Konsolidovaný nástroj získatele Kalkula čka – Namíru (GL2 ... · KOOPERATIVA, pojiš ťovna,...

Konsolidovaný nástroj získatele

Kalkula čka – Namíru (GL2)

Návod k obsluze

Obsah

1 Kalkulace pojistné smlouvy ............................................................................................................. 1

1.1 Informace o smlouvě .................................................................................................................... 1

1.2 Partneři (klienti) ............................................................................................................................ 1

1.3 Vozidlo ......................................................................................................................................... 3 1.3.1 Popis jednotlivých polí .............................................................................................................. 4

1.4 Doplňkové informace ................................................................................................................... 5

1.5 Rizika ........................................................................................................................................... 6 1.5.1 Povinné ručení ......................................................................................................................... 6 1.5.2 Havarijní pojištění ..................................................................................................................... 7 1.5.3 Dodatková pojištění .................................................................................................................. 9

1.6 Pojistné a slevy .......................................................................................................................... 10

1.7 Zvláštní údaje a ujednání ........................................................................................................... 10

1.8 Získatelé ..................................................................................................................................... 10

1.9 Přílohy ........................................................................................................................................ 11

1.10 Záznam z jednání s klientem ..................................................................................................... 13

2 Nabídka PS.................................................................................................................................... 14

2.1 Informace o nabídce .................................................................................................................. 15

2.2 Partneři (klienti) .......................................................................................................................... 15

2.3 Údaje o vozidle a rizicích ........................................................................................................... 15

2.4 Tisk nabídky, překlopení nabídky do tvorby pojistné smlouvy ................................................... 15

3 Ověření v DBŠ ............................................................................................................................... 16

4 Přílohy ............................................................................................................................................ 18

KOOPERATIVA, pojišťovna, a.s., VIG Návod pro práci s KNZ – NaMíru (GLV)

Datum aktualizace -1- Ing. Luboš Nejtek 17.10.2014

1 Kalkulace pojistné smlouvy Při vytváření PS je využit dynamický formulář, který se mění v závislosti na tom jaké údaje jsou do

formuláře vyplněny. Formulář lze rozdělit do těchto oblastí: • Informace o smlouvě, • partneři (klienti), • vozidlo, • doplňkové informace, • rizika, • platby a slevy, • získatelé na smlouvě, • zvláštní údaje a ujednání.

1.1 Informace o smlouv ě

Část formuláře „informace o smlouvě“ (Obr. 1) slouží k vyplnění informací o PS – nová/náhrada, datum počátku PS a datum sjednání pojištění, doba pojištění (Na neurčito, krátkodobá), atd. Po překlopení do stavu „Pojistná smlouva“ zde bude zobrazeno číslo PS1.

Obr. 1- Informace o smlouv ě

Pole „ID nabídky“ slouží pro vyplnění identifikační hodnoty, v případě uložení návrhu PS. Při vyhledávání PS se lze podle hodnoty vyplněné v poli „ID nabídky“ lépe orientovat. V tomto poli může být vyplněn jakýkoliv text o maximální délce 64 znaků.

Vytvoření PS, která nahradí již existující PS, lze provést zaškrtnutím volby „Náhrada“. Po zaškrtnutí budou zobrazeny pole, do kterých se vyplní číslo nahrazované PS a způsob vyrovnání vzniklého přeplatku pojistného.

Obr. 2 - Náhrada PS

1.2 Partne ři (klienti)

Formulář pro vyplnění údajů o partnerovi (klientovi) je zobrazen na Obr. 3. Pole, která musí být povinně vyplněna jsou žlutě podbarvena. Ve výchozím nastavení je zobrazena pouze role „Pojistník“. Ostatní role jsou předdefinovány jako shodné s „Pojistníkem“. Pokud je potřeba ostatní role odlišit, lze je zobrazit po zaškrtnutí varianty „Jiný“ u příslušné role (Obr. 3).

1 Číslo PS se přiděluje automaticky při překlopení do stavu „Pojistná smlouva“.



Obr. 3 - Partne ři (klienti)

Kalkulačka je on-line připojena k databázi klientů IS Golem. Při vyplňování RČ/IČ dojde automaticky k připojení k databázi klientů a pokud je zadávaný klient nalezen budou do zobrazených polí automaticky vloženy dostupné údaje. Tyto předvyplněné údaje lze v případě nutnosti editovat. Pokud bude pod jedním číslem v databázi zobrazeno více klientů, bude zobrazena tabulka (Obr. 4) ve které lze klienta kliknutím na příslušný řádek vybrat.

Obr. 4 - Výb ěr klienta p ři shod ě

Pro zadávání adresy klienta je v kalkulačce zcela nově vytvořeno prohledávaní pomocí UIRADR, které je dostupné po klinutí na tlačítko „Zadat adresu“. Poté bude zobrazeno nové okno, ve kterém lze do řádku „Vyhledej adresu“ začít psát adresu odkudkoliv (ulici, město, atd.) a s postupným upřesňováním adresy se v zobrazené nabídce zpřesňuje adresa klienta. Mezi jednotlivými údaji je nutné psát čárku. Kliknutím na adresu ve výběru, bude adresa vyplněna do příslušných polí (Obr. 5).



Obr. 5 - Využití UIRADR

V případě, že nebude adresa pomocí UIR-ADR nalezena, tak ji lze v jednotlivých polích vyplnit manuáln ě.

Při vkládání údajů o klientovi lze v kalkulačce využít dvě nové funkce, které významnou měrou usnadňují práci při uzavírání PS. První je vyhledávání klientů v databází IS Golem a druhou je využití nového intuitivního vyhledávaní adres v UIRADR.

Vymazání údajů o klientovi lze provést tlačítkem v podobě gumy u každé role. Symbol „gumy“ se objevuje i v dalších části formuláře a lze použít na příslušnou část formuláře pro vymazání vyplněných údajů.

Po zadání údajů o klientovi a vozidle je třeba formulář aktualizovat stisknutím tlačítka „Přepočítat“. V případě, že přepočítávání kalkulačky trvá již dlouho, je možné použít „refresh“ stránky pomocí tlačítka

v internetovém prohlížečí (Internet explorer - ) nebo pomocí funkční klavesy „F5“

1.3 Vozidlo

Povinné údaje jsou opět podbarveny žlutě (Obr. 6). Kalkulačka je připojena k databázi vozidel IS Golem, a tak lze využít obdobnou funkcionalitu jako při vkládání údajů klienta také u vkládání údajů vozidel. Po vyplnění RZ nebo VINu vozidla lze v kalkulačce použít tlačítko vyhledat a pokud bude v databázi nalezeno vozidlo se shodnou RZ nebo VINem, budou tyto údaje vyplněny do příslušných polí. Pokud bude



pod jednou RZ nebo VINem více shodných vozidel, bude zobrazena tabulka se všemi záznamy (Obr. 7). Kliknutím na konkrétní záznam dojde k vyplnění údajů do příslušných polí. Vyplněné údaje z databáze vozidel je možné dále editovat.

Obr. 6 - Vozidlo

Pokud nebude pod RZ nebo VINem vozidlo v databázi nalezeno, musí být údaje vozidla do formuláře vyplněny ručně.

Obr. 7 - Výb ěr vozidla z databáze

1.3.1 Popis jednotlivých polí

Registra ční značka - Jednotlivé znaky registrační značky jsou provedeny nejméně pěti a nejvíce sedmi velkými písmeny latinské abecedy a arabskými číslicemi. V registrační značce musí být vždy umístěno alespoň jedno písmeno a alespoň jedna číslice. V závislosti na druhu přidělené registrační značky lze uzavírat jednotlivé druhy pojištění, viz Tab. 1 uvedená v příloze.

VIN – identifikační číslo vozidla (Vehicle Identification Number) je nutno vždy vyplňovat v celé jeho „délce“, tzn. 17 míst (u osob. automobilů od r.v. 1984).

Druh vozidla – vozidla jsou rozdělena podle jejich druhu a kategorie. Podle druhu vozidla se odvíjí i možný rozsah pojistného krytí, který lze klientovi nabídnout (Tab. 2)



Kategorie vozidla - V kolonce TP nazvané „Kategorie vozidla (zkratka)“ se jednotlivé kategorie vozidel označují podle členění uvedeného v příloze zák. č. 56/2001 Sb., o podmínkách provozu na pozemních komunikacích a dále v příloze č. 18 vyhlášky MD č. 341/2002 Sb. (Tab. 2).

Tovární značka a obchodní označení – tyto údaje lze vyplnit výběrem hodnoty se seznamu nebo volnou editací. Výběr hodnoty ze seznamu se provede tak, že se nejprve vyplní tovární značka. Po výběru se aktualizuje seznam obchodní označení podle vybrané značky. Volná editace umožňuje vepsat tovární značku a obchodní označení pro případ, že nebyla v seznamu nalezena příslušná hodnota (Obr. 8)

Obr. 8 - Tovární zna čka, obchodní ozna čení

Dále jsou v této části formuláře pole pro vyplnění údajů o vozidle – druh paliva, způsob užívaní vozidla, výkon, hmotnost, objem, počet míst k sezení a datum uvedení vozidla do provozu (Obr. 9).

Obr. 9 - Další údaje o vozidle

V případě, že VIN, RZ nebo číslo TP nejsou známy, lze do p říslušných polí vyplnit údaj „NENÍ“. Musí být ale zadán alespo ň jeden z uvedených údaj ů. Pokud není známa RZ, musí být vypln ěn VIN vozidla.

Na zelenou kartu bude vytišt ěna RZ. Pokud RZ není známa, bude na zelenou kartu v ytišt ěn VIN.

Při vkládání údajů o vozidlech do kalkulačky lze využít novou funkcionalitu, která ověří, zda již vkládané vozidlo není uloženo v databázi vozidel. Pokud vozidlo bude nalezeno, lze údaje do kalkulačky vložit a není nutné je vkládat ručně.

1.4 Doplňkové informace

V části formuláře „Doplňkové informace“ lze vyplnit údaje o leasingu, zařadit PS k nadřazené smlouvě a doplnit informaci o vícenásobném pojištění.

Obr. 10 - Dopl ňkové informace



1.5 Rizika

Část formuláře „rizika“ je nejdynamičtější částí celé kalkulačky. Mění se v závislosti na hodnotách uvedených ve formuláři. Tato část formuláře se skládá ze tří částí:

• Povinné ručení • Havarijní pojištění • Dodatková pojištění

Standardně je při spuštění kalkulačky zobrazeno pouze riziko „povinné ručení“. Po vyplnění údajů o vozidle, a stisknutí tlačítka Přepočítat budou zobrazena i další rizika, která jsou povolena podle sazebníku.

Aktualizace formulá ře se provádí pomocí tla čítka „P řepočítat“ p řípadn ě pomocí tla čítka „Zkontrolovat“ (Obr. 11). Po vypln ění každé části formulá ře je vhodné provést aktualizaci formulá ře, aby byla zajišt ěna jeho aktuální podoba.

Obr. 11 - Aktualizace kalkula čky

1.5.1 Povinné ru čení

Po rozbalení bloku povinné ručení (Obr. 12) je možno zvolit limit pojistného plnění pro pojištění odpovědnosti a zvolit dodatková pojištění NA100PRO, Živelní pojištění vozidla a Poškození vozidla zvířetem. NA100PRO se aktivuje zaškrtnutím příslušného tlačítka, Živelní pojištění vozidla se aktivuje vyplněním požadovaného limitu pojistného plnění v rozmezí 50 000 – 1 000 000 Kč. U pojištění Poškození vozidla zvířetem je možnost volby ze dvou různých rozsahů pojistného krytí, které se aktivují zvolením příslušného tlačítka.

Při volbě NA100PRO dojde k automatickému vyplnění limitu živelního pojištění na 50 000Kč (základní limit zdarma při volbě NA100PRO). Živelní pojištění vozidla zdarma lze odmítnout zaškrtnutím příslušného tlačítka.

V další části bloku lze vyplnit zaslouženou rozhodnou dobu (dále jen „RD“), kterou lze ověřit i v databázi škod ČKP (dále jen „DBŠ“), zobrazí se údaj o stupni bonusu (malusu), hodnota maximální obchodní slevy a maximální slevy za propojištěnost, kterou lze přiznat. Slevu je možno vyplnit až do hodnoty zobrazeného maxima. V dolní části je volba pro opakované zaslání zelené karty.

Obr. 12 - Riziko povinné ru čení



Po stisku tlačítka přepočítat dojde k přepočítaní celého formuláře a zobrazení dalších zvolitelných rizik. V kalkulačce jsou zobrazeny maximální hodnoty dostupných slev. Tyto hodnoty slouží jako nápověda pro uživatele, protože v závislosti na vyplněných hodnotách v kalkulačce je možné poskytnout různou slevu. Hodnota použité slevy se potvrdí do políček v pravé části formuláře (Obr. 13).

Obr. 13 – Maximální výše slevy

Vyplnění RD se provádí pomocí tlačítka „Vyhledat“. Po kliknutí na tlačítko se otevře nové okno, ve kterém je možné zvolit doložení RD. Na výběr jsou k dispozici tyto varianty:

A) RD doložena ověřením v DBŠ – více viz. kapitola 3.

B) RD doložena dokladem – u této varianty lze zvolit doložení RD dokladem. Je potřeba vyplnit povinné údaje – název předchozího pojistitele, dobu trvání pojištění, počet pojistných událostí, důvod zániku předchozího pojištění, atd.

Potvrzení doložení RD se provede tlačítkem „Přenést do kalkulačky“, které je umístěno v dolní části okna. Po kliknutí na tlačítko se okno zavře a v kalkulačce se uloží počet měsíců a příslušná úroveň bonusu. Tlačítko „Vymazat“ slouží k vymazání údajů o doložení RD (Obr. 14).

Obr. 14 - způsob doložení zasloužené rozhodné doby

1.5.2 Havarijní pojišt ění

Aby bylo možné v kalkulačce sjednat havarijní pojištění (dále je HAV), je nejdříve nutné vyplnit údaje o vozidle a provést aktualizaci. Pokud je k vozidlu podle sazebníku možné uzavřít HAV bude toto riziko v kalkulačce zobrazeno (Obr. 15). V ostatních případech nebude HAV viditelné.

Na začátku oddílu Havarijní pojištění je třeba zvolit způsob výpočtu (pokud je možno). Dále lze zvolit základní havarijní rizika. Defaultně jsou přednastavena všechna rizika. Volba Základní havárie umožňuje zvolit všechna havarijní rizika. Volba Jen odcizení dále nepočítá s rizikem základní havárie.



Obr. 15 - Havarijní pojišt ění

Dále je nutné vyplnit údaje, které ovlivňují výpočet havarijního pojištění: • Stav počítadla km – vyplní se aktuální stav ujetých km vozidla • PSČ obvyklého stanoviště – vyplní se PSČ adresy bydliště držitele/provozovatele vozidla (u

občanů), resp. adresa sídla firmy (u firem), které ovlivňuje určení tarifního pásma a tím i výpočet pojistného.

• Zabezpečení vozidla – vyplní se způsoby zabezpečení vozu např. alarm, imobilizér, atd. • Výbava vozidla – vyplní se zda vozidlo disponuje klimatizací, automatickou převodovkou,

adaptivním tempomatem, atd. • Spoluúčast – vyplní se jedna z variant nabízených spoluúčastí 0 %, min. 2000 Kč, 5%, min.

5000 Kč min, 10000 Kč, 20 %, min. 20000 Kč. S výjimkou spoluúčasti 2000 Kč jde o kombinovanou spoluúčast, tzn. procentní s minimálním omezením v Kč.

Obdobně jako u POV lze u HAV vyplnit zasloužená rozhodná doba (Obr. 16), kterou lze doložit těmito způsoby:

A) RD převedena z povinného ručení



B) RD doložená doklady

C) Mimořádný bonus

Pro vyplnění RD v kalkulačce je nutné kliknout na tlačítko „Přenést do kalkulačky“. Tlačítkem „Vymazat“ se vyplněné údaje vymažou a v kalkulačce bude u HAV rozhodná doba rovna nule.

Obr. 16 - HAV - rozhodná doba

1.5.3 Dodatková pojišt ění

Shodně jako u HAV budou dodatková pojištění (dále jen „DOD“) zobrazena až tehdy, bude-li v kalkulačce vyplněno vozidlo a kalkulačka bude aktualizovaná. Pokud nebude vozidlo vyplněno, nejsou DOD v kalkulačce zobrazena. Dále jsou DOD zobrazována u různých typů vozidel tak, jak je sazebník povoluje sjednat (viz Kap. 4, Tab. 3). Tzn. např., u druhu vozidla „A - osobní vozidlo“ budou zobrazena jiná DOD než u druhu vozidla „C1 - Nákladní automobil“.

Sjednání DOD v kalkulačce se provádí zaškrtnutím políčka u názvu dodatkového pojištění (Obr. 17) a vyplněním hodnot, která jsou rozhodující pro výpočet pojistného za DOD. Na následujícím obrázku je ukázka sjednaných (Asistenční služby, Pojištění čelního skla) a nesjednaných dodatkových pojištění.

Obr. 17 - Dopl ňková pojišt ění



Výše pojistného za sjednání dodatkových pojišt ění se v menu „Pojistné“ zobrazí až po aktualizaci kalkula čky.

1.6 Pojistné a slevy

V části formuláře pojistné a slevy (Obr. 18) je možné měnit frekvenci placení u PS, způsob platby. Frekvence i způsob platby se mění kliknutím na příslušnou variantu. Dále lze vyplnit hodnotu slevy pro první pojistné.

Způsoby platby jsou tyto: • Převodní příkaz • Složenka • SIPO – je potřeba doplnit číslo SIPO • SINK – je potřeba doplnit číslo účtu plátce a maximální výši platby. U klientů s účte u České

spořitelny a.s. je potřeba ještě doplnit druh a číslo průkazu totožnosti • HIP

Obr. 18 - Platby a slevy

Nastavení plateb a slev se v menu „Pojistné“ zobra zí až po aktualizaci kalkula čky.

1.7 Zvláštní údaje a ujednání

V poslední části formuláře lze vyplnit zvláštní údaje a ujednání (Obr. 19). Po zaškrtnutí políčka vedle názvu, se otevře textové pole do kterého lze psát.

Obr. 19 - Zvláštní ujednání

1.8 Získatelé

V části formuláře „Získatelé“ se do kalkulačky vyplní údaje o získateli. Do kalkulačky je možné vyplnit až pět získatelů. Získatelé se vyplní tak, že do sloupce „kód získatele.“ vyplní získatelské číslo (u externích sítí i ID zprostředkovatele) a podíl na provizích v procentech Jméno získatele se vyplní automaticky. Další údaje, které jsou v této části formuláře (Obr. 20):



• Ikonka na začátku řádku slouží k vyplnění údajů o přihlášeném uživateli do daného řádku • Kód získatele – musí vyplnit uživatel • Název / jméno – doplní se automaticky po vyplnění kódu získatele • Symbol telefonního sluchátka umožní po kliknutí editovat kontakty pro komunikaci (e-mail,

telefon), které jsou vytištěny na PS u získatele, který podepisuje smlouvu • Podíl v % - u každého získatele nastavit podíl provizí. Součet provizí musí být roven 100%. • ID zprostředkovatele – pokud má získatel další identifikační znak (pro externí získatele – sítě) • Jedná s klientem je ten, který je povinen odevzdat formulář „Záznam z jednání s klientem“ • Podepisuje pojistnou smlouvu je ten, kdo PS za Kooperativu podepíše (jeho údaje se propíší

do podpisové části PS) • Získatel, který zpracovává PS v KNZ, musí být na smlouvě uveden (lze i s podílem 0 %) • Pokud je přihlášený získatel shodný se získatelem, který „Jedná s klientem“, tak se vytiskne

Záznam z jednání s klientem s jeho údaji (dle nastavení ve Správě uživatele) • Pokud není přihlášený získatel shodný se získatelem, který „Jedná s klientem“, tak se

Záznam z jednání s klientem nevytiskne. Získatel musí k pojistné smlouvě přiložit vyplněný příslušný formulář

• Získatel, který jedná s klientem, musí mít minimálně 10% podíl

Obr. 20 – Získatelé

Kalkulačka je napojena na databázi získatelů, proto po vložení kódu získatele a kliknutím na tlačítko „Vyhledat“ bude automaticky vyplněno jméno / název získatele.

Tlačítkem „Uložit na příště“ v levém dolním rohu lze uložit nastavení získatelů smlouvě pro další sjednávání PS.

1.9 Přílohy

V KNZ je možné nově přiložit dokumenty v el. podobě. Jsou podporovány tyto formáty: gif, jpg, jpeg, png, pdf, tiff, tif, doc, docx. Pro produkt GL2 jsou přednastaveny tyto dokumenty:

• Kopie TP – klient dokládá kopii technického průkazu

• Rozhodná doba doložená dokladem – v případě, že klient dokládá RD jinak než přes DBŠ

• Zabezpečení VIN (objednávka) – klient dokládá objednávku zabezpečení VIN

• Aktivace zabezpečení AKTIV – klient dokládá kopii zabezpečení AKTIV na vozidle

• Prohlídka Global Expert – Klient dokládá kopii záznamu o prohlídce z Global Expert

• Fotodokumentace – klient dokládá fotografie vozidla

• §2789 – získatel přikládá vlastní §2789

• Ostatní – sem je možné vložit ostatní dokumenty, které se nehodí do výše uvedených

El. dokumenty je možné přikládat zaškrtnutím příslušného dokumentu (Obr. 21).



Obr. 21 – Přiložení el. dokument ů

Po zaškrtnutí se zobrazí průvodce pro přiložení dokumentu (Obr. 22), které je potřeba nalézt na lokálním PC. Přidání el. dokumentu se zahájí kliknutím na tlačítko „Přidat soubor“. Je možné přiložit více dokumentů (obrázků, pdf dokumentů). Multivýběr lze provést podržením klávesy „Ctrl“ v průvodci pro vložení dokumentu. Po vybrání všech el. dokumentů se výběr potvrdit tlačítkem „Zavřít“. Vložené dokumenty lze smazat, buď každý jednotlivě (na řádku u dokumentu pomocí „Smazat“) nebo lze vymazat vše na jednou tlačítkem „Vymazat vše“.

Obr. 22 – Průvodce pro p řiložení el. dokument ů

Pro vkládání el. dokumentů platí následující omezení: • povolené přípony jsou: gif, jpg ,jpeg ,png ,pdf, tiff, tif, doc, docx • max. počet souborů je 9 • max. velikost jednoho souboru je 2MB • max. velikost všech souboru je 18MB • není povoleno nahrát dva stejné soubory k jednomu typu přílohy • doporučované rozlišení 800x600px

Je důležité dodržovat správné vkládání dokument ů. Tj. pokud bude zaškrtnut dokument „Kopie TP“, tak pod n ěho vložit skute čně naskenovanou kopii technického pr ůkazu.

Ke smlouv ě přikládejte pouze el. dokumenty, které jsou vyžadován y kalkula čkou nebo jsou d ůležité pro uzav ření smlouvy.

Dokument, který není v nabídce lze vložit mezi „Ostatní“.



1.10 Záznam z jednání s klientem

Blok pro plnění povinností dle „§2789 zák.č.89/2012 Sb., občanský zákoník“, resp. § 21 zákona č. 38/2004 Sb. je potřeba řádně s klientem vyplnit. Tento blok se zobrazí pouze v případě, že přihlášený uživatel je shodný se získatelem, který jedná s klientem. V opačném případě je nutno dodat vyplněný formulář.

Vyplnění 1. verze (pro zaměstnance Kooperativy a PZ, za které Kooperativa nenese odpovědnost, resp. jejich zaměstnance, resp. jejich PPZ, resp. zaměstnance těchto PPZ:

• Klient má zájem o pojištění (vyplňuje se automaticky ze smlouvy – ke správnému zobrazené je nutné použít tlačítko Přepočítat ; lze doplnit další pojištění do editovatelného pole)

• Bližší specifikace požadavků klienta (vyplňuje se automaticky ze smlouvy – ke správnému zobrazené je nutné použít tlačítko Přepočítat ; lze doplnit další požadavky do editovatelného pole)

• Klient odmítl poskytnout údaje o svých požadavcích a potřebách a trvá na uzavření tohoto pojištění (zaškrtnutím tohoto pole se kolonky Klient má zájem o pojištění a Bližší specifikace požadavků klienta nepropíší do paragrafu – propíše se pouze věta „Klient odmítl sdělit bližší údaje, pojišťovací zprostředkovatel proto vychází jen z jeho požadavku.“)

• Důvody proč pojišťovací zprostředkovatel nabízí toto pojištění (doporučujeme zvolit: Nejlépe odpovídá požadavk ům klienta, případně použít jiné – otevře se volně editovatelné pole; v případě, že jste výše zaškrtli „Klient odmítl sdělit…“ položka Důvody proč pojišťovací zprostředkovatel nabízí toto pojištění se automaticky nastaví věta „Klient odmítl sdělit bližší údaje, pojišťovací zprostředkovatel proto vychází jen z jeho požadavku.“)

• Existují nesrovnalosti mezi požadavky klienta a nabízeným pojištěním? Pokud existují nesrovnalosti, je nutné tyto nesrovnalosti vypsat do volně editovatelného pole.

Obr. 23 – Záznam z jednání s klientem – 1. Verze

Vyplnění 2. Verze (pro PZ, za které Kooperativa nese odpovědnost, resp. jejich zaměstnance, resp. jejich PPZ, resp. zaměstnance těchto PPZ:

• Současná pojistná ochrana klienta (nepovinný údaj)

• Klient má zájem o pojištění (vyplňuje se automaticky ze smlouvy – ke správnému zobrazené je

nutné použít tlačítko Přepočítat; lze doplnit další pojištění do editovatelného pole)

• Bližší specifikace požadavků klienta (vyplňuje se automaticky ze smlouvy – ke správnému

zobrazené je nutné použít tlačítko Přepočítat; lze doplnit další požadavky do editovatelného

pole)

• Klient odmítl poskytnout údaje o svých požadavcích a potřebách a trvá na uzavření tohoto

pojištění (zaškrtnutím tohoto pole se kolonky Klient má zájem o pojištění a Bližší specifikace

požadavků klienta nepropíší do paragrafu – propíše se pouze věta „Klient odmítl sdělit bližší

údaje, pojišťovací zprostředkovatel proto vychází jen z jeho požadavku.“)

• Finanční možnosti klienta (můžete zvolit dvě předvolené věty, případně použít jiné – otevře

se volně editovatelné pole; v případě, že jste výše zaškrtli „Klient odmítl sdělit…“ položka

Finanční možnosti klienta se vůbec nezobrazí a do paragrafu se nepropisuje)



• Důvody proč pojišťovací zprostředkovatel nabízí toto pojištění (doporučujeme zvolit: Nejlépe odpovídá požadavkům klienta, případně použít jiné – otevře se volně editovatelné pole;

v případě, že jste výše zaškrtli „Klient odmítl sdělit…“ položka Důvody proč pojišťovací

zprostředkovatel nabízí toto pojištění se automaticky nastaví věta „Klient odmítl sdělit

bližší údaje, pojišťovací zprostředkovatel proto vychází jen z jeho požadavku.“)

• Existují nesrovnalosti mezi požadavky klienta a nabízeným pojištěním? (pokud existují

nesrovnalosti, je nutné tyto nesrovnalosti vypsat do volně editovatelného pole)

Obr. 24 – Záznam z jednání s klientem – 2. verze

2 Nabídka PS Tvorba nabídky umožňuje vypočítat pojistné při vyplnění pouze povinných polí. V případě tvorby

nabídky je nutné vyplnit pouze základní údaje o klientovi, údaje o vozidle a dále zvolit pouze požadovaná rizika. Není nutné vyplňovat údaje o získateli, frekvenci placení, typ placení, atd. Rozložení formuláře pro tvorbu nabídky je totožné s formulářem pro tvorbu PS. Rozdíl je v obsahu menu „Nabídka PS“ : (Obr. 25)

• Uložit – provede uložení nabídky. Nabídka bude k dispozici ve výběru PS. • Tisk nabídky – provede tisk nabídky. • Převést na smlouvu – nabídka bude převedena do stavu rozpracovaná PS. Lze pak

pokračovat jako při tvorbě PS. • Kopie nabídky – bude vytvořena nová nabídka se shodně vyplněnými údaji. • Zpět na výb ěr - vrátí se do úvodního menu

Obr. 25 – Menu nabídka PS



2.1 Informace o nabídce

Část formuláře „Informace o nabídce“ obsahuje pouze údaje o platnosti nabídky, která je neměnná a ID nabídky, které slouží k identifikaci nabídky v případě pozdějšího vyhledávání (Obr. 26). Platnost nabídky je vždy jeden měsíc od vytvoření.

Obr. 26 - Informace o nabídce

2.2 Partne ři (klienti)

Formulář nabídky pro vyplnění údajů o partnerovi je zobrazen na Obr. 27. Tento formulář je redukován pouze na údaje: Typ klienta, RČ/IČ, Jméno, Příjmení/Název, plátce DPH. Klienta lze vyhledat podle RČ/IČ stejně jako v případě tvorby PS.

Obr. 27 - Partne ři (klienti) – nabídka

2.3 Údaje o vozidle a rizicích

Formulář pro vyplnění údajů o vozidle a formulář s riziky je v nabídce totožný s formulářem v tvorbě PS a při vyplňování údajů a rizik je možné použít shodný postup jako v případě tvorby PS.

V nabídce se nevybírá zp ůsob doložení rozhodné doby. Tla čítko vyhledat slouží pro vyhledání rozhodné doby v DBŠ. Kalkula čka automaticky vybere optimální pr ůběh a po čet měsíců automaticky vyplní do p říslušného pole. Tento údaj m ůže být v kalkula čce na základ ě prohlášení klienta editován na požadovanou hodnotu.

2.4 Tisk nabídky, p řeklopení nabídky do tvorby pojistné smlouvy

V případě, že byla vytvořena nabídka, je možné ji vytisknout nebo uložit do el. podoby a poslat mailem. Tiskový výstup nabídky je zobrazen na Obr. 28 a obsahuje varianty zvolených rizik. Šedě podbarvené varianty jsou ty, které byly zvoleny při tvorbě nabídky.



Obr. 28 - Tisk nabídky

Vytvořenou nabídku lze v případě potřeby překlopit do stavu rozpracovaná PS. K tomu slouží funkce „Převést nabídku na smlouvu“ (Obr. 29), která převede nabídku do návrhu PS, kde je pak možné doplnit zbývající údaje, které umožní uzavřít PS.

Obr. 29 - Převedení nabídky na smlouvu

3 Ověření v DBŠ Pro ověření rozhodné doby pomocí DBŠ se otevře samostatné okno, kde jsou zobrazeny všechny

předchozí smlouvy povinného ručení pojistníka. Z tohoto výběru je možné pomocí tlačítek „Vybrat“ zvolit smlouvy, ze kterých se bude uplatňovat rozhodná doba. Je také možné nechat kalkulačku automaticky vybrat optimální průběh rozhodné doby. K tomu slouží tlačítko „Optimální průběh“ (Obr. 30).



Obr. 30 - Výb ěr PS pro rozhodnou dobu

Zvolený průběh, je zobrazen v témže okně v dolní části, znázorněno je to na Obr. 31. Pokud některé průběhy bude potřeba vyjmout z optimálního průběhu, lze to provést pomocí tlačítka „Odebrat“.

Obr. 31 - Vybraný pr ůběh RD

Výsledný průběh rozhodné doby se převede do kalkulačky pomocí tlačítka Odeslat. Vypočítané měsíce bezeškodného průběhu jsou pak uloženy do kalkulačky (Obr. 32). Další postup je popsán v kapitole 1.5.1.

Obr. 32 - Rozhodná doba ov ěřená v DBŠ

Pro ov ěření rozhodné doby v DBŠ je nutné mít vypln ěné údaje o pojistníkovi. Bez t ěchto údajů nelze ov ěření provést.



4 Přílohy

Tab. 1 - Druh registra ční značky

KÓD DRUH REGISTRAČNÍ ZNAČKY

PO

VIN

NÉ

RU

ČEN

Í

HA

VA

RIJ

NÍ

PO

JIŠ

TĚN

Í

NA

100P

RO

ŽIV

ELN

Í P

OJI

ŠT

ĚNÍ

PO

ŠK

OZ

ENÍ

ZV

ÍŘET

EM

NES

TA

ND

AR

DN

Í V

ÝB

AV

A

PO

MO

C P

ŘI

NEH

OD

Ě

ZA

VA

ZA

DLA

(ob

ě va

rian

ty)

ÚR

AZ

OV

É P

OJI

ŠT

ĚNÍ

SIL

NIČ

NÍ

DO

PR

AV

A

ČEL

NÍ

SK

LO

NÁ

JEM

ZA

V

OZ

IDLO

PR

ÁV

NÍ

OC

HR

AN

A

AS

IST

ENC

E Z

ÁK

LAD

NÍ

AS

IST

ENC

E D

OD

AT

KO

VÁ

S1 standardní pro všechna vozidla ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO

S2 standardní pro zvláštní vozidla ANO NE NE NE NE NE NE NE NE NE NE NE NE ANO ANO

DC diplomatická nebo cizinecká ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO

TV k trvalému vývozu do zahraničí ANO ANO NE ANO ANO ANO ANO ANO ANO NE ANO NE NE ANO ANO

JPpro jednorázové použitís omezenou platností

ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO ANO

TM trvale manipulační ANO NE NE NE NE NE NE NE NE NE NE NE NE ANO NE

ZU pro zkušební účely ANO NE NE NE NE NE NE NE NE NE NE NE NE ANO NE

HV pro historická vozidla ANO NE NE ANO ANO NE ANO ANO ANO NE ANO NE ANO ANO ANO

SV pro sportovní vozidla ANO NE NE ANO NE NE NE NE NE NE NE NE NE ANO NE



Tab. 2 - Druh a kategorie vozidla



Tab. 3 - Dodatková pojišt ění k POV

1) Pouze za podmínky, že celková / největší technicky povolená hmotnost je do 3 500 kg včetně.

2) Pouze za podmínky, že celková / největší technicky povolená hmotnost je větší než 3 500 kg.

Tab. 4 - Dodatková pojišt ění k HAV

Date post:	31-May-2019
Category:	Documents
Upload:	hoangnhu
View:	232 times
Download:	0 times

Konsolidovaný nástroj získatele Kalkula čka – Namíru (GL2 ... · KOOPERATIVA, pojiš ťovna,...

Documents