21
Představení a nabídka produktů pojišťovny CERTASIG
Představení a nabídka produktů pojišťovny CERTASIG
2
AKCIONÁŘI
CertAsig byl založen v roce 2003 a od prosince 2007 je jeho většinovým vlastníkem Royalton Capital Investors II (RCI II)
RCI II je private equity fond, který se zaměřuje na akvizice a rozvoj společností aktivních v odvětví služeb v evropských a CEE státech. RCI II sídlí v Guernsey (část Velké Británie).
Struktura základního kapitálu společnosti CertAsig:Royalton Capital Investors II L.P. – 89%
Senior Management – 11%
Mezi partnery Royalton Capital Investors II patří:
MAJETEK &
CAR/EAR, MB, EEI
ZÁRUKY
(BONDY)
3
UPISOVACÍ KAPACITY POJIŠŤOVNY CERTASIG V 2018
25,000,000
EUR na
každé riziko
&
35,000,000
EUR na
jednu
událost /
katastrofu
5,000,000
EUR
na klienta /
rok
ODPOVĚDNOST
POJIŠTĚNÍ
PŘEPRAVYCARGO
10,000,000
EUR na
jednu
událost
15,000,000
USD /
přepravu
(včetně
sbírek, výstav
& přepravy
hotovosti)
KDO ZAJIŠŤUJE CERTASIG?▪ pojistné smlouvy společnosti CertAsig jsou zajištěny panelem předních světových zajistitelů, včetně:
▪ Hannover Re AA- Standard & Poor’s▪ Partner Re A+ Standard & Poor’s ▪ Swiss Re AA- Standard & Poor’s▪ Lloyd’s Syndicates A+ Standard & Poor’s▪ Mapfre Re A Standard & Poor’s▪ Axis Re A+ Standard & Poor’s▪ Polish Re A- A.M. Best
▪ Naši zajistitelé nám nabízejí nejen solidní finanční zajištění, ale také odbornou asistenci přiřešení technických otázek, které jsou rozhodující pro naše specializované portfolio produktů.
▪ Síla našeho zajištění dává našim klientům a makléřům jistotu, že škody budou řádněprošetřeny a včas uhrazeny.
4
5
POBOČKA V ČESKÉ REPUBLICE
SCHVALOVACÍ PROCES• Pobočka v České republice je
v současné době ve schvalovacím procesu u rumunského a následně českého regulátora poj. trhu
NABÍDKA V ČR • Hlavními produkty CertAsig v ČR je
pojištění záruk a odpovědnosti včetně kybernetických rizik
• Dále nabízíme i pojištění majetkových rizik, CAR/EAR a další p
VÝHODY CERTASIG• Široký rozsah pojistných produktů• Neomezený roční limit plnění
v pojištění odpovědnosti• Jednoduché sjednání pojištění• Rychlost a flexibilita v komunikaci
PŮSOBENÍ V RÁMCI FOS• CertAsig v současné době působí
v ČR na základě „Freedom ofServices“ (FoS)
• CertAsig má povolení FoS pro ČRod roku 2012
6
Elektronická distribuce
pojistných smluv
ON-LINE potvrzení
vzniku pojištění(v přípravě)
Sjednání smlouvy zaplacením pojistného
CERTASIG NABÍZÍ JEDNODUCHOST A RYCHLOST PŘI SJEDNÁNÍ POJIŠTĚNÍ
Pojištění záruk:
za nabídku,
za zálohy,
za provedení díla,
za záruční dobu,
za zádržné,
za celní dluh
Pojištění profesní
odpovědnosti
vč. IT společností,
zdravot. zařízení,
členů výboru SVJ,
D&O
CYBER
NAŠE PRODUKTOVÉ PORTFOLIOČESKÁ REPUBLIKA
Pojištění obecné
odpovědnosti
vč. odpovědnosti
za výrobek
16
Pojištění majetku,
stavebních a
montážních rizik
(CAR / EAR),
strojů a
elektroniky
Lze nabídnout i pojištění Cargo, Marine a dronů na wordingu londýnského trhu.
8
POJIŠTĚNÍ ODPOVĚDNOSTI – hlavní výhody
NEOMEZENÝ ROČNÍ LIMIT! CertAsig nabízí většině svých klientů
neomezený roční limit plnění, tzn. sjednaný limit na pojistnou událost lze v rámci jednoho pojistného roku čerpat
opakovaně do plné výše.
DALŠÍ VÝHODY- Široký rozsah základního krytí
včetně EU krytí
- Všechny standardní doložky
- Žádné minimální pojistné
PROKLIENTSKÝ PŘÍSTUP‐ Rychlé zpracování nabídek a
smluv‐ Konkurenceschopná cena‐ Plně digitalizované poj. smlouvy ‐ Flexibilní přístup upisovatelů‐ Vysoká upisovací kapacita‐ Pojistné krytí šité na míru‐ Celosvětové krytí‐ Univerzální produkt
9
POJIŠTĚNÍ OBECNÉ ODPOVĚDNOSTI
NEOMEZENÝ ROČNÍ LIMIT! CertAsig nabízí většině svých klientů
neomezený roční limit plnění, tzn. sjednaný limit na pojistnou událost lze v rámci jednoho pojistného roku čerpat
opakovaně do plné výše.
STANDARDNÍ DOLOŽKY- Čisté finanční škody (lze i u výrobku)
- Škody na životním prostředí
- Křížová odpovědnost
- Morální újma
- Pokuty penále, aj.
ŠIROKÉ ZÁKLADNÍ KRYTÍ vč.- Plnohodnotný LOSS OCCURRENCE- Odpovědnost za výrobek- Držba nemovitosti- Odpovědnost nájemce- Regresy z nemocenského nebozdravotního pojištění vč. zaměstnanců
- Duševní útrapy (související s újmouna zdraví nebo na životě)- Škody na věcech převzatých neboužívaných- Škody na věcech odložených avnesených (věci hostů a zaměstnanců)- Základní územní rozsah EU
10
POJIŠTĚNÍ PROFESNÍ ODPOVĚDNOSTI
NEOMEZENÝ ROČNÍ LIMIT! CertAsig nabízí většině svých klientů
neomezený roční limit plnění, tzn. sjednaný limit na pojistnou událost lze v rámci jednoho pojistného roku čerpat
opakovaně do plné výše.
STANDARDNÍ DOLOŽKY - Retroaktivní krytí
- Prodloužená lhůta pro nároky
- Křížová odpovědnost
- Advokátní úschova
- Morální újma
ŠIROKÉ ZÁKLADNÍ KRYTÍ vč.- Odpovědnost za provozní rizika adržbu související s profesní činností
- Odpovědnost nájemce souvisejícís profesní činností- Ztráta nebo škoda na dokumentaci- Regresy z nemocenského nebozdravotního pojištění vč. zaměstnanců
- Duševní útrapy (související s újmouna zdraví nebo na životě)- Škody na věcech převzatých,užívaných, odložených a vnesených- Základní územní rozsah EU
11
POJIŠTĚNÍ PROFESNÍ ODPOVĚDNOSTI / IT SPOLEČNOSTI
ZÁKLADNÍ KRYTÍ - Újma způsobená dodaným software, hardware, firmware, elektronickým vybavením, kabeláží či souvisejícími pracemi, službami a poradenstvím- Náklady na obhajobu
ROZŠÍŘENÉ KRYTÍ
- Porušení mlčenlivosti a soukromí
- Přenos počítačového viru
- Porušení práv duševního vlastnictví
- Pomluva a urážka na cti
- Ztráta nebo poškození dokumentů nebo dat
PRO KOHO JE URČENO- IT společnosti a poradci
- Počítačoví programátoři
- Správci internetových stránek
- Poskytovatelé internetových služeb
- Vývoj internetových stránek
- Software, hardware společnosti
- Telekomunikace/radiokomunikace,
12
POJIŠTĚNÍ D&O
NEOMEZENÝ ROČNÍ LIMIT! CertAsig nabízí většině svých klientů neomezený roční limit plnění,
tzn. sjednaný limit na pojistnou událost lze v rámci jednoho pojistného roku čerpat opakovaně do plné výše.
ŠIROKÉ POJISTNÉ KRYTÍ- CLAIMS MADE- Neomezená RETROAKTIVITA- Prodloužená lhůta 12měsíců zdarma- Ručení dle §66 a §68 ZOK a §159 NOZ- Vydání prospěchu dle §62 ZOK- Pokuty a sankce- Nové dceřiné společnosti- Externí společnost- Neomezená lhůta pro bývalé D&O- Široká definice pojištěné osoby- Územní rozsah CELÝ SVĚT
POJIŠTĚNÉ NÁKLADY- Náklady na obranu
- Náklady na šetření nároku
- Náklady před uplatněním nároku
- Náklady na peněžitou záruku
- Náklady na zmírnění škody
- Náklady na obnovení dobré pověsti
- Osobní náklady
- Naléhavé náklady
13
POJIŠTĚNÍ KYBERNETICKÝCH RIZIK
V současnosti jsou stále častější hackerské útoky na informační systémy institucí a firem. Také požadavky na ochranu a zabezpečení osobních údajů klientů jsou stále
vyšší. Pojišťovna CertAsig nabízí pojištění kybernetických rizik právě pro případ hackerského útoku či nároku souvisejícího s ochranou osobních údajů.
POJISTNÉ KRYTÍ- Škody na IT systému, softwaru a datech způsobené hackerským útokem- Újmy související s únikem osobních dat- Náklady spojené s hackerským útokem včetně souvisejících nákladů- Kybernetické přerušení provozu- Kybernetické vydírání- Porušení práv duševního vlastnictví, pomluva a pošpinění jména- Přenos viru z nedbalosti- POKUTY v souvislosti s nárokem
PRO KOHO JE URČENO
- Společnosti a instituce shromažďující osobní a citlivá data o svých klientech
- Firmy poskytující internetové služby (e-shopy aj.)
- Retailové obchodní a výrobní společnosti
14
POJIŠTĚNÍ ČLENŮ VÝBORU SVJ / BD
Pojišťovna CertAsig nabízí pojištění odpovědnosti členů výboru společenství vlastníků jednotek a bytových družstev, které poskytuje ochranu před nároky
na náhradu újmy způsobené při výkonu funkce člena výboru SVJ či BD.
POJISTNÉ KRYTÍ ZAHRNUJE- Újmu způsobenou při výkonu funkce člena výboru- Náklady na obhajobu pojištěného v souvislosti se vzneseným nárokem- Čistou finanční škodu- Poškození, zničení či ztrátu dokumentů- Škody na pronajatých kancelářích - Škody na věcech užívaných, převzatých odložených a vnesených- Újmu na zdraví či věci vč. následné finanční újmy
PRO KOHO JE URČENO
- Členové výboru společenství vlastníků jednotek
- Členové výboru bytových družstev
15
POJIŠTĚNÍ ODPOVĚDNOSTI ZDRAVOTNICKÝCH ZAŘÍZENÍ
Pojišťovna CertAsig nabízí pojištění odpovědnosti pro poskytovatele zdravotní péče, které zajišťuje ochranu v případě nároku na náhradu způsobené újmy či škody.
POJISTNÉ KRYTÍ ZAHRNUJE- Újmu způsobenou při poskytování zdravotní péče- Náklady na obhajobu - Újmu na zdraví a na věci- Čistou finanční škodu- Škodu či újmu způsobenou vadou výrobku / služby- Škody z držby či pronájmu nemovitosti- Regresy zdravotních pojišťoven- Škody na věcech užívaných/odložených- Škody na dokumentaci
PRO KOHO JE URČENO
- Privátní lékaři různých specializací
- Ambulantní zdravotnická zařízení
- Pečovatelské domy, domovy důchodců
- Lékárny
16
POJIŠTĚNÍ ZÁRUK – hlavní výhody
POZITIVNÍ VLIV NA CASH-FLOW‐ úspora nákladů: náhrada zádržného,
náhrada složení peněžní jistoty‐ nesnižuje úvěrovou linku klienta a
naopak nezvyšuje úvěrovou angažovanost
PLNOHODNOTNÁ ALTERNATIVA‐ stejná forma a právní jistota jako
bankovní záruka: neodvolatelnost, s plněním na první výzvu a bez námitek u bezpodmínečných záruk
PROKLIENTSKÝ PŘÍSTUP‐ rychlost zpracování - do 24hod‐ zajímavá cena‐ žádné dodatečné poplatky‐ snadná administrativa a plně
digitalizované pojistné smlouvy ‐ nižší požadavky na zajištění‐ flexibilní a přátelský přístup‐ široké množství možností přesně dle
požadavků klienta
17
POJIŠTĚNÍ ZÁRUK - obecné podmínky
VÝPOČET SAZBYvýše sazby závisí na:
• typu záruky• délce záruky• finanční hodnocení firmy (scoring)• typu zajištění / kolaterálu
VÝLUKY• kvalitativní a kvantitativní parametry díla • záruka výrobce• záruka subdodavateli, pokud jsme
vystavili záruku dodavateli• smlouvy na odstraňování sněhu• firmy nabízející bezpečnostní služby
KOLATERÁL (zajištění)• směnka, avalovaná směnka• záruka mateřské společnosti• záruka třetího subjektu• zástava pohledávek• společné ručení členů joint-venture v tendru• bankovní záruka, cash kolaterál
- lze i kombinace kolaterálů- vždy do výše limitu
UPISOVACÍ KAPACITA• do 120 mil. Kč (5 mil. EUR) na klienta/rok • nad 120 mil. Kč na základě speciální
akceptace zajistitele
18
POJIŠTĚNÍ MAJETKU
Pojišťovna CertAsig nabízí kvalitní pojištění majetku se širokým rozsahem pojistného krytí pro firmy, živnostníky i průmyslové podniky, které ochrání
majetek pojištěného v případě neočekávaných událostí.
CO LZE POJISTIT- Pojištění lze sjednat pro budovy, vybavení, zásoby, peníze, cennosti, umělecká díla, dokumenty aj.- Pojistit se lze proti požáru, živlům, odcizení, loupeži, vandalismu a nebo proti všem rizikům – ALL RISK- Připojistit si můžete přepravu zboží či cenností, rozbití skla, nepřímý úder blesku, srážkovou vodu aj.- Sjednat lze také pojištění TERORISMU
PRO KOHO JE URČENO
- Výrobní a obchodní společnosti
- Firmy podnikající v oblasti služeb
- Živnostníci
- Instituce, spolky, organizace a úřady
19
DALŠÍ POJISTNÉ PRODUKTY
POJIŠŤOVNA CERTASIG DÁLE NABÍZÍ:
- Pojištění strojů a elektroniky (pouze s pojištěním majetku)
- Stavební a montážní pojištění
- Pojištění přepravy
- Pojištění dronů
20
LIKVIDACE ŠKOD
21
KONTAKTY V ČR kancelář v PRAZEAdresa: Belgická 115/40, 120 00 Praha 2Telefon: +420 236 073 000
TOMÁŠ MARŠÁLEKČlen představenstvaTelefon: +420 725 731 199E-mail: [email protected]
JAN ROZEHNALCountry ManagerSenior UnderwriterTelefon: +420 605 502 574E-mail: [email protected]
JIŘÍ KAMARÁDSenior UnderwriterTelefon: +420 602 648 928E-mail: [email protected]
KATEŘINA SLAPNIČKOVÁBond UnderwriterTelefon: +420 728 699 503E-mail: [email protected]
