Arnošt

„Podílové fondy patří mezi prostředky kolektivního investování. Jeho základní princip spočívá v tom, že více investorů svěří své prostředky profesionálnímu správci (investiční společnosti), který je za odměnu spravuje a zhodnocuje.“

- mesec.cz

Arnošt = investor

VÝHODY1. vyšší zhodnocení, než u běžných

bankovních a depozitních produktů 2. široký výběr investičních strategií 3. peníze spravují profesionální manažeři 4. výnosy z fondů se po 6 měsících držení

nedaní 5. lze si vybrat i ze zajištěných fondů, které

vás finančně neohrozí v případě poklesu ceny

6. velmi podrobné a dostupné informace o fondech

7. lze spořit pravidelně anebo čerpat rentu 8. kdykoli lze požádat o zpětný odkup

NEVÝHODY

1. vklady nejsou pojištěny 2. investici je nutné vnímat

dlouhodobě 3. velké riziko špatné volby při výběru

fondu 4. poplatky za nákup 5. poplatky za správu portfolia 6. velmi záleží na době, kdy je do

fondu investováno

Na jak dlouho chci investovat?

Jak velké riziko jsem ochoten/ochotna podstoupit?

Jaký je hlavní cíl mé investice?

Investiční horizont

Typ investora Investiční cíl Vhodné typy fondů

min. 3 – 5 let agresivní, schopný snášet riziko

dlouhodobé cíle akciové, smíšené

min. 3 roky dynamický ochrana proti devalvaci

fondy investující do zahraničních měn a CP

2 až 3 roky umírněný pravidelný příjem

dluhopisové fondy, fondy fondů

max. 2 roky konzervativní ochrana proti inflaci

dluhopisové, peněžního trhu

TYPY1. peněžního trhu 2. dluhopisové3. akciové 4. smíšené (balancované) 5. fondy fondů 6. zajištěné (garantované)

Typ fondu Riziko Výnosy Minimální investiční horizont

Akciový fond vysoké střední až vysoké

5 let

Smíšený fond střední střední 3 roky

Dluhopisový fond

nízké až střední nízké až střední 2 roky

Fond fondů nízké až střední nízké až střední 2 roky

Zajištěné fondy nízké nízké až střední 3 roky

Fond peněžního trhu

nízké nízké 6 měsíců

Každá investice má svá rizika.

„Každá investice má svá RIZIKA.“

Důležitou součástí investice je její LIKVIDITA – to znamená, jak rychle mohu z investičního instrumentu získat hotovost.