JJ Mois Année

Nástroje KB pro financování municipálních Nástroje KB pro financování municipálních projektůprojektů

X. celostátní finanční konference SMO ČR

Drs. Filip KotoraMarketing - Střední podniky a municipalityKomerční banka, a.s.

12. – 13. listopadu 2007

2X. celostátní finanční konference SMO ČR

Pozice KB

► Přes 60% měst a obcí ČR má obchodní vztah s KB

► 52 % měst a obcí ČR považuje KB za svoji hlavní banku*

Nárůst podílu KB o více než 10% od r. 2004

► 13 krajů ČR má obchodní vztah s KB

*) Zdroj: Výzkum bankovních služeb, Agentura MEDIAN, 05/2007

3X. celostátní finanční konference SMO ČR

67,9

61,8

51,6

24,7

4,6

4,3

3,6

2,6

1,6

0,3

0,3

4,35,9

1,5

0,4

0,9

4,2

2,7

4,6

8

23

58,6

0,0 10,0 20,0 30,0 40,0 50,0 60,0 70,0 80,0 90,0 100,0

Komerční banky

České spořitelny

ČSOB nebo Poštovní spořitelny

GE Money Bank

Raiffeisenbank

HVB

Volksbank

eBanky

Citibank

Živnostenské banky

jiné banky

%

2004 (N=527)

2007 (N=304)

Jiné banky

41,2

45,2

6,8

52

30,3

11,8

2,6

1

1

0,7

0,3

0,3

00,9

1,1

0,2

0,2

0,2

0,4

3,8

0,0 10,0 20,0 30,0 40,0 50,0 60,0 70,0 80,0 90,0 100,0

Komerční banka

Česká spořitelna

ČSOB nebo Poštovní spořitelna

GE Money Bank

eBanka

Raiffeisenbank

HVB

Volksbank

Živnostenská banka

jiná

%

2004 (N=527)

2007 (N=304)

Dotazovaná obec či město je klientem:

Jiná banka

Hlavní bankou dotazované obce čí města je:

Zdroj: Výzkum bankovních služeb, Agentura MEDIAN, 05/2007

Významný posun preferencí směrem ke Komerční bance

4X. celostátní finanční konference SMO ČR

2007 - 2013: Nové výzvy, nové možnosti

2004 – 2006 – alokováno 75 mld CZK

2007 – 2013 – alokováno 870 mld CZK

společně s kofinancováním ČR – 983 mld CZK

ročně 140 mld CZK dotačních prostředků

5X. celostátní finanční konference SMO ČR

► 6x větší alokace zdrojů pro ČR než v minulém období

► Snížení podílu národního spolufinancování z 25% na 15%

► Možnost financování DPH jako uznatelného nákladu z dotace i pro plátce

► Prodloužení doby na realizaci projektů (pravidlo N+3 do roku 2010)

► Rozšíření možnosti zálohového a průběžného financování z dotace

(místo dosavadního financování ex-post)

► ► Zvýšení požadavků na zabezpečení objemu Zvýšení požadavků na zabezpečení objemu spolufinancováníspolufinancování

celého projektu vlastními/cizími zdrojicelého projektu vlastními/cizími zdroji

Finanční aspekty v novém období

6X. celostátní finanční konference SMO ČR

Přehled OP 2007 - 2013

2 programy pro PrahuKonkurenceschopnostAdaptabilita

8 tematických programů:

Integrovaný OPPodnikání a inovaceŽivotní prostředíDopravaVzdělání pro konkurenceschopnost

Výzkum a vývoj pro inovaceLidské zdroje a zaměstnanostTechnická pomoc

7 programů zaměřených na evropskou územní spolupráci: Přeshraniční spolupráceČesko – Polsko; Česko – Sasko; Česko – Bavorsko; Česko – Slovensko; Česko– RakouskoMeziregionální spolupráceNadnárodní spolupráce

7 regionálních programů:

ROP NUTS II SeverozápadROP NUTS II SeverovýchodROP NUTS II Střední ČechyROP NUTS II JihozápadROP NUTS II JihovýchodROP NUTS II MoravskoslezkoROP NUTS II Střední Morava

Cíl 1 => 15 OP

Cíl 2 => 2 OP

Cíl 3 => 7 OP

7X. celostátní finanční konference SMO ČR

Doprava

Životní prostředí

Podnikání (MSP)

Rozvoj obcí

Výzkum a vývoj

Zemědělství

Zaměstnanost

Vzdělávání

Cestovní ruch

Zdrav. a soc. sl.

eGovernmentTématické zaměření OP 2007 - 2013

8X. celostátní finanční konference SMO ČR

Míra krytí uznatelných nákladů

Municipality, NNO, VŠ,

Výzkumné ústavy

(nepodnikatelské subjekty

s neziskovým projektem)

Municipality,

státní organizace (např. ŘSD)

(Infrastrukturní projekty

přinášející zisk)

Podnikatelské subjekty

(ziskové projekty)

Regionální OP

OP Lidské zdroje

OP Vzdělávání

OP Přeshraniční spolupráce

Integrovaný OP

OP Věda a výzkum

Regionální OP

OP Životní prostředí

OP Doprava

Integrovaný OP

Regionální OP

OP Podnikání a inovace

OP životní prostředí

OP Věda a výzkum

Integrovaný OP

OP Rybářství

Program rozvoje venkova

Dotace až 85% Dotace 40- 60%

Dotace až 50%

9X. celostátní finanční konference SMO ČR

Dotační možnosti pro obce 2007 - 2013

Program rozvoje venkova (PRV) obce < 2 000 obyv.: cestovní ruch, vodohospodářství, kanalizace, ČOV obce < 500 obyv.: infrastruktura, veřejná prostranství, obč. vybavenost, kulturní

dědictví,…

Operační program Životní prostředí (OPŽP) obce > 2 000 obyv. + CHKO a Natura => vodohospodářství, kanalizace, ČOV obce => kvalita ovzduší, OZE, úspory energie, odpady, ekologické zátěže,…

Integrovaný operační program (IOP) ICT, sociální integrace, kulturní dědictví obce > 20 000 obyv. => veřejná prostranství problémových sídlišť (IPRM)

Regionální operační programy (ROP) místní komunikace, rozvoj obcí a měst, cestovní ruch

Operační program Lidské zdroje a zaměstnanost (OP LZaZ) sociální integrace, zlepšování veřejné správy,…

Operační program Podnikání a inovace (OPPI) průmyslové zóny,…

10X. celostátní finanční konference SMO ČR

Komplexní přístup KB k financování projektů s podporou EU

nová nabídka pro 2008► Nový, inovativní koncept Komerční banky

► Zajištění kompletního cyklu financování projektů

► Individuální konzultace na pobočkách o způsobu financování (Program PONTE II)

► Podpora regionálních EU specialistů, specializované pracoviště na centrální úrovni*

► Zprostředkování poradenských služeb, vč. vyhledávání dotačních titulů

► Výběr poradenských firem dle regionální působnosti a odborného zaměření

► KB EU POINT Promotion Center zajistí informovanost o EU dotacích* včetně projektů využívajících obnovitelné zdroje

11X. celostátní finanční konference SMO ČR

Program Ponte – výsledky k 30.6.2007

KB financuje cca 4 mld. Kč, což představuje účast na

323 projektech

Rozdělení podle počtu projektů

SROP21%

OPPP15%

OPI3%

KF3%

OPRVMZ57%

INTERREG1%

Objemy financování podle OPSROP17%

INTERREG1%

OPPP14%

OPI3%

KF38%

OPRVMZ27%

12X. celostátní finanční konference SMO ČR

Finanční poradenství a podpora

► Konzultace zaměřené na financování projektu

► Posouzení finančního plánu

Úvěrové produkty

► Nezávazný nebo závazný příslib úvěru

► Předfinancování dotace Krátko až střednědobý úvěr na krytí uznatelných nákladů

Překlenutí vzniku nákladů a čerpání dotace

Možnost předfinancování etap revolvingovým úvěrem

► Spolufinancování projektu Středně až dlouhodobý úvěr na vlastní výdaje nekryté

dotací

Zdrojem splácení úvěru jsou vlastní zdroje klienta

Splácení jistiny postupně dle splátkového kalendáře

Program Ponte IIprvní nabídka svého typu na trhu pokračuje i v období 2007-2013

13X. celostátní finanční konference SMO ČR

Investiční úvěr KB

Dotace jsou čerpány následně a jako dílčí krytí nákladů. To znamená potřebu předfinancování a spolufinancování.

předfinancování grantu

(možnost etapizace)

PŘEDFINANCOVÁNÍSPOLUFINANCOVÁNÍ

vlastní

zdroje

klienta

Struktura financování projektů

14X. celostátní finanční konference SMO ČR

Schéma financování projektů s dotacemi EU

Předfinancování

Kofinancování

1 2 3 4 5 6Revolving DÚ/ investiční úvěr

15X. celostátní finanční konference SMO ČR

Požadované dokumenty při žádosti o úvěr municipalit

Plnění rozpočtu za uplynulé dva roky

Formulář „Výpočet ukazatele dluhové služby“

Schválený rozpočet na běžný rok vč. ověřeného záznamu z přísl. zasedání

zastupitelstva

Ověřený zápis ze zasedání zastupitelstva se schváleným usnesením o přijetí úvěru

Rozvaha rozpočtových a příspěvkových organizací za uplynulé dva roky

Přehled o závazcích obce vůči bankám i ostatním subjektům vč. poskytnutých záruk

Projekt včetně studie proveditelnosti (pokud je vyžadována pro projednání žádosti)

Stavební povolení, smlouva o dílo

Rozhodnutí o schválení dotace

► ► Stejný rozsah dokumentace jako při předložení žádosti o dotaciStejný rozsah dokumentace jako při předložení žádosti o dotaci

16X. celostátní finanční konference SMO ČR

KB je připravena nabídnout nejvhodnější řešení pro zajištění úrokového rizika. Cílem je

vždy

maximální eliminace dopadů tržních změn na klienta s co nejnižšími náklady pro klienta.

Zajištění rizik projektu

Vnitřní riziko: spojené bezprostředně s projektem, s jeho návratností, apod. Vnější riziko: možnost růstu úrokových sazeb

17X. celostátní finanční konference SMO ČR

► Očekáváme velký zájem měst o profinancování těchto projektů

Regenerace brownfields

Obnova vybraných částí měst (regenerace center)

Rozvoj infrastruktury ve školství a zdravotnictví (opravy budov, dostavby)

Rozvoj infrastruktury ve zdravotnictví (např. i nákup přístrojů)

Rozvoj infrastruktury v sociální oblasti (stacionáře, chráněná bydlení)

Urbánní dimenze v regionálních OP (2007-2013)Integrované plány rozvoje měst - IPRM

Speciální nabídka KBSpeciální nabídka KB: vyhodnocení a: vyhodnocení a realizace úvěru vrealizace úvěru v

opatřeních opatřeních

„„urbánní dimenze“ (projekty realizované pod IPRM) urbánní dimenze“ (projekty realizované pod IPRM) bez bez

poplatkupoplatku ** pro úvěry nad Kč 5 mio

18X. celostátní finanční konference SMO ČR

Klášterec nad Ohří – úspěšný příklad urbánního projektuDostavba a rekonstrukce lázeňské zóny v historickém centru města

Celkové náklady projektu: 110 mil. Kč

Finanční krytí:

Fondy EU 82 mil.

Dotace státu 17 mil. Kč

Dlouhodobý investiční úvěr KB 11 mil. Kč

Podpis smlouvy: 2005

Úvěr splácen od: 2006

Konečná splatnost: 2020

19X. celostátní finanční konference SMO ČR

„Šlapanicko“ – úspěšný příklad vodohospodářského projektuProjekt ČOV a kanalizace pro svazek čtrnácti obcí financovaný KB

Součást zastřešujícího projektu „Ochrana povodí řeky Dýje“

Celkové náklady Kč 1,4 mld. s dotačním prvkem EU ve výši Kč 900 tis.

Cíl: ochrana ŽP, vytvoření vodohospodářské infrastruktury

Investiční náklady „Šlapanicko“: Kč 450 mln

Dotace EU Kč 306 mln

Dotace ze státního rozpočtu Kč 23 mln

Dlouhodobý investiční úvěr KB Kč 121 mln

- Po dobu realizace projektu (2007) je úvěr čerpán jako KTK

- Po realizaci dojde k převedení čerpaného zůstatku na dlouhodobý investiční

úvěr se splatností 10 let

20X. celostátní finanční konference SMO ČR

Programy financování municipalit podporované EU

► KB připravila pro rok 2007 dva nové programy financování

municipalit s podporou EU ve spolupráci s:

Evropskou bankou pro rekonstrukci a rozvoj (EBRD)

Evropskou investiční bankou (EIB)

► Celkový nový objem zvýhodněného úvěrového

financování určeného pro komunální projekty 600 mil. Kč

► Přímá podpora EU pro municipální klienty KB 60 mil. Kč

(kombinace grantové podpory a technické asistence / poradenských služeb)

21X. celostátní finanční konference SMO ČR

Úspěšné příklady z praxe

► Obec Bánov: Výstavba sociálních bytů (tendr 05/07)

Uvěr KB ve výši 340 tis. EUR se platností 10 let

Využití dotace na úvěr ze zdrojů EBRD (4%)

► Město Dubňany: Výstavba ZŠ a infrastruktury (tendr 05/07)

Projekt v hodnotě EUR 3.6 mio (Kč 100 mio.)

Úvěr KB ve výši EUR 1,8 mio se splatností 20 let

Využití dotace ze zdrojů EIB ve výši EUR 180 tis. (5%)

► V případě zájmu využít dotační programy EBRD a EIB pro komunální projekt je nutné požadavek zohlednit již ve

fázi přípravy zadávací dokumentace k veřejné zakázce

JJ Mois Année

Nová nabídka Komerční bankyNová nabídka Komerční banky

X. celostátní finanční konference SMO ČR

Drs. Filip KotoraMarketing - Střední podniky a municipalityKomerční banka, a.s.

12. – 13. listopadu 2007

23X. celostátní finanční konference SMO ČR

KB jako jediná banka v ČR nabízí od srpna 2006 unikátní produkt, kterým je kombinovaná platební a univerzitní identifikační karta – UNIkarta

Možnost spojení kombinované karty KB s funkčnostmi městské karty:

dopravní aplikace (MHD/ČD a.s.)

kultura (např. knihovny, vstupy do objektů)

parkovací systémy

Studentská UNIkarta např. obsahuje:

Univerzitní průkaz

Platební kartu Maestro

Bezkontaktní čip MIFARE

Kartu ISIC

Multifunkční co-brandované městské karty

24X. celostátní finanční konference SMO ČR

Co nabízíme…

Zajištění výroby čipových karet

Celou kapacitu bezkontaktního čipu MIFARE plně k dispozici

Karta se v případě zájmu držitele stane také platební kartou KB

Řešení pro akceptaci platebních karet pro dobíjení elektronické peněženky a předplatného kuponu samoobslužné zóny

Možnost nalezení atraktivního designu, akceptovatelného všemi stranami, nebo využití stávajícího vzhledu městské/dopravní karty

25X. celostátní finanční konference SMO ČR

Výhody pro držitele

Univerzální multifunkční karta

Zdarma aktivace platební funkce karty a její napojení na účet u KB

Bonus za aktivaci platební funkce

Nadstandardní bankovní výhody spojené s kartou

Pro studenty proplacení licence ISIC při aktivaci karty

Výhody pro město

KB zajistí celý proces výroby a dodání karet městu/dopravci

Významná úspora nákladů na výrobu karet

Celá kapacita 4 kByte bezkontaktního čipu MIFARE plně k dispozici

Benefity pro město při aktivaci karty držitelem

Co to přináší…

26X. celostátní finanční konference SMO ČR

Děkujeme za pozornostDěkujeme za pozornost