Formát souborů s platebními příkazy pro Citibank Europe plc, organizační složka

Systém Citibank Online(účty začínající 89 nebo 5)

Obsah

1. ÚVOD..................................................................................................... 3

2. FORMÁT SOUBORŮ ............................................................................ 4

2.1. FORMÁT TUZEMSKÝCH PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ.....................................5

2.1.1. FORMÁT JEDNOTLIVÝCH VĚT PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ .................................................5 2.1.2. FORMÁT SOUČTOVÉ VĚTY NA KONCI SOUBORU ........................................................5

2.2. FORMÁT ZAHRANIČNÍCH PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ ..................................6

2.2.1. FORMÁT JEDNOTLIVÝCH VĚT PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ .................................................6

2.3. FORMÁT SOUČTOVÉ VĚTY NA KONCI SOUBROU..................................7

2.4. TABULKY POVOLENÝCH ZNAKŮ..............................................................8

2.5. VSTUPNÍ KONTROLY ZÁZNAMŮ JEDNOTLIVÝCH POLÍ PROVÁDĚNÉ

NA STRANĚ CITIBANK ..............................................................................9

2.5.1. FORMÁTOVÉ KONTROLY.................................................................................................9 2.5.2. LOGICKÉ KONTROLY .......................................................................................................9

3. PŘÍKLADY JEDNOTLIVÝCH TRANSAKCÍ ...................... .................. 10

4. SEZNAM BANK V ČR ......................................................................... 12

5. SEZNAM KONSTANTNÍCH SYMBOL Ů.............................................. 13

6. SEZNAM PLATEBNÍCH TITUL Ů ........................................................ 16

6.1. SKUPINA 1. - Inkasa a platby za zboží ......................................................16

6.2. SKUPINA 2. - Dopravní služby a cestovní ruch..........................................17

6.3. SKUPINA 3. - Jiné služby ..........................................................................18

6.4. SKUPINA 4. – Pracovní příjmy ..................................................................20

6.5. SKUPINA 5. - Důchody z majetku a podnikání...........................................20

6.6. SKUPINA 6. - Převody...............................................................................20

6.7. SKUPINA 7. - Transakce s finančními aktivy ve vztahu k zahraničí ...........21

6.8. SKUPINA 8. - Transakce s finančními pasívy ve vztahu k zahraničí ..........22

6.9. SKUPINA 9. - Ostatní převody nezahrnované do platebně - bilančních

vztahů .......................................................................................................23

1. ÚVOD

Vážený uživateli Citibank Online,

právě se Vám dostává do rukou poslední verze Citibank Online umožňující rychlou a

operativní komunikaci mezi Vámi a Citibank Europe plc, organizační složka (dále “Citibank”).

Mezi nejdůležitější způsob této komunikace patří bezesporu převod dat z Vašeho účetnictví

formou souborů platebních příkazů. Na následujících stránkách naleznete podrobný popis

těchto datových souborů.

Současně s tímto dokumentem obdržíte manuál pro používání Citibank Online. Zde najdete

mj. návod k zasílání těchto souborů do Citibank, a také vzor obrazovek s informacemi o stavu

zpracování celých souborů a jednotlivých transakcí v bance.

V případě jakýchkoli nejasností či dotazů kontaktujte oddělení CitiPhone na telefonní

číslo: 233 061 567.

2. FORMÁT SOUBORŮ

Soubory s příkazy pro Citibank zpracovávané pomocí systému Citibank Online jsou vytvořeny jako ASCII comma delimited (jednotlivá pole oddělená čárkami). Všechna pole kromě 1. - Typ příkazu a 6. - Částka příkazu jsou navíc ohraničena uvozovkami "". Každý příkaz tvoří jeden záznam v souboru. Jako poslední věta každého souboru je uvedena součtová věta. Maximální počet příkazů v jednom souboru je 999. Každý soubor může obsahovat pouze jeden druh příkazu z následujících dvou možností:

• tuzemský platební příkaz • zahraniční platební příkaz

Citibank Online akceptuje jakýkoli název souboru se standardní koncovkou pro textové soubory txt, avšak do maximální délky 40 znaků včetně tečky a přípony txt. Citibank Online akceptuje i názvy delší než 40 znaků, eviduje však, kontroluje a zobrazuje pouze 40 znaků zprava včetně tečky a přípony txt. Použitím níže uvedeného popisu tvoření názvů souborů se vyhnete možnosti duplicitních názvů souborů. Název souboru m ůže být nap ř. ve tvaru: TTT-XXXXXXXX-RRRRMMDD-SSS.txt LCY - pro tuzemské platební příkazy TTT FCY - pro zahraniční platební příkazy XXXXXXXXXX 10 místné číslo Vašeho účtu, ze kterého provádíte převod RRRRMMDD datum vytvoření souboru ve tvaru rrrrmmdd SSS pořadové číslo souboru v rámci datumu vytvoření txt standardní přípona pro textové soubory Datum vytvoření souboru a pořadové číslo souboru tak tvoří klíč pro vyloučení duplicitních názvů souborů. To znamená, že pořadové číslo souboru v rámci data vytvoření musí být jednoznačné. Citibank ale nepožaduje a také ani nekontroluje nepřerušený vzestupný interval pořadových čísel souborů v rámci daného dne. Příklady názv ů soubor ů LCY-8900008821-20090901-001.txt Soubor vytvořený 1. září 2009 obsahuje tuzemské platební příkazy prováděné z čísla účtu 8900008821. Jde o první soubor ze dne 1. září 2009. FCY-8900008821-20090903-003.txt Soubor vytvořený 3. září 2009 obsahuje zahraniční platební příkazy prováděné z čísla účtu 8900008821. Jde o třetí soubor ze dne 3. září 2009.

2.1. FORMÁT TUZEMSKÝCH PLATEBNÍCH P ŘÍKAZŮ

2.1.1. FORMÁT JEDNOTLIVÝCH VĚT PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ

Pole číslo

ObsahTyp pole

Maxim. délka (Fixní / Variabilní)

Tabulka povolených

znaků

Povinné/ Volitelné pole

1. Typ příkazu N 1 F 1 P, musí být = 12. Pořadové číslo příkazu v souboru A 3 F 1 P3. Číslo účtu plátce A 10 F 1 P4. Referenční číslo příkazu dle potřeby zákazníka A 10 V 4 V5. Datum splatnosti (ddmmrrrr) A 8 F 1 P6. Částka příkazu v Kč* N 16 V 3 P7. Předčíslí čísla účtu příjemce N 6 V 1 V8. Základní číslo účtu příjemce N 10 V 1 P9. Číselný kód banky příjemce N 4 F 1 P10. Konstantní symbol N 4 V 1 V11. Variabilní symbol N 10 V 1 V12. Specifický symbol N 10 V 1 V13. Zpráva pro příjemce A 35 V 6 V

2.1.2. FORMÁT SOUČTOVÉ VĚTY NA KONCI SOUBORU

Pole číslo

ObsahTyp pole

Maxim. délka (Fixní / Variabilní)

Tabulka povolených

znaků

Povinné/ Volitelné pole

1. Znak poslední věty souboru N 1 F 1 P, musí být = 92. Pořadové číslo příkazu v souboru A 3 F 1 P3. Součet částek za všechny příkazy souboru N 16 V 3 P

Pozn. Typ pole A – alfanumerické hodnoty Typ pole N – numerické hodnoty *Částku uveďte vždy na dvě desetinná místa (např. 5000.00, 500.45, 14.05).

2.2. FORMÁT ZAHRANIČNÍCH PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ

2.2.1. FORMÁT JEDNOTLIVÝCH VĚT PLATEBNÍCH PŘÍKAZŮ

Pole číslo

ObsahTyp pole

Maxim. délka (Fixní / Variabilní)

Tabulka povolených

znaků

Povinné/ Volitelné pole

1. Typ příkazu N 1 F 1 P, musí být = 32. Pořadové číslo příkazu v souboru A 3 F 1 P3. Číslo účtu plátce A 10 F 1 P4. Referenční číslo příkazu dle potřeby zákazníka A 10 V 4 V5. Datum splatnosti (ddmmrrrr)* A 8 F 1 P6. Částka příkazu** N 16 V 3 P7. Měna platby v kódu SWIFT A 3 F 5 P8. Číslo účtu příjemce (IBAN) A 34 V 6 P9. Název a adresa příjemce, část 1 A 35 V 6 P10. Název a adresa příjemce, část 2 A 35 V 6 V11. Název a adresa příjemce, část 3 A 35 V 6 V12. Název a adresa příjemce, část 4 A 35 V 6 V

13.Název a adresa banky příjemce, část 1 (popř. samotný SWIFT kód)

A 35 V 6 P

14.Název a adresa banky příjemce, část 2 (popř. samotný SWIFT kód)

A 35 V 6 V

15. Název a adresa banky příjemce, část 3 A 35 V 6 V16. Název a adresa banky příjemce, část 4 - kód země A 2 F 5 P17. Detaily platby, část 1 A 35 V 6 V18. Detaily platby, část 2 A 35 V 6 V19. Detaily platby, část 3 A 35 V 6 V20. Detaily platby, část 4 A 35 V 6 V21. Poplatky (SHA/BEN/OUR) A 3 F 5 P22. Volné pole A 1 V 1 V23. Platební titul A 7 F 7 V

Pozn.: Pro platby do banky v členském státu EHP je klient povinen uvést BIC (SWIFT) banky příjemce a IBAN, a to bez ohledu na měnu platební transakce. BIC kód musí být uveden samostatně v poli číslo 13 nebo 14, a to bez slova SWIFT a bez mezer a musí obsahovat 8 nebo 11 znaků. V případě, že platební příkaz doručený Bance nebude obsahovat tyto náležitosti, bude Klientovi účtován „Poplatek NSTP“ („Non Straight Through Processing“) ve výši dle aktuálního sazebníku Banky. Číslo pole 21. Poplatky BEN - poplatky hrazeny z účtu příjemce OUR - poplatky hrazeny z Vašeho účtu SHA - plátce hradí poplatky své banky, případné další poplatky jsou účtovány k tíži příjemce Číslo pole 22. Volné pole povolené znaky jsou 1, 2, 3 Číslo pole 23. Platební titul nepovinný údaj, vždy sedmimístný údaj zadávaný v následující struktuře PPPRZZK PPP je číselná hodnota (3 znaky) platebního titulu podle charakteru platby, např. 120 - dovoz zboží. Úplný seznam platebních titulů je uveden na konci tohoto manuálu. R je abecední jednoznakový kód příjemce a to v hodnotách: R příjemce platby je rezident (registrován v České republice) N příjemce platby není rezident (není registrován v České republice) ZZ je abecední dvouznakový kód země příjemce, např. GB pro Velkou Británii nebo IT pro Itálii. Úplný seznam kódů zemí příjemce je uveden na konci tohoto manuálu. K je číselný jednoznakový kód smluvního partnera (příjemce) s těmito hodnotami: 1 – Zahraniční mimobankovní subjekty

2 – Zahraniční vlády, Mezinárodní měnový fond, Světová banka 3 – Zahraniční banky 4 – Ostatní nerezidenti 5 – Rezidenti Př. 120NGB1 – tento plat. titul je pro platbu za dovoz zboží od nerezidenta z Velké Británie, který je běžným dodavatelem (mimobankovní subjekt)

2.3. FORMÁT SOUČTOVÉ VĚTY NA KONCI SOUBROU

Pole číslo

ObsahTyp pole

Maxim. délka (Fixní / Variabilní)

Tabulka povolených

znaků

Povinné/ Volitelné pole

1. Znak poslední věty souboru N 1 F 1 P, musí být = 92. Pořadové číslo příkazu v souboru A 3 F 1 P3. Součet částek za všechny příkazy souboru N 16 V 3 P

Pozn.: Typ pole A – alfanumerické hodnoty Typ pole N – numerické hodnoty *Datum splatnosti – Citibank provádí mj. kontrolu na datum splatnosti. U zahraničního platebního příkazu musí být datum logicky správné, a to stejné jako datum běžného dne. Tzn. při přenosu vytvořeného souboru se zahraničními platebními příkazy do Citibank Online zadejte datum splatnosti stejné jako dnešní datum (systémové datum v Citibank Online). **Částku uveďte vždy na dvě desetinná místa (např. 5000.00, 500.45, 14.05). U tzv. slabých měn (měn bez desetinných míst – JPY a HUF) uveďte částku na celé číslo (např. 5000.00, 5000).

2.4. TABULKY POVOLENÝCH ZNAK Ů

Tabulka č. 1 - pouze číslice (0 - 9) Tabulka č. 2 - číslice a abeceda (0 - 9, a - z, A - Z) bez znaků české diakritiky Tabulka č. 3 - číslice a desetinná tečka Tabulka č. 4 - číslice (0 - 9), abeceda (a - z, A - Z) bez znaků české diakritiky plus speciální

znaky ( / -), tj. znaky lomítko a minus Tabulka č. 5 - pouze abeceda, velká písmena (A - Z) bez znaků české diakritiky Tabulka č. 6 - povolené znaky pro SWIFT:

ABCDEFGHIJKLMNOPQRSTUVWXYZ.0123456789?-()+:/ <mezera> bez znaků české diakritiky

Tabulka č. 7 - číslice (0 - 9), velká písmena (A - Z) bez znaků české diakritiky

2.5. VSTUPNÍ KONTROLY ZÁZNAM Ů JEDNOTLIVÝCH POLÍ PROVÁDĚNÉ NA STRANĚ CITIBANK

Kontroly prováděné na datech souboru jsou dvojího druhu:

2.5.1. FORMÁTOVÉ KONTROLY

Veškeré chyby při kontrole formátu způsobí, že celý vstupní soubor je jako celek vyřazen ze zpracování. Jednotlivé formátové kontroly jsou:

1. Soubor obsahuje data pro daný typ položky 2. Vstupní posloupnost pořadových čísel příkazů v souboru je nepřerušená 3. Všechna povinná pole jsou uvedena 4. Všechna uvedená pole nepřesahují maximální délku pole 5. Údaj v poslední součtové větě (součet částek za všechny příkazy souboru) odpovídá

vypočtené hodnotě 6. Kontrola rozdělení souboru na jednotlivé záznamy a jednotlivá pole 7. Kontrola maximálního počtu položek v souboru 8. Všechna pole musí obsahovat pouze povolené znaky z tabulek povolených znaků 9. Částka příkazu musí být vyšší než nula (pozor – oddělovač desetinných míst je tečka)

2.5.2. LOGICKÉ KONTROLY

Chyby zjištěné na úrovni logické kontroly vyřadí ze zpracování pouze daný příkaz. Jednotlivé logické kontroly jsou:

1. Kontrola formátu modulo 11 u tuzemského čísla účtu (předčíslí a základní číslo účtu odděleně)

2. Platný číselný kód banky (tuzemské platební příkazy) 3. Datum splatnosti musí být logicky správné a musí být 4. pro tuzemský platební příkaz stejné nebo vyšší (max. o 12 měsíců) než datum

běžného dne 5. pro zahraniční platební příkaz stejné jako datum běžného dne 6. Částka příkazu musí být nižší nebo rovná momentálnímu stavu na účtě 7. Číslo účtu plátce nesmí být stejné jako číslo účtu příjemce 8. Platný SWIFT kód měny u zahraniční platby

3. PŘÍKLADY JEDNOTLIVÝCH TRANSAKCÍ

Položka č.1 Účet debet: 5000219008 Účet kredit: 15143 Kód banky: 5100 Datum splatnosti: 1.6.2010 Částka: 15000.50 Konstantní symbol: 0308 Variabilní symbol: 91256256 Zpráva pro příjemce: Test Položka č.2 Referenční číslo: 4a Účet debet: 5000219008 Účet kredit: 1111111111 Kód banky: 0100 Datum splatnosti: 1.6.2010 Částka: 4500.20 Konstantní symbol: 3558 Variabilní symbol: 98752322 Zpráva pro příjemce: Ahoj jak se mas Položka č.3 Účet debet: 5000219008 Částka: 2000 Měna: USD Datum splatnosti: 1.6.2010 Účet kredit: 65545445454123 Název a adresa příjemce: Staples co., 21st Avenue, Queens Název a adresa banky příjemce: Bank of New York, Wall street 2455, 46656 New York, US Poplatky: hrazeny z našeho účtu Platební titul: 120NUS1 Položka č.4 Účet debet: 5000219008 Částka: 2000 Měna: USD Datum splatnosti: 1.6.2010 Účet kredit: SK5202000000278900020003 Název a adresa příjemce: Staples co., 21st Avenue, Queens Název a adresa banky příjemce: VUB, a.s., Testovaci 55, Bratislava, SK SWIFT BIC: UNCRSKBX Poplatky: SHA Platební titul: 120NSK1 Formát ASCII comma delimited včetně názvu souboru LCY-5000219008-20100601-001.txt 1,”001”,“5000219008”,””,”01062010”,15000.50,””,” 15143”,”5100”,”0308”,”91256256”,””,” TEST“ 1,”002”,”5000219008”,”4a”,”01062010”,4500.20,””,”111111111”,”0100”,”3558”,”98752322”,””,”AHOJ JAK SE MAS” 9,”003”,19500.70

FCY-5000219008-20100601-002.txt 3,”001”,”5000219008”,””,”01062010”,2000.00,”USD”,” 65545445454123”,”STAPLES CO. 21ST AVENUE QUEENS”,””,””,””,“BANK OF NEW YORK”,”WALL STREET 2455”,”46656 NEW YORK”,”US”,””,””,””,””,”OUR”,”1”,”120NUS1” 3,”002”,”5000219008”,””,”01062010”,2000.00,”USD”,” SK5202000000278900020003” ,”STAPLES CO. 21ST AVENUE QUEENS”,””,””,””,“VUB A.S.”,”UNCRSKBX”,”TESTOVACI 55 BRATISLAVA”,”SK”,””,””,””,””,”SHA”,”1”,”120NSK1” 9,”003”,4000.00 Pozn.: V případě, že existuje v jednotlivém platebním příkazu nevyplněné nepovinné pole, musí být toto pole v ASCII formátu označeno uvozovkami.

4. SEZNAM BANK V ČR

Aktuální seznam všech existujících bank v České republice naleznete na internetové adrese: http://www.cnb.cz v sekci Platební styk

Upozornění: Uvedené kódy třetích stran a také kódy bank ve Slovenské republice pro platební styk nikdy nepoužívejte.

5. SEZNAM KONSTANTNÍCH SYMBOL Ů

K.S. označené „B“ používají jen banky, konstantní symboly označené „BS“ používají jen banky a orgány spojů. Takto označené konstantní symboly nesmějí klienti používat. Občané, kteří nejsou soukromými podnikateli, používají konstantní symboly označené „O“. Soukromí podnikatelé používají ostatní konstantní symboly. Konstantní symbol se skládá :

z jednomístné až trojmístné základní části vyjadřující charakter platby (Z) z jednomístné proměnné části vyjadřující způsob placení nebo zúčtování (X)

a má toto schéma : ZZZX. Konstantní symboly jsou zařazeny do 9 tříd, které jsou členěny takto:

0 – platby za zboží a služby 1 – vztahy ke státnímu rozpočtu a rozpočtům místních samospráv 2 – platby za dodávky investiční povahy 3 – mzdové a ostatní osobní náklady 4 – vztahy ke státnímu rozpočtu a rozpočtům místních samospráv 5 – ostatní finanční platby 6 – převody mezi účty téhož klienta 7 – pokladní příjmy 8 – platby za dodávky investiční povahy uskutečněné do konce minulého roku 9 – vztahy bank ke klientele

Proměnná část konstantního symbolu (X)

0 – platby podle zvláštních dispozic bank 1 – platby na podkladě pravomocného a vykonatelného rozhodnutí příslušného orgánu 2 – úvěrovatelné přepravné a úvěrované platby dodavatelům 3 – výplaty u banky, která nevede účet klienta, nebo u pošty 4 – přednostní platby 5 – opravné zúčtování B 6 – dobropisy (vratky) na platby běžného roku 7 – dobropisy (vratky) na platby minulého roku 8 – ostatní bezhotovostní platby 9 – hotovostní platby

5.1. Přehled konstantních symbol ů podle jednotlivých t říd

5.1.1. TŘÍDA 0 – PLATBY ZA ZBOŽÍ A SLUŽBY

00X – platby za zboží (kromě plateb pod symboly 10X, 80X) 10X – platby za zemědělské výrobky 30X – platby za služby (kromě plateb pod symbolem 40X) O 40X – platby za přepravné 80X – platby za dodávky podle zvláštních předpisů (např. rozvoj vědy a techniky)

5.1.2. TŘÍDA 1 – VZTAHY KE STÁTNÍMU ROZPOČTU A ROZPOČTŮM MÍSTNÍCH SAMOSPRÁV

Konstantní symboly této třídy vyhlašuje Ministerstvo financí, plátce uvádí konstantní symbol předepsaný příslušným finančním nebo daňovým úřadem.

5.1.3. TŘÍDA 2 – PLATBY ZA DODÁVKY INVESTIČNÍ POVAHY

02X – platby za dodávky investiční povahy 72X – příspěvky na sdruženou výstavbu

5.1.4. TŘÍDA 3 – MZDOVÉ A OSTATNÍ OSOBNÍ NÁKLADY

03X – prostředky na mzdy 13X – srážky z mezd 93X – dávky sociálního zabezpečení (důchody, podpory, národní pojištění)

5.1.5. TŘÍDA 4 – VZTAHY KE STÁTNÍMU ROZPOČTU A ROZPOČTŮM MÍSTNÍCH SAMOSPRÁV

Konstantní symboly této třídy vyhlašuje Ministerstvo financí, plátce uvádí konstantní symbol předepsaný příslušným finančním nebo daňovým úřadem

5.1.6. TŘÍDA 5 – OSTATNÍ FINANČNÍ PLATBY

05 – platby na podkladě pravomocného a vykonatelného rozhodnutí příslušného orgánu B

05X – penále, poplatky z prodlení a jiné majetkové sankce, náhrady škod (kromě plateb pod symbolem 051)-

205X – nákup cenných papírů (akcie, dluhopisy, směnky) 305X – prodej cenných papírů 405X – proplacení výnosů z cenných papírů 15X – hospodářsko operativní výdaje 25X – platby v Kč určené k úhradám do zahraničí 35X – platby určené k výplatám v hotovosti prostřednictvím pošt 459 – hotovostní výplaty z účtů 55X – finanční platby ostatní O 1559 – výplaty z vkladů obyvatelstva 255X – úhrady pojistných plnění pojišťovnami 355X – platby pojistného pojišťovnám 175X – zvláštní příspěvky zúčtované na investiční účty stavebních bytových

družstev 85X – přechodně poskytnuté půjčky 959 – dotace poštám B 1959 – dotace bankám BS

5.1.7. TŘÍDA 6 – PŘEVODY MEZI ÚČTY TÉHOŽ KLIENTA

06X – převody prostředků na mzdy a ostatní osobní náklady 16X – splátky úvěrů a půjček O 126X – převody vlastních členských podílů stavebních bytových družstev 96X – ostatní převody

5.1.8. TŘÍDA 7 – POKLADNÍ PŘÍJMY

079 – tržby za prodané zboží a poskytnuté stravování 179 – tržby za poskytnuté služby 178 – zúčtování platby zaručeným šekem B 1178 – zúčtování platby platební kartou B 2178 – zúčtování platby nezaručeným šekem B 3178 – zúčtování platby bankovním šekem B 279 – vklady na účty zemědělských družstev 379 – ostatní příjmy O 1379 – vklady obyvatelstva (včetně depozitních a vkladových certifikátů a

vkladových listů) BS 479 – vrácené mzdy 579 – vrácené hotovosti na nákup 1979 – odvody bank BS

5.1.9. TŘÍDA 8 – PLATBY ZA DODÁVKY INVESTIČNÍ POVAHY USKUTEČNĚNÉ DO KONCE MINULÉHO ROKU

5.1.10. TŘÍDA 9 – VZTAHY BANK KE KLIENTELE B-

098 – automatické převody zůstatků 1098 – převody zůstatků zrušených účtů 209X – nákup cenných papírů 309X – prodej cenných papírů 409X – proplacení výnosů z cenných papírů 198 – regulace zůstatků účtů 298 – ostatní převody 398 – poskytnuté úvěry 498 – splátky úvěrů a půjček 598 – zúčtování úroků 269X – devizové operace nákup 369X – devizové operace prodej 898 – zúčtování cen za peněžní služby 1898 – zúčtování náhrad skutečných výloh účtovaných jinou bankou 998 – zúčtování soupisů poštovních poukázek

Upozornění: Uvedený seznam konstantních symbolů je pouze indikativní.

6. SEZNAM PLATEBNÍCH TITUL Ů

6.1. SKUPINA 1. - Inkasa a platby za zboží

Skupina 1 se vztahuje na inkasa a platby spojené s vývozem a dovozem zboží, zpracováním a opravami zboží a dlouhodobým pronájmem nad 12 měsíců. 110 Vývoz zboží - inkasa za vyvezené zboží ve sjednané paritě (včetně úroků zahrnutých v ceně zboží), upravená o korigující položky (vratky, storna, slevy aj.). V inkasech za zboží jsou zahrnuty náklady na přepravu, skladování, pojištění, provize, montáže aj., pokud jsou součástí ceny zboží. 112 Finan ční pronáje (leasing ) - VÝVOZ - inkasa a případné platby spojené s vývozem statků formou jejich dlouhodobého pronájmu (nad 12 měsíců) s následným prodejem (příp. vrácení již uhrazených splátek, pokud nedojde k následnému prodeji); nezahrnují se inkasa a platby související s provozním pronájmem (viz platevní titul 352). 120 Dovoz zboží - platby za dovezené zboží ve sjednané paritě (včetně úroků zahrnutých v ceně zboží), upravené o korigující položky (vratky, storna, slevy aj.). 122 Finan ční pronájem (leasing) - DOVOZ - platby a případná inkasa spojená s dovozem statků formou jejich dlouhodobého pronájmu (nad 12 měsíců) s následnou koupí (příp. vrácení již uhrazených splátek, pokud nedojde ke koupi); nezahrnují se inkasa a platby související s provozním pronájmem (viz platební titul 352). 130 Reexport - inkasa a platby za dodávky zboží , které bylo nakoupeno a dovezeno ze zahraničí a bez následné úpravy a změny vlastní kvality prodáno a vyvezeno. 132 Zpracování a opravy - inkasa a platby spojené se zhodnocením a opravami zboží, které překročilo celní hranici. 150 Faktoring - inkasa a platby spojené s odkoupenými krátkodobými vývozními pohledávkami. 152 Forfaiting - inkasa a platby spojené s odkoupenými střednědobými a dlouhodobými vývozními pohledávkami. 190 Transakce z použití sm ěnek a šek ů - inkasa a platby spojené s neidentifikovatelným použitím směnek a šeků (převoditelné instrumenty nezjistitelné popisem). 195 Časov ě neidentifikované platební tituly (zprostředkované operace) - inkasa a platby spojené s dodatečným upřesňováním platebních titulů (zejména inkas). Jedná se o náhradní platební titul, který přiděluje korespondentská banka zprostředkující operace pro klienta jiné banky. 199 Časov ě neidentifikované platební tituly (operace vlastní) - inkasa a platby spojené s dodatečným upřesňováním platebních titulů (zejména inkas). Jedná se o náhradní platební titul, který přiděluje banka při uskutečňování vlastních operací.

6.2. SKUPINA 2. - Dopravní služby a cestovní ruch

Část skupiny 2 - dopravní služby - se týká dopravních služeb spojených s pohybem zboží (s vyjímkou nákladů zakalkulovaných do ceny zboží - např. přeprava, skladování, pojištění, aj. - spadající pod skupinu 1) a přepravou osob. Část skupiny 2 - cestovní ruch - se týká nákupu a prodeje prostředků v cizí měně fyzickým a právnickým osobám, cizoměnových a korunových inkas a plateb subjektů podnikajících v oblasti zahraničního cestovního ruchu

6.2.1. NÁKLADNÍ DOPRAVA

210 Železniční nákladní - inkasa a platby spojené s přepravou zboží po železnici. 215 Námořní nákladní - inkasa a platby spojené s námořní přepravou zboží. 218 Říční nákladní - inkasa a platby spojené s říční přepravou zboží. 220 Letecká nákladní - inkasa a platby spojené s leteckou přepravou zboží. 222 Automobilová nákladní - inkasa a platby spojené s automobilovou přepravou zboží. 225 Ostatní nákladní dopravní služby - inkasa a platby spojené s ostatními druhy dopravy (spedice aj.), daňové poplatky placené na celnici z nákladní dopravy, celní jistoty. Vztahuje se rovněž na služby poskytované na hraničních přechodech, letištích, přístavech (např. manipulace s nákladem, uskladnění, balení, záchranné akce, služby lodivoda, údržba dopravních zařízení apod.). 230 Železniční tranzit - inkasa a platby spojené s tranzitem zboží po železnici přes území čr. 232 Automobilový tranzit - inkasa a platby spojené s tranzitem zboží prostřednictvím automobilové dopravy přes území čr. 235 Potrubní tranzit - inkasa a platby spojené s tranzitem zboží potrubím přes území čr. 238 Ostatní tranzit - inkasa a platby spojené s tranzitem zboží přes území čr ostatními dopravními prostředky.

6.2.2. OSOBNÍ DOPRAVA

240 Železniční osobní - inkasa a platby spojené s přepravou osob po železnici. 242 Námořní osobní - inkasa a platby spojené s námořní přepravou osob. 245 Letecká osobní - inkasa a platby spojené s leteckou přepravou osob 250 Ostatní osobní - inkasa a platby spojené s ostatními druhy dopravy (říční, autobusová aj.). 255 Ostatní osobní dopravní služby - poplatky za další služby poskytované na letištích, v přístavech, na hraničních přechodech aj.

6.2.3. CESTOVNÍ RUCH

Platební tituly 260 až 295 se týkají pouze cestovního ruchu. šeky, směnky, nákupy cizí měny, vztahující se k obchodním činnosti, jsou označovány platebními tituly podle povahy transakce.

260 Nákup cizí m ěny za hotovost - nákup valut a šeků v cizí měně za českou měnu ve formě bankovek, mincí a šeků s vyjímkou nákupů prováděných s mimobankovními směnárnami - viz platební titul 285. 262 Nákup cizí m ěny s p řipsáním na ú čet fyzické osoby v K č - nákup valut a šeků v cizí měně za českou měnu s připsáním směněné částky na korunový účet klienta. 265 Nákup cizí m ěny s p řipsáním na ú čet právnické osoby v K č - nákup valut a šeků v cizí měně za českou měnu s připsáním směněné částky na korunový účet klienta. 270 Prodej cizí m ěny za hotovost - prodej valut a šeků v cizí měně za českou měnu ve formě bankovek, mincí a šeků s vyjímkou prodejů prováděných mimobankovními směnárnami - viz platební titul 285. 272 Prodej cizí m ěny s odepsáním z ú čtu fyzické osoby v K č - prodej valut a šeků v cizí měně za českou měnu s odepsáním směnečné částky z korunového účtu klienta. 275 Prodej cizí m ěny s odepsáním z ú čtu právnické osoby v K č - prodej valut a šeků v cizí měně za českou měnu s odepsáním směnečné částky z korunového účtu klienta. 280 Aktivní cestovní ruch - inkasa a platby fyzických a právnických osob (cestovní kanceláře, hotely aj.) spojené s poskytovanými službami v oblasti cestovního ruchu, bezhotovostní zúčtování mezi cestovními kancelářemi, úhrady pobytů v čr apod. 282 Pasívní cestovní ruch - inkasa a platby fyzických a právnických osob (cestovní kanceláře, hotely aj.) spojené s přijímanými službami v oblasti cestovního ruchu, bezhotovostního zúčtování mezi cestovními kancelářemi, úhrady pobytů v zahraničí apod. 285 Mimobankovní sm ěnárny - převody peněžních prostředků v cizí měně nakoupených mimobankovními směnárnami. 295 Transakce z použití platebních karet - inkasa a platby plynoucí ze zúčtování platebních karet.

6.3. SKUPINA 3. - Jiné služby

Pod platebními tituly skupiny 3 se evidují inkasa a platby mezi tuzemci a cizozemci spojené s poskytováním všech druhů služeb obchodní a neobchodní povahy s vyjímkou dopravních služeb a cestovního ruchu. 310 Poštovní služby - inkasa a platby spojené s poštovními službami. 312 Telekomunika ční a radiokomunika ční služby - inkasa a platby spojené s telekomunikačními a radiokomunikačními službami. 315 Stavební a montážní práce - inkasa a platby spojené se stavebními a montážními pracemi včetně projektové přípravy (s vyjímkou stavebních a montážních nákladů zahrnutých v ceně zboží). 320 Ziskové operace se zbožím - inkasa a platby za zboží, které bylo v zahraničí zakoupeno a opět odprodáno, aniž překročilo tuzemskou hranici, resp. nebylo celně odbaveno do tuzemska. 325 Opravy - inkasa a platby za opravy zboží, které nepřekočilo celní hranici (není zahrnuto ve skupině 1). 330 Neživotní pojišt ění - inkasa a platby spojené s pojištěním majetku a osob, tj. se všemi druhy pojištění, kromě pojištění zahrnutého v ceně zboží a služeb, životního a penzijního pojištění. 332 Životní a penzijní pojišt ění - inkasa a platby spojené s životním pojištěním (např. na dožití určitého věku nebo úmrtí) a s penzijním pojištěním.

335 Finan ční služby -inkasa a platby za finanční služby (kromě úroků) poskytované bankami jinými finančními institucemi s vyjímkou platebních titulů 330 a 332. Jedná se o služby ve vztahu ke klientům a bankám (poplatky za služby spojené např. s otevřením akreditivu, operace s cennými papíry a finančními deriváty, za vedení účtů, poskytování úvěrů, správu aktiv, cenných papírů apod.). 340 Reklama - inkasa a platby za reklamní, propagační a inzertní služby, průzkum trhu a průzkum veřejného mínění. 345 Právní, ú četnické a poradenské služby - inkasa a platby spojené s právními, účetnickými, auditorskými, konzultačními, manažerskými a podobnými službami. 348 Nájemné - inkasa a platby za pronájem budov a zařízení (např. sezónní nájemné). 350 Pronájem nehmotných statk ů - inkasa a platby za pronájem filmů, zvukových a obrazových záznamů a jiných nehmotných statků. 352 Pronájem stroj ů a zařízení - inkasa a platby za krátkodobý pronájem strojů a zařízení do 12 měsíců (dlouhodobý pronájem - nad 12 měsíců - se zahrnuje do skupiny 1). 355 Výzkum a vývoj - inkasa a platby spojené s poskytováním služeb v oblasti základního a aplikovaného výzkumu a vývoje. 360 Autorské honorá ře, licen ční poplatky aj. - inkasa a platby spojené s využíváním nehmotných nevýrobních nefinančních aktiv a vlastnických práv, jako např. patenty, ochranné známky, autorská a nakladatelská práva, průmyslové vzory , výrobní postupy, aj. 365 Služby výpo četní techniky a informací - inkasa a platby za veškeré služby poskytované v oblasti výpočetní techniky a informací (služby poskytované tiskovými aj. agenturami, předplatné novin a časopisů). 370 Diplomatická zastoupení čr v zahrani čí - převody prostředků v souvislosti s činností diplomatických a konzulárních zastoupení v zahraničí (netýká se nákupu pozemků a nemovitostí). 372 Zahrani ční diplomatická zastoupení v ČR - převody prostředků v souvislosti s činností diplomatických a konzulárních zastoupení cizích států (netýká se nákupu pozemků a nemovitostí). 375 Vládní p říjmy a výdaje - inkasa a platby v souvislosti se státními platy, včetně účasti v jednotkách OSN, NATO apod. 378 Zprost ředkovací služby - inkasa a platby za zprostředkovatelské služby, např. provize, s vyjímkou služeb zprostředkovaných bankami a finančními institucemi. 380 Služby obchodní povahy - inkasa a platby za služby obchodní povahy (jako např. odborné expertízy, veletrhy, výstavy obchodního charakteru aj.) a jinde neuvedené služby. 382 Audiovizuální služby - inkasa a platby vztahující se k filmu, televizi, rozhlasu, magnetickým záznamům apod. 385 Služby v oblasti kultury, zábavy, sportu a rekr eace - inkasa a platby spojené se službami zaměřenými na kulturní, sportovní, rekreační, zábavnou, vzdělávací aj. činnost (např. knihovny, musea, výstavy). 390 Technické služby - inkasa a platby vztahující se ke službám technického charakteru (např. stavební dozor, konstrukce, architektura, design, apod.). 392 Služby v oblasti t ěžebního a zpracovatelského pr ůmyslu - inkasa a platby spojené s těžbou a zpracováním surovin (geologický průzkum, dobývání surovin, těžba dřeva, jaderný odpad). Nezahrnují se inkasa a platby za právo těžit nerostné suroviny, využívat vnitrozemské vody apod. - viz platební titul 550.

395 Zastoupení českých firem v zahrani čí - inkasa a platby spojené s náklady na reprezentaci firem. Nezahrnují se náklady na mzdy, které přísluší do skupiny 4. 397 Zastoupení zahrani čních firem v ČR - inkasa a platby spojené s náklady na reprezentaci firem. Nezahrnují se náklady na mzdy, které přísluší do skupiny 4. 398 Služby v oblasti zdravotnictví - inkasa platby spojené s lékařským ošetřením, převody prostředků zdravotnickým zařízením do a ze zahraničí.

6.4. SKUPINA 4. – Pracovní p říjmy

Zahrnují se převody prostředků získané za pracovní činnost. 410 Převody pracovních p říjmů u krátkodobého pobytu - převody mezd, platů a jiných odměn, získaných fyzickými osobami během pracovního pobytu v zahraničí kratšího než 1 rok (týká se tuzemců v zahraničí a cizozemců v čr). Týká se také případů, kdy česká firma zaměstnává cizozemce s místem výkonu práce v zahraničí. 412 Převody pracovních p říjmů u dlouhodobého pobytu - převody mezd, platů a jiných odměn, získaných fyzickými osobami během pracovního pobytu v zahraničí delšího než 1 rok (týká se tuzemců v zahraničí a cizozemců v čr). Týká se také případů, kdy česká firma zaměstnává cizozemce s místem výkonu práce v zahraničí.

6.5. SKUPINA 5. - Důchody z majetku a podnikání

Skupina 5 zahrnuje inkasa a platby vyjadřující důchody plynoucí mezi tuzemci a cizozemci z finančních aktiv a pasív. 510 Výnosy z p římých investic - inkasa a platby spojené s převodem podílů na zisku přímé investice určené k rozdělení (tj. dividendy, tantiemy) a další formy podílu na zisku (např. čistý výnos z pronájmu nemovitostí). 520 Výnosy z portfoliových investic - inkasa a platby spojené s převody výnosů z portfoliových investic, tj. dividendy aj. 530 Úroky - p římé investice - inkasované a placené úroky z úvěrů poskytovaných a přijímaných v rámci přímých investic. 532 Úroky - portfoliové investice - inkasované a placené úroky z poskytovaných a přijímaných portfoliových investic (např. obligací). 535 Úroky z finan čních a ostatních úv ěrů - inkasované a placené úroky z finančních a účelových úvěrů poskytovaných a přijímaných ve vztahu k zahraničním bankám a zahraničním finančním institucím a jiným subjektům. Zahrnují se také úroky z vládních úvěrů. 538 Úroky z obchodních úv ěrů - inkasované a placené úroky z poskytnutých přijatých úvěrů obchodního charakteru nezahrnutých v ceně zboží, tzn. ve skupině 1. 540 Úroky z depozit - inkasované a placené úroky z depozit a termínovaných obchodů. 550 Důchody z p ůdy - inkasa a platby vyplývající z vlastnictví půdy, t.j. nájemné z půdy zemědělské, zastavěné, z využívání volného prostranství, z půdy lesní, z využívání vnitrozemských vod a podzemních aktiv, tj. za právo těžit nerostné zdroje.

6.6. SKUPINA 6. - Převody

610 Převody - inkasa a platby v souvislosti s převody prostředků jak fyzickým (např. věna, podpory, odškodnění), tak právnickým osobám. Zahrnují se dary do výše 10 tis. Kč včetně, dále např. poplatky za studijní pobyt v zahraničí, náhrady pojištění aj. 612 Dědictví a dary - inkasa a platby v souvislosti s převodem dědictví a darů kapitálového charakteru (nad 10 tis. Kč). Dary do výše 10 tis. Kč se zahrnují pod platební titul 610.

615 Výživné - inkasa a platby plynoucí z převodů částek na výživné. 618 Penze - inkasa a platby vyplývající ze starobních a jiných důchodů. 620 Příspěvky mezinárodním organizacím z rozpo čtu - inkasa a platby v souvislosti s příspěvky mezinárodním organizacím z rozpočtových prostředků. 622 Příspěvky mezinárodním organizacím mimo rozpo čet - inkasa a platby v souvislosti s příspěvky mezinárodním organizacím z jiných než rozpočtových prostředků. 625 Převody v souvislosti s vyst ěhováním - převody prostředků v souvislosti s migrací obyvatelstva. 628 Zahrani ční pomoc - inkasa a platby v souvislosti s dobrovolnými příspěvky mezinárodním a nevládním institucím, poskytovanými subvencemi, stipendii a dalšími formami finanční pomoci. 630 Dotace - nenávratné dotace bankám a firmám určené výhradně na provozní účely (nezahrnují se půjčky, prostředky na navýšení základního jmění apod.) 632 Pokuty, penále - inkasa a platby v souvislosti s placením pokut, penále, soudních výloh, soudních poplatků a ostatních sankčních postihů. 635 Daně - inkasa a platby související s daňovými poplatky (např. daň dědická, darovací, daně na celnici z nákl. dopravy, pokud nejde o úhradu za službu podchycenou PT 225). 640 Nákup a prodej patent ů, licencí aj. - inkasa a platby spojené s nákupem a prodejem nehmotných nevýrobních nefinančních aktiv a vlastnických práv, jako např. patenty, ochranné známky, autorská a nakladatelská práva, průmyslové vzory, výrobní postupy, aj. Pod tímto platebním titulem (vládní sektor) se eviduje také nákup a prodej pozemků určený pro diplomatická zastoupení.

6.7. SKUPINA 7. - Transakce s finan čními aktivy ve vztahu k zahrani čí

Skupina 7 se týká transakcí s finančními aktivy, které mají vztah k zahraničí. 710 Zahrani ční přímé investice - akcie - inkasa a platby za nákup a prodej akcií nebo "depository shares" tuzemcem v zahraničí. Jde o přímou investici, tj. takovou, kdy investor vlastní nebo získá nejméně 10 % podílu na obchodním jmění nebo nejméně 10 % hlasovacích práv. 712 Zahrani ční přímé investice - ostatní majetková ú čast - inkasa a platby za nákup a prodej kmenového kapitálu s vyjímkou akcií, který má charakter přímé investice, tuzemcem v zahraničí. Jde o přímou investici, tj. takovou, kdy investor vlastní nebo získá nejméně 10 % podílu na obchodním jmění nebo nejméně 10 % hlasovacích práv. 715 Zahrani ční přímé investice - dlouhodobé finan ční úv ěry - čerpání a splácení úvěrů poskytnutých na dobu delší než 5 let majících charakter přímé investice. 718 Zahrani ční portfoliové investice - akcie - inkasa a platby za nákup a prodej akcií nebo "depository shares" tuzemcem v zahraničí. Jde o portfoliovou investici, tj, takovou, kdy podíl investora je menší než 10 % kmenového kapitálu podniku. 720 Zahrani ční cenné papíry krátkodobé - inkasa a platby za nákup a prodej zahraničních cenných papírů s vyjímkou akcií se splatností do 1 roku (např. směnky, "commercial papers", pokladniční a jiné poukázky, bankovní akcepty, depozitní certifikáty). 722 Zahrani ční cenné papíry st řednědobé a dlouhodobé - inkasa a platby za nákup a prodej zahraničních cenných papírů (úvěrové cenné papíry - např. obligace se splatností nad 1 rok, dluhopisy) s vyjímkou akcií. 87

5 Finan ční deriváty - inkasa a platby plynoucí z operací s finančními deriváty (prémie za opce, margins u futures a další poplatky spojené s finančními deriváty) vyjma vypořádání podkladového instrumentu, který se zařadí do příslušného platebního titulu podle charakteru provedené operace. 735 Nákup a prodej nemovitostí v zahrani čí - inkasa a platby v souvislosti s nákupem a prodejem nemovitostí v zahraničí. 740 Poskytnuté úv ěry krátkodobé ú čelové - čerpání a splácení úvěrů poskytnutých cizozemcům na dobu kratší než 1 rok včetně na přesně vymezený účel (např. mezibankovní úvěrové linky). 742 Poskytnuté úv ěry krátkodobé finan ční - čerpání a splácení úvěrů poskytnutých cizozemcům na dobu kratší než 1 rok včetně bez uvedení účelu (půjčka). 745 Poskytnuté úv ěry st řednědobé a dlouhodobé ú čelové - čerpání a splácení úvěrů poskytnutých cizozemcům na dobu delší než 1 rok na přesně vymezený účel (např. mezibankovní úvěrové linky apod.). 748 Poskytnuté úv ěry st řednědobé a dlouhodobé finan ční - čerpání a splácení úvěrů poskytnutých cizozemcům na dobu delší než 1 rok bez uvedení účelu (půjčka). Zahrnují se také vládní úvěry, dříve uváděné pod platebním titulem 748. 750 Vklady promptní a krátkodobé - úložky a výběry z vkladů v zahraničí se splatností do 1 roku včetně. Zahrnují se také repo operace se splatností do 1 roku včetně. 752 Dotace ú čtů - dotace nostro účtů uskutečňované mezi tuzemskými a zahraničními korespondentskými bankami. 755 Vklady st řednědobé a dlouhodobé - úložky a výběry z vkladů v zahraničí se splatností nad 1 rok. Zahrnují se také repo operace se splatností nad 1 rok. 760 Konverze, arbitáže a další operace - inkasa a platby plynoucí ze ziskových a dalších operací s devizovými hodnotami (cizí měny, zahraniční cenné papíry , zlato). Zahrnují se dealingové operace ve vztahu k zahraničí. 770 Členské podíly v mezinárodních organizacích - úhrada členských podílů v mezinárodních měnových a finačních organizacích. 790 Zajišt ění závazků cizozemce - inkasa a platby spojené s poskytnutím zajištění nebo plnění na základě vydání příkazu k zajištění za závazek cizozemce podle § 15 devizového zákona č. 219/95 Sb.

6.8. SKUPINA 8. - Transakce s finan čními pasívy ve vztahu k zahrani čí

Skupina 8 se týká transakcí s finančními pasívy, které mají vztah k zahraničí. 810 Tuzemské p římé investice -akcie - inkasa a platby za nákup a prodej akcií v tuzemsku. Jde o přímou investici, tj. takovou, kdy investor vlastní nebo získá nejméně 10 % podílu na obchodním jmění nebo nejméně 10 % hlasovacích práv. 812 Tuzemské p římé investice - ostatní majetková účast - inkasa a platby za nákup a prodej kmenového kapitálu s vyjímkou akcií, který má charakter přímé investice, cizozemcem v tuzemsku. Jde o přímou investici, tj. takovou, kdy investor vlastní nebo získá nejméně 10 % podílu na obchodním jmění nebo nejméně 10 % hlasovacích práv. 815 Tuzemské p římé investice - dlouhodobé finan ční úv ěry - čerpání a splácení úvěrů přijatých na dobu delší než 5 let, majících charakter přímé investice.

818 Tuzemské portfoliové investice - akcie - inkasa a platby za nákup a prodej akcií nebo "depository shares" cizozemcem v tuzemsku. Jde o portfoliovou investici, tj. takovou, kdy podíl investora je menší než 10 % kmenového kapitálu podniku. 820 Tuzemské cenné papíry krátkodobé - inkasa a platby za nákup a prodej tuzemských cenných papírů se splatností do 1 roku s vyjímkou akcií (např. směnky, "commercial papers", pokladniční a jiné poukázky, bankovní akcepty, depozitní certifikáty). 822 Tuzemské cenné papíry st řednědobé a dlouhodobé - inkasa a platby za nákup a prodej tuzemských cenných papírů (úvěrové cenné papíry - např. obligace se splatností nad 1 rok, dluhopisy), s vyjímkou akcií. 825 Finan ční deriváty - inkasa a platby plynoucí z operací s finančními deriváty (prémie za opce, margins u futures a další poplatky spojené s finančními deriváty) vyjma vypořádání podkladového instrumentu, který se zařadí do příslušného platebního titulu podle charakteru provedené operace. 835 Nákup a prodej nemovitostí v tuzemsku - inkasa a platby v souvislosti s nákupem a prodejem nemovitostí cizozemcem v tuzemsku v rozsahu vymezeném devizovým zákonem. 840 Přijaté úv ěry krátkodobé ú čelové - čerpání a splácení úvěrů přijatých od cizozemců na dobu kratší než 1 rok včetně na přesně vymezený účel (např. mezibankovní úvěrové linky). 842 Přijaté úv ěry krátkodobé finan ční - čerpání a splácení úvěrů přijatých od cizozemců na dobu kratší než 1 rok včetně bez uvedení účelu (půjčka). 845 Přijaté úv ěry st řednědobé a dlouhodobé ú čelové - čerpání a splácení úvěrů přijatých od cizozemců na dobu delší než 1 rok na přesně vymezený účel (např. mezibankovní úvěrové linky apod.). 848 Přijaté úv ěry st řednědobé a dlouhodobé finan ční - čerpání a splácení úvěrů přijatých od cizozemců na dobu delší než 1 rok bez uvedení účelu (půjčka). Zahrnují se také vládní úvěry, dříve uváděné pod platebním titulem 848. 850 Vklady promptní a krátkodobé - úložky a výběry včetně úroků (také bezhotovostních převodů) z vkladů cizozemců uložených v tuzemských bankách se splatností do 1 roku včetně. 852 Dotace ú čtů - dotace loro účtů uskutečňované mezi tuzemskými a zahraničními korespondentskými bankami. 755 Vklady st řednědobé a dlouhodobé - úložky a výběry včetně úroků (také bezhotovostních převodů) z vkladů cizozemců uložených v tuzemských bankách se splatností nad 1 rok.

6.9. SKUPINA 9. - Ostatní p řevody nezahrnované do platebn ě - bilan čních vztah ů

Ve skupině 9 se vykazují vzájemné vztahy tuzemských subjektů, zahraničních subjektů, uskutečňované v cizí měně v tuzemsku nebo prostřednictvím zahraničních účtů korespondentských bank (vykazují pouze banky a pobočky zahraničních bank, platební titul 950 a 952 může označit také klient). 910 Převody uvnit ř banky - převody mezi pobočkami a centrálou banky (s vyjímkou poboček tuzemských bank v zahraničí a poboček zahraničních bank v tuzemsku) nebo mezi účty v rámci jedné organizační jednotky příslušné banky. 920 řevody mezi tuzemskými bankami - převody prostředků mezi bankami v tuzemsku. 922 Mezibankovní úv ěry - čerpání a splácení úvěrů poskytnutých mezi tuzemskými bankami v cizí měně. 925 Mezibankovní vklady - vklady a výběry mezibankovních depozit v cizí měně v tuzemsku.

930 Převody - převody pěněžních prostředků v cizí měně mezi bankou a tuzemcem jiným než bankou (s vyjímkou vkladů a výběrů prováděných na devizových účtech). Zahrnují se převody (bilanční) spojené s centrálním devizovým zdrojem. 932 Poskytování úv ěrů v cizích m ěnách tuzemc ům - čerpání a splácení úvěrů poskytnutých tuzemskou bankou tuzemci v cizí měně bez rozlišení účelu. 935 Vklady a výb ěry fyzických osob u bank - vklady a výběry hotovostí z devizových účtů fyzických osob tuzemců a cizozemců. 938 Vklady a výb ěry právnických a fyzických osob (podnikatel ů) u bank - vklady a výběry hotovostí z devizových účtů právnických a fyzických osob (podnikatelů) tuzemců a cizozemců. Bezhotovostní převody se označují příslušným platebním titulem ze skupiny 1 až 8. 940 Úroky z devizových vklad ů fyzických osob - na straně inkas se vykazují připsané úroky z vkladů , na straně plateb se vykazují daně z těchto úroků. 942 Úroky z devizových vklad ů právnických osob - na straně inkas se vykazují připsané úroky z vkladů , na straně plateb se vykazují daně z těchto úroků. 945 Devizový trh - nákupy a prodeje uskutečňované bankami na mezibankovním devizovém trhu. 950 Převody mezi tuzemci - převody prostředků mezi tuzemci uskutečňované prostřednictvím nostro účtů v zahraničí a převody prostřednictvím nostro účtů v cizí měně u tuzemské banky, převody prostředků mezi tuzemci v rámci jedné banky nebo mezi dvěma bankami na území české Republiky. 952 Pevody mezi cizozemci - převody prostředků mezi cizozemci uskutečňované prostřednictvím nostro účtů v zahraničí a převody prostřednictvím nostro účtů v cizí měně u tuzemské banky, převody prostředků mezi cizozemci v rámci jedné banky nebo mezi dvěma bankami na území české Republiky. 970 Krzové rozdíly - zahrnují rozdíl stavu devizové pozice k ultimu vykazovaného měsíce, počátečního stavu devizové pozice k 1.1 běžného roku a rozdílu inkas a plateb za uplynulé období v přepočtu na Kč a případné saldo chyb. 972 Kuzové rozp ětí - vyjádření kurzu rozdílu mezi kurzem nákup a kurzem střed a mezi kurzem prodej a kurzem střed. 999 Zrost ředkované operace - zahrnují inkasa a platby prováděné vůči zahraničí jiným peněžním ústavem. Upozornění: Uvedený seznam platebních titulů je pouze indikativní. Úplný seznam platných platebních titulů najdete ve vyhlášce ČNB č. 514/2002 Sb., kterou se stanoví podmínky pro označování účelu peněžních úhrad, potřebných pro sestavování platební bilance České republiky.

7. Seznam kód ů zemí příjemce AD - Andora AE - Spojené arabské emiráty AF - Afghánistán AG - Antigua a Barbuda AI - Anguilla AL - Albánie AM - Arménie AN - Nizozemské Antily AO - Angola AQ - Antarktida AR - Argentina AS - Americká Samoa AT - Rakousko AU - Austrálie AW - Aruba AZ - Ázerbajdžán BA – Bosna a Hercegovina BB - Barbados BD - Bangladéš BE - Belgie BF - Burkina Faso BG - Bulharsko BH - Bahrain BI - Burundi BJ - Benin BM - Bermudy (brit.) BN - Brunej BO - Bolívie BR - Brazílie BS - Bahamy BT – Království Bhútán BV - Bouvetův ostrov BW - Botswana BY - Bělorusko BZ - Belize CA - Kanada CC - Kokosové ostrovy CD – Demokratická republika Kongo CF - Středoafrická republika CG - Kongo CH - Švýcarsko CI - Pobřeží slonoviny CK - Cookovy ostrovy CL - Chile CM - Kamerun CN - Čína CO - Kolumbie CR - Kostarika CS - Srbsko CV - Kapverdy CX - Vánoční ostrov CY - Kypr CZ - Česká republika DE - Spolková republika Německo DJ - Džibutsko DK - Dánsko DM - Dominika DO - Dominikánská republika DZ - Alžírsko EC - Ekvádor EE - Estonsko

EG - Egypt EH - Západní Sahara ER - Eritrea ES - Španělsko ET - Etiopie FI - Finsko FJ - Fidži FK – Falklandské ostrovy FM – Federativní státy Mikronésie FO - Faerské ostrovy FR - Francie GA - Gabon GB - Velká Británie GD - Grenada GE - Gruzie GF - Francouzská Guyana GG - Guernsey, C.I. GH - Ghana GI - Gibraltar (brit.) GL - Grónsko GM - Gambie GN - Guinea GP - Guadeloupe GQ - Rovníková Guinea GR - Řecko GS - Jižní Georgie a Jižní Sandwichovy ostrovy GT - Guatemala GU - Guam GW - Guinea - Bissau GY - Guayana HK – Hong Kong HM - Heardův ostrov a McDonaldovy ostrovy HN - Honduras HR - Chorvatsko HT - Haiti HU - Maďarsko ID - Indonésie IE - Irsko IL - Izrael IM - Ostrov Man IN - Indie IO - Britské indickooceánské území IS - Island IT - Itálie JE - Jersey, C.I. JM - Jamajka JO – Jordánské hášimovské království JP - Japonsko KE - Keňa KG - Kyrgyzstán KH - Kambodža KI - Kiribati KM - Komorský svaz KN - Svatý Kryštof a Nevis KR - Korejská republika KW - Kuvajt KY - Kajmanské ostrovy (brit.) KZ - Kazachstán LA - Laos LB - Libanon LC - Svatá Lucie LI - Lichtenštejnsko LK – Srí Lanka LS - Lesotho

LT - Litva LU - Lucembursko LV - Lotyšsko MA - Maroko MC - Monako MD - Moldávie ME - Černá Hora MG - Madagaskar MH - Marshallovy ostrovy MK - Makedonie ML - Mali MN - Mongolsko MO - Macao MP – Společenství Severních Marian MQ - Martinik MR - Mauretánie MS - Montserrat (brit.) MT - Malta MU - Mauricius MV - Maledivy MW - Malawi MX - Mexiko MY - Malajsie MZ - Mosambik NA - Namibie NC - Nová Kaledonie NE - Niger NF - Norfolk NG - Nigérie NI - Nikaragua NL - Nizozemsko NO - Norsko NP - Nepál NR - Nauru NU - Niue NZ - Nový Zéland OM - Omán PA - Panama PE - Peru PF - Francouzská Polynésie PG - Papua - Nová Guinea PH - Filipíny PK - Pákistán PL - Polsko PM - Saint Pierre a Miquelon PN - Pitcairn PR – Portoriko PS – Palestina PT - Portugalsko PW - Palau PY - Paraguay PZ - Panamské průplavové pásmo QA - Katar RE - Réunion RO - Rumunsko RU - Rusko RW - Rwanda SA – Saúdská Arábie SB - Šalamounovy ostrovy SC - Seychely SE - Švédsko SG - Singapur SH - Svatá Helena SI - Slovinsko

SJ - Svalbard a ostrov Jan Mayen SK - Slovensko SL - Sierra Leone SM – San Marino SN - Senegal SO - Somálsko SR - Surinam ST - Svatý Tomáš a Princovův ostrov SV - Salvador SY - Sýrie SZ - Svazijsko TC - Turks a Caicos (brit.) TD - Čad TF - Francouzská jižní území TG - Togo TH - Thajsko TJ - Tádžikistán TK – Tokelau TL – Timor - Leste TM - Turkmenistán TN - Tunisko TO – Království Tonga TR - Turecko TT - Trinidad a Tobago TV - Tuvalu TW - Tchaj-wan TZ - Tanzánie UA - Ukrajina UG - Uganda UM - Menší zámořská teritoria USA US - Spojené státy americké UY - Uruguay UZ - Uzbekistán VA - Vatikán VC - Svatý Vincenc a Grenadiny VE - Venezuela VG - Britské Panenské ostrovy VI - Panenské ostrovy VN - Vietnam VU - Vanuatu WF - Wallis a Futuna WS - Západní Samoa YE - Jemen YT - Mayotte ZA - Jihoafrická republika ZM – Zambie

Citibank Europe plc, společnost založená a existující podle irského práva, se sídlem Dublin, North Wall Quay 1, Irsko, registrovaná v rejstříku společností v Irské republice pod číslem 132781, pro-vozující svou obchodní činnost v České republice prostřednictvím Citibank Europe plc, organizační složka, se sídlem na adrese Praha 5, Stodůlky, Bucharova 2641/14, PSČ 158 02, IČ 28198131, zapsaná v obchodním rejstříku vedeném Městským soudem v Praze, oddíl A, vložka 59288 („Citibank“).

VÍCE INFORMACÍ 24 HODIN DENNĚ, 7 DNÍ V TÝDNU:

Zákaznické linky CitiPhone

233 062 222

233 061 567 (pro fi remní klientelu CitiBusiness v době

od 8.00 do 18.00 hodin)

Internetové stránky

www.citibank.cz