处理银行（信用社）会计核算、信贷业务

以及各项个人金融业务处理，了解商业银行的一些新业

务，掌握商业银行会计的基本核算程序和处理手续，努

力实现学生业务能力与实际工作岗位的零距离。

按照实习要求进行

业务调研和业务处

理形成的专业实习

报告

顶岗实习 3-4 540

商业银行个人业务操作岗位。商业银行会计业务操作岗

位。客户经理工作岗位非银行金融机构相关业务岗位。

要求实习生分别深入国有商业银行、股份制银行、农村

合作金融机构、邮政储蓄银行、证券公司、房地产中介

公司等金融机构以及各企事业单位，结合专业知识，选

择对口的业务岗位进行毕业实习，了解业务操作规程，

进行业务实际操作，掌握具体的处理手续等，达到熟悉、

掌握和运用专业知识，提升自身综合能力的目的。

深入企业进行毕业

实习形成的毕业实

习报告、毕业实习

工作经历证书

毕业设计 4 90

以调查报告的方式，在指导教师指导下，深入社会、金

融行业分析金融现象，了解金融现状，指导学生通过完

成相关的市场调研、调查报告的撰写，综合掌握本专业

的主要专业知识，具备金融行业从业人员的基本素质，

提升职业能力。


正文、调查问卷、

答辩记录等毕业设

计全套资料



期

学


共同条令教育

与训练

*共同条令

教育1

40

-

56


令》教育了解中国人民解放军三大条

令的主要内容,掌握队列动作

的基本要领,养成良好的军事

素养,增强虽组织纪律观,培

养学生令行禁止、奋进、顽强

拼搏的过硬作风

*分队的

队列动作1




主义教育基地

42


射击与战术

训练


-

28



了解轻武器的战斗性能,掌握

射击动作要领,进行体会射

击;学会单兵战术基础动作,

了解战斗班组攻防的基本动

作和战术原则,培养学生良好

的战斗素养 *战术 1 单兵战术基础动作、分队战术

防卫技能与

战时防护训练

*格斗基础 1

32

-

48

格斗常识、格斗基本功、捕俘拳等了解格斗、防护的基本知识,

熟悉卫生、救护基本要领,掌

握战场自救互救的技能,提高

学生安全防护能力

*战场医疗

救护 1




战备基础与应

用训练

*战备规定 1

20

-

36


了解战备规定、紧急集合、徒

步行军、野外生存的基本要

求、方法和注意事项,学会识

图用图、电磁频谱监测的基本

技能,培养学生分析判断和应

急处置能力,全面提升综合军

事素质



实践，宿营


别水质，野炊



注：带*的为必训课目，其余为选训课目；训练日按每天 8学时计算；在训练条件不满足时可采用模拟训练。



学生社团活动 1-3 8 每个学生在校期间须参加至少一个社团，参加不少于

4次的社团活动社团活动记录

青年志愿者活动 1-3 8 每个学生在校期间每学期须参加至少一次青年志愿

者活动，总服务时间不少于 8个小时志愿者活动记录


每个学生在校期间至少参加一次寒假社会实践，至少

参加一次由学校组织的暑期社会实践且撰写一篇调

查报告

实践报告及调查

报告

银行产品调研 1 24

商业银行产品调查。

搜集某银行典型产品的资料，进行整理分析，形成调

研报告，并在课堂汇报和讨论。

银行产品调研报

告



通过对个人或企业客户的基本情况、财务状况、非财

务状况进行调查，分析客户还款能力，能准确做出贷

款决策。

贷款客户调查报

告



选择某家商业银行，熟悉该行电子银行业务的种类、

特点及操作流程，了解该行电子银行业务的变化发展

及未来趋势；搜集的资料形成调研报告。

电子银行业务调

研报告

43


附表三：学分与成绩认定、积累和转换标准（包含职业资格证书、获奖创新创业等）

职业资格证书

证书名称级

别认证机构

免修方案


（简）

对应成

绩对应学分

大学英语三级省教育厅大学英语取得证书合格 6 学分

银行业专业人员职业资格考试（个

人理财）初级中国银行业协会个人理财取得证书合格 2 学分

银行业专业人员职业资格考试（公

司信贷或个人贷款）初级中国银行业协会

商业银行授信

业务取得证书合格 3 学分

银行业专业人员职业资格考试（风

险管理）初级中国银行业协会

商业银行风险

防范与案例分

析

取得证书合格 2 学分

反假货币上岗资格证书初级浙江金融职业学院反假货币技术取得证书合格 1 学分

证券期货业从业人员资格证书（证

券业从业人员资格）初级中国证券业协会

证券业从业人

员资格考证辅

导

取得证书合格 3 学分

证券期货业从业人员资格证书（证

券业从业人员资格或期货从业人员

资格或基金从业人员资格）

初级

中国证券业协会、中国

期货业协会、中国基金

业协会


证券期货业从业人员资格证书（基

金从业人员资格证书）初级中国基金业协会

基金从业人员

资格考证辅导取得证书合格 2 学分

获奖与荣誉

奖项名称级

别评选机构

免修方案


（简）

对应

成绩对应学分

大学生暑期社会实践有奖征文省级中国金融教育发展基

金会公共选修课获得比赛名次合格 2 学分

浙江省大学生主题辩论赛省级浙江省大中学生校园

文化组委会公共选修课获得比赛名次合格 2 学分

浙江省大学生艺术节省级浙江省教育厅公共选修课获得比赛名次合格 2 学分

浙江省大学生艺术节省级浙江省教育厅中华优秀传统

文化获得比赛名次合格 2 学分

浙江省学生体育竞赛省级浙江省体育局公共选修课获得比赛名次合格 2 学分

创业证明

创业证明经历

周期证明机构

免修方案

对应课程成绩评定规则（简）对应成绩对应学分

官方机构的批文等

创业证明材料

一个

学期批准机构公共选修课获得官方机构批文合格 2 学分

备注：1.职业资格证书应是具有法定性或权威性证书，毕业资格要求的证书不可认定替换；2.

获奖类证书主要指行政部门颁发的广泛认可的证书；3.学科（技能）竞赛的获奖荣誉不可在荣誉

中列示；4.创业学生需提供官方机构的批文等创业证明材料。

44





认定成绩标准

以教育部与浙江省教育厅大学生竞赛委

员会的官方文件为准

国赛一等奖 98

国赛二等奖 96

国赛三等级 94

省赛一等奖 92

省赛二等奖 90

省赛三等奖 88


45

2019 级国际金融专业（中澳合作）

人才培养方案

2019 级国际金融专业（中澳合作）人才培养方案


一、专业名称(专业代码)

国际金融专业(中澳合作)(630202）

二、入学要求

高中阶段教育毕业生或具有同等学力者


三年

四、职业面向

表---专业职业面向一览表

所属专业

大类

所属


主要岗位类别（或

技术领域）举例


证书举例

财经

商贸大类

（63）

金融类

（6302）

货币金融服务

（66）

资本市场服务

（67）

保险业（68）

其他金融业

（69）

银行服务人员

（4-05-01）

证券服务人员

（4-05-02）

保险服务人员

（4-05-04）

其他金融服务

人员

（4-05-99）

银行柜员

客户经理

理财经理

大堂经理

客户服务专员

国际结算专员

银行业专业人员初级职

业资格证书；

证券期货从业人员资格

证书；

全国大学英语四级考试

（CET4）。



本专业培养拥护党的基本路线，适应区域经济建设和社会发展需要，面向中

外资金融机构、类金融机构、涉外企业等基层业务和管理岗位，具有诚信、合作、

敬业的职业素质，掌握经济、金融、营销、理财、创业创新等知识，具备柜面业

务操作、外语交流、投资理财、营销服务等技能，能从事银行柜员岗、国际业务

岗、客户经理岗、理财经理岗、大堂经理岗和客户服务岗等工作，同时具有较强

47


创新创业能力的德、智、体、美方面全面发展、具有一定国际视野和国际交流能

力及较强可持续发展能力的高素质技术技能型金融人才。


1. 素质










2. 知识

● 掌握经济金融的基本概念与基础理论；

● 熟悉和掌握我国金融管理方面的方针、政策、法规以及金融运行的国际

惯例和规则；

● 掌握商业银行个人储蓄业务的基本知识、核算要求与操作流程；

● 掌握财务会计核算的基础知识、核算要求与操作流程；

● 掌握银行会计业务核算的基本知识、核算要求与操作流程；

● 掌握商业银行授信业务的基本知识、业务要求与操作流程；

●了解国际金融业务的基本概念、基础理论与相关的业务要求；

●掌握个人理财业务的基本知识、业务规范与操作规程；

●掌握服务营销中沟通与技巧的基本知识；

●了解证券投资业务的基本概念、基础理论与相关的业务要求；

● 掌握计算机和互联网知识的应用；

● 掌握文献检索、资料查询的基本方法，具备基础科学研究能力；

● 了解互联网金融发展新业态；

48


● 了解创新型人才的素质要求，了解创业的概念、要素与特征；

● 掌握创新思维和创业的含义、类型与过程；

● 掌握创业机会的寻找与评估、创业环境分析、创业团队组建、创业融资

渠道与方式、创业计划书撰写等相关知识。

3. 能力

● 能准确快速进行手工点钞与机器点钞；

● 能流利使用英语进行国际交流；

● 能准确本外币的假币鉴别及现金挑残；

● 能熟练使用五笔输入法打字；

● 能熟练进行数字键盘的传票录入；

● 能熟练制作和审核国际结算业务的各种单据单证；

● 能进行良好人际沟通和客户开发；

● 能进行投资分析和理财规划。

● 能寻找和评估创业机会、进行创业环境分析、组建创业团队，开展简单

的创业。

49


六、课程设置


50



序号课程名称课程目标主要考核项目主要考核要求

1 International

Finance

◆通过学习与实训，

要求学生能掌握国际

金融宏观理论和我国

涉外金融工作中的方

针政策及国际业务和

外汇交易等基本理

论、基本知识和基本

技能，并具备一定的

分析能力和知识运用

能力，用以分析和解

决国际金融领域中的

实际问题。并能了解

和分析互联网金融发

展对国际金融相关领

域的影响。

◆国际收支、国际储

备、国际货币体系、

外汇与汇率、汇率制

度与外汇管制、外汇

交易、外汇风险及管

理、国际金融市场、

国际金融组织等方面

的基本知识、基本理

论、基本技能，以及

运用上述知识对实际

问题的分析应用能

力。

◆掌握国际收支、国际储

备、国际货币体系、外汇与

汇率、汇率制度与外汇管

制、外汇交易、外汇风险及

管理、国际金融市场、国际

金融组织等方面的基本知

识、基本理论、基本技能。

能运用上述知识对国际金

融实际问题的进行分析应

用。能进行即期、远期等外

汇交易操作，能根据具体案

例，制定规避汇率风险的相

关方案。

2

International

Settlement

Practice


要求学生掌握国际结

算的基本知识、理论、

业务流程，能够熟练

进行票据业务、国际

汇兑业务、托收业务、

信用证业务、银行保

函和国际保理业务及

各结算方式下融资等

国际结算具体业务的

操作，培养学生的业

务操作技能和职业素

养，更好地适应国际

业务发展的需要。

◆国际结算工具、国

际结算方式及各结算

方式下融资、信用证

项下单据及审核、国

际结算惯例及结算系

统操作等内容。

◆票据业务、国际汇兑业

务、托收业务、汇款业务、

信用证业务、银行保函等业

务及各结算方式下融资等

国际结算具体业务的操作，

熟练掌握各类业务电文的

写作和阅读。

◆票据业务、国际汇兑业

务、托收业务、汇款业务、

信用证业务等能够熟练操

作模拟系统；信用证业务除

能够独立操作结算系统外，

根据 UCP600 要求能独立审

查信用证内容和不符点。

3 银行会计实务

◆让学生熟悉商业银

行一线临柜对公业务

的基本内容、基本规

定和业务规程，掌握

各项对公业务的操作

处理流程和会计核算

方法，培养学生严谨

遵守业务操作规程的

职业操守，从而使学

生具备从事商业银行

一线临柜对公业务岗

◆银行会计基本核算

方法处理；单位存款

业务相关知识与操作

规程(大额定期存单

知识、电子化印章介

绍）；单位授信业务

相关知识与操作规程

（通过企业网银网上

还贷、网上委托贷款

及网上贷款查询等业

务介绍）；支付结算


规程（企业网银业务

◆掌握单位存款业务、单位

贷款业务、支付结算业务、

单位代理业务、单位外汇业

务、资金清算和金融机构往

来业务等商业银行一线临

柜各项对公业务的业务内

容和基本规定。

◆达到对单位存款业务、单

位贷款业务、支付结算业

务、单位代理业务、单位外

汇业务、资金清算和金融机

51


位的基本职业素质。功能介绍、网银汇款、

电子商票及其操作规

程）；资金清算和金

融机构往来业务相关

知识与操作规程；年

终决算准备和决算日

工作相关知识与操作

规范；银行会计业务

综合操作。

构往来业务进行正确处理

核算的要求、具体包括业务

凭证填制，账簿登记，错账

冲正，业务凭证的装订与保

管等，达到对年终决算准备

和决算日工作进行规范操

作的要求。

4 商业银行综合

柜台业务

◆掌握银行柜员基本

职业能力素质要求；

掌握银行柜面个人存

款业务、个人贷款业

务、个人结算业务、

个人代理业务、个人

外汇业务、电子银行

业务等相关知识与操

作流程；掌握银行柜

面突发事件应急处理

要求。

◆能按照银行柜员基

本职业能力规范操

作；能正确进行数字

书写；能规范进行钱

箱、重要单证和印章

的使用管理；能规范

进行各项个人柜面业

务的操作处理；能规

范应对银行柜面突发

事件的应急处理；能

熟练进行金融综合业

务技能操作练习。

◆培养学生团队协作

能力，和职业归属感；

坚持诚信、自律的职

业道德；能正确对待

银行柜面风险，构建

风险风范意识，强化

风险防范能力；培养

学生良好的服务意

识，能提供优质、高

效、合规的金融服务。

◆银行柜员基本职业

能力素质培养；个人

存款业务相关知识与

操作规程；个人贷款


规程；个人结算业务

相关知识与操作规

程；个人外汇业务相

关知识与操作规程；

个人代理业务相关知

识与操作规程；柜面

突发事件处理；电子

银行业务规范；金融

综合业务技能操作；

金融互联网背景下的

新业务（个人银行账

户、移动支付、电子

化印章、手机银行、

微信银行等）。

◆达到对银行柜员基本职

业能力规范的要求；达到对

数字书写规范的要求；掌握

钱箱使用保管、银行重要空

白凭证及印章（包括电子化

印章）管理规范的要求；达

到对日初日终操作处理的

要求。

◆假币识别要求达到中国

人民银行《反假货币上岗资

格》证书考试等级标准；达

到对个人储蓄存款业务、个

人贷款业务、个人结算业

务、个人外汇买卖业务、个

人代理业务（包括手机银

行、微信银行等移动支付手

段的操作）等进行正确核算

处理的要求；达到对银行柜

面突发事件进行应急处理

的要求；达到熟练进行金融

综合业务技能操作练习的

要求。

5 Marketing


具备和客户良好沟通

的能力，有形高效展

示服务质量，能及时

采取服务失误补救措

施；会进行市场调研，

能应对不同类型的客

◆商业银行服务营销

基础知识；服务质量

的定义和度量；服务

沟通组合；服务失误

与补救；商业银行营

销准备；商业银行营

销能力培养；商业银

◆服务沟通能力，银行营销

能力，客户关系维护能力，

客户管理能力。

◆服务质量的有形展示能

力，和客户的熟练沟通能力

（包括电话交流），妥善处

理服务失误的能力，市场调

52


户和出现的问题，逐

步建立关系网，能提

出新产品创意；能提

出客户维护方案，妥

善处理投诉客户，有

步骤地培育忠诚客

户。

行营销技巧（增加网

络营销的相关内容）；

商业银行客户维护与

培育；客户满意度；

商业银行服务消费者

管理；商业银行客户

价值管理；商业银行

客户关系管理（CRM）

（增加大数据的相关

内容）。

研能力，对客户进行针对性

的维护能力，妥善处理投诉

客户的能力，管理服务消费

者的能力，搜集银行所需相

关信息的能力，在服务过程

中寻找客户机会的能力。

6 Introduction

to Financial

Planning


要求学生能够按照客

户的风险偏好和家

庭、财务状况为其选

择合适的理财产品、

进行理财规划、撰写

理财规划书。并能运

用互联网金融工具提

供更高效的理财方

案。

◆主要介绍个人理财

相关的经济、金融基

础知识以及客户分

析、人生规划、现金

消费规划、保障规划、

个人投资规划、个人

税收规划和综合理财

规划的基本知识、基

本理论和基本技能，

并结合相关知识点分

析互联网金融理财在

国内外发展的现状、

趋势以及对个人理财

的影响和促进作用。

◆掌握商业银行个人理财

业务的基本理论、基本知识

和业务技能，掌握个人理财

业务所涉及的法律、法规、

惯例和规章制度，了解从业

人员必备的职业道德，培养

良好的职业素养和职业道

德，在实践中正确运用相关

知识解决理财业务中的实

际问题。

◆能寻找并确定目标客户，

在面谈搜集相关信息的基

础上为其进行全面的综合

理财规划，并撰写完整的家

庭理财规划书。

53



（一）教学进程表（国际金融专业）

课程


计划

学时学分



公

共

课

程

公

共

必

修

课

程

素质

教育

必修

课程

B900029 毛泽东思想和中国特色社会

主义理论体系概论 72 4 4 *


B900099 军事教育 36（112） 4 2 2

B900031-32 形势与政策 34 2 1 1

B900025-27 职业实用体育 108 6 2 2 2 *

B900007-8 大学英语 102 6 3 3 *

B900119 人工智能导论 36 2 2

B900044-46 明理课程 50 3 2 1

D900098 就业指导 18 1 1

A900048 中华优秀传统文化 36 2 2

D900099 创新创业指导 36 2 2 ※

小计 576 35 11 13 4 5 2

公

共

选

修

课

程

校本

选修

课程

B900006 基础会计 48 3 3 *

B900009 中文输入 18 1 1

B900015 电脑传票输入 16 1 1

B900018 点钞技术 16 1 1

A900011 经济数学 54 3 3

B900002 互联网金融 30 2 2

澳方

选修

课程

A030016 Cambridge English1 64 4 4 ★

A030017 Cambridge English2 72 4 ★

A030020 Communication & Thought 64 4 4 ★

A030011 Banking and monetary

policy 54 3 3 ★*

A030014 Economics for Business 54 3 3 ★*

B030016 Introduction to

Financial Planning 54 3 3 ★*

选修

课程

公共选修课程 108 6

创新创业教育选修课程 36 2 ※

小计 688 40 13 8 6 3 2

专

业

课

程

专业

大类

必修

课程

B900019 反假货币技术 18 1 1 *

B070005 财务会计 54 3 3

B900020-1 金融服务礼仪 54 3 1 2

B010004 银行会计实务 54 3 3 *

54



A030012 International Finance 54 3 3 ★*

B030017 Marketing 54 3 3 ★

B030021 Practical English on

Banking 36 2 2 ★*

小计 378 21 0 4 6 11

专业

深化

限选

课程

B010013 商业银行授信业务 36 2 2

B010011 银行产品 36 2 2

B030003 外汇交易实务 45 3 3

B030005 International

Settlement Practice 54 3 3 ★

A030015 Accounting Principles 54 3 3 ★

A030019

Management &

Organizational

Behavior

45 3 3 ★*

B030020 Business Finance 45 3 3 ★*

小计 315 19 0 0 7 3 9

专

业

拓

展

选

修

课

程

互联

网金

融

方向

B200038 大数据金融 30 2 2 *

C070026 出纳实务 30 2 2 *

B900043 调查报告撰写 30 2 2

灵活

就业

方向

B040025 证券投资实务 30 2 2 *

B200038 大数据金融 30 2 2

B900043 调查报告撰写 30 2 2

创新

创业

方向

B130003 电子商务实务 30 2 2 *

D900023 网店运营管理 30 2 2 *

B900043 调查报告撰写 30 2 2

小计 90 6 0 0 0 0 6

订单

课程






小计 255 17

社

会

实

践

课

程

必修

课程

C900094 明理实践（40） 1 ▲

C900095 认知实习（创新创业认知）（40） 1 ▲ ▲

限选

课程

C900096

跟岗

实习


（90） 5 ▲ ▲ 灵活就业方向

创新创业方向

C900098 顶岗互联网金融方向 540 18 ▲ ▲ ▲

55


实习灵活就业方向

创新创业方向

C900099

毕业

设计



创新创业方向

创业实践 (630) (23) ※

小计 630 30

合计 2677 151 24 25 23 22 19













（二）课程学时与学分比例表



占总学分的比

例

公共

课程

公共必修课程 576 21.52% 35 24.31%

公共选修课程 688 25.70% 40 27.78%

专业

课程

专业大类必修课程 378 14.12% 21 14.58%

专业深化限选课程 315 11.77% 19 13.19%

专业拓展选修课程 90 3.36% 6 4.17%

社会

实践

课程

顶岗实习 540 20.17% 18 12.50%

毕业设计 90 3.36% 5 3.47%

总计 2677 100% 144 100%

56


八、教学保障


国际金融专业（中澳合作）师资具有中外合作、专兼共建、双语教学的特点。

专业师资队伍具有年轻化、高学历的特点，师资结构合理，能满足教学需要，澳

方课程由教学经验丰富、授课水平高的中方教师和澳方教师共同完成。此外，专

业聘请了包括中国人民银行、银监局、国有商业银行、股份制商业银行、城市商

业银行、农村信用社等在内的相关单位业务专家组成业务精湛、经验丰富、理论

水平高的领导和一线骨干组成专业指导委员会和兼职教师队伍，专兼职比例达到

1：1。委员会专家和兼职教师共同参与人才培养方案的设计、论证、课程设置、

教材开发、学生实习实践等专业建设和教学的各个环节，定期到校开展讲座或兼

职上课，形成了校企共同育人的合作办学机制，有效确保了人才培养方案的科学

性，保障了人才培养质量的提高。

通过“专业带头人培养工程”、“骨干教师工程”、“优质双师工程”、“国

际化高端师资培养工程”等载体，通过“走出去，请进来”的途径，不断拓深和

澳方的合作，鼓励教师出国访学、短期培训，与澳方开展教学和科研合作，全面

提升教师的教研水平，加强专业教学团队建设，增强专业和课程的建设能力，切

实提高人才培养水平。

专业高度重视师资队伍建设，鼓励教师积极申报各类人才培养工程项目，以

各类人才培养工程为契机提高专业教师的课程设计能力和专业建设能力。鼓励教

师参加各类校内外培训，培养和提升教师课程设计、组织教学、教学管理、科学

研究能力。鼓励专任教师利用寒暑假到企业参与实践锻炼，培养和提高专业教师

实践教学指导能力和社会服务能力。同时，专业重视兼职教师队伍建设，努力构

建专兼职结构合理的师资队伍，为提升教学质量和人才培养质量奠定了基础。加

强和行业企业的合作与交流，邀请行业兼职教师参与人才培养制定、课程设计、

教材开发和横向课题研究，完善兼职教师队伍的管理制度。双管齐下，管理建成

一支精业务、懂管理、擅教学、理论和实践兼具的专兼职教师队伍。


根据高职教育特点和人才培养要求，专业建设设备先进、高度仿真的校内实

57


验室和实训基地。外汇综合业务实训中心、商业银行柜面业务口语实训室、外汇

黄金交易中心、现代银行柜员实训中心、货币陈列与鉴别实验室、浙商银行校内

培训基地都为学生提供全真的银行业务实训操作平台和实践环境，有效促进了课

程实践教学和提高了学生的实践操作能力和职业能力，不仅满足了专业教学与实

训的需要，提高学生银行柜面业务岗位的适应能力，还为银行从业人员业务培训

提供服务，充分发挥教育服务社会的作用。制订了完整的实验室管理办法，实行

实验室主任责任制，加强对校内实训基地的管理和提高利用效率。

在校外实训基地方面，专业长期与企业开展合作，通过多种途径为企业提供

服务，拓宽校企合作渠道，并以广泛的校企合作平台为基础为学生拓宽实习实训

机会和条件。通过教师服务企业和学生顶岗实习，专业已建立若干紧密型校外实

训基地。专业现已和部分国有商业银行、股份制商业银行、农村合作银行等金融

机构及一些企业建立了校外实习基地 18 个，覆盖杭州、金华、衢州、台州和温

州等地区，初步形成了以杭州为中心、辐射周边市县的实习基地网络，既能满足

专业实践教学和技能训练需求又能满足教师的实习锻炼以及学生认知实习、专业

实习、工学结合和顶岗实习的需要。积极利用明理学院、淑女学院、创业讲堂、

银领学院等学院的各类学生培养平台，强化对学生综合素质的全面培养。


专业依托金融专业国家教学资源库、省级精品在线开放课程、MOOC、校内自

主学习平台等，开发数字化教学资源、建设在线课程平台，建成了体现新金融发

展动态的数字化教学资源，包括专业标准、课程标准、电子教材、电子教案、教

学课件、教学微课、课堂实训、习题试卷、企业案例、动画视频、虚拟仿真等。

并开展线上线下相结合的混合式教学改革应用，有效拓展了课堂教学的时间和空

间，为学生开展个性化自主学习和教师实施教学改革提供了有利条件和资源保

障。


专业坚持关注高职教学理念的发展变化，探索新的教学手段和方法，创新教

学组织形式，促进教学质量的不断提升。专业每学期通过召开学生座谈会、发放

调查问卷、个别交流等方式了解学生对课堂教学的反馈意见，了解学生需求，实

58


施“基于需的教”的教学改革，深化行动导向的课堂教学改革。探索实践合作学

习、情境教学、项目教学等多种教学模式，促进课堂教学质量不断提高。同时，

积极探索网上教学资源的开发、建设与应用，以国家教学资源库、省精品在线开

放课程等为载体，开展线上线下相结合的混合式教学，探索学生通过网络平台的

自主学习模式创新。


1. 人才培养质量评价指标体系

本专业按照高等职业院校人才培养目标要求建立评价指标保障体系，主要包

括培养目标、培养过程和培养质量三个部分，以行业企业一线岗位人才需求为导

向，前瞻性地制定专业人才培养目标定位，在人才培养过程中围绕专业课程体系

建设、课堂教学方法改革、校内外实习实训基地建设和师资队伍建设等人才培养

的过程实施载体合理明确人才培养质量评价指标体系构建，通过定期不定期的用

人单位走访、第三方机构的毕业生就业质量年度调查等方式，以就业对口率、平

均起薪率、就业满意度、毕业生社会地位、社会声誉等系列量化指标体系，强化

专业人才培养的质量。

序号指标内容

1 培养目标人才培养方案人才培养目标定位的准确性，与产业发展的一致性，具

有一定的前瞻性。

2

培

养

过

程

课程体系课程体系的系统性、符合职业发展的规律性，校企合作开发课程占总

课程的比例，课程内容与职业标准的对接性。

教学方法强化专业与课程教学资源的建设与有效利用，积极探索各类教学方法

的科学性、合理性和应用的有效性。

基地建设

校内实训氛围的仿真性、实践教学过程与工作过程的对接性，校内实

训基地与校外实习基地使用情况不低于学院平均值。学生双证书的获取率

≥95%。

师资建设双师素质教师比例≥80%、兼职教师实践教学比例≥50%，专任教师企

业实践经历达到学校基本规定要求。

3 培养质量

以千日成长工程为载体对学生意志品质和行为能力的进行全方位的培

养与锻炼。对口就业率≥80%、鼓励学生自主创业、主要就业岗位、平均

起薪额、毕业生社会地位、社会声誉不低于同档次就业学生平均额、就业

现状满意度≥80%。

59






时实训成绩所占的比例。

对于培养学生基本职业能力素养的专业基础能力实践课程系列，通过专门设

计的操作考核标准系统进行客观评价，也可以通过以证代考、课证融合的方式进

行课程评价，以期形成客观公正的评价指标体系，在标准化的评判机制下，达到

学生职业能力提升的目的。对于专业核心能力实践课程系列，主要采用基于商业

银行业务操作流程的项目化教学，在进行评价时将一张试卷定成绩的考试形式改

为对学生的知识和能力相结合的综合素质进行全面性多视角评价的形式，侧重于

学生对学习方法的掌握和综合能力的提高。如结合课堂提问、学生作业、平时测

验、实验实训以及考试情况，过程考核和结果考核相结合，综合评定学生成绩。

对于学生的专业实习教学环节评价，主要以实习企业评价为主，依据实习企业指

导教师对学生知识、技能和学习能力、工作态度等实习情况的综合评定认定学生

的专业实习成绩。

学生学习考核评价方式实现了多样化，也提高了学生平时学习的积极性、主

动性及效率性。

3. 第三方评价

为了适应社会经济的发展变化及经济转型时期对人才培养的需求，及时了

解各金融机构对金融专业人需求的实际现状，探讨研究金融行业应用性人才的培

养目标，以提高人才培养质量，能学以致用为社会输送符合用人单位要求的毕业

生，在人才培养过程中定期不定期通过金融机构问卷调查、走访用人单位、召开

行业企业用人单位座谈会等形式了解专业学生的就业适应能力与职业发展状况，

了解行业企业社会对毕业生的评价。


为保证日常教学的平稳有序，专业教研室实施严格规范的教学管理，严格遵

照教务处和系部的要求将教学材料上交归档，并实施教学检查保证教学资料的齐

60


备规范。专业在期初、期中对教案、PPT、授课计划、学生指导情况、试卷批阅、

代调课等情况进行全面检查，以确保各位教师认真备课、规范教学资料，保障了

日常教学的平稳有序。每学期，专业将教研室工作计划、授课计划、实训计划、

教学检查总结、空白试卷、成绩分析表、学生实训作业、教研室活动记录、教研

室工作总结等资料上交学院归档，保证了教学管理资料的齐备。

强化专业学生的创新创业素质培养，培养学生具有创业基本素质和开创型个

性，具有创业意识、创业精神、创业能力、独立工作能力以及技术、社交和管理

交往协调能力等基本创新创业素养。

九、毕业要求

（一）低毕业学分：第一课堂 140 学分（含公选课 6 学分），第二、三课


（二）在校期间按人才培养方案完成专业认知实习、跟岗实习、顶岗实习及

毕业设计（创新创业实践），成绩合格，取得相应学分。


（四）应取得“银行业专业人员初级职业资格证书、证券期货从业人员资格

证书和相关金融职业技能等级证书”等职业资格证书。

（五）在国内完成所有课程（含引进澳方课程）并通过考核，获取中方毕业

证书和澳方学习证明；第三年赴澳完成相关课程，获中方毕业证书和澳方副学士

学位。

十、附录

附表一:学生发展核心素养

附表二:实践育人教学安排表

附表三：学分与成绩认定、积累和转换标准（包含职业资格证书、获奖创新

创业等）

附表四: 学科（技能）竞赛成绩认定标准

61




1 文化基础

（1）人文底蕴

1.人文积淀：具有古今中外人文领域基本知识和成果的积累；能理解和掌握人

文思想中所蕴含的认识方法和实践方法等；

2.人文情怀：具有以人为本的意识，尊重、维护人的尊严和价值；能关切人的

生存、发展和幸福等；

3.审美情趣：具有艺术知识、技能与方法的积累；能理解和尊重文化艺术的多

样性，具有发现、感知、欣赏、评价美的意识和基本能力；具有健康的审美价

值取向；具有艺术表达和创意表现的兴趣和意识，能在生活中拓展和升华美等。

（2）科学精神

1.理性思维：崇尚真知，能理解和掌握基本的科学原理和方法；尊重事实和证

据，有实证意识和严谨的求知态度；逻辑清晰，能运用科学的思维方式认识事

物、解决问题、指导行为等；



3.勇于探究：具有好奇心和想象力；能不畏困难，有坚持不懈的探索精神；能

大胆尝试，积极寻求有效的问题解决方法等。

2 自主发展

（3）学会学习

1.乐学善学：能正确认识和理解学习的价值，具有积极的学习态度和浓厚的学

习兴趣；能养成良好的学习习惯，掌握适合自身的学习方法；能自主学习，具

有终身学习的意识和能力等；



3.信息意识：能自觉、有效地获取、评估、鉴别、使用信息；具有数字化生存

能力，主动适应“互联网+”等社会信息化发展趋势；具有网络伦理道德与信

息安全意识等。

（4）健康生活

1.珍爱生命：理解生命意义和人生价值；具有安全意识与自我保护能力；掌握

适合自身的运动方法和技能，养成健康文明的行为习惯和生活方式等；

2.健全人格：具有积极的心理品质，自信自爱，坚韧乐观；有自制力，能调节

和管理自己的情绪，具有抗挫折能力等；

3.自我管理：能正确认识与评估自我；依据自身个性和潜质选择适合的发展方

向；合理分配和使用时间与精力；具有达成目标的持续行动力等。

3 社会参与

（5）责任担当

1.社会责任：自尊自律，文明礼貌，诚信友善，宽和待人；孝亲敬长，有感恩

之心；热心公益和志愿服务，敬业奉献，具有团队意识和互助精神；能主动作

为，履职尽责，对自我和他人负责；能明辨是非，具有规则与法治意识，积极

履行公民义务，理性行使公民权利；崇尚自由平等，能维护社会公平正义；热

爱并尊重自然，具有绿色生活方式和可持续发展理念及行动等；

2.国家认同：具有国家意识，了解国情历史，认同国民身份，能自觉捍卫国家

主权、尊严和利益；具有文化自信，尊重中华民族的优秀文明成果，能传播弘

扬中华优秀传统文化和社会主义先进文化；了解中国共产党的历史和光荣传

统，具有热爱党、拥护党的意识和行动；理解、接受并自觉践行社会主义核心

价值观，具有中国特色社会主义共同理想，有为实现中华民族伟大复兴中国梦

而不懈奋斗的信念和行动；

3.国际理解：具有全球意识和开放的心态，了解人类文明进程和世界发展动态；

能尊重世界多元文化的多样性和差异性，积极参与跨文化交流；关注人类面临

的全球性挑战，理解人类命运共同体的内涵与价值等。

（6）实践创新

1.劳动意识：尊重劳动，具有积极的劳动态度和良好的劳动习惯；具有动手操

作能力，掌握一定的劳动技能；在主动参加的家务劳动、生产劳动、公益活动

和社会实践中，具有改进和创新劳动方式、提高劳动效率的意识；具有通过诚

实合法劳动创造成功生活的意识和行动等；

2.问题解决：善于发现和提出问题，有解决问题的兴趣和热情；能依据特定情

境和具体条件，选择制订合理的解决方案；具有在复杂环境中行动的能力等；

3.技术运用：理解技术与人类文明的有机联系，具有学习掌握技术的兴趣和意

愿；具有工程思维，能将创意和方案转化为有形物品或对已有物品进行改进与

优化等。

62




项目名称课程学

期

学


会计职业基

础能力训练基础会计 1 32


要求：1.根据模拟实训业务熟练运用借贷记账法对基

本经济业务编制会计分录；2.根据模拟实训业务正确

填制收款凭证、付款凭证和转账凭证，并装订；3.根

据原始资料和已填制的收款、付款和转账凭证，登记

日记账、总账、明细账，并进行对账和结账；4.根据

各明细账、总账的期末余额，编制资产负债表和利润

表

形成一套从凭

证、账簿到报表

的完整会计核

算成果


主要内容：字根输入训练，一级简码输入训练、末笔

交叉识别码输入训练、单字输入训练、文章输入训练。


中文输入技能

等级

电脑传票输入电脑传票输入 1 16


要求：在规定时间内数字输入速度与准确率达到等级

标准。

学院技能证书

点钞技术点钞技术 1 16


要求：熟练掌握点钞的指法和技巧，在规定时间内文

字输入速度与准确率达到等级标准。

点钞技能等级

货币真伪鉴

别与假币收

缴的处理



要求：能分析第五套人民币各面额纸币的票面设计与

防伪特征；能分析现行流通的美元、港元、日元、欧

元、英镑等常见外币纸币防伪特征；具备鉴别现行流

通中货币真伪的能力，掌握假币收缴与鉴定的操作规

程，具备办理假币收缴业务的能力。

取得中国人民

银行颁发的《反

假货币上岗资

格证书》

企业财务核

算综合练习财务会计 2 40

主要内容：出纳岗位会计核算；财产物资岗位会计核

算；往来结算岗位的会计核算；成本核算岗位的会计

核算；财务成果岗位的会计核算；资金岗位的会计核

算；总账与报表岗位的会计核算。


记账凭证、明细

账、总分类账等

实训资料

金融从业人

员服务礼仪

仿真实训

金融服务礼仪 2、4 45

主要内容：金融服务礼仪的本质和基本要求；金融从

业人员各项礼仪规范

要求：掌握金融服务礼仪的基本准则和规范；能根据

金融业务工作的需要，展示规范礼仪服务过程。能通

过学习并在实践中，把金融服务礼仪的基本准则和规

范转化为岗位必需的内在素质。


实际演练的过

程录像。

银行会计对

公业务操作

处理

银行会计实务 3 45

主要内容：银行业务凭证的填制与对公各项业务处

理、账簿登记等。


印章、账簿凭证的管理规定；能按银行各项业务的操

作流程进行单位存款业务、单位授信业务、支付结算

业务、单位外汇业务、单位代理业务的规范操作和处

理。

单位存款、单位

贷款、支付结算

等项对公业务

实训凭证、账簿

主要银行产

品调查分析银行产品 3 16

主要内容：学生对银行产品的认知能力，包括产品的

特色、对银行的作用、对客户的功用。

要求：能与其他同类型产品做比较分析，指出共同点

和不同之处。

分析报告

银行柜面个

人业务综合

训练

商业银行综合柜台业

务 4 45

主要内容：银行柜面业务处理基础规范与各项临柜业

务操作处理。


能按银行业务的操作流程进行个人各项业务的规范

操作。

个人存款、个人

贷款、代理业

务、外币兑换等

各项个人业务

实训凭证、账簿

63


银行授信业

务操作商业银行授信业务 3 28

主要内容：财务资料分析、与贷款相关的各种法律文

件、凭证填写、贷款报告撰写、客户沟通

要求：能正确填写与贷款相关的各种法律文件、凭证

及撰写贷款报告；针对不同的有问题的贷款提出相应

的处置措施。

贷款调查报告、

财务分析报告、

授信业务品种

分析报告

会计核算和

财务报表分

析

Accounting

Principle 3 32

主要内容：会计系统，会计核算和财务报表分析

要求：熟练理解会计报表的内涵、制作过程和内在联

系；流动资产的核算；非流动资产的核算；流动负债

的核算；非流动负债的核算；所有者权益的核算；掌

握企业财务报表分析方法，能综合全面分析企业的财

务情况。

企业实际业务

会计核算、编制

完整的财务报

表

商业银行国际

结算业务操作

和风险处理

International

Settlement

Practice

4 45

主要内容：国际结算基本业务及特点；各类业务操作

流程；结算融资业务。要求：1.掌握各类业务的特点

及操作流程；2.能按银行要求进行业务模拟操作；3.

能独立完成国际结算基本业务；4.能对各类业务风险

进行恰当处理。

国际结算基本

业务的银行申

请书、相关单据

及表格、SWIFT

电文

个人外汇模拟

交易操作综合

实训

外汇交易实务 5 36

主要内容：外汇交易流程、基本面分析技巧、技术面

分析技巧、模拟外汇交易等。要求：能判断外汇交易

的汇率并计算交易金额，熟练运用外汇交易的主要术

语，能计算一笔外汇的盈亏状况；

能按流程办理外汇交易开户及交易手续，能按照需要

选择不同的交易指令进行交易；能搜集影响外汇行情

的基本面因素；能解读经济数据指标，熟悉主要指标

的颁布时间、频率、对行情的影响机制；能综合运用

基本面分析的知识预测汇率趋势；能根据 K 线的基本

形态分析汇市行情；掌握趋势的基本类型和特征，能

运用趋势分析方法分析汇市行情；掌握主要形态的基

本类型和特征，能运用形态分析方法分析汇市行情；

理解 MACD 等技术指标的意义，并能根据技术指标分

析汇市行情；培养良好的交易心态，综合运用技术分

析和基本面分析方法分析汇市行情，制定并执行交易

策略。

1、基本面资料

收集分析表格。

2、技术分析图

形作图、截图、

分析。

3、模拟交易成

果。

商业银行客户

营销技巧训练

marketing 4 32

主要内容：服务沟通能力，商业银行营销能力，客户

关系维护能力，客户管理能力。

要求能较好实现和客户的沟通；能逐步建立关系网；

能有步骤地培育忠诚客户。

银行服务质量

调查报告、营销

方案设计、客户

访谈记录设计

等

个人理财方案

设计

Introduction to

financial planning 4 32

主要内容：个人理财业务的专业技能、理财产品销售

技巧及客户服务能力。

要求：掌握个人理财业务的专业技能、理财产品销售

技巧及客户服务能力，能制定理财方案。

理财方案

银行柜面业务

情境双语交流

Practical English

on banking 4 28


要求：掌握柜面业务常用英语句型和专业词汇，能用

英语独立完成银行主要柜面业务，适应金融国际化的

需求。


实际演练过程

的照片、录音或

录像。

调查方案设计

与调查报告撰

写

调查报告撰写 5 26

主要内容：课题选择与论证、调查方案的设计、调查

样本的抽取、调查资料的搜集、调查资料的录入和统

计分析、调查资料的理论分析、调查报告的撰写。

要求：能掌握调查方案设计的要点，能根据具体的课

题设计适合的调查方案，并展开调查，能按要求撰写

调查报告。

调查方案与

调查报告

互联网金融业

务学习与运用互联网金融 5 18


要求：熟练掌握信息技术，尤其是移动互联网相关知

识，对互联网金融的体系、分类有一定的理解，对互

联网金融体系产品的原理、运作、销售和客户服务等

方面有较好掌握

产品调研报告

64




明理实践 1-2 40

主要内容包括通过“千日成长工程”开展系列明理教育

活动，设置人文素质为主体的课程模块，举办明理讲座

等。要求能达到明理实践的绩效考核标准。

千日成长记录

明理手册

认识实习 2 40

对社会经济金融机构单位进行实地的调查、了解。

增强对金融机构、金融业务感性认识，了解各家银行等

金融机构对银行一线临柜从业人员的职业能力要求，对

银行从业人员的基本素质及知识、能力要求有一个初步

的认识，以进一步巩固和深化所学的专业基础知识，提

高自身的综合素质，为今后的专业课程学习打下基础。

对经济金融企业单位

进行实地调查形成的

认识实习报告

创新创业认知 1-2 40 对创新创业基本素质和开创型个性的学习培养，了解创

新型人才的素质要求，了解创业的概念、要素与特征。

按照实习要求进行创

新创业认知学习与实

例调研，形成的认知

学习报告

跟岗实习 4 90

商业银行会计核算业务、商业银行授信业务、商业银行

综合柜台业务等银行业务处理。

根据实习内容，在实习指导教师的指导下，深入企业进

行调查研究，处理银行（信用社）会计核算、信贷业务

以及各项个人金融业务处理，了解商业银行的一些新业

务，掌握商业银行会计的基本核算程序和处理手续，努

力实现学生业务能力与实际工作岗位的零距离。

按照实习要求进行业

务调研和业务处理形

成的专业实习报告

顶岗实习 5-6 540



要求实习生分别深入国有商业银行、股份制银行、农村

合作金融机构、邮政储蓄银行、证券公司、房地产中介

公司等金融机构以及各企事业单位，结合专业知识，选




深入企业进行毕业实

习形成的毕业实习报

告、毕业实习工作经

历证书

毕业设计 6 90

以调查报告的方式，在指导教师指导下，深入社会、金

融行业分析金融现象，了解金融现状，指导学生通过完

成相关的市场调研、调查报告的撰写，综合掌握本专业

的主要专业知识，具备金融行业从业人员的基本素质，

提升职业能力。


正文、调查问卷、答

辩记录等毕业设计全

套资料

65




期

学


共同条

令教育

与训练

*共同条令

教育1

40

-

56


令》教育了解中国人民解放军三大条令的主要

内容,掌握队列动作的基本要领,养成

良好的军事素养,增强虽组织纪律观,

培养学生令行禁止、奋进、顽强拼搏

的过硬作风

*分队的

队列动作1




主义教育基地

射击与

战术训

练


-

28



了解轻武器的战斗性能,掌握射击动

作要领,进行体会射击;学会单兵战术

基础动作,了解战斗班组攻防的基本

动作和战术原则,培养学生良好的战

斗素养 *战术 1 单兵战术基础动作、分队战术

防卫技

能与

战时防

护训练

*格斗基础 1

32

-

48


了解格斗、防护的基本知识,熟悉卫

生、救护基本要领,掌握战场自救互救

的技能,提高学生安全防护能力

*战场医疗

救护1




战备基

础与应

用训练

*战备规定 1

20

-

36


了解战备规定、紧急集合、徒步行军、

野外生存的基本要求、方法和注意事

项,学会识图用图、电磁频谱监测的基

本技能,培养学生分析判断和应急处

置能力,全面提升综合军事素质



实践，宿营


别水质，野炊



66




学生社团活动 1-4 8 每个学生在校期间须参加至少一个社团，参加不

少于 4次社团活动社团活动记录

青年志愿者活动 1-4 8 每个学生在校期间每学期须参加至少一次青年

志愿者活动，总服务时间不少于 8小时志愿者活动记录


每个学生在校期间每学期至少参加一次寒假社

会实践，至少参加一次学校组织的暑假社会实践

且撰写一篇调查报告。


金融机构调研 2

18

以 3-5 人为小组，调查某一金融机构，了解该机

构的具体业务、发展现状、人员岗位素质要求等，

在了解行业的基础上明确专业学习目标，科学制

定职业规划，促进专业学习、团队合作和职业能

力发展。

调研报告

银行产品调查 3

24

以3-5人为小组，调查一家金融机构的特色产品，

如贷款产品、理财产品、特色产品、创新产品等，

了解产品的特点、操作流程、客户群及利弊，结

合相关课程和专业知识进行分析和思考。

调研报告

银行国际业务调研 4

24

以 3-5 人为小组，调查和了解各银行国际业务发

展现状、业务特点、结算方式和业务对岗位人才

的需求

调研报告



通过对个人或企业客户的基本情况、财务状况、

非财务状况进行调查，分析客户还款能力，能准

确做出贷款决策。




选择某家商业银行，熟悉该行电子银行业务的种

类、特点及操作流程，了解该行电子银行业务的

变化发展及未来趋势；搜集的资料形成调研报

告。

电子银行业务调研报

告

67



职业资格证书


免修方案



计算机基础知识

和应用能力一级省教育厅

计算机基础与大

数据分析考证通过合格 2学分

大学英语三级或四级教育部考试中心大学英语考证通过合格 3学分

大学英语六级教育部考试中心大学英语考证通过合格 6学分


国财政部基础会计考证通过合格 3学分


国财政部

财务会计或中级

财务会计考证通过合格 3学分

银行业专业人员职业资

格考试（银行业法律法

规与综合能力）


会

Banking and

monetary policy

（现代金融概

论）

考证通过合格 3学分


格考试（个人理财）初级

中国银行业协

会

Introduction to

financial

plan(个人理财)

考证通过合格 3学分


格考试（公司贷款或个

人贷款）


会

商业银行授信业

务考证通过合格 2学分

证券期货业从业资格证

书初级

中国证券业协

会证券投资实务考证通过合格 2学分

雅思英语考试 5.5 分剑桥大学考试

委员会公选课 2门考证通过合格 4学分

雅思英语考试 6 分剑桥大学考试

委员会公选课 3门考证通过合格 6学分

获奖与荣誉


免修方案



大学生暑期社会实践

有奖征文省级

中国金融教育发

展基金会公选课获得比赛名次优秀 2学分

浙江省大学生

主题辩论赛省级

浙江省大中学生

校园文化组委会公选课获得比赛名次优秀 2学分

浙江省大学生艺术节省级浙江省教育厅公选课获得比赛名次优秀 2学分

浙江省大学生艺术节省级浙江省教育厅中华优秀传统文

化获得比赛名次优秀 2学分

浙江省学生体育竞赛省级浙江省体育局公选课获得比赛名次优秀 2学分

68


创业证明

创业证明经历

周期证明机构

免修方案



创业证明一个学期

官方机构的批

文等创业证明

材料

公共选修课详细过程材料合格 2 学分

备注：1.职业资格证书应是具有法定性或权威性证书，毕业资格要求的证书不可认定替换；2.获奖类证书

主要指行政部门颁发的广泛认可的证书；3.学科（技能）竞赛的获奖荣誉不可在荣誉中列示；4.创业学生

需提供官方机构的批文等创业证明材料。




认定成绩标准

以教育部与浙江省教育厅大学生竞

赛委员会的官方文件为准

国赛一等奖 98

国赛二等奖 96

国赛三等级 94

省赛一等奖 92

省赛二等奖 90

省赛三等奖 88


69

2019 级农村金融专业

人才培养方案

2019级农村金融专业人才培养方案

2019 级农村金融专业人才培养方案


农村金融（630208）

二、入学要求

高中阶段教育毕业生或具有同等学力者


三年

四、职业面向

表 1：农村金融专业职业面向一览表

所属

专业大类

（代码）

所属

专业类

（代码）

对应行业

（代码）

主要职业类别

（代码）

主要岗位类

别(技术领

域)举例


证书举例

财经商贸（63）金融类

（6302）

货币金融服

务（66）

其他金融业

（69）

银行服务人员

（4-05-01）

证券专业人员

（2-06-11）

其他金融服务

（4-05-99）

1.银行柜员

2.客户经理

3.理财经理

4.大堂经理

5.业务营销

6.电话客服

1.银行业专业人员职业资

格（初级）

2.证券期货业从业人员资

格（含证券业从业人员资

格、期货从业人员资格、基

金从业人员资格）

3.会计专业技术资格



本专业培养拥护党的基本路线，适应区域经济建设和社会发展需要，主要面

向全国性股份制商业银行、城市商业银行、农村商业银行、村镇银行等中小商业

银行和小额贷款公司、互联网金融公司、消费金融公司、财富管理公司等非银行

金融机构的基层业务和管理岗位，具有诚信、合作、敬业、创新创业基本素养，

掌握经济金融、会计财务、法律法规、创业创新等知识，具备银行柜台服务、小

71


微贷款业务处理、金融产品营销、创业等能力，能从事银行柜员岗、小微贷款岗、

业务产品营销岗、客户经理岗及基层管理岗等工作，同时具有德、智、体、美方

面全面发展、具有较强可持续发展能力的高素质技术技能型专门人才。


1. 素质










2. 知识



掌握经济金融的基本概念与基础理论；

掌握三农经济、农村金融的基础知识；

掌握会计核算和财务分析的基础知识与操作流程；

掌握银行会计业务核算的基础知识与操作流程；

掌握银行综合柜台业务的基础知识、基本规定及操作流程；

掌握小微贷款业务的基础知识、操作流程及技术方法；

掌握个人理财业务的基础知识、业务规范及技术方法；

掌握互联网金融的基础知识和基本业务；

掌握金融产品营销的基础知识和方法技巧；

掌握金融服务礼仪的基本规范与具体要求；

掌握农村金融风险与合规管理的基础知识和基本方法；

72


掌握必需实用的英语语言；

掌握互联网、大数据分析、人工智能的基础知识与基本应用；

掌握创业的概念、特征、类型等基础知识，了解创新型人才素质要求；

掌握创业的环境分析、团队组建、融资方式、计划书撰写等专业知识。

3. 能力



能熟练使用五笔输入法录入汉字；

能熟练运用数字键盘录入传票；

能准确快速进行手工点钞和机器点钞；

能准确鉴别假币与现金挑残；

能熟练进行银行综合柜台业务处理与服务；

能专业地进行银行产品的营销；

能独立从事小微贷款业务处理；

能与客户进行有效沟通，提供专业地金融咨询服务；

能开展文明礼貌的银行服务；

能准确确定创新创业的方向、目标、战略及制定具体实施方案。

73


六、课程设置及要求



2.财务会计 6.银行柜面英语

3.金融服务礼仪 7.反假货币技术

4.金融服务营销

注：以上课程体系适用普通高中毕业生源，职业高中毕业生源需将课程体系中《财务会计》

替换为《中级会计实务》，增加《企业 ERP 信息管理》，删除《基础会计》。

1.概论 6.职业实用体育

2.基础 7.明理课程

3.形势与政策 8.中华优秀传统文化

4.大学英语 9.人工智能导论

5.创新创业指导 10.就业指导 11.军事教育

1.经济学基础 6.中文输入

2.现代金融概论 7.电脑传票输入

3.基础会计 8.演讲与口才

4.个人理财 9.互联网金融

5.点钞技术 10.经济数学

1.小额信贷实务 3.三农经济

2.农村金融风险与合规 4.农村金融基础

5.商业银行网点经营管理

1.互联网金融方向

2.灵活就业方向

3.创新创业方向




公共

课程

素质

教育

必修

课程

校本

选修

课程

专业

深化

限选

课程

订单

课程

专业

大类

必修

课程

专业

课程

专业

拓展

选修

课程

74



序号课程名称课程目标主要教学内容主要考核要求

1 小额信贷

实务

通过教学，学生能

够了解小额信贷相关理

论知识，理解贷款基础

知识、业务流程和规定，

掌握贷前调查技术和客

户信用评估方法，掌握

农户、个体户、小企业

等小微客户贷款实务操

作。

主要包括小额信

贷概述、小额信贷业

务规范、小额信贷技

术、农户贷款实务、

个体户贷款实务、小

企业贷款实务、利率

定价与绩效评价等。

◆小额信贷及其发展的相关基础知

识、贷款业务知识和相关规章制度、

小微贷款业务流程与制度政策、贷款

技术与小微贷技术、财务报表分析、

非财务因素分析、交叉检验技术。

◆掌握小微贷业务流程和现场调查

技术，掌握小微贷技术特点和贷款分

析方法，了解小微贷政策措施和制度

规章，掌握财务和非财务分析方法，

掌握交叉检验技术，能够撰写小微贷

调查报告。

2

商业银行

综合柜台

业务


够了解银行柜员基本职

业能力素质要求，掌握

银行柜面个人存款业

务、个人贷款业务、个

人结算业务、个人代理

业务、个人外汇业务、

电子银行业务以及柜面

突发事件处理等相关知

识与操作流程，培养学

生良好的服务意识，提

供优质、高效、合规的

金融服务。

主要包括银行柜

员基本职业能力素质

训练、个人存款业务、

个人贷款业务、个人

结算业务、个人代理

业务、个人外汇业务、

电子银行业务、柜面

突发事件处理、金融

综合业务技能操作

等。

◆掌握数字书写、钱箱使用保管、银

行业务印章保管使用、重要空白凭证

管理、银行业务凭证填制与个人业务

处理、账簿登记、错账更正、业务凭

证的装订与保管等基本岗位技能，熟

悉相关操作要求；

◆能够正确核算处理个人储蓄存款

业务个人贷款业务、个人结算业务、

个人外汇买卖业务、个人代理业务；

◆能够对银行柜面突发事件进行应

急处理、对电子银行业务进行柜面接

待处理，熟练进行金融综合业务技能

操作。

3 银行会计

实务

通过教学，让学生

熟悉商业银行一线临柜

对公业务的基本规定和

业务规程知识，掌握各

项对公业务的操作处理

流程和会计核算方法，

培养学生严谨遵守业务

操作规程的职业操守，

使学生具备从事商业银

行临柜对公业务岗的基

本职业素质。

银行会计基本核

算方法、单位存款业

务相关知识与操作规

程、单位授信业务相

关知识与操作规程、

支付结算业务相关知

识与操作规程、资金

清算和金融机构往来


规程、年终决算准备

和决算日工作相关知

识与操作规范、银行

会计业务综合操作。

◆掌握单位存款业务、单位贷款业

务、支付结算业务、单位代理业务、

单位外汇业务、资金清算和金融机构

往来业务等商业银行一线临柜各项

对公业务的业务内容和基本规定。

◆正确处理对单位存款业务、单位贷

款业务、支付结算业务、单位代理业

务、单位外汇业务、资金清算和金融

机构往来业务核算，具体包括业务凭

证填制、账簿登记、错账冲正、业务

凭证的装订与保管等，规范操作年终

决算准备和决算日工作。

75


4 金融服务

营销


够理解并运用金融服务

营销的基础知识，掌握

金融服务营销所要求的

市场调研、服务沟通、

业务营销、客户关系维

护、客户管理等基本职

业能力。

主要包括金融服务及

评价、金融营销准备、

金融营销能力（包括

网络营销）、金融营

销技巧、金融客户维

护与培育、金融消费

者管理、金融客户资

产管理、金融客户关

系管理、金融客户风

险管理等。

◆服务沟通能力，商业银行营销能

力，客户关系维护能力，客户管理能

力。

◆服务质量的有形展示能力，和客户

的熟练沟通能力（包括电话交流），

妥善处理服务失误的能力，市场调研

能力，对客户进行针对性的维护能

力，妥善处理投诉客户的能力，管理

服务消费者的能力，搜集银行所需的

相关信息的能力，在服务过程中寻找

客户机会的能力。

5

农村金融

风险与合

规


够掌握农村金融机构风

险种类、风险识别和风

险控制的基础理论知

识，能够理解与掌握相

关法律法规、银行内部

规定、章程、操作规范

文件的要求，提升实际

金融业务中的风险管理

与合规操作能力，养成

良好的风险和合规意

识。

包括农村金融风

险管理与合规管理两

大模块内容，其中，

风险管理模块主要包

括农村金融风险基

础、信用风险管理、

市场风险管理、操作

风险管理，合规管理

模块主要包括临柜交

易、服务营销、业务

管理的相关法律法

规。

◆掌握农村金融机构风险管理的基

础理论，掌握农村金融机构信用风

险、市场风险、操作风险等风险的识

别、管理和控制策略，掌握并能够运

用农村金融业务中的基本法律法规；

◆能运用风险管理和合规操作规范

的技术和方法，分析和解决实际金融

业务的风险与合规问题。

6

商业银行

网点经营

管理

通过教学，学生能够了

解身边的银行网点、构

建银行网点、管理银行

网点、提升银行网点四

部分的内容，全面解构

银行网点经营管理的理

论和运作方法，提高学

生在基层网点工作的适

应能力和管理能力。

◆了解身边的银行网

点：银行网点概念与

类别、功能分区、服

务设施；

◆银行网点构建：银

行网点选址规划、岗

位设置、品牌塑造；

◆银行网点常规管

理：银行网点日常管

理、人员管理、风险

管理、绩效管理；

◆银行网点效能提

升：银行网点动线布

局管理、服务管理、

销售管理。

◆银行网点基础知识：银行网点的概

念、分类、功能分区和服务设施。

◆银行网点选址构建知识：选址的原

则、方法与策略，网点品牌塑造；

◆银行网点常规管理知识：日常管理

原则、主要内容和特殊事件的处置策

略、各岗位的基本要求和工作内容、

风险管理措施、绩效管理；

◆银行网点效能提升：网点动线布局

管理的基本内容和动线设计的方法、

网点优质服务、服务沟通、投诉处理、

网点营销工作实施的难点与重点、网

点常见营销策略。

76



1. 教学进程表（普高生）

课程


计划

学时学分



公

共

课

程

公

共

必

修

课

程

素质

教育

必修

课程




B900099 军事教育 36

（112） 4 2 2

B900031-35 形势与政策 85 2 1 1 1 1 1

B900025 职业实用体育（体育 2） 36 2 2 *

B900026 职业实用体育（体育 3） 36 2 2 *

B900027 职业实用体育（体育 4） 36 2 2 *

A900001-2 大学英语 102 6 3 3 *

B900119 人工智能导论 36 2 2

B900044-46 明理课程 50 3 2 1

D900098 就业指导 18 1 1

A900048 中华优秀传统文化 36 2 2

D900099 创新创业指导 36 2 2 ※

小计 627 35 11 13 5 6 3

公

共

选

修

课

程

校本

选修

课程

A900055 经济学基础 48 3 3 *

A010001 现代金融概论 54 3 3 *

B900006 基础会计 48 3 3 *

B900005 个人理财 36 2 2

B900039 演讲与口才 32 2 2

B900009 中文输入 18 1 1

B900015 电脑传票输入 16 1 1

B900018 点钞技术 32 2 2

B900002 互联网金融 36 2 2

B900057 经济数学 48 3 3

选修


小计 476 28 14 4 4 0 0

专

业

课

程

专业

大类

必修

课程

B900019 反假货币技术 18 1 1 *

B070004 财务会计 72 4 4 *

B900020 金融服务礼仪 1 18 1 1

B900021 金融服务礼仪 2 36 2 2

B010003 银行会计实务 72 4 4 *

77


B010006 金融服务营销 54 3 3 *


B030006 银行柜面英语 36 2 2 ★

小计 360 20 0 5 6 9 0

专业

深化

限选

课程

B020001 小额信贷实务 54 3 3 *

B020002 农村金融风险与合规 54 3 3 *

A020003 三农经济 54 3 3 *

A020006 农村金融基础 36 2 2 *

B010014 商业银行网点经营管理 36 2 2

小计 234 13 0 0 7 6 0

专

业

拓

展

选

修

课

程

互联

网金

融

方向

B040022 证券从业人员资格考证辅

导 45 3 3 *

B040006 证券投资实务 45 3 3 *

B210042 网贷与众筹 45 3 3 *

B200038 大数据金融 45 3 3 *

B040014 基金从业人员资格考证辅

导 30 2 2

B900043 调查报告撰写 30 2 2

B900111


Cross-Cultural

Communication

30 2 2 ★

灵活

就业

方向

B040006 证券投资实务 45 3 3 *

B200038 大数据金融 45 3 3 *

C070025 出纳实务 45 3 3 *

A050002 保险理论与实务 45 3 3 *

B100027 职场沟通 30 2 2

B900043 调查报告撰写 30 2 2

B900111


Cross-Cultural

Communication

30 2 2 ★

创新

创业

方向

D900007 浙商案例解析 45 3 3 *

B130005 电子商务实务 45 3 3 *

B120018 现代物流 45 3 3 *

B120025 市场营销实务 45 3 3 *


B900043 调查报告撰写 30 2 2

B900111


Cross-Cultural

Communication

30 2 2 ★

小计 270 18 0 0 0 0 18

订单订单企业的行业背景介绍

78


课程订单企业岗位业务流程及标准操作系统




小计 255 17

小计 864 51 0 5 13 15 18

社

会

实

践

课

程

必修

课程

C900094 明理实践（40） 1 ▲

C900095 认知实习（创新创业认知）（40） 1 ▲ ▲

限选

课程

C900096

跟岗

实习


（90） 5 ▲ ▲ 灵活就业方向

创新创业方向

C900098

顶岗

实习


540 18 ▲ ▲ ▲ 灵活就业方向

创新创业方向

C900099

毕业

设计



创新创业方向

创新创业实践（630）（23） ※

小计 630 30

合计 2597 144 25 22 22 21 21













79


2. 教学进程表（中职生）

课程


计划

学时学分



公

共

课

程

公

共

必

修

课

程

素质

教育

必修

课程




B900099 军事教育 36

（112） 4 2 2

B900031-35 形势与政策 85 2 1 1 1 1 1

B900025 职业实用体育（体育 2） 36 2 2 *

B900026 职业实用体育（体育 3） 36 2 2 *

B900027 职业实用体育（体育 4） 36 2 2 *

A900001-2 大学英语 102 6 3 3 *

B900119 人工智能导论 36 2 2

B900044-6 明理课程 50 3 2 1

D900098 就业指导 18 1 1

A900048 中华优秀传统文化 36 2 2

D900099 创新创业指导 36 2 2 ※

小计 627 35 11 13 5 6 3 0

公

共

选

修

课

程

校本

选修

课程

A900003 经济学基础 48 3 3 *

A010001 现代金融概论 54 3 3 *

B900005 个人理财 36 2 2

B900039 演讲与口才 32 2 2

B900009 中文输入 18 1 1

B900015 电脑传票输入 16 1 1

B900018 点钞技术 32 2 2

B900002 互联网金融 36 2 2

A900057 经济数学 48 3 3

选修


小计 428 25 9 6 4 0 0 0

专

业

课

程

专业

大类

必修

课程

B900019 反假货币技术 18 1 1 *

B070033 中级会计实务 64 4 4 *

C080009 企业 ERP 信息管理 54 3 3

B900020 金融服务礼仪 1 18 1 1

B900021 金融服务礼仪 2 36 2 2

B010003 银行会计实务 72 4 4 *

B010006 金融服务营销 54 3 3 *


80


B030006 银行柜面英语 36 2 2

小计 406 23 4 4 6 9 0 0

专业

深化

限选

课程

B020001 小额信贷实务 54 3 3 *

B020002 农村金融风险与合规 54 3 3 *

A020003 三农经济 54 3 3 *

A020006 农村金融基础 36 2 2 *

B010014 商业银行网点经营管理 36 2 2

小计 234 13 0 0 7 6 0

专

业

拓

展

选

修

课

程

互联

网金

融

方向

B040022 证券从业人员资格考证辅

导 45 3 3 *

B040006 证券投资实务 45 3 3 *

B210042 网贷与众筹 45 3 3 *

B200038 大数据金融 45 3 3 *

B040014 基金从业人员资格考证辅

导 30 2 2

B900043 调查报告撰写 30 2 2

B900111


Cross-Cultural

Communication

30 2 2 ★

灵活

就业

方向

B040006 证券投资实务 45 3 3 *

B200038 大数据金融 45 3 3 *

C070025 出纳实务 45 3 3 *

A050002 保险理论与实务 45 3 3 *

B100027 职场沟通 30 2 2

B900043 调查报告撰写 30 2 2

B900111


Cross-Cultural

Communication

30 2 2 ★

创新

创业

方向

D900007 浙商案例解析 45 3 3 *

B130005 电子商务实务 45 3 3 *

B120018 现代物流 45 3 3 *

B120025 市场营销实务 45 3 3 *


B900043 调查报告撰写 30 2 2

B900111


Cross-Cultural

Communication

30 2 2 ★

小计 270 18 0 0 0 0 18 0

订单

课程




81




小计 255 17

小计 910 54 4 4 13 15 18

社

会

实

践

课

程

必修

课程

C900094 明理实践（40） 1 ▲

C900095 认知实习(创新创业认知) （40） 1 ▲ ▲

限选

课程

C900096

跟岗

实习


（90） 5 ▲ ▲ 灵活就业方向

创新创业方向

C900098

顶岗

实习


540 18 ▲ ▲ ▲ 灵活就业方向

创新创业方向

C900099

毕业

设计



创新创业方向

创新创业实践（630）（23） ※

小计 630 30

合计 2595 144 24 23 22 21 21













（二）课程学时与学分比例表


学时比例（%）要求学分数

占总学分的

比例（%）

公共公共必修课程 627 24.14 35 25.55

82


课程（627）（24.16）（35）（25.55）

公共选修课程 476

（428）

18.33

（16.49）

28

（25）

20.44

（18.25）

专业

课程

专业大类必修课程 360

（406）

13.86

（15.65）

20

（23）

14.60

（16.79）

专业深化限选课程 234

（234）

9.01

（9.02）

13

（13）

9.49

（9.49）

专业拓展选修课程 270

（270）

10.40

（10.40）

18

（18）

13.14

（13.14）

社会实

践课程

顶岗实习 540

（540）

20.79

（20.81）

18

（18）

13.14

（13.14）

毕业设计 90

（90）

3.47

（3.47）

5

（5）

3.65

（3.65）

总计 2597

（2595）

100

（100）

137

（137）

100

（100）

注：（）内为职业高中生源学生的数据。

八、教学保障


以聘请、培养、引进等手段，与农村商业银行、村镇银行、城市商业银行等

中小商业银行和其他金融企业合作，柔性引进行业企业领军人才、大师名匠、高

技能人才，与校内教师一起构建一支知识结构合理、业务结构多元、年龄与职称

结构呈正态分布的“顶尖专家学者、双专业带头人、双师教师”三位一体高水平、

结构化教师教学创新团队。全面落实《新时代高校教师职业行为十项准则》，融

入学校尚德、精业、爱生的教风，强调政治素养、行为规范、学术道德等要求，

培养有理想信念、有道德情操、有扎实知识、有仁爱之心的好老师，打造“四有”

高素质师资队伍。








83










合作企业共建“企中校”，开展现代学徒制人才培养，校银联动，工学结合，学

生在学习中工作，提升职业意识与职业能力，实现学校、企业共育应用型金融人

才的培养目标。创新校外实习基地实践教学管理模式，建立和完善实习基地的质

量监控、评价和反馈体系，加强实习实践的过程管理，强化对行业指导教师、合

作企业的监督与考核，保障学生的实习效果。





案例、动画视频、参考资料、虚拟仿真等，将农村金融业新变化转化为数字化教

学资源新要素，有效满足学习者“人人、时时、处处”的泛在学习需求，支持学

习者的自主学习，为信息化教学改革提供资源保障。


对接国家学分银行，开展“1+X”试点工作，以农村金融业需求、企业岗位

（群）要求和职业技能等级标准为依据，在岗位职业能力分析的基础上，根据专

业人才培养目标定位，校企合作设计课程体系，课程内容与金融行业职业标准对

接，教学过程与金融业务流程对接，强化学生素质培养，进行模块化教学活动设

计。在专业基础课中强化案例型教学法运用，巩固学生对专业知识的理解和知识

体系的架构；在专业实务课中着重工作过程导向的项目式教学，强化学生主体作

84


用，调动学生积极性。




化模拟应用场景，采用项目教学、情景教学、案例教学等多种教学方法，提高实

践教学效果。推动大数据、人工智能等现代信息技术在教育教学中的应用，建设

智能化的管理、实训、学习系统，采集记录教与学全过程行为数据，开展学情分

析，了解学生知识基础和个性特点，促进学生自主、泛在、个性化学习，实现课

内与课外、线上与线下的有效融合。









序号指标内容

1 培养目标人才培养方案人才培养目标定位的准确性，与产业发展的一致性，具有

一定的前瞻性。

2

培

养

过

程

课程体系课程体系的系统性、符合职业发展的规律性，校企合作开发课程占总课

程的比例，课程内容与职业标准的对接性。

教学方法强化专业与课程教学资源的建设与有效利用，积极探索各类教学方法的

科学性、合理性和应用的有效性。

基地建设校内实训氛围的仿真性、实践教学过程与工作过程的对接性，校内实训

基地与校外实习基地使用情况不低于学院平均值。

师资建设双师素质教师比例≥80%、兼职教师实践教学比例≥50%，专任教师企业

实践经历达到学校基本规定要求。

3 培养质量

以千日成长工程为载体对学生意志品质和行为能力的进行全方位的培

养与锻炼。对口就业率≥80%、鼓励学生自主创业、主要就业岗位、平均起

薪额、毕业生社会地位、社会声誉不低于同档次就业学生平均额、就业现

状满意度≥80%。

85














2. 第三方评价

















86


九、毕业要求

（一）低毕业学分：第一课堂 140 学分（含公选课 6学分），第二、三课


（二）在校期间按人才培养方案完成专业认知实习、跟岗实习、顶岗实习及

毕业设计（创新创业实践），成绩合格，取得相应学分。


（四）取得“银行业专业人员职业资格证书（初级）”、“证券期货业从业人

员资格证书”、“会计专业技术资格证书”等。

十、附录


附表二:实践育人教学安排表

附表三:学分与成绩认定、积累和转换标准

附表四:学科（技能）竞赛成绩认定标准

87


附表一: 学生发展核心素养


1 文化基础

（1）人文底蕴








华美等；

（2）科学精神








2 自主发展

（3）学会学习









（4）健康生活







3 社会参与

（5）责任担当















（6）实践创新







等；



进与优化等；

88



表 1：校内实践教学安排表

项目名称课程学

期

学


演讲训练演讲与口

才 2 28


要求：了解言语交际的重要作用、基本原则、习得方

法，理解言语交际必备的心理素质、思维素质、应变

能力及倾听素养，掌握有声语言、态势语言、社交语

言、求职口才、即兴演讲、服务口才等贴近学生未来

工作岗位与日常生活实践需要的言语口才基本技巧

与方法，并形成良好的言语交际意识与习惯。

演讲稿撰写与现

场演讲

会计职业基

础能力训练基础会计 1 32


要求：1、根据模拟实训业务熟练运用借贷记账法对

基本经济业务编制会计分录；2、根据模拟实训业务

正确填制收款凭证、付款凭证和转账凭证，并装订；

3、根据原始资料和已填制的收款、付款和转账凭证，

登记日记账、总账、明细账，并进行对账和结账；4、

根据各明细账、总账的期末余额，编制资产负债表和

利润表。

形成一套从凭证、

账簿到报表的完

整会计核算成果


主要内容：字根输入训练，一级简码输入训练、末笔

交叉识别码输入训练、单字输入训练、文章输入训练。


中文输入技能等

级

电脑传票输

入

金融职业

技能（电脑

传票输入）

1 16


要求：在规定时间内数字输入速度与准确率达到等级

标准。

学院技能证书

点钞技术

金融职业

技能（点钞

技术）

1 32


要求：熟练掌握点钞的指法和技巧，在规定时间内文

字输入速度与准确率达到等级标准。

点钞技能等级

货币真伪鉴

别与假币收

缴的处理

金融职业

技能（反假

货币技术）

4 18


要求：能分析第五套人民币各面额纸币的票面设计与

防伪特征；能分析现行流通的美元、港元、日元、欧

元、英镑等常见外币纸币防伪特征；具备鉴别现行流

通中货币真伪的能力，掌握假币收缴与鉴定的操作规

程，具备办理假币收缴业务的能力。

取得中国人民银

行颁发的《反假货

币上岗资格证书》

企业财务核

算综合练习财务会计 2 45

主要内容：出纳岗位的会计核算；财产物资岗位的会

计核算；往来结算岗位的会计核算；成本核算岗位的

会计核算；财务成果岗位的会计核算；资金岗位的会

计核算；总账与报表岗位的会计核算。


记账凭证、明细

账、总分类账等实

训资料

金融从业人

员服务礼仪

仿真实训

金融服务

礼仪 2、4 45

主要内容：金融服务礼仪的本质和基本要求；金融从

业人员各项礼仪规范。

要求：掌握金融服务礼仪的基本准则和规范；能根据

金融业务工作的需要，展示规范礼仪服务过程。能通

过学习并在实践中，把金融服务礼仪的基本准则和规

范转化为岗位必需的内在素质。

音像制品：学生实

际演练的过程录

像。

银行会计对

公业务操作

处理

银行会计

实务 3 54

主要内容：银行业务凭证的填制与对公各项业务处

理、账簿登记等。


印章、账簿凭证的管理规定；能按银行各项业务的操

作流程进行单位存款业务、单位授信业务、支付结算

业务、单位外汇业务、单位代理业务的规范操作和处

理。

单位存款、单位贷

款、支付结算等项

对公业务实训凭

证、账簿

商业银行客

户营销技巧

训练

金融服务

营销 4 45

主要内容：服务沟通能力，商业银行营销能力，客户

关系维护能力，客户管理能力

要求能较好实现和客户的沟通；能逐步建立关系网；

能有步骤地培育忠诚客户。

银行服务质量调

查报告、营销方案

设计、客户访谈记

录设计等

89


个人理财方

案设计个人理财 3 22

主要内容：个人理财业务的专业技能、理财产品销售

技巧及客户服务能力。

要求：掌握个人理财业务的专业技能、理财产品销售

技巧及客户服务能力，能制定理财方案。

理财方案

银行柜面个

人业务综合

训练

商业银行

综合柜台

业务

4 45

主要内容：银行柜面业务处理基础规范与各项临柜业

务操作处理。


能按银行业务的操作流程进行个人各项业务的规范

操作。

个人存款、个人贷

款、代理业务、外

币兑换等各项个

人业务实训凭证、

账簿

小额贷款调

查训练

小额信贷

实务 4 36

主要内容：小贷客户分析和交叉检验。

要求：1、能做客户分析和行业分析；2、能对客户进

行交叉检验；能编制简易资产负债表；4、整理材料

并报批。

1、贷前调查分析

表和调查报告；2、

财务分析报告；3、

贷后风险分析和

控制方案。

农村金融机

构和产品分

析

农村金融

基础 3 10

主要内容：农村金融机构的比较分析、农村金融产品

比较分析。

要求：1、能够分析主要农村金融机构的性质和特点；

2、能够分析典型农村金融产品的功能和特点。

比较分析报告或

汇报 PPT

新型农业经

营主体调查

分析

三农经济 3 18

主要内容：大户、家庭农场、农民专业合作社、农业

产业化企业的调查分析

要求：以某典型新型农业经营主体为对象，进行调查

分析

调查分析报告或

汇报 PPT

金融风险和

合规管理案

例分析

农村金融

风险与合

规

4 36 主要内容：农村金融业务风险和合规管理案例分析

要求：以典型产品或业务为例进行案例分析

案例分析报告或

汇报 PPT

银行柜面业

务情境双语

交流

银行柜面

英语 4 32


要求：掌握柜面业务常用英语句型和专业词汇，能用

英语独立完成银行主要柜面业务，适应金融国际化的

需求。

音像制品：学生实

际演练过程的照

片、录音或录像。

调查方案设

计与调查报

告撰写

调查报告

撰写 5 26

主要内容：课题选择与论证、调查方案的设计、调查

样本的抽取、调查资料的搜集、调查资料的录入和统

计分析、调查资料的理论分析、调查报告的撰写。

要求：能掌握调查方案设计的要点，能根据具体的课

题设计适合的调查方案，并展开调查，能按要求撰写

调查报告。

调查方案与

调查报告

互联网金融

业务学习与

运用

互联网金

融 3 18


要求：熟练掌握信息技术，尤其是移动互联网相关知

识，对互联网金融的体系、分类有一定的理解，对互

联网金融体系产品的原理、运作、销售和客户服务等

方面有较好掌握

产品调研报告

90


表 2：校外实践教学安排表


明理实践 1-2 40 主要内容包括通过“千日成长工程”开展系列明理教育

活动，设置人文素质为主体的课程模块，举办明理讲座

等。要求能达到明理实践的绩效考核标准。

千日成长记录

明理手册

认识实习 2 40

主要内容：农村金融组织结构、业务类型及柜面操作人

员素质要求调查等。

要求：1、了解和熟悉国内外金融机构的组织结构和制度；

2、了解农村信用社主要业务类型，能运用所学知识对银

行存取款等基本业务进行操作；3、了解农村信用社柜面

人员的素质要求和技能要求。

调查报告

创新创业认知 1-2 40 对创新创业基本素质和开创型个性的学习培养，了解创

新型人才的素质要求，了解创业的概念、要素与特征。

按照实习要求

进行创新创业

认知学习与实

例调研，形成的

认知学习报告

跟岗实习 4 90

主要内容：农村信用社综合柜台业务的操作程序及管理。

要求：1、熟悉农村信用社存贷款操作流程及要求；2、

掌握农村信用社结算业务流程和操作要求；3、掌握银行

综合柜员业务的基本技能、服务规范及各类业务的具体

处理过程等等；4、具备柜面业务操作的基本能力。

跟岗实习报告

顶岗实习 5-6 540



要求实习生分别深入股份制商业银行、城商行、农村信

用社系统银行、村镇银行、邮政储蓄银行、非银行业金

融企业、非金融企业等企事业单位，结合专业知识，选




深入企业进行

毕业实习形成

的毕业实习报

告、毕业实习工

作经历证书

毕业实习 6 540

主要内容：农村信用社柜面综合业务操作及银行产品营

销等。

要求：1、熟悉和掌握农村信用社存款、贷款、中间业务、

外汇及理财业务及农村信用社综合柜台业务的操作程序

及管理要求；2、能够在行业兼职老师的指导下，掌握各

项业务实际核算流程和账务处理程序；3、掌握综合柜员

业务的基本技能、服务规范及各类业务的具体处理过程

等等；4、具备准银行及相关岗位从业人员的能力与素质。

调查报告、工作

业绩、产品营销

方案策划书等

91


表 3：军事训练安排表


期

学


共同条

令教育

与训练

*共同条令

教育 1

40

-

56


令》教育了解中国人民解放军三大条令的主

要内容,掌握队列动作的基本要领,

养成良好的军事素养,增强虽组织

纪律观,培养学生令行禁止、奋进、

顽强拼搏的过硬作风

*分队的

队列动作 1




主义教育基地

射击与

战术训练


-

28



了解轻武器的战斗性能,掌握射击

动作要领,进行体会射击;学会单兵

战术基础动作,了解战斗班组攻防

的基本动作和战术原则,培养学生

良好的战斗素养 *战术 1 单兵战术基础动作、分队战术

防卫技能

与

战时防护

训练

*格斗基础 1

32

-

48


了解格斗、防护的基本知识,熟悉卫

生、救护基本要领,掌握战场自救互

救的技能,提高学生安全防护能力

*战场医疗

救护 1




战备基础

与

应用训练

*战备规定 1

20

-

36


了解战备规定、紧急集合、徒步行

军、野外生存的基本要求、方法和

注意事项,学会识图用图、电磁频谱

监测的基本技能,培养学生分析判

断和应急处置能力,全面提升综合

军事素质



实践，宿营


别水质，野炊



92


表 4：社会实践活动安排表


学生社团活动 1-4 8 每个学生在校期间须参加至少一个社团，参

加不少于 4次的社团活动社团活动记录

青年志愿者活动 1-4 8 每个学生在校期间每学期须参加至少一次青

年志愿者活动，总服务时间不少于 8个小时志愿者活动记录


每个学生在校期间至少参加一次寒假社会实

践，至少参加一次由学校组织的暑期社会实

践且撰写一篇调查报告


农村金融机构调研 2

16

以 3-5 人为小组，调查某一农村金融机构，

了解该机构的具体业务、发展现状、人员岗

位素质要求等，在了解行业的基础上明确专

业学习目标，科学制定职业规划，促进专业

学习、团队合作和职业能力发展。

活动计划、照片、调研

报告

农村金融产品调查 3

21

以 3-5 人为小组，调查一家农村金融机构的

特色产品，如贷款产品、理财产品、特色产

品、创新产品等，了解产品的特点、操作流

程、客户群及利弊，结合相关课程和专业知

识进行分析和思考。

活动计划、照片、调研

报告

农村金融机构

人才需求调研 2-3

14 通过走访校友及农村金融机构，了解毕业生

岗位发展现状，了解岗位人才

活动策划书、照片、实

训报告

农村小额信贷客户调研 4 21

通过对个人或企业客户的基本情况、财务状

况、非财务状况进行调查，分析客户还款能

力，能准确做出贷款决策。




选择某家商业银行，熟悉该行电子银行业务

的种类、特点及操作流程，了解该行电子银

行业务的变化发展及未来趋势；搜集的资料

形成调研报告。

电子银行业务调研报告

93



职业资格证书


免修方案



大学英语 A 级/三

级省教育厅大学英语取得证书合格 6 学分


格（银行业法律法规与综

合能力）

初级中国银行业协会现代金融概论取得证书合格 3 学分


格（个人理财）初级中国银行业协会个人理财取得证书合格 2 学分


格（个人贷款或公司信

贷）

初级中国银行业协会小额信贷实务取得证书合格 3 学分


格（风险管理）初级中国银行业协会

农村金融风险与

合规取得证书合格 3 学分

证券期货业从业人员资

格（证券从业资格）初级中国证券业协会

证券从业人员资



格（证券从业资格或期货

从业资格或基金从业资

格）

初级

中国证券业协

会、中国期货业

协会、中国证券

投资基金业协会



格（基金从业资格）初级

中国证券投资基

金业协会

基金从业人员资


初级会计师初级中华人民共和国

财政部基础会计取得证书合格 3 学分

初级会计师初级中华人民共和国

财政部

财务会计或中级

财务会计取得证书合格 4 学分

获奖与荣誉


免修方案



大学生暑期社会实践

有奖征文省级

中国金融教育发

展基金会公选课获得比赛名次合格 2 学分

浙江省大学生

主题辩论赛省级

省大中学生校园

文化组委会公选课获得比赛名次合格 2 学分

浙江省大学生艺术节省级省教育厅公选课获得比赛名次合格 2 学分

浙江省大学生艺术节省级省教育厅中华优秀传统文

化获得比赛名次合格 2 学分

浙江省学生体育竞赛省级省体育局公选课获得比赛名次合格 2 学分

94


创业证明

创业证明经历

周期证明机构

免修方案



官方机构的批文等创业

证明材料

一个

学期批准机构公共选修课

获得官方

机构批文合格 2 学分

备注：1.职业资格证书应是具有法定性或权威性证书，毕业资格要求的证书不可认定替换；2.获奖类证书主

要指行政部门颁发的广泛认可的证书；3.学科（技能）竞赛的获奖荣誉不可在荣誉中列示；4.创业学生需提

供官方机构的批文等创业证明材料。




认定成绩标准

以教育部与浙江省教育厅大学生竞赛委员

会的官方文件为准

国赛一等奖 98

国赛二等奖 96

国赛三等级 94

省赛一等奖 92

省赛二等奖 90

省赛三等奖 88


95

Date post:	30-Sep-2020
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