1
Česká spořitelna, a.s. P24-REV
Manuál pro smluvní odhadce ČS, a.s.
Verze Datum Autor Změny Autorizace
0.1 2.9.2013 Horáková Dana
0.2. 26.6.2017 Horáková Dana Interní Aukce
0.3. 13.7.2018 Horáková Dana KN Proxy – REV
0.4. 1.10.2018 Horáková Dana Změna termínu dodání zakázky
0.5. 3.1.2019 Horáková Dana Minimální celkové limity pojistného plnění
0.6 14. 1. 2020 Uhlík Petr Změny v procesu přihlašování
Datum vydání: 20.6.2018
Verze: 06
2
Obsah 1. Úvod ........................................................................................................................................... 3
1.1. Popis aplikace ......................................................................................................................... 3 1.2. Základní funkčnosti ................................................................................................................. 3 1.3. Definice pojmů a zkratek ......................................................................................................... 3
2. Vstup do aplikace ..................................................................................................................... 5 2.1. Úvodní obrazovka ................................................................................................................... 6
3. Nabídka zakázek ....................................................................................................................... 7 4. Zobrazení seznamu Aktivní zakázky ...................................................................................... 8 5. Běžná zakázka .......................................................................................................................... 9
5.1. Nabídka zakázek ..................................................................................................................... 9 5.2. Přijetí zakázky odhadcem ..................................................................................................... 10 5.3. Změna termínu dodání zakázky ............................................................................................ 11 5.4. KN Proxy – REV .................................................................................................................... 12 5.5. Práce s Listy vlastnictví ......................................................................................................... 13 5.6. Ocenění - přílohy k ocenění a odevzdání ocenění ............................................................... 14 5.7. Postup vložení přílohy ........................................................................................................... 15 5.8. Validace přílohy ..................................................................................................................... 15 5.9. Odevzdat ocenění ................................................................................................................. 16 5.10. Vyhodnocení oprávnění krátit odměnu za ocenění ............................................................... 16 5.11. Vrácení zakázky .................................................................................................................... 17
6. Interní aukce pro komerční nemovitosti .............................................................................. 18 6.1. Nový způsob objednávání odhadů pro komerční nemovitosti .............................................. 18
7. I. Proces objednávání odhadu – Interní aukce .................................................................... 19 8. II. Proces objednávání odhadu - Interní aukce .................................................................... 20
8.1. Nabídka Interní aukce ........................................................................................................... 20 8.2. Podání nabídky ..................................................................................................................... 21 8.3. Viz: KN Proxy – REV ............................................................................................................. 21 8.4. Viz: Práce s Listy vlastnictví .................................................................................................. 21 8.5. Postup vložení přílohy (stejný jako u běžné zakázky) .......................................................... 22 8.6. Odevzdat ocenění ................................................................................................................. 22
9. Vrácení ocenění bankou (supervizorem/vystavitelem) ...................................................... 23 10. Zobrazení seznamu Historie zakázek ................................................................................... 24 11. Automatická Fakturace .......................................................................................................... 25 12. Výkazy (není-li nastavena automatická fakturace) ............................................................. 27 13. Validace - minimální požadovaná / doporučená verze Nemexpressu ............................. 29 14. Nastavení ................................................................................................................................. 30
14.1. Kontaktní údaje ..................................................................................................................... 30 14.2. Plánovaná nepřítomnost ....................................................................................................... 31 14.3. Mobilní REV .......................................................................................................................... 32 14.4. Pojištění - minimální celkové limity pojistného plnění ........................................................... 33 14.5. Nastavení Pojistné smlouvy .................................................................................................. 34
15. Extranet ................................................................................................................................... 37 16. Odhlášení ................................................................................................................................ 38 17. Certifikáty ................................................................................................................................ 39
17.1. Žádost o certifikát .................................................................................................................. 39 17.2. Žádost o vytvoření certifikátu ................................................................................................ 40 17.3. Registrování certifikátů ve Windows ..................................................................................... 42 17.4. Obnovení certifikátu .............................................................................................................. 43 17.5. Chyba při obnově certifikátu .................................................................................................. 44 17.6. Zneplatnění certifikátu uživatelem ......................................................................................... 45 17.7. Odblokování PINu karty ........................................................................................................ 46 17.8. Řešení chybových hlášek ..................................................................................................... 47
3
Úvod
1.1. Popis aplikace
Aplikace Real-estate Valuators (REV) je aplikace, která umožnuje objednávání ocenění
nemovitostí bankou.
Systém nabízí odhadci přehled jemu zadaných zakázek, umožňuje odhadci rychle a přehledně
si zobrazit detail zakázky, jednotlivá ocenění v zakázce.
Vystavitel nebo supervizor může následně požádat odhadce o doplnění výstupů nebo
přepracování celé zakázky nebo některých ocenění v zakázce
1.2. Základní funkčnosti
Základní funkčnosti aplikace jsou:
Objednávání ocenění / Interní aukce/ aktualizací / přecenění / SAO /Protokol o stavu
výstavby / Protokol o pojistné události
Správa odhadců a expertů na monitoring výstavby
Supervize ocenění
Fakturace / Výkazy /Pojištění
Extranet
1.3. Definice pojmů a zkratek
Akronym Definice
REV Real Estate Valuators - systém pro objednávání oceňování nemovitostí
a evidenci ocenění.
NemExpress SW pro vypracování znaleckých odhadů.
SPZ/XML/PDF Formát souboru – výstup z ► NemExpress
Obchodní případ Proces zadání obchodního případu klienta (identifikace) a typu úvěru do ►REV. Systém založí identifikátor - název obchodního případu. Vztah úvěru a případu je 1:1 (tzn. 1 obchodní případ = 1 úvěr/produkt). Součástí jednoho obchodního případu je jeden nebo více požadavků na ocenění a jedna nebo více zakázek (objednávek ocenění). Stejná nemovitost může být součástí více obchodních případů.
Ocenění Jakékoliv ocenění nemovitosti pro úvěrové potřeby ČS. Pojmy odhad
a posudek, jsou užívány synonymicky. Fyzicky se jedná o jednu z příloh přikládanou odhadcem ve formě PDF souboru k ocenění v zakázce. Může být předmětem supervize.
Zakázka Zakázka = odhad / posudek (v zakázce může být více ocenění).
Přecenění Starší ocenění, u kterého potřebujeme přecenit hodnoty NHZP na již zpracovaném ocenění = nový znalecký posudek
4
Akronym Definice
Aktualizace Aktualizace: původní ocenění bylo zadáno na výstavbu/rekonstrukci a stavba plynule pokračuje dle původního záměru.
Protokol o stavu výstavby Protokol o stavu výstavby - zpracovává se v případech, kdy posuzovaná nemovitost není předmětem zajištění (není financovaná). Protokol o stavu výstavby přezkoumává proinvestovanost/prostavěnost schváleného investičního záměru klienta na nezajištěné nemovitosti
SAO Stavební monitoring je určen pouze pro developerské financování /investiční úvěr.
Interní aukce Výběr odhadce probíhá formou Interní aukce, kde vybraní odhadci o zakázku soutěží. Nejnižší cena je i finální cenou pro klienta = vítězný odhadce
Vystavitel Osoba zakládající zakázku na ocenění. V okamžiku vytváření zakázky je současně ►vlastníkem obchodního případu.
NHZP Nominální hodnota zajišťovacího prostředku.
FC (funkční celek) Identifikace nemovitosti/definice funkčního celku (FC) rezidenčních nemovitostí
5
2. Vstup do aplikace
V jednotlivých kapitolách je popsána základní práce s aplikací REV - pro uživatele (role
odhadce).
Vstup do aplikace lze provést přes adresu www.partner24.cz, kde uživatel vybere
bezpečnostní metodu Certifikát.
Nebo lze využít odkaz https://partner24.csas.cz/access_manager/certificate/login.
Odhadci se přihlašují prostřednictvím hardwarového certifikátu (HW klíčenka).
6
Po zadání PINu čipové karty (HW klíčenky) dojde k přihlášení do aplikace P24.
2.1. Úvodní obrazovka
Na úvodní obrazovce se zobrazuje několik základních nabídek, které umožní se rychle
orientovat
Aktivní zakázky/ Nabídka zakázek /Interní aukce/Historie zakázek/ Výkazy /Faktury/
Pojištění / Nastavení systému/ Extranet
Okno pro vyhledávání – lze vyhledat zakázky a ocenění dle čísla
Znak pro obnovu obrazovky ( F5)
Pro odhlášení z aplikace volí odhadce nabídku vpravo nahoře „Odhlášení“
7
3. Nabídka zakázek
Na detailu zakázky má odhadce možnost zakázku Přijmout nebo nabízenou zakázku
Odmítnout. Po přijmutí se zakázka přesune do nabídky Aktivních zakázek.
Nabídka zakázek:
Detail zakázky:
8
4. Zobrazení seznamu Aktivní zakázky
Přidělenou zakázku odhadce vyhledá na obrazovce aktivních zakázek, kde je uvedena jako
typ Interní aukce nebo jako Běžná zakázka, dále je zde zobrazen termín do kdy zakázku
odevzdat a cena.
Po kliknutí na číslo zakázky se odhadce přepne do detailu zakázky, kde je možné změnit
termín dodání.
Kliknutím na číslo ocenění /název (v dolní části obrazovky) se odhadce přepne do detailu
ocenění. Na detailu ocenění má odhadce možnost Odevzdat ocenění, nahrávat přílohy,
stahovat nové LV (XML), přidávat komentáře nebo ocenění vrátit vystaviteli k dopracování,
tlačítko Vrátit vystaviteli.
9
5. Běžná zakázka
Odhadce si zobrazí zakázku v nabídce zakázek. Následně se rozhodne, zda zakázku přijme.
Pokud odhadce zakázku přijme, změní se stav zakázky (Rozpracováno u znalce) a začíná
běžet lhůta na vypracování. Odhadce následně provádí definované akce na zakázce, může ji
přerušit (vrátit vystaviteli k dopracování), zasílat komentář vystaviteli zakázky.
Po vypracování požadovaných odhadů vygenerovaných v Nemexpressu (formát ZIP) odhadce
vloží ocenění do systému REV a odevzdá zakázku. Odevzdaná zakázka je poslána zpět
vystaviteli k akceptaci. Vystavitel nebo supervizor může následně požádat odhadce o doplnění
výstupů nebo přepracování celé zakázky, nebo některých ocenění v zakázce
5.1. Nabídka zakázek
Odhadce klikne na volbu „Nabídka zakázek“, kde se zobrazí obrazovka se seznamem
„Nabízené zakázky“, které jsou odhadci nabídnuty. V horní části u každé zakázky na seznamu
vidí odhadce následující údaje:
čas na vypracování
Číslo zakázky
Název zakázky
Typ zakázky
Cena zakázky, je-li objednatele banka
Kliknutím na číslo / název zakázky se odhadce přepne na detail zakázky, kde může zakázku
Odmítnout nebo Přijmout.
10
5.2. Přijetí zakázky odhadcem
Klikne-li odhadce na tlačítko Přijmout na detailu zakázky, zobrazí se mu potvrzovací dialog,
zda si opravdu přeje přijmout danou zakázku. Pokud odhadce vybere ANO, zobrazí se mu
obrazovka Detail zakázky.
Tlačítko > Přijmout zakázku > je vyšedlé, dokud není nabídka aktivní, tzn. je potřebný refresh
– obnovení obrazovky.
Z detailu zakázky se může odhadce přepnout do detailu ocenění. Zpět z detailu
ocenění/zakázky se odhadce přepne kliknutím na pole Nabídka zakázek/ Nabídka zakázky
xxx v levé horní části obrazovky.
Na detailu ocenění má odhadce možnost nahrát přílohy, přidat komentář, přidat LV (XML),
odevzdat ocenění nebo ocenění vrátit vystaviteli k dopracování
Systém odešle emailovou notifikaci o přijetí zakázky vystaviteli. Po přijetí zakázky odhadcem
začíná běžet lhůta na vypracování zakázky.
Ostatním odhadcům, kteří mají v okamžiku přijetí stejnou zakázku otevřenou, zobrazí systém
upozornění, že zakázka již byla přijata jiným odhadcem a zakázku jim přestane zobrazovat.
11
5.3. Změna termínu dodání zakázky
Pokud odhadce přijal zakázku, má možnost změnit termín dodání, tlačítkem Změna termínu
dodání na detailu zakázky
(není zobrazeno, dokud odhadce zakázku nepřijme).
Po stisknutí tlačítka se zobrazí následující tlačítka:
Důvod posunutí - Nedostatek podkladů, Nemoc, Ostatní
Bylo provedeno místní šetření - checkbox ANO /NE
Datum místního šetření - vyplnění dle uskutečnění
Byly převzaty podklady- checkbox ANO /NE
Datum převzetí podkladů - vyplnění dle uskutečnění
Původní termín odevzdání - vyplnění dle uskutečnění
Předpokládané odevzdání - vyplnění dle uskutečnění
Pokud se vybere checkbox ANO, tak je datum povinné (validace = maximální datum je
současné datum).
Pokud se checkbox nevybere, tak je datum nepovinné (validace = minimální datum je
současné datum). DTTO nebude realizováno.
Pokud dojde k násobné změně termínů, bude zaznamenána na pozadí předcházející
informace v komentářích na zakázce i ocenění komentář.
12
5.4. KN Proxy – REV
Nově se v aplikaci REV u přijatých zakázek na detailu ocenění zobrazuje sekce „Model
nemovitostí“ informující odhadce o identifikaci funkčního celku provedené vystavitelem, resp.
nemovitostech, které jsou předmětem ocenění. V rámci každé zakázky jsou tak na detailu
ocenění v sekci „Listy vlastnictví z katastru“ k dispozici příslušné LV ve formátu PDF a XML,
na základě kterých byl model Vystavitel vytvořen.
Poznámka: správnost funkčního celku v přijaté zakázce je vždy nutno ověřit a případně opravit
v rámci zpracování vlastního ocenění zahrnující místní šetření.
13
5.5. Práce s Listy vlastnictví
V sekci „Listy vlastnictví z katastru“ aplikace REV umožňuje pracovat s LV za pomoci těchto
tlačítek:
Aktualizuje LV k aktuálnímu datu novým stažením z katastru nemovitostí (např. pokud mezi
zadáním zakázky do aukce a přijetím došlo v KN na příslušném LV ke změnám zápisu). Z
důvodu nadbytečně stahovaných LV banka omezila možnost stažení LV v průběhu určitého
času (nyní 2 dny ode dne stažení předmětného LV bankou). V takovém případě se zobrazí
následující informace v záhlaví stránky
Umožňuje stažení LV v podobě tisknutelné verze výpisu KN ve formátu PDF
Umožňuje stažení souboru XML pro načtení elektronického LV do programu Nemexpress
Umožňuje stažení nového LV po zadání Katastrálního území a Čísla LV. V případě zjištění
duplicitního, již staženého LV, se zobrazí následující informace v záhlaví stránky.
Odhadce stáhne a uloží na disk v počítači z aplikace REV XML soubor všech LV nezbytných
pro vypracování ocenění. Pokud nějaké LV chybí, je potřeba si o něj zažádat v aplikaci REV
kliknutím na tlačítko „Přidat LV“.
Při neúspěšném stažení LV se v záhlaví stránky zobrazí informace podobná této
Chyba může být způsobena, když se nepodařilo zavolat webovou službu na straně Katastru.
Zkuste akci opakovat za několik desítek minut a pokud problém přetrvává, kontaktujte
aplikační podporu.
Upozornění:
v případě, kdy pro vypracování ocenění je požadováno LV, které nebylo k zakázce bankou přiloženo, odhadce si sám požadované LV stáhne přes tlačítko „Přidat LV“. (ocenění
s žádostí o stažení LV obchodnímu místu nevrací, obchodní místo s žádostí o stažení LV nekontaktuje a stažení LV po obchodním místu nepožaduje!)
Při problémech s XML soubory je k dispozici Helpline P24, tel. 956 772 277 (volba 9)
14
5.6. Ocenění - přílohy k ocenění a odevzdání ocenění
K předmětu ocenění odhadce přikládá výstupy z aplikace Nemexpress. Systém zkontroluje
povinné přílohy a podpisy a vše je zazipováno do souboru ve formátu ZIP.
Výstupy vygenerované v programu Nemexpress mají následující názvovou konvenci:
ZP_osobní číslo odhadce@rok_pořadové číslo posudku v daném roce (pro názornost - název
prvního odhadu v roce 2008 od odhadce s osobním číslem XXX je ZP_XXX@2008_1.ZIP
Z rozbalovacího menu vybere odhadce typ vkládaného souboru:
Ocenění (ZP_XXX@2008_4.ZIP)
Vložit další přílohy
Typ dokumentu se odvíjí od zadaného typu zakázky:
Ocenění (Ocenění; Aktualizace; Přecenění)
Protokol o stavu výstavby, protokol o pojistné události,
Hromadné ocenění u BD
SAO
Typ přílohy je dán dle typu ocenění dle následující tabulky. Standardně je nastaven list
vlastnictví.
Typ přílohy dokončený výstavba/rekonstrukce
List vlastnictví ● ●
Nabývací titul vlastníka nemovitosti ● ●
Snímek z katastrální mapy ● ●
Geometrický plán ● ●
Smlouva o VB ● ●
Prohlášení vlastníka ● ●
Smlouva o výstavbě/dílo ●
Rozpočet ●
Harmonogram výstavby ●
Územní souhlas/rozhodnutí ●
Stavební povolení/souhlas ●
Kolaudační rozh./souhlas ● ●
Povolení změny užívání stavby ● ●
Povolení dočas. uživ. stavby ● ●
Prijektová dokumentace ● ●
Přiznání k dani z nemovitosti ●
Doklady o pojištění nemovitosti ● ●
Náklady na správu nemovitosti ● ●
Náklady na opravy a údržbu nemovitosti ● ●
15
5.7. Postup vložení přílohy
Poté co odhadce zvolí volbu „Nahrát přílohu“ pro vkládání konkrétního typu přílohy, stiskne
tlačítko Procházet a vyhledá soubor na svém disku. Poté co vybere volbu Nahrát přílohu + typ
dokumentu, je daný soubor zařazen do příloh na obrazovce detailu ocenění. Limit je nastaven
na 20 MB.
Každá vložená příloha se zobrazí s následujícími údaji:
Název souboru
Typ přílohy
Datum vložení
Autor
Po vložení souborů systém provede kontrolu, zda pořadové číslo posudku v názvu XML
souboru souhlasí s pořadovým číslem zakázky označené odhadcem. Tato kontrola bude
možná pouze v případě zakázky na jedno ocenění. Pokud zakázka obsahuje více ocenění,
vybere odhadce další ocenění a stejným způsobem k němu vloží požadované přílohy. Tímto
způsobem pokračuje, dokud nejsou přiloženy přílohy ke všem oceněním v rámci dané
zakázky.
5.8. Validace přílohy
Pokud odhadce nahraje přílohu se stejným názvem, příloha se nahraje. Když ale odhadce
vloží přílohu s jiným názvem, než má příloha, kterou odhadce již vložil dříve, zobrazí se
chybová hláška: "Skutečně si přejete vložit jiný odhad? Původně vložený odhad se tímto
zneplatní."
16
5.9. Odevzdat ocenění
Příslušný odhadce zpracuje ocenění standardním způsobem v NEMEXPRESSu, poté jej
odevzdá bance tzn. nahraje ocenění ve formátu ZIP a se správným typem dokumentu
a tlačítkem Odevzdat, po vyplnění níže uvedených polí, odesílá ocenění /zakázku vystaviteli.
Byly kontaktní údaje na klienta aktuální? (ANO/NE), Hodnocení vystavitele (1-5 )
Poznámka k hodnocení (nepovinný). Všechna pole jsou na potvrzovacím okně při kliknutí po
odevzdání zakázky.
5.10. Vyhodnocení oprávnění krátit odměnu za ocenění
V aplikaci P24-REV je nově nastaven mechanismus, který hlídá úpravu ceníkových cen u
zakázky v případě, kdy není splněn termín odevzdání zakázky, tzn. aplikace bude
vyhodnocovat požadované datum i čas odevzdání ocenění.
Tento proces bude zohledňovat:
Automatický posun požadovaného data odevzdání na základě vrácení ocenění
vystaviteli
Posun data odevzdání na základě žádosti o změnu termínu dodání odhadcem
Stanovení ceny pro odhadce bude realizováno v rámci procesu ukončení zakázky (přechod
zakázky do stavu Ukončená). Variabilní složkou při stanovení ceny pro odhadce zůstává
příplatek za prioritní zakázku, který bude přiznán odhadci pouze pokud odhadce odevzdá
všechna ocenění v zakázce do data požadovaného prioritního odevzdání zakázky. Další
variabilní složkou při stanovení ceny pro odhadce bude srážka za pozdní odevzdání ocenění.
E-mailové notifikace:
Odhadci bude P24-REV odesílat e-mailovou notifikaci „Blížící se termín odevzdání zakázky“
Odhadci bude P24-REV odesílat e-mailovou notifikaci „Zmeškaný termín odevzdání“
17
5.11. Vrácení zakázky
Tlačítkem Vrátit vystaviteli vrací odhadce ocenění /zakázku vystaviteli k dopracování.
V případě, že některé údaje o nemovitosti nebo klientovi nejsou v zakázce správně zadané,
může odhadce jednotlivá ocenění vrátit vystaviteli na doplnění. Tzn.: tlačítkem Vrátit
vystaviteli na obrazovce detail ocenění (není zobrazeno, dokud odhadce zakázku nepřijme).
Po stisknutí tlačítka se odhadci zobrazí obrazovka Potvrzení o vrácení ocenění vystaviteli.
Vystavitel pak údaje opraví, popřípadě přidá komentář pro lepší pochopení situace, a za
pomoci tlačítka vrátit ocenění jej odešle zpět odhadci.
Odhadce má navíc možnost přerušit zakázku dočasně, a to v případě, existují-li důvody
bránící mu ve vypracování ocenění (nemožnost přístupu k nemovitosti, apod.). V případě, že
tyto důvody pominou, odhadce zakázku standardním způsobem dokončí.
Po vrácení ocenění k dopracování vystaviteli odhadcem, přestane systém REV počítat SLA
odhadci, ale začnou se počítat vystaviteli. Po dobu vrácení ocenění k dopracování vystaviteli
není odhadce v prodlení s plněním svého závazku a tedy zakázka není červeně vyznačena
v systému REV. Po vrácení ocenění vystavitelem na stranu odhadce se k požadovanému
termínu odevzdání přičte čas - maximálně dva dny. Nejsou-li dva dny pro zpracování odhadu
dostačující, může odhadce využít stávající funkci „Změna termínu dodání“ na pozdější termín
s uvedením důvodů odložení a očekávaném termínu odevzdání odhadu bance.
18
6. Interní aukce pro komerční nemovitosti
6.1. Nový způsob objednávání odhadů pro komerční nemovitosti
• Odhadce má možnost bidovat na zakázku
• Okruh odhadců je určen typem nemovitosti
• Odhadce má možnost opakovaně bidovat na zakázku
• Odhadce má možnost zakázku rovnou odmítnou, poté se ale již nelze aukce zúčastnit.
• Vystavitel vidí, kdo se aukce účastní a zda byla podána nabídka
19
7. I. Proces objednávání odhadu – Interní aukce
V rámci Interní aukce je odhadcům (dle typu nemovitosti, regionu umístnění nemovitosti,
dostupnosti a oprávnění) zaslána nabídka na Interní aukci.
Aplikace automatizovaně upozorňuje všechny účastníky (prostřednictvím emailu) o zahájení
Interní aukce.
Výhercem interní aukce se stane ten odhadce, který nabídl nejlepší cenu a akceptoval termín
zpracování nabídky. Pokud je vícero odhadců, kteří navrhli stejnou cenu za zakázku, systém
vyhodnotí jako nejlepšího toho odhadce, který má nejmenší počet rozpracovaný a ukončených
zakázek na komerční nemovitosti, v případě shody má lepší scoring
Výběrové řízení je ukončeno:
Všichni oslovení odhadci se k nabídce vyjádří (mohou odmítnout, přijmout nabídku – v případě
přijetí nabídky musí specifikovat závaznou částku za odhad (bez DPH).
Následně systém ukončí výběrové řízení, oznámí tuto skutečnost vystaviteli zakázky a
osobám, které mají být o průběhu zakázky informováni.
Lhůta pro podávání nabídek bude určena parametricky správcem aplikace (jako všechny lhůty
v Interní aukci).
Platí, že se jedná o volnou jednokolovou veřejnou soutěž. Tj. platí výsledek prvního kola
výběrového řízení, druhé kolo se již nerealizuje. Oslovení odhadci tedy mají v průběhu veřejné
aukce možnost svojí nabídku vylepšit. Odhadci tedy na obr. REVu uvidí, zda jejich nabídka je
pod či nad mediánem nabídek ostatních odhadců. Cílem je vylepšit výsledek aukce pro klienta.
Příslušný odhadce zpracuje ocenění standardním způsobem, poté jej odevzdá bance.
20
8. II. Proces objednávání odhadu - Interní aukce
8.1. Nabídka Interní aukce
Klikne-li odhadce na název nebo číslo zakázky přepne se na detail zakázky, která je
předmětem nabídky Interní aukce. Klikne-li na číslo ocenění, přepne se na detail ocenění.
Zpět z detailu ocenění se odhadce přepne kliknutím na Nabídka zakázek / Nabídka zakázky
xxxxx v levé horní části obrazovky
Odhadce na této obrazovce může:
Odmítnout zakázku (lze odmítnout i z obrazovky Nabídka zakázek)
Vyžádat si další podklady od vystavitele
Podat nabídku
21
8.2. Podání nabídky
Na detailu zakázky odhadce podává svou nabídku za ocenění
Po vyplnění ceny do pole Ocenění nemovitosti odhadce klikne na tlačítko „ Podat nabídku“ -
tím zasílá odhadce nabídku vystaviteli, tzn. částku za odhad (bez DPH). Nabídka odhadce
se zobrazí na detailu zakázky v sekci „ Moje nabídka“. Podat nabídku může odhadce
opakovaně do doby než je zakázka uzavřena pro podání nabídek.
8.3. Viz: KN Proxy – REV
8.4. Viz: Práce s Listy vlastnictví
22
8.5. Postup vložení přílohy (stejný jako u běžné zakázky)
Poté co odhadce zvolí volbu „Nahrát přílohu“ pro vkládání konkrétního typu přílohy, stiskne
tlačítko „Procházet“ a vyhledá soubor na svém disku. Poté co vybere volbu „Nahrát přílohu“
a typ dokumentu je daný soubor zařazen do tabulky příloh na obrazovce detailu ocenění.
Každá vložená příloha se zobrazí s následujícími údaji:
Název souboru
Typ přílohy
Datum vložení
Autor
Po vložení souborů systém provede kontrolu, zda pořadové číslo posudku v názvu SPZ/XML
souboru souhlasí s pořadovým číslem zakázky označené odhadcem. Pokud zakázka
obsahuje více ocenění, vybere odhadce další ocenění a stejným způsobem k němu vloží
požadované ocenění / přílohy. Tímto způsobem pokračuje odhadce, dokud nejsou přiloženy
přílohy ke všem oceněním v rámci dané zakázky.
8.6. Odevzdat ocenění
Příslušný odhadce zpracuje ocenění standardním způsobem v NEMEXPRESSu, poté jej
odevzdá bance, tzn. odhadce nahraje ocenění ve formátu ZIP se správným typem
dokumentu a tlačítkem Odevzdat, po vyplnění níže uvedených polí odesílá ocenění /zakázku
vystaviteli k akceptaci.
Byly kontaktní údaje na klienta aktuální? (ANO/NE)
Hodnocení vystavitele (1-5 )
Poznámka k hodnocení (nepovinný)
Všechny tři pole jsou na potvrzovacím okně po kliknutí na odevzdání zakázky.
23
9. Vrácení ocenění bankou (supervizorem/vystavitelem)
Ocenění může odhadci vrátit supervizor i poté co odhadce ocenění odevzdal a vystavitel toto
ocenění akceptoval. Supervizor pak může požádat odhadce o doplnění výstupů nebo
přepracování celé zakázky, nebo některých ocenění v zakázce.
Ocenění může odhadci vrátit vystavitel do doby, než toto ocenění akceptuje tzn. ocenění se
vrací vystaviteli k doplnění
Pokud je odhadci vráceno ocenění, přijde odhadci emailová notifikace. Toto vrácené ocenění
odhadce najde v seznamu / nabídce Aktuální zakázky nebo ji vyhledá přes vyhledávací
pole.
Odhadce komunikuje při vracení ocenění k dopracování s bankou pomocí komentářů
v aplikaci REV, e-mailů nebo telefonicky.
24
10. Zobrazení seznamu Historie zakázek
V nabídce „Historie zakázek“ má odhadce možnost dohledat všechny své zakázky/ocenění,
které jsou ve stavu Ukončena/Zrušena. Pomocí šipek nebo kliknutím na příslušný měsíc, lze
vyhledat zakázky za jednotlivé měsíce. Klikne-li odhadce na číslo zakázky (název) nebo
ocenění (název) přepne se do detailu zakázky / ocenění.
Zpět z detailu pomocí nabídky Historie zakázek nebo zakázka číslo xxxx
25
11. Automatická Fakturace
Modul REV aplikace Partner24 automaticky vystaví a proplatí fakturu odhadce nebo
znaleckého ústavu, který souhlasil s automatickým vystavováním faktur. Případné přeplatky
jsou evidovány a použity jako záloha na proplacení dalších faktur.
fakturu vystaví banka automaticky za odhadce (tzn.: vystavované jménem odhadce)
přijetí platby na bankovní účet odhadce v rozmezí 1 - 3 dnů od vystavení automatické faktury
jednotný proces a struktura faktur
úspora času plynoucí z manuální kontroly výkazu versus faktury vystavené odhadcem
Náhled procesu zpracování faktury a platebního příkazu automatickým procesem:
Uživatel s rolí odhadce má své kontaktní a fakturační údaje uvedeny ve volbě Nastavení, jak
je znázorněno níže. Pokud je uživatel v roli odhadce přiřazen ke znaleckému ústavu a je
oprávněn k přístupu k výkazům/fakturám znaleckého ústavu, je zobrazeno nastavení
kontaktních a fakturačních údajů znaleckého ústavu. V kontaktních údajích mohou odhadci
v REV měnit pouze email nebo telefon (nepodléhá schválení správce). Fakturační údaje
nemůže odhadce upravovat na své straně vůbec – jakoukoliv změnu ve fakturačních údajích
musí odhadci zasílat emailem na správce aplikace ([email protected])
26
Fakturační údaje:
Kontaktní údaje:
27
12. Výkazy (není-li nastavena automatická fakturace)
Odhadce má k dispozici seznam výkazů, které systém měsíčně automaticky generuje
U každého výkazu je uvedeno:
Číslo výkazu (identifikátor složený z čísla odhadce/znaleckého ústavu a data sestavení výkazu)
Období, za které byl výkaz vystaven
Počet zakázek ve výkazu
Kdy byl výkaz schválen
Celková částka za všechny zakázky ve výkazu
Pomocí šipek nebo kliknutím na příslušný rok lze vyhledat výkaz odhadce.
Kliknutím na číslo zakázky se odhadce přepne do detailu výkazu
28
Automatické sestavení měsíčního výkazu
Systém každý měsíc automaticky sestaví výkaz zakázek pro každého odhadce.
Výkaz obsahuje všechny zakázky za daný měsíc ve stavech:
Objednané bankou, dokončené odhadcem a akceptované bankou za daný měsíc
Zrušené bankou za daný měsíc
Výkazy zakázek slouží pro odhadce jako podklad k fakturaci. Pro zakázku systém navíc
zobrazí Cenu zakázky. V posledním řádku je uveden součet cen všech zakázek ve výkazu.
Detail výkazu odhadce použije jako přílohu k faktuře zasílané do ČS. Odhadce zvolí tlačítko
Tisk na obrazovce detailu výkazu a vytiskne výkaz.
.
29
13. Validace - minimální požadovaná / doporučená verze Nemexpressu
Byla nastavena nová funkce aplikace REV, minimální a doporučená / požadovaná verze
Nemexpressu.
V případě, že je odhad ve starší verzi než je minimální doporučená, tak se zobrazí
varování "Doporučujeme aktualizovat aplikaci NemExpress. Tento posudek byl vytvořen
neaktuální verzí.", ale odhad lze i přesto odevzdat.
Odhad nelze odevzdat, pokud nesplňuje podmínku na minimální požadovanou verzi.
Potom se zobrazí chybové hlášení "Posudek byl vytvořen nepodporovanou verzí
NemExpress" a není zobrazeno tlačítko na odevzdání.
Ověření své verze programu lze provést např. v menu Nápověda -> O aplikaci NEMExpress
nebo v záhlaví programu.
Banka bude trvat na tom, aby odhadce zpracoval ocenění nejméně v předposlední platné
verzi programu. Odevzdání odhadu zpracovaném v neaktuální verzi programu NEMExpress
ČS nebude bankou technicky povoleno.
30
14. Nastavení
Nabídka „Nastavení“ obsahuje položky:
Kontaktní údaje
Plánovaná nepřítomnost
Mobilní REV
Fakturační údaje
Pojistná smlouva
14.1. Kontaktní údaje
Na obrazovce detailu Kontaktní údaje se zobrazují položky :
Mobil
Telefon
FAX
GPS souřadnice sídla
Tyto údaje si odhadce může měnit - nezapomeňte volbu potvrdit stiskem tlačítka „Uložit“
31
14.2. Plánovaná nepřítomnost
Pomocí nabídky „Plánovaná nepřítomnost“ lze nastavit datum a typ nedostupnosti odhadce.
Je možné vybrat ze 3 druhů nepřítomnosti:
Nemoc
Dovolená
Ostatní
Odhadcům v daných dnech zadané nepřítomnosti nebude systém nabízet zakázky.
Typ nedostupnosti (pro každý typ je určena jiná barva)
Datum od
Datum do
Komentář
!! Nepřítomnost zadávejte v souladu se dny, po které skutečně nechcete či nemůžete
zakázky přijímat (např. dovolená včetně několik dnů před i po dovolené).
32
14.3. Mobilní REV
Návod na Instalaci mobilního REVu odhadce nalezne v nabídce Nastavení / Mobilní REV
Nastavení je rozdílné dle operačního systému:
U Androidu zobrazujeme neaktivní tlačítka, která jsou aktivní až v době spuštění aukce
U iPhone tlačítka nezobrazujeme, ukážeme je až v době spuštění aukce
Na jednotlivých typech operačních systémů mohou být nabídky jinak graficky uspořádány.
Pokud nabízenou Zakázku přijme jiný odhadce, nabídka z mobilního zařízení zmizí úplně.
33
14.4. Pojištění - minimální celkové limity pojistného plnění
S ohledem na příslušné ustanovení Smlouvy o spolupráci (čl. V Další ujednání, bod 2 písm. d)
je odhadce povinen uzavřít pojištění (nebo být pojištěn jinou osobou) příslušných profesních
rizik s příslušnou pojišťovnou, a být schopen na požádání Bance předložit příslušný doklad.
Zásadní změnou je zejména stanovení minimálního celkového limitu pojistného plnění. Pro
odhadce, dle jejich kategorie zařazení v žebříčku smluvních odhadců banky, jsou stanoveny
následující
Minimální celkové limity pojistného plnění:
Pro doplnění pole „Min. limit pojištění“ platí, že při kombinaci různých oprávnění je systémem automaticky doplněno nejvyšším limitem ze zadaných oprávnění odhadce.
Nastavení min. limitů bylo bankou realizováno po analýze trhu pojištění profesních rizik
odhadců nemovitého majetku a diskusi s částí smluvních odhadců banky. Splnění minimálních
podmínek na rozsah pojištění profesní odpovědnosti by tudíž nemělo představovat problém a
věříme, že nastavení pravidel se setká s příznivou odezvou odhadců.
Zásadní změnou je nastavení pravidel pro průběžné ověřování platnosti pojištění – níže jsou
uvedena základní pravidla.
Odhadce je povinen dokládat trvání pojištění písemným dokumentem, který bude pro banku
svým obsahem a formou akceptovatelný. Za akceptovatelný doklad se považuje zejména:
● Doklad o úhradě pojistného
● Samotná pojistka/pojistná smlouva, je-li nově sjednána a doklad o úhradě pojistného
● Potvrzení příslušné pojišťovny o trvání pojištění
Jakýkoliv doklad by neměl být starší 30 dnů (ke dni předložení splnění povinnosti o trvání
pojištění bance). Jakýkoliv dokument musí být bance zaslán elektronicky (např. PDF, JPG a
jiný obrazový formát).
34
Odhadce předkládá potvrzení o trvání pojištění
● nejdříve k datu uplynutí pojistného období a
● nejpozději do 30 dnů ode dne, kdy uplynulo pojistné období dle příslušné smlouvy
(např. pojistná smlouva byla uzavřena 30/6/2016; účinnost k 1/7/2016 a uplynutí roční
pojistné doby se vztahuje vždy k 1/7 daného kalendářního roku).
Co v případě změny pojistitele/zániku stávajícího pojištění profesních rizik?
V případě ukončení pojištění příslušných profesních rizik je odhadce povinen:
● banku o ukončení informovat, a to nejpozději do 30 dnů ode dne, kdy nastaly právní
účinky ukončení pojištění, a
● ve stejné lhůtě předložit doklady o nově sjednaném pojištění spolu s dokladem o
provedení úhrady pojistného.
V případě změny stávajícího pojištění odhadce do 30 dnů ode dne, kdy se změna pojištění
stala právně účinnou, bance změnu oznámí a předloží písemný dokument prokazující změnu
pojistné smlouvy.
Veškeré informace a dokumenty o pojistné smlouvy dokládá odhadce bance
prostřednictvím systému P24-REV.
14.5. Nastavení Pojistné smlouvy
Nastavení pojistné smlouvy provádí odhadce ve volbě Nastavení / Pojistná smlouva, kde
odhadce vyplní povinná pole:
● Skutečná výše pojištění
● Pojištěno u (číselník)
● Doba neurčitá nebo platnost pojištění do
● Frekvence platby pojistného
● Datum poslední úhrady
Po uložení těchto údajů se zaktivní tlačítko pro vložení příloh „Nahrát přílohu“
● Přílohy (scan pojistné smlouvy + doklad o úhradě pojistného apod.)
Pole „Minimální limit pojištění“ systém vyplňuje automaticky na základě oprávnění pro
zpracování typů nemovitostí, které má odhadce nastaveny v P24-REV.
Pole „Datum příští kontroly“ vyplňuje systém automaticky na základě odhadcem doplněných
informací.
35
Nastavení pojistné smlouvy / odhadce:
Nastavení pojistné smlouvy u odhadce, který zpracovává ocenění pro banku za
právnickou osobu (společnost, s.r.o. a.s. atd):
Pokud je odhadce pojištěn v rámci právnické osoby, vyplňuje údaje o pojistném plnění na
detailu ústavu, Volba Kontakty + přes proklik na Znalecký ústav:
36
Dále přes tlačítko Pojistná smlouva:
V případě, že odhadce spolupracuje s bankou jako fyzická i právnická osoba (kombinace smluv na oceňování nemovitostí a stavební monitoring), může dojít ke skutečnosti, že pole „Min. limit pojištění“ bude systémem nastaveno na vyšší částku než má být odhadce ve skutečnosti pojištěn. V těchto případech musí být řešeno výjimkou a je nutné, aby odhadce kontaktoval správce na email. adresu [email protected]
37
15. Extranet
Nabídka Extranet slouží pro přepnutí na stránky České spořitelny, kde odhadce dohledá
veškeré informace /aktuality / manuály / dokumenty / kontakty/ ceník/ Aquarius.
Pro přístup do aplikace Extranet bude odhadce vyzván k ověření prostřednictvím
bezpečnostní metody Heslo.
Heslo je možné nastavit nebo změnit kliknutím na položku Nastavení hesla.
38
16. Odhlášení
Pro kliknutí na nabídku ODHLÁŠENÍ se odhadci zobrazí obrazovka pro ukončení.
Ukončení – tlačítko OK.
39
17. Certifikáty
17.1. Žádost o certifikát
Odhadce si otevře na svém počítači stránku pro přihlášení do Partner24
https://partner24.csas.cz/access_manager/certificate/login a klikne na tlačítko Požádat o
certifikát.
Zobrazí se následující obrazovka:
Přihlášení jednorázovým heslem
Do příslušných polí zadejte svůj identifikátor uživatele a jednorázové heslo a klikněte na
tlačítko Přihlásit.
40
Zobrazí se obrazovka Správce certifikátů:
17.2. Žádost o vytvoření certifikátu
Revokační heslo slouží pro zneplatnění daného certifikátu, zvolte si jej na základě osobní
volby.
Revokační heslo znovu – opakovat zadání svého revokačního hesla, pro kontrolu.
Po zadání všech požadovaných údajů klikněte na tlačítko Odeslat.
Budete požádáni o zadání vašeho PIN.
Do pole PIN zadejte PIN Vaší HW klíčenky. PIN naleznete na přiloženém dokumentu u HW
klíčenky (u SIM karty). Případně Váš změněný PIN.
Po kliknutí na OK se zobrazí následující obrazovka:
41
Počkejte na vygenerování certifikátu (obrazovka se změní sama).
Pokud se obrazovka nezměnila, nebo jste na vyzvednutí certifikátu nečekali, odkaz k jeho
vyzvednutí Vám přijde emailem:
V tom případě klikněte na odkaz v tomto emailu. Jinak klikněte na tlačítko Vyzvednout
certifikát. Budete požádáni o zadání vašeho PIN. Po vyzvednutí je nutné provést registraci
certifikátu.
42
17.3. Registrování certifikátů ve Windows
Certifikáty umístěné na obdržené klíčence je pro použití v programu NemExpress nutné
zaregistrovat v operačním systému Windows. K tomu slouží Správce karty, kterého jste si
nainstalovali v rámci základního instalačního Balíčku.
Správce karty spustíte z nabídky Start – Všechny programy- programová skupina CS
CryptoPlus, aplikace Správce karty.
Před vlastním zaregistrováním certifikátů musíte vložit Vaši klíčenku s certifikátem do USB
portu Vašeho počítače. Pak ve Správci karty klikněte na odkaz obnovit (viz obrázek níže)
nebo stiskněte klávesu F5.
Postupně klikněte ikonu „+“ u všech certifikátů, které se Vám načetli.
43
Klikněte na „Certifikát“ pod každým názvem certifikátu, který jste kliknutím na „+“ rozbalily.
Po zaregistrování všech certifikátů je registrace certifikátů dokončena. Nyní můžete program
Správce karty uzavřít a Váš certifikát je připraven pro použití v programu NEMExpress.
17.4. Obnovení certifikátu
Obnovení certifikátu lze provést jen v době platnosti aktuálního certifikátu.
Doba platnosti certifikátu je vždy 1 rok.
Přihlaste se do aplikace P24 pomocí svého certifikátu (zadejte svůj PIN čipové karty (HW
klíčenky))
Klikněte na položku Správa certifikátu horizontálního menu, zobrazí se obrazovka Správce
certifikátů.
Dále klikněte na menu Správce certifikátů a poté na odkaz Obnovení certifikátu. Zobrazí se
obrazovka pro obnovení certifikátu
44
Postup obnovení certifikátu je shodný s postupem vytvoření certifikátu - Vyzvednutí
certifikátu. Po obnovení je nutné certifikát zaregistrovat do WINDOS / Registrace certifikátu.
17.5. Chyba při obnově certifikátu
Pokud se při obnově nebo novém požadavku o certifikát proces hned na začátku zastaví
(inicializace), je možné, že je pravděpodobně používána starší verze prohlížeče, změňte
nastavení zobrazování:
Postup:
45
17.6. Zneplatnění certifikátu uživatelem
V případě, že uživatel bude chtít ukončit platnost aktuálního certifikátu pro přihlášení do
aplikace P24 (např. z důvodu obavy ze zneužití certifikátu v případě, že nezná PIN).
Uživatel se pomocí svého certifikátu (zadá osobní heslo k certifikátu (PIN)) přihlásí do P24.
(podrobně v sekci 1.1 – Vytvoření certifikátu – č.7) , klikněte na položku „Správa certifikátu“
horizontálního menu, rozklikněte položku „Správa certifikátu“ z levého menu a vyberte
aktivitu „Zneplatnění certifikátu“ zobrazí se obrazovka „Zneplatnění certifikátu – zadání
revokačního hesla“
Uživatel musí zadat své revokační heslo, které si zvolil v žádosti o vytvoření certifikátu (viz
výše). Po zadání RH kliknout na tlačítko „Odeslat“
P24 generuje elektronickou žádost o zneplatnění certifikátu, kterou zasílá do CACS.
CACS vygeneruje zprávu o zneplatnění a odešle do P24. Certifikát od této chvíle nelze použít
pro přihlášení.
P24 odešle na základě zprávy od CACS email s informací o zneplatnění certifikátu. Emailová
notifikace bude odeslána na emailové adresy partnerů, kteří jsou přiřazeni uživateli k obsluze
v případě, že neexistuje email uživatele.
46
17.7. Odblokování PINu karty
Pro odblokování PINu čipové karty (HW klíčenky) je nutné spustit program CS CryptoPlus .
Dále je nutné kliknout na tlačítko OBNOVIT ( F5), pro načtení informaci o čipové kartě (HW
klíčence). Následně vybereme volbu Odblokování PIN.
PIN čipové karty (HW klíčenky) můžete odblokovat tím, že kliknete na číslo čipové karty, jak
je vyznačeno na obrázku a kliknete níže na odkaz „odblokovat PIN“ označený červeně nebo
kliknete na číslo čipové karty pravý tlačítkem a vyberte volbu „Odblokování PIN…“
Zobrazí se okno pro odblokování PINu.
47
Zadejte nejprve PUK karty (PUK zjistíte z přiloženého dokumentu, který jste s čipovou kartou
obdrželi), po-té dvakrát nový PIN (lze použít stávající). Pro potvrzení klikněte na tlačítko OK.
Zobrazí se potvrzovací hláška o úspěšném odblokování PIN kódu. Klikněte na OK a zavřete
program CS CryptoPlus. PIN na Vaší čipové kartě je odblokován a nastaven, tak jak jste zvolili.
17.8. Řešení chybových hlášek
Doporučujeme se podívat do dokumentu FAQ, který se nachází na přihlašovací stránce
https://partner24.csas.cz/access_manager/certificate/login pod odkazem Problémy s
přihlášením: