Datum: 27. 4. 2018 Verze: 2018 - Česká bankovní asociace...SEPA DD B2B SEPA DD...

Datum: 27. 4. 2018 Verze: 2018

Elektronický výpis z účtu – národní formát – Česká republika v. 2018 Strana 2

Historie dokumentu

Verze Autor / Změny Datum Status

1.0 Česká bankovní asociace Odborný konzultant: Management Data Praha s.r.o.

27. 9. 2012 Finální verze

Budou uváděny konkrétní body dokumentu s popisem změny

2.0 Revize

Management Data Praha s.r.o.

18. 1. 2013 Draft

2.1 Úprava po jednáních ČBA 04 a 05/2013

Management Data Praha, s.r.o.

15. 5. 2013 Draft

2.2 Úprava po jednání ČBA a dohodách s SBA Management Data Praha s.r.o.


2.3 Pravidelná roční revize po jednání ČBA Management Data Praha s.r.o.


2016 Pravidelná roční revize po jednání prac. skupiny ČBA Management Data Praha s.r.o.

16. 10. 2015 Schváleno

2018 Pravidelná revize po jednání pracovní skupiny ČBA 3.4.2018 Schváleno

Změny ve verzi 2018

kapitola Změny Datum

5 Doplnění informace o souladu s pravidly EPC 17.4.2018

6 Přidání kapitoly 6.21 InitiatingParty 17.4.2018

6 Přidání kapitoly 6.22 Identification pro skupinu tagů InitiatingParty

17.4.2018

Přečíslování následných kapitol 17.4.2018

6 Doplnění tagu Curency (Ccy) k tagu DebtorAccount a CreditorAccount do kapitoly 6.20

17.4.2018

Přegenerování obsahu a přegenerování hypertextových odkazů 17.4.2018


Obsah: 1 Úvod .................................................................................................................................. 5

2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy ............................................................... 6

3 Přehled a popis sady dokumentů ........................................................................................ 7

4 Členění typů transakcí ........................................................................................................ 8

5 Pravidla a nové verze ........................................................................................................ 10

6 Přehled XML struktury ...................................................................................................... 11 6.1 Bank to Customer Statement <BkToCstmrStmt>, [1..1] ........................................................... 12 6.2 Group Header <GrpHdr>, [1..1] .............................................................................................. 12 6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1] ..................................................................................... 14 6.4 Postal Address <PstlAdr>, [0..1] ............................................................................................. 14 6.5 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 15 6.6 Statement <Stmt>, [1.. n] ...................................................................................................... 17 Tabulka frekvence výpisů ................................................................................................................. 18 6.7 Account <Acct>, [1..1] ............................................................................................................ 20 Tabulka 1: CashAccountType4Code .................................................................................................. 21 6.8 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 23 6.9 Servicer <Svcr>, [0..1] ............................................................................................................ 24 6.10 Interest <Intrst>, [0..n] .......................................................................................................... 25 6.11 Balance <Bal>, [1..n] .............................................................................................................. 26 Tabulka 2: BalanceType12Code ........................................................................................................ 27 6.12 TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1] ........................................................................... 28 6.13 Entry <Ntry>, [0.. n] ............................................................................................................... 30 Tabulka 3: EntryStatus2Code ............................................................................................................ 32 6.14 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] ........................................................................................... 33 6.15 Charges <Chrgs>, [0..n] .......................................................................................................... 34 Tabulka 4: ChargeBearerType1Code ................................................................................................. 34 6.16 EntryDetails <NtryDtls>, [0..n] ............................................................................................... 35 6.17 Transaction Details <TxDtls>, [0..n] ........................................................................................ 36 6.18 References <Refs>, [0..1] ....................................................................................................... 39 6.19 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1] ........................................................................................... 41 6.20 RelatedParties <RltdPties>, [0..1] ........................................................................................... 44 6.21 InitiatingParty <InitPty>, [0..1] ............................................................................................... 48 6.22 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 49 Tabulka 5: SEPACode ........................................................................................................................ 50 6.23 Debtor <Dbtr>, [0..1] ............................................................................................................. 51 6.24 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 52 6.25 UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1] ....................................................................................... 54 6.26 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 54 6.27 Creditor <Cdtr>, [0..1] ............................................................................................................ 56 6.28 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 57 6.29 UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1] ..................................................................................... 60 6.30 Identification <Id>, [0..1] ....................................................................................................... 61 6.31 RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1]............................................................................................ 63 6.32 DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1] ............................................................................................... 64 6.33 CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1] ............................................................................................. 65 6.34 RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1] ................................................................................ 67 6.35 Type <Tp>, [0..1] ................................................................................................................... 68 Tabulka 6: DocumentType3Code ...................................................................................................... 68 6.36 ReturnInformation <RtrInf>, [0..1] ......................................................................................... 69

7 Definování plnění polí ....................................................................................................... 71 7.1 Částka ................................................................................................................................... 71


7.2 Reference .............................................................................................................................. 71 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS) ................................................................... 73 7.4 Typ tagů ................................................................................................................................ 74

Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů ........................................................................... 75


1 Úvod

Zákon o platebním styku1) ukládá poskytovatelům platebních služeb povinnost informovat uživatele platebních služeb o provedených transakcích a zároveň stanoví povinné údaje předávané klientům.

Výpis z účtu je zasílán nebo zpřístupněn bankou majiteli účtu nebo jím zmocněné třetí osobě.

Obsahuje veškeré informace o transakcích a zůstatcích na jednom nebo více účtech, je-li tak dohodnuto mezi bankou a klientem. Výpis je vytvářen v časových intervalech dohodnutých s bankou; může být tvořen každý bankovní pracovní den, kdy došlo k pohybu na účtu, nebo podle dohody např. týdně, měsíčně.

Protože vlastní obsahové uspořádání informací ve výpisech z účtů ani jejich formát nejsou

dnes nijak koordinovány, existuje na trhu velké množství různých formátů. To při zpracování přináší vysoké náklady jak pro banky, tak i pro firemní klienty a značně komplikuje dosažení větších úspor z automatizace zpracování elektronických výpisů. Cílem tohoto dokumentu proto je zakotvit jednotný národní standard pro výpisy z účtů poskytované bankami v elektronické podobě.

Prvotním impulsem k vytvoření standardu byl vývoj v oblasti Single Euro Payments Area –

„SEPA“. Původní záměr byl standardizovat pouze náplň předávaných polí výpisu pro oblast SEPA, tj. eurových plateb. Za účelem co nejširšího využití standardizovaného formátu byl však tento záměr později přehodnocen. Cílem je využít pro automatizaci zpracování i mnohem větší potenciál úspor z jednotné struktury, který prezentuje celá oblast platebního styku, tedy včetně tuzemského a dalších produktů nabízených bankami.

Dalším cílem standardu je snaha o přiblížení se již k definovaným formátům v jiných

evropských zemích. Z tohoto důvodu bylo dohodnuto využití standardu ISO 200222) – camt 053.001.02 ve formátu XML.

Vývoj národního standardu probíhal obdobně jako v některých dalších zemích pod záštitou

bankovní asociace. Národní standard ČR byl navíc připravován v úzké spolupráci se Slovenskou asociací bank - hlavním důvodem tohoto společného postupu je možnost dodatečných přínosů pro firmy s organizačními jednotkami na území obou zemí. V období příprav byl dokument opakovaně konzultován též s dalšími zahraničními experty zapojenými v EU, respektive v některých okolních zemích, do obdobného projektu.

_____________________________________________________________________________

1) č.284/2002 Sb., ve znění pozdějších předpisů 2) ISO 20022: Norma definuje metodiku pro rozvoj finančních standardů zpráv. Opírá se o modely UML (Unified

Modeling Language), které představují finanční podnikové procesy a transakce v neutrálním zápisu. Tyto modely obchodních transakcí mohou být přeměněny na fyzické zprávy v požadované syntaxi, jako XML (eXtensible Mark-up Language).

To znamená, že norma ISO 20022 poskytuje finančnímu sektoru společnou platformu pro vývoj zpráv ve standardizovaném formátu XML syntaxi, pomocí metodiky založené na modelování UML z toho vyplývá, že je možné v syntaxe zachytit nezávisle finanční oblasti podnikání, obchodní transakce a také související zprávy. To také umožňuje převést sadu pravidel návrhu XML popsanou v UML do schémat XML.


Používání jednotného standardu pro elektronické výpisy z účtů neukládá povinně žádný akt tuzemské legislativy. Pokud však dojde k co největšímu rozšíření národního standardu, bude jeho jednotná struktura přinášet značné výhody - např. při načítání dat z účtů vedených různými bankami do firemních systémů, nebo při přechodu klienta k jiné bance, kdy odpadnou dodatečné náklady na nutné softwarové změny pro zpracování dat z výpisů z účtů do účetních systémů.

Formát národního standardu je využitelný především pro přímé bankovnictví, kdy majiteli

účtu umožní rychlé automatické zpracování a zároveň odsouhlasení velkého množství dat v účetních systémech především podnikatelských subjektů. Rozdíl v internetovém bankovnictví bude pouze ve formě zobrazení v závislosti na typu použitého prohlížeče. Názvy a struktura informací mohou být zachovány.

Přes určité počáteční implementační náklady jak na straně bank tak i firemních klientů, lze

při uplatnění národního standardu očekávat významné úspory, neboť při jakékoliv změně bankovních systémů nebo změně schémat pro provádění platebního styku nemusí v budoucnu investovat do změn více formátů výpisů z účtů, ale pouze do jednoho.

2 Informace o dokumentu, použité zkratky a pojmy Dokument popisuje strukturu transakcí v XML formátu v České republice. Jeho součástí jsou

odkazy na další soubory, které souvisí s tvorbou a kontrolou XML formátu, dále členění typů transakcí platebního styku a samotný popis XML struktury, která bude využívána v České republice.

Použité zkratky a pojmy

ATM Automatic Teller Machine Bankomat

Cash Advance Výplata hotovosti prostřednicvím platební karty na přepážce banky nebo směnárny

Cashback Výběr hotovosti při platbě kartou u obchodníka

ČBA Česká bankovní asociace

Inkaso Transakce prováděná z podnětu příjemce

Inkaso kreditní

Příchozí platba inkasa

Inkaso debetní Odchozí platba inkasa

Kumulovaná platba

Platba na výpise odepsaná (zkumulovaná) jako jeden debet, který obsahuje více jednotlivých položek

Platba Transakce provedená formou bezhotovostní úhrady

POS Platební terminál u obchodníka

PRINK

Identifikační kód příjemce SEPA inkasa

SEPA Single Euro Payments Area Jednotná oblast pro platby v eurech


3 Přehled a popis sady dokumentů Dokumenty najdete na stránkách ČBA případně ISO. https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy/elektronicky-vypis-z-uctu http://www.iso20022.org/external_code_list.page

Název souboru Obsah souboru

Standard_XML_statement_CBA_c_25_CZ_v2018.pdf

Dokument obsahuje informace o typech transakcí v českém platebním styku a rozepsaný návrh struktury XML formátu pro ČR.

xml_vypis-transakcni_kody_CZ_2015_3

V dokumentu jsou vyjmenovány kódy transakcí pro identifikaci plateb.

XML_CZ_vzorovy vypis_2018.xml

Soubor .xml obsahuje vzor XML výpisu s různými transakcemi.

SEPA CT SEPA Credit Transfer SEPA bezhotovostní úhrada – transakce z podnětu plátce dle pravidel pro schema SEPA

SEPA DD SEPA Direct Debit SEPA inkaso dle pravidel pro schéma SEPA

SEPA DD (CORE, B2C) SEPA DD Core Bussiness-to-Consumer

SEPA inkaso mezi podnikatelem a spotřebitelem

SEPA DD B2B SEPA DD Bussiness-to-Bussiness

SEPA inkaso mezi podnikateli či firmami

SIPO Transakce na základě Soustředěného Inkasa Plateb Obyvatelstva

TPS Tuzemský platební styk

Trvalý příkaz Transakce provedená na základě trvalého příkazu klienta

Tuzemská platba Platba (úhrada) v CZK v rámci ČR

XML eXtensible Markup Language

Obecný značkovací jazyk používaný pro výměnu dat mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů

XSD XML Schema Definition Formát popisující strukturu XML schématu

Zahraniční platba Platba (úhrada) do/ze zahraničí, v cizí měně nebo CZK nebo platba v rámci ČR v jiné než CZK měně

ZPS Zahraniční platební styk

https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy/elektronicky-vypis-z-uctu

http://www.iso20022.org/external_code_list.page


4 Členění typů transakcí Standard člení transakce ve výpisu z účtů (v. 2015_3) do následujících kategorií: 1) Platební styk:

Tuzemský platební styk Odchozí tuzemská platba

Odchozí tuzemská platba - expres

Inkaso – kreditní

Inkaso – debetní

Trvalý příkaz

Příchozí tuzemská platba

Zahraniční platební styk Odchozí zahraniční platba

Příchozí zahraniční platba Odchozí zahraniční platba - urgent

Ostatní Ostatní

SEPA CT

Odchozí SEPA platba Odchozí SEPA platba – expres Příchozí SEPA platba

SEPA DD

SEPA DD CORE (B2C) kredit SEPA DD CORE (B2C) debet SEPA DD B2B kredit

SEPA DD B2B debet

2) Hotovostní operace:

Vklad Vklad hotovosti (vč. nerozlišených)

Vklad v hotovosti na účet v jiné bance

Výběr Výběr hotovosti (vč. nerozlišených)

Ostatní Ostatní služby

3) Karetní operace:

ATM Výběr z bankomatu

Vklad

POS Platba kartou u obchodníka

Cashback

Cash advance

Ostatní Ostatní služby


4) Poplatky:

Tuzemský platební styk Odchozí platba

Příchozí platba

Trvalý příkaz

Ostatní

Zahraniční platební styk Odchozí platba Příchozí platba

Ostatní

SEPA

Odchozí SEPA platba Příchozí SEPA platba SEPA DD CORE (B2C) kredit SEPA DD CORE (B2C) debet SEPA DD B2B kredit SEPA DD B2B debet

Hotovostní operace Vklad

Výběr

Ostatní

Karetní operace ATM

POS

Ostatní

Ostatní Úvěry

Šeky

Trade finance

Treasury

Ostatní služby Účty

5) R-transakce:

SEPA DD

SEPA DD CORE (B2C) Return Refund Reversal Reject Refusal Revocation Request for cancallation

SEPA DD B2B Return Refund Reversal Reject Refusal Revocation


Request for cancallation

6) Ostatní:

Úvěry

Úroky Připsané

Srážková daň

Odepsané

Šeky

Trade finance

Treasury

Bonusy

Ostatní služby

Kategorie a transakce jsou detailně definovány v dokumentu Transakcni_kody_2015_3.

Používání „Hlavní kategorie“, „Vedlejší kategorie“ a „Transakce – společné“ je povinné, „Transakce – individuální“ jsou nepovinné. Nové kategorie a transakce do „Hlavní kategorie“, „Vedlejší kategorie“ a „Transakce – společné“ mohou být doplněny pouze po odsouhlasení Pracovní skupinou v ČBA. „Transakce – individuální“ mohou být plněny a doplněny dle potřeby jednotlivých bank. V případě neplnění kategorie „Transakce – individuální“ bankou je uveden kód 000 (např. 10000101000).

Ve výpise musí být vždy dodržena stanovená struktura typu transakcí. V případě, že banka

některý z produktů neposkytuje nebo nemá všechny údaje k dispozici, ponechává příslušná nepovinná pole ve výpisu prázdná. To znamená, že je nesmí plnit jinými údaji. Povinná pole musí být vyplněna dle popisu ve standardu.

5 Pravidla a nové verze

Formát a datová struktura národního standardu pro XML výpisy z účtu je definován pod záštitou České bankovní asociace. Popis tohoto XML výpisu z účtu bude volně dostupný na webových stránkách ČBA.

ČBA bude zajišťovat správu standardu, další vývoj standardu a potřebná zlepšení či zpřesnění.

Změny, které budou nezbytné, budou prováděny maximálně jednou ročně, budou publikovány vždy nejpozději do 31. března s platností od 1. listopadu daného roku.

Za národní standard se vždy považuje platná verze tohoto dokumentu, publikovaná na webo-

vých stránkách České bankovní asociace www.czech-ba.cz (https://www.czech-ba.cz/cs/aktivity/standardy/elektronicky-vypis-z-uctu).

V případě, že banka doplní výpis o jakoukoliv další informaci, jedná se o nadstandard. Klient

musí být vždy informován, co je standard a co je nadstandardní servis příslušné banky (AOS). Pravidla, které nejsou neupravená tímto dokumentem se řídí dle obecných pravidel vydaných

EPC.


http://www.czech-ba.cz/



6 Přehled XML struktury XML (eXtensible Markup Language) je obecný značkovací jazyk, je používán pro výměnu dat

mezi aplikacemi a pro publikování dokumentů. XML schéma definuje strukturu XML dokumentu – pořadí, počet a hodnoty elementů, atributy atd. K popisu obsahu XML schématu se využívá formát XSD (XML Schema Definition).

Elementy XML výpisu odpovídají příslušným položkám v normě ISO 20022 „Message Definition

Report (MDR) for Bank-to-Customer Cash Management“. Obecný popis výpisu označovaný “camt.053.001.02“ – BankToCustomerStatementV02 lze najít na www.iso20022.org > Catalogue of Messages > Payments > Cash Management.

XML struktura je popsána následujícím způsobem:

Index Jméno XML-Tag Výskyt Obsah pole Typ Pravidla

• Index: Číslo příslušné položky ve výpisu camt.053.001.02“ (ISO 20022)

• Jméno: Označení elementu zprávy

• XML-Tag: Zkratka identifikující daný element ve struktuře XML zprávy, vždy v závorkách < >

• Výskyt: Značí, zda je pole volitelné nebo povinné a počet opakování (např. [0..1] – volitelné, [1..1] – povinné a nesmí se opakovat)

• Obsah pole: Popis elementu

• Typ: Specifikace povolených hodnot a formátu pole - Number – Číslo - DecimalNumber – Číslo s desetinnými místy - Max…Text – Maximální počet znaků - Max…NumericText – Maximální počet číselných znaků - PercentageRate – Procentní sazba - BaseOneRate – Směnný kurz - IBAN2007Identifier – IBAN – Mezinárodní číslo účtu - BICIdentifier – BIC – Swiftová adresa banky - ActiveOrHistoricCurrencyCode – Měna – CZK, EUR, GBP… - ActiveOrHistoricCurrencyAndAmount – Měna a Částka - CountryCode – Kód země – CZ, DE, GB… - ISODateTime – Datum a čas - YYYY-MM-DDThh:mm:ss.sss+/-hh:mm - YesNoIndicator – yes (ano) nebo no (ne) - TrueFalseIndicator – true (pravda) nebo false (nepravda)

• Pravidla: Pravidla pro použití elementu

Povolené znaky: a b c d e f g h i j k l m n o p q r s t u v w x y z A B C D E F G H I J K L M N O P Q R S T U V W X Y Z 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9 / - ? : ( ) . , ' + Mezera Informace o použití lomítek (/) pro SEPA viz http://www.europeanpaymentscouncil.eu/ resp. EPC230-15 Clarification Paper

http://www.iso20022.org/

http://www.europeanpaymentscouncil.eu/


XML Header: Vzor XML výpis (camt.053.001.02) se skládá z částí: A. Group Header: povinná část zprávy, která se vyskytuje pouze jednou a obsahuje informace o výpisu samotném. B. Statement: povinná část zprávy, která se může opakovat podle počtu účtů a datumů. Obsahuje informace o zůstatcích a transakcích.


0 Root zprávy <BkToCstmrStmt> [1..1] Výpis z účtu Více v 6.1

6.1 Bank to Customer Statement <BkToCstmrStmt>, [1..1]

Obrázek 1: camt.053.001.02, BkToCstmrStmt


1 1.0 GroupHeader <GrpHdr> [1..1] Informace o výpisu z účtu

Více v 6.2

1 2.0 Statement <Stmt> [1..n] Informace o kreditních a debetních pohybech a zůstatku na účtě

Více v 6.6

6.2 Group Header <GrpHdr>, [1..1]

Obrázek 2: camt.053.001.02, GrpHdr

<?xml version="1.0" encoding="UTF-8"?>

<Document

xsi:schemaLocation="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02

camt.053.001.02.xsd"

xmlns="urn:iso:std:iso:20022:tech:xsd:camt.053.001.02"

xmlns:xsi="http://www.w3.org/2001/XMLSchema-instance">

</Document>

</tns:Document>


Popis: Charakteristiky, které platí pro celou zprávu.


2 1.1 Message-Identification

<MsgID> [1..1] Označení typu výpisu a datum

Max35Text

camt.053-RRRR-MM-DD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne)

2 1.2 CreationDate- Time

<CreDtTm> [1..1] Datum a čas vytvoření

ISODateTime

2 1.3 Message- Recipient

<MsgRcpt> [0..1] Informace o příjemci výpisu

Více v 6.3 Příjemce může být odlišný od majitele účtu

2 1.4 Message- Pagination

<MsgPgntn> [0..1] Stránkování výpisu Pagination

3 8.1.0 PageNumber <PgNb> [1..1] Číslo stránky Max5Numeric- Text

3 8.1.1 LastPage- Indicator

<LastPgInd> [1..1] Označení poslední stránky true – ano, false – ne

YesNoIndicator

2 1.5 Additional-Information

<AddtlInf> [0..1] Frekvence výpisu Max500Text

Vzor

… …

<BkToCstmrStmt>

- <GrpHdr>

<MsgId>camt.053-2011-03-31-001</MsgId>

<CreDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00</CreDtTm>

- <MsgRcpt>

…

</MsgRcpt>

- <MsgPgntn>

<PgNb>1</PgNb>

<LastPgInd>true</LastPgInd>

</MsgPgntn>

<AddtlInf>Mesicni</AddtlInf>

</GrpHdr>

…


6.3 Message Recipient <MsgRcpt>, [0..1]

Obrázek 3: camt.053.001.02, MsgRcpt

Popis: Detaily příjemce výpisu


3 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno Max140Text

3 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa Více v 6.4

3 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace klienta

Více v 6.5

6.4 Postal Address <PstlAdr>, [0..1]

Obrázek 4: camt.053.001.02, PstlAdr

Popis: Adresa příjemce výpisu Poznámka: Postal Address lze plnit dvěma způsoby, které nelze kombinovat.

1) Strukturovaně - nelze použít tag AdrLine. 2) Nestrukturovaně – lze použít pouze tag AdrLine.


4 9.1.5 StreetName <StrtNm> [0..1] Ulice Max70Text

4 9.1.6 BuildingNumber <BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text

4 9.1.7 PostCode <PstCd> [0..1] PSČ Max16Text

4 9.1.8 TownName <TwnNm> [0..1] Město Max35Text

4 9.1.10 Country <Ctry> [0..1] Stát CountryCode

4 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturovanou informaci o adrese


Vzor - Strukturovaný tag PstlAdr

Vzor - Nestrukturovaný tag PstlAdr

6.5 Identification <Id>, [0..1]

Obrázek 5: camt.053.001.02, Id (Message Recipient)

Popis: Identifikace příjemce výpisu – právnické nebo fyzické osoby Poznámka: V případě Message Recepient - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.


4 9.1.13 Organisation-Identification

<OrgId> [1..1] Identifikace příjemce výpisu - společnost (právnická osoba)

Organisation- Identification4CZ1

5 9.1.14 BICOrBEI <BICOrBEI> [0..1] Identifikační kód BIC nebo BEI

AnyBICIdentifier

5 9.1.15 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace společnosti

Generic- Organisation- Identification1CZ1

6 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Identifikace společnosti

Max35Text

… <Nm>Petr Novotny</Nm>

<PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123/7</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> …

… <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <AdrLine>Dobrovolniku 123/7</AdrLine > <AdrLine >CZ 12000 Praha Vinohrady</AdrLine > </PstlAdr> …


4 9.1.21 Private- Identification

<PrvtId> [1..1] Identifikace příjemce výpisu – klienta (fyzická osoba)

Person- Identification5CZ2

5 9.1.27 Other <Othr> [0..n] Obecná identifikace klienta

GenericPerson- Identification1CZ2


Max35Text

Vzor

… <Id> <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>Novak s.r.o.</Id> </Othr> </OrgId> </Id> NEBO <Id> <PrvtId> <Othr> <Id>Jan Novak</Id> </Othr> </PrvtId> </Id> …


6.6 Statement <Stmt>, [1.. n]

Obrázek 6: camt.053.001.02, Stmt

Popis: Informace o výpisu, účtu, zůstatku a položkách


2 2.1 Identification <Id> [1..1] Jedinečná identifikace výpisu

Max35Text

Pravidla pro plnění tagu najdete pod tabulkou v odstavci Identification – Pravidla plnění.

2 2.2 Electronic- Sequence- Number

<ElctrncSeqNb> [0..1] Číslo elektronického výpisu

Number

2 2.3 LegalSequence- Number

<LglSeqNb> [0..1] Číslo výpisu Number Číslo výpisu je pro ČR povinné a právně závazné; číslo u mimořádných výpisů bude nepovinné; zdůvodnění: mimořádné výpisy číslovány pro odlišení separátně (od 400 výše)


2 2.4 CreationDate- Time

<CreDtTm> [1..1] Datum a čas vytvoření

ISODateTime Čas a časové pásmo (UTC) RRRR-MM-DDT00:00:00.0+01:00

2 2.5 FromToDate <FrToDt> [0..1] Období, za jaké je výpis sestaven

DateTime- Period- Details

3 5.1.0 FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Počáteční datum a čas

ISODate-Time

Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen)

3 5.1.1 ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Konečný datum a čas

ISODateTime Čas ukončení 24:00:00+01:00 (je-li určen)

2 2.10 Account <Acct> [1..1] Informace o účtu

Více v 6.7

2 2.12 Interest <Intrst> [0..n] Informace o úročení

Více v 6.10

2 2.23 Balance <Bal> [1..n] Informace o zůstatku

Více v 6.11

2 2.43 Transactions- Summary

<TxsSummry> [0..1] Informace o počtu a součtu položek

Více v 6.12

2 2.76 Entry <Ntry> [0..n] Informace o položce

Více v 6.13

Identification – Pravidla plnění: Jsou dvě možnosti jak tento tag plnit a za jakých podmínek.

1) V případě, že banka generuje výpis na denní bázi, bude tag vyplněn dle konvence IBAN-RRRR-MM-DD-XXX (XXX pořadové číslo v rámci jednoho dne). Vzor: <Id> CZ6503000000192000145399-2012-03-31</Id>

2) Pokud banka umožňuje i jinou frekvenci výpisů např. měsíční, kvartální, roční apod., může využít jiný formát identifikace IBAN-RRRRMMDD-F (F je označení frekvence výpisů). Vzor: <Id> CZ6503000000192000145399-20120331-M</Id>

Poznámka: Frekvence výpisů je dána tabulkou, Tabulka frekvence výpisů, možných kódů frekvencí. Pokud si banka zvolí jiný typ frekvence než je uvedený v tabulce, musí tuto informaci sdělit klientovi.

Tabulka frekvence výpisů

Frekvence výpisu Označení frekvence

Týdenní W

Měsíční M

Kvartální Q

Půlroční H

Roční Y


Vzor

…

<Stmt>

<Id> CZ6503000000192000145399-2012-03-31</Id>

<ElctrncSeqNb>1</ElctrncSeqNb>

<LglSeqNb>2</LglSeqNb>

<CreDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00</CreDtTm>

<FrToDt>

<FrDtTm>2011-03-01T06:00:00.0+01:00 </FrDtTm>

<ToDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00 </ToDtTm>

</FrToDt>

<Acct>

…

</Acct>

<Intrst>

…

</Intrst>

<Bal>

…

</Bal>

<TxsSummry>

…

</TxsSummry>

<Ntry>

…

</Ntry>

</Stmt> …


6.7 Account <Acct>, [1..1]

Obrázek 7: camt.053.001.02, Acct

Popis: Informace o číslu účtu, majiteli účtu a bance, která účet vede. Poznámka: V případě Account – Id je použit IBAN NEBO Other - Identification (číslo účtu).


3 1.2.0 Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu

AccountIdentifica-tion4Choice

4 1.2.1 IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identifier IBAN (mezinárod-ní číslo účtu). Může obsahovat až 34 znaků.

4 1.2.2 Other

<Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu

GenericAccount Identification1CZ

5 1.2.3 Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text Číslo účtu (BBAN)

3 1.2.8 Type <Tp> [0..1] Typ účtu CashAccountType2-CZ

4 1.2.9 Code <Cd> [1..1] Kód typu účtu CashAccountType4-Code

ExternalCode.xls (List 27 – CashAccountType)

3 1.2.11 Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu ActiveOrHistoric-






CurrencyCode

3 1.2.12 Name <Nm> [0..1] Název účtu Max70Text

3 1.2.13 Owner <Ownr> [0..1] Majitel účtu PartyIdentification32CZ4

4 1.2.14 Name <Nm> [0..1] Jméno majitele účtu

Max140Text

4 1.2.15 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa majitele účtu

PostalAddress6CZ


5 1.2.20 Building- Number

<BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text




5 1.2.25 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestrukturo-vanou informaci o adrese

4 1.2.26 Identification <Id> [0..1] Identifikace majitele účtu

Více v 6.8

3 1.2.56 Servicer <Svcr> [0..1] Banka, která vede účet

Více v 6.9

Tabulka 1: CashAccountType4Code

CASH Cash payment Účet pro platby v hotovosti

CHAR Charges Účet pro poplatky

COMM Commission Účet pro provize

TAXE Tax Účet pro daně

CISH Cash income Účet pro příjmy

TRAS Cash trading Účet pro směny

SACC Settlement Účet pro vyrovnání

CACC Current Běžný účet

SVGS Saving Spořící účet

ONDP Over night deposit Účet pro O/N úložky

MGLD Marginal lending Účet pro mezní zápůjční facilitu

NREX Non resident external Účet pro nerezidenty

MOMA Money market Účet pro operace na peněžních trzích

LOAN Loan Úvěrový účet

SLRY Salary Mzdový účet

ODFT Overdraft Kontokorentní účet

LLSV Limited liquidity savings account Spořící účet s omezenou likviditou

OTHR Other account Ostatní účty


Vzor

NEBO

… <Id> <Othr>

<Id>0000192000145399</Id> </Othr>

</Id> <Tp> <Cd>CASH</Cd> </Tp> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm> Petr Novotny - BU </Nm> <Ownr> <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd>

… <Id> <IBAN>CZ6503000000192000145399</IBAN> </Id> <Tp> <Cd>CASH</Cd> </Tp> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Petr Novotny - BU</Nm> <Ownr> <Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> … </Id> </Ownr> <Svcr> … </Svcr> …


<TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Id> … </Id> </Ownr> <Svcr> … </Svcr> …


Obrázek 8: camt.053.001.02, Id (Owner)

Popis: Identifikace majitele účtu – právnická osoba nebo fyzická osoba Poznámka: V případě Owner - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.



<OrgId> [1..1] Identifikace majitele účtu - společnost (právnická osoba)

Organisation- Identification4CZ1


AnyBICIdentifier


Generic- Organisation- Identification1CZ1


Max35Text


<PrvtId> [1..1] Identifikace majitele účtu – klienta (fyzická osoba)

Person- Identification5CZ2


GenericPerson- Identification1CZ2


Max35Text


Vzor

6.9 Servicer <Svcr>, [0..1]

Obrázek 9: camt.053.001.02, Svcr

Popis: Informace o bance, která vede účet

Index Jméno XML-Tag Výskyt

Obsah pole Typ Pravidla

4 1.2.57 Financial- Institution- Identification

<FinInstnId> [1..1] Identifikace banky

FinancialInstitution Identification7

5 1.2.58 BIC <BIC> [0..1] SWIFT banky BICIdentifier


5 1.2.65 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky PostalAddress6CZ

… <Id> <OrgId> <BICOrBEI>NOVACZPX</BICOrBEI> <Othr> <Id>Novak s.r.o.</Id> </Othr> </OrgId> </Id> NEBO <Id> <PrvtId> <Othr> <Id>Jan Novak</Id> </Othr> </PrvtId> </Id> …








5 1.2.76 Other <Othr> [0..1] Jiná identifikace banky

GenericFinancial Identification1CZ

6 1.2.77 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text

Vzor

6.10 Interest <Intrst>, [0..n]

Obrázek 10: camt.053.001.02, Intrst

Popis: Informace o úročení účtu


3 2.16 Rate <Rate> [0..n] Úroková sazba Rate3

4 2.17 Type <Tp> [1..1] Typ sazby RateType4Choice

… <FinInstnId>

<BIC>CEKOCZPP</BIC> <Nm>Ceskoslovenska obchodni Banka, a.s.</Nm> <PstlAdr>

<StrtNm>Radlicka</StrtNm> <BldgNb>333</BldgNb> <PstCd>15057</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm>

<Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr>

<Othr> <Id>0300</Id>

</Othr> </FinInstnId> …


5 2.18 Percentage <Pctg> [1..1] Procento PercentageRate

3 2.21 FromToDate <FrToDt> [0..1] Období platnosti úrokové sazby

DateTimePeriodDetails

4 5.1.0 FromDateTime <FrDtTm> [1..1] Počáteční datum a čas

ISODateTime Čas začátku 00:00:00+01:00 (je-li určen)

4 5.1.1 ToDateTime <ToDtTm> [1..1] Konečný datum a čas

ISODateTime Čas ukončení 24:00:00+01:00 (je-li určen)

Vzor

6.11 Balance <Bal>, [1..n]

Obrázek 11: camt.053.001.02, Bal

Popis: Informace o zůstatku a kontokorentu


3 2.24 Type <Tp> [1..1] Typ zůstatku BalanceType12- Choice

4 2.25 CodeOr- Proprietary

<CdOrPrtry> [1..1] Kód zůstatku BalanceType5- Choice

5 2.26 Code <Cd> [1..1] Kód pro počáteční nebo konečný zůstatek

Dle Tabulky 2: BalanceType12- Code

Pouze schválené ISO kódy dle tabulky

… <Intrst> <Rate> <Tp> <Pctg>0.15</Pctg> </Tp> </Rate> <FrToDt>

<FrDtTm>2011-03-01T06:00:00.0+01:00 </FrDtTm> <ToDtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00 </ToDtTm>

</FrToDt> <Intrst>

…


3 2.31 CreditLine <CdtLine> [0..1] Kontokorent, kreditní linka

CreditLine2

4 2.32 Included <Incl> [1..1] Označení, zda je kontokorent v zůstatku zahrnut

TrueFalseIndicator

4 2.33 Amount <Amt> [0..1] Částka a měna kontokorentu

ActiveOrHistoric Currency- AndAmount

S atribu-tem měny

3 2.34 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna zůstatku

ActiveOrHistoric Currency-AndAmount

S atribu-tem měny

3 2.35 CreditDebit- Indicator

<CdtDbtInd> [1..1] Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor

CreditDebitCode

3 2.36 Date <Dt> [1..1] Datum zůstatku DateAndDate- TimeChoice

4 4.1.0 Date <Dt> [1..1] Datum ISODate

Tabulka 2: BalanceType12Code

CLAV ClosingAvailable Disponibilní zůstatek

PRCD PreviouslyClosedBooked Počáteční zůstatek

CLBD ClosingBooked Konečný zůstatek

ITBD InterimBooked Dočasný zůstatek

Vzor

… <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>PRCD</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <Amt Ccy ="EUR">1250.00</Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt>2011-03-31</Dt> </Dt> </Bal> <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>CLBD</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <Amt Ccy ="EUR">1300.00</Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt>2011-03-31</Dt>


</Dt> </Bal> <Bal> <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>CLAV</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> <CdtLine> <Incl>true</Incl> <Amt Ccy=“EUR“>100000.00</Amt> </CdtLine> <Amt Ccy ="EUR">101300.00</Amt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> <Dt> <Dt>2011-03-31</Dt> </Dt> </Bal> …

6.12 TransactionsSummary <TxsSummry>, [0..1]

Obrázek 12: camt.053.001.02, TxsSummry

Popis: Informace o počtu a součtu položek – kreditních a debetních


3 2.44 TotalEntries <TtlNtries> [0..1] Celkový počet a součet položek

NumberAndSum-OfTransactions2

4 2.45 NumberOf- Entries

<NbOfNtries> [0..1] Počet položek Max15Numeric-Text

4 2.46 Sum <Sum> [0..1] Součet položek v absolutní hodnotě

DecimalNumber


4 2.47 TotalNetEntry- Amount

<TtlNetNtryAmt> [0..1] Rozdíl kreditů a debetů

DecimalNumber


<CdtDbtInd> [0..1] Debet (DBIT) kredit (CRDT) indikátor

CreditDebitCode

3 2.49 TotalCredit- Entries

<TtlCdtNtries> [0..1] Celkový počet a součet kreditních položek



<NbOfNtries> [0..1] Počet kreditních položek

Max15Numeric-Text

4 2.51 Sum <Sum> [0..1] Součet kreditních položek

DecimalNumber

3 2.52 TotalDebit- Entries

<TtlDbtNtries> [0..1] Celkový počet a součet debetních položek



<NbOfNtries> [0..1] Počet debetních položek

Max15Numeric-Text

4 2.54 Sum <Sum> [0..1] Součet debetních položek

DecimalNumber

Příklad

Transakce:

+90.00 Počet položek (NumberOfEntries): 4

Počet kreditních položek: 2

-3.72 Součet položek (Sum): 165.72

Součet kreditních položek: 160.00

+70.00

Rozdíl položek (TotalNetEntryAmount): 154.28

Počet debetních položek: 2

-2.00 Součet debetních položek: 5.72


Vzor

6.13 Entry <Ntry>, [0.. n]

Obrázek 13: camt.053.001.02, Ntry

Popis: Informace o položce


3 2.77 EntryReference <NtryRef> [0..1] Jedinečná reference položky

Max35Text Další původní reference banky

… <TtlNtries> <NbOfNtries>4</NbOfNtries> <Sum>165.72</Sum> <TtlNetNtryAmt>154.28</TtlNetNtryAmt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> </TtlNtries> <TtlCdtNtries> <NbOfNtries>2</NbOfNtries> <Sum>160.00</Sum> </TtlCdtNtries> <TtlDbtNtries> <NbOfNtries>2</NbOfNtries> <Sum>5.72</Sum> </TtlDbtNtries> …


3 2.78 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna položky

ActiveOrHistoric CurrencyAnd-Amount

S atributem měny


<CdtDbtInd> [1..1] Debet (DBIT) Kredit (CRDT) indikátor

CreditDebitCode

3 2.80 Reversal- Indicator

<RvslInd> [0..1] Označuje storno položku (true, false)

TrueFalse-Indicator

True = storno/reversal

3 2.81 Status <Sts> [1..1] Status Dle Tabulky 3: EntryStatus2Code

3 2.82 BookingDate <BookgDt> [0..1] Datum zaúčtování

DateAndDate-TimeChoice

4 4.1.0 Date <Dt> [1..1] Datum ISODate

3 2.83 ValueDate <ValDt> [0..1] Datum splatnosti (valuta)

DateAndDate-TimeChoice

4 4.1.0 Date <Dt> [1..1] Datum ISODate Je použito Date NEBO DateTime

4 4.1.1 DateTime <DtTm> [1..1] Datum a čas ISODateTime Pouze pro Karetní operace, je použito DateTime NEBO Date

3 2.84 AccountServicerReference

<AcctSvcrRef> [0..1] Bankovní reference

Max35Text Pouze pro kumulované platby

3 2.91 BankTransaction- Code

<BkTxCd> [1..1] Kód bankovní transakce

BankTransaction CodeStructure4

4 2.97 Proprietary <Prtry> [0..1] Identifikace transakce

ProprietaryBank-TransactionCode-Structure1

5 2.98 Code <Cd> [1..1] Kód transakce

Max35Text

Dle přílohy:Transakcni_ kody

5 2.99 Issuer <Issr> [0..1] Správce tohoto datového formátu

Max35Text Uvedena konstanta: CBA

3 2.104 AmountDetails <AmtDtls> [0..1] Částka Více v 6.14 Pouze pro kumulované platby




3 2.105 Charges <Chrgs> [0..n] Poplatky Více v 6.15 Pouze pro kumulované platby

3 2.135 EntryDetails <NtryDtls> [0..n] Detaily transakce

Více v 6.16 Standard se nezabývá dalšími výskyty NtryDtls obsahujícími detaily o neúčetních informacích.

Tabulka 3: EntryStatus2Code

BOOK Booked Účetní status

PDNG Pending V procesu

INFO Information Pouze pro informační účely

Vzor Platba

… <NtryRef>13587</NtryRef> <Amt Ccy="CZK">90.00</Amt>

<CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <RvslInd>false</RvslInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt>2011-03-31</Dt> </BookgDt> <ValDt> <Dt>2011-03-31</Dt> </ValDt> <AcctSvcrRef>8761</AcctSvcrRef> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> 10000107000</Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <AmtDtls> … </AmtDtls> <Chrgs> … </Chrgs> <NtryDtls> … </NtryDtls> …


Vzor Karetní operace

… <NtryRef>13588</NtryRef> <Amt Ccy="EUR">1200.00</Amt>

<CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <RvslInd>false</RvslInd> <Sts>BOOK</Sts> <BookgDt> <Dt>2011-03-31</Dt> </BookgDt> <ValDt> <DtTm>2011-03-31T17:30:47.0+01:00</DtTm> </ValDt> <BkTxCd> <Prtry> <Cd>30000201000</Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <AmtDtls> … </AmtDtls> <Chrgs> … </Chrgs> <NtryDtls> … </NtryDtls> …

6.14 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1]

Obrázek 14: camt.053.001.02, AmtDtls

Popis: Detaily souhrnné částky kumulované platby.


4 2.1.9 Transaction- Amount

<TxAmt> [0..1] Částka transakce v měně účtu

AmountAndCurrency-ExchangeDetails3

5 2.1.10 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna položky

ActiveOrHistoric- Currency AndAmount

S atribu-tem měny

Vzor Kumulovaná platba Celková částka 200.00 EUR


… <TxAmt> <Amt Ccy="EUR">200.00</Amt> </TxAmt> …

6.15 Charges <Chrgs>, [0..n]

Obrázek 15: camt.053.001.02, Chrgs

Popis: Informace o poplatcích.


4 2.107 Amount <Amt> [1..1] Částka poplatku

ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount

S atributem měny

4 2.108 Credit-Debit- Indicator


CreditDebitCode CreditDebit- Indicator

4 2.113 Bearer [0..1] Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány

Dle Tabulky 4: ChargeBearer-Type1Code

Tabulka 4: ChargeBearerType1Code

DEBT Všechny poplatky k tíži plátce

CRED Všechny poplatky k tíži příjemce

SHAR Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance

SLEV Dle dohody

Vzor

… <Amt Ccy="EUR">10.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> DEBT …


6.16 EntryDetails <NtryDtls>, [0..n]

Obrázek 16: camt.053.001.02, NtryDtls

Popis: Informace o detailech dávky a jednotlivých položek.


4 2.136 Batch <Btch> [0..1] Informace k dávce

BatchInformation2 Pouze pro kumulované platby

5 2.137 Message- Identification

<MsgId> [0..1] Identifikace dávky

Max35Text

5 2.138 Payment- Information-Identification

<PmtInfId> [0..1] Reference dávky

Max35Text

5 2.139 NumberOf- Transactions

<NbOfTxs> [0..1] Počet položek v dávce

Max15Numeric- Text

5 2.140 TotalAmount <TtlAmt> [0..1] Celková částka dávky

ActiveOrHistoric-CurrencyAndAmount

S atributem měny



CreditDebitCode

4 2.142 Transaction- Details

<TxDtls> [0..n] Detaily transakce

Více v 6.17

Vzor Kumulovaná platba TPS

… <Btch> <MsgId>10000204000</MsgId> <PmtInfId>122487</ PmtInfId > <NbOfTxs>3</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="CZK">200.00</TtlAmt> <CdtDbtInd>CRDT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> … </TxDtls> …


6.17 Transaction Details <TxDtls>, [0..n]

Obrázek 17: camt.053.001.02, TxDtls

Popis: Informace o detailech transakce (reference, detaily konverze, informace o plátci/příjemci, účel platby).


5 2.143 References <Refs> [0..1] Reference Více v 6.18

5 2.156 Amount-Details

<AmtDtls> [0..1] Detaily částky

Více v 6.19 Detaily konverzní platby a cashbacku

5 2.163 Bank-Transaction- Code

<BkTxCd> [0..1] Kód bankovní transakce

BankTransaction- CodeStructure1


ProprietaryBank-Transaction- CodeStructure1

7 2.170 Code <Cd> [1..1] Kód transakce

Max35Text

Dle přílohy: Transakcni_kody

7 2.171 Issuer <Issr> [0..1] Správce tohoto datového formátu

Max35Text Uvedena konstanta: CBA

5 2.172 Charges <Chrgs> [0..n] Poplatky Charges- Information6

6 2.174 Amount <Amt> [1..1] Částka ActiveOrHistoric CurrencyAnd- Amount

S atributem měny



CreditDebitCode



6 2.180 Bearer [0..1] Označení toho, k jehož tíži budou poplatky účtovány

Dle Tabulky 4: ChargeBearer-Type1Code

5 2.199 RelatedParties <RltdPties> [0..1] Plátce / Příjemce

Více v 6.20

5 2.211 RelatedAgents <RltdAgts> [0..1] Banka plátce/ příjemce

Více v 6.31

5 2.224 Purpose <Purp> [0..1] Účel platby Purpose2Choice Pro SEPA

6 2.225 Code <Cd> [1..1] Kód účelu platby

ExternalPurpose1 Code

ExternalCode.xls

(List 11-Purpose)

6 2.226 Proprietary <Prtry> [1..1] Proprietární kód

Max35Text

5 2.234 Remittance-Information

<RmtInf> [0..1] Informace k transakci, zpráva pro příjemce

Více v 6.34

5 2.293 Return-Information

<RtrInf> [0..1] Důvod vrácení transakce

Více v 6.36

5 2.313 Additional-Transaction-Information

<AddtlTxInf> [0..1] Dodatečné informace

Max500Text

Vzor Platba

… <Refs> … </Refs> <AmtDtls> … </AmtDtls> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> 10000201000 </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <Chrgs> <Amt Ccy="EUR">10.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> DEBT </Chrgs> <RltdPties> … </RltdPties>




<RltdAgts> … </RltdAgts> <RmtInf> … </RmtInf> <RtrInf> … </RtrInf> <AddtlTxInf>zprava</AddtlTxInf> …

Vzor SEPA CT

… <Refs> … </Refs> <AmtDtls> … </AmtDtls> <BkTxCd> <Prtry> <Cd> 10000401000 </Cd> <Issr> Czech Banking Association </Issr> </Prtry> </BkTxCd> <RltdPties> … </RltdPties> <RltdAgts> … </RltdAgts> <Purp> <Cd>ADVA</Cd> </Purp> <RmtInf> … </RmtInf> <RtrInf> … </RtrInf> …


6.18 References <Refs>, [0..1]

Obrázek 18: camt.053.001.02, Refs

Popis: Reference pro různé typy plateb (TPS, ZPS, SEPA, karetní operace)


6 2.144 Message- Identification

<MsgId> [0..1] Pořadí položky ve výpisu

Max35Text

6 2.145 AccountServicer- Reference

<AcctSvcrRef> [0..1] Bankovní reference Max35Text

6 2.146 Payment- Information- Identification

<PmtInfId> [0..1] Karetní operace: Číslo dobíjené karty Dříve i pro TPS: Specifický symbol

Max35Text

6 2.147 Instruction- Identification

<InstrId> [0..1] ZPS: Platební titul, SEPA: Identifikace platby Dříve i pro TPS: Konstantní symbol

Max35Text

6 2.148 EndToEnd- Identification

<EndToEndId> [0..1] ZPS: Klientská reference, SEPA: Reference, Karetní operace: Číslo dobíjeného mobilu, případně číslo faktury, Klientská reference Dříve i pro TPS: Variabilní symbol

Max35Text

6 2.150 Mandate- Identification

<MndtId> [0..1] SEPA DD: Reference souhlasu s inkasem SEPA (pro B2B SDD: souhlas s inkasem

Max35Text Pouze pro SEPA DD


SEPA mezi podnikatelskými subjekty)

6 2.151 ChequeNumber <ChqNb> [0..1] Karetní operace: číslo karty, Hotovostní operace: číslo šeku

Max35Text Číslo karty je uvedeno vždy ve formátu xxxxxxxxxxxx1234 kde lze dle standardu použít pouze 0-9 (8-28 zn.) tj. bez ilu-stračních xxxx

6 2.152 ClearingSystem- Reference

<ClrSysRef> [0..1] Systémový text Max35Text U karetních operací; identifikace karetní asociace

Vzor Platba ZPS

… <MsgId>1235</MsgId> <AcctSvcrRef>8765</AcctSvcrRef> <InstrId>PT120</InstrId> <EndToEndId>777124566</EndToEndId> …

Vzor SEPA CT

… <MsgId>1236</MsgId> <AcctSvcrRef>8764</AcctSvcrRef> <InstrId>MCCT110620000001</InstrId> <EndToEndId>E2EC110620000001</EndToEndId> …

Vzor SEPA DD

… <MsgId>1237</MsgId> <AcctSvcrRef>8763</AcctSvcrRef> <InstrId> MCCT110620000002</InstrId> <EndToEndId> E2EC110620000002</EndToEndId> <MndtId>8567464534</MndtId> …


… <MsgId>1238</MsgId> <AcctSvcrRef>8762</AcctSvcrRef> <PmtInfId>1567805</PmtInfId> <EndToEndId>777124567</EndToEndId>

<ChqNb>xxxxxxxxxxxx1234</ChqNb>


<ClrSysRef>systemovy text</ClrSysRef> …

6.19 AmountDetails <AmtDtls>, [0..1]

Obrázek 19: camt.053.001.02, AmtDtls

Popis: Informace o konverzi (původní částka, měna, kurz) a částky jednotlivých plateb v případě kumulované platby.


6 2.1.0 Instructed- Amount

<InstdAmt> [0..1] Původní částka transakce


7 2.1.1 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric CurrencyAndAmount

S atributem měny

6 2.1.9 Transaction- Amount

<TxAmt> [0..1] Částka transakce


Pouze u kumu-lovaných plateb

7 2.1.10 Amount <Amt> [1..1] Částka a měna ActiveOrHistoric- CurrencyAndAmount

S atributem měny

6 2.1.18 CounterValue-Amount

<CntrValAmt> [0..1] Částka a měna protihodnoty v případě konverze


Uvedené pouze v případě konverze


S atributem měny

7 2.1.20 Currency- Exchange

<CcyXchg> [0..1] Detaily směny měn

CurrencyExchange5

8 2.1.21 Source- Currency

<SrcCcy> [1..1] Transakční měna, měna převodu

ActiveOrHistoric-CurrencyCode


8 2.1.22 Target- Currency

<TrgtCcy> [0..1] Cílová měna, měna účtu

ActiveOrHistoric-CurrencyCode

Cílová měna konverze

8 2.1.24 ExchangeRate <XchgRate> [1..1] Kurz BaseOneRate Plní se pouze jeden kurz, i v případě křížové konverze

6 2.1.36 Proprietary- Amount

<PrtryAmt> [0..n] Částka a měna Cashbacku


7 2.1.37 Type <Tp> [1..1] CASHBACK Max 35 text


S atributem měny

Vzor Platba ZPS s konverzí měn Měna účtu: CZK Částka uvedená na výpise: 2462.5 CZK Původní částka: 100.00 EUR Protihodnota: 2462.5 CZK Kurz: 24.625

… <Ntry> <Amt Ccy="CZK">2462.5</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <NtryDtls> <TxDtls> <AmtDtls>

<InstdAmt> <Amt Ccy="EUR">100.00</Amt> </InstdAmt> <CntrValAmt> <Amt Ccy="CZK">2462.5</Amt> <CcyXchg> <SrcCcy>EUR</SrcCcy> <TrgtCcy>CZK</TrgtCcy> <XchgRate>24.625</XchgRate> </CcyXchg> </CntrValAmt> </AmtDtls>

</TxDtls> </NtryDtls> </Ntry> …

Vzor Kumulovaná platba TPS


Celková částka: 2000 CZK Počet plateb: 3 Částky plateb: 500 CZK, 1400 CZK, 100 CZK

… <Ntry> <Amt Ccy="CZK">2000.00</Amt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> <NtryDtls> <Btch> <MsgId>10000204000</MsgId> <PmtInfId>121858</ PmtInfId > <NbOfTxs>3</NbOfTxs> <TtlAmt Ccy="CZK">2000.00</TtlAmt> <CdtDbtInd>DBIT</CdtDbtInd> </Btch> <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy="CZK">500.00</Amt> </TxAmt>

</AmtDtls> </TxDtls> … … <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK">1400.00</Amt> </TxAmt>

</AmtDtls> </TxDtls> … … <TxDtls> <AmtDtls> <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK" >100.00</Amt> </TxAmt>

</AmtDtls> </TxDtls> </Ntry> …

Vzor Karetní operace CASHBACK Nákup v hodnotě: 1000 CZK Cashback: 500 CZK Celková částka: 1500 CZK


… <TxAmt> <Amt Ccy ="CZK">1500.00</Amt> </TxAmt> <PrtryAmt> <Tp>CASHBACK</Tp> <Amt Ccy ="CZK">500.00</Amt> </PrtryAmt> …

6.20 RelatedParties <RltdPties>, [0..1]

Obrázek 20: camt.053.001.02, RltdPties

Popis: Informaci o plátci/příjemci a účtu plátce/příjemce.


6 2.200 InitiatingParty <InitgPty> [0..1] Iniciátor Více v 6.21

6 2.201 Debtor <Dbtr> [0..1] Plátce Více v 6.23

6 2.202 Debtor-Account

<DbtrAcct> [0..1] Účet plátce CashAccount16

7 1.1.0 Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu plátce

Account-Identification4-Choice

8 1.1.1 IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identi-fier

Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb

8 1.1.2 Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu plátce

GenericFinancial-Identification1

Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb


9 1.1.3 Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text

7 1.1.11 Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu Code

7 1.1.12 Name <Nm> [0..1] Název účtu plátce

Max70Text

6 2.203 Ultimate- Debtor

<UltmtDbtr> [0..1] Původní plátce

Více v 6.25

6 2.204 Creditor <Cdtr> [0..1] Příjemce Více v 6.27

6 2.205 Creditor- Account

<CdtrAcct> [0..1] Účet příjemce

CashAccount16

7 1.1.0 Identification <Id> [1..1] Identifikace účtu příjemce

Account-Identification4-Choice

8 1.1.1 IBAN <IBAN> [1..1] IBAN IBAN2007Identi-fier

Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb

8 1.1.2 Other <Othr> [1..1] Jiná identifikace účtu



9 1.1.3 Identification <Id> [1..1] Číslo účtu Max34Text

7 1.1.11 Currency <Ccy> [0..1] Měna účtu Code

7 1.1.12 Name <Nm> [0..1] Název účtu příjemce

Max70Text

6 2.206 Ultimate- Creditor

<UltmtCdtr> [0..1] Konečný příjemce

Více v 6.29

6 2.208 Proprietary <Prtry> [0..1] Použito pro karetní operace

ProprietaryParty2

7 2.209 Type <Tp> [1..1] Vlastní / cizí bankomat

Max35Text

7 2.210 Party <Pty> [1..1] Vlastník bankomatu

PartyIdentification32

8 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Název bankomatu

Max140Text

Poznámka: V případě DebtorAccount a CreditorAccount – Identification je použit IBAN NEBO Other-Identification (číslo účtu).

Vzor Platba TPS

… <Dbtr> … </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <Othr>

<Id>0000000012345671</Id>


</Othr> </Id> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Jan Novak</Nm> </DbtrAcct> <Cdtr> … </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <Othr>

<Id>0080109999999999</Id> </Othr>

</Id> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm>Petr Novotny</Nm> </CdtrAcct> …

Vzor Platba ZPS

… <InitgPty> … </InitgPty> <Dbtr> … </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <Othr>

<Id>0000000145254386</Id> </Othr>

</Id> <Ccy>CZK</Ccy> <Nm> Jan Novak </Nm> </DbtrAcct> <Cdtr> … </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>DE89370400440532013000</IBAN> </Id> <Ccy>USD</Ccy> <Nm>Karl Neumann</Nm> </CdtrAcct> …


Vzor SEPA CT

… <Dbtr> … </Dbtr> <DbtrAcct> <Id> <IBAN>CZ0427000000000145254386</IBAN> </Id> <Ccy>EUR</Ccy> <Nm>Jan Novak</Nm> </DbtrAcct> <UltmtDbtr> … </UltmtDbtr> <Cdtr> … </Cdtr> <CdtrAcct> <Id> <IBAN>DE89370400440532013000</IBAN> </Id> <Ccy>EUR</Ccy> <Nm>Karl Neumann</Nm> </CdtrAcct> <UltmtCdtr> … </UltmtCdtr> …


… <Dbtr> … </Dbtr> <Cdtr> … </Cdtr> <UltmtDbtr> … </UltmtDbtr> <Prtry> <Tp>vlastni bankomat</Tp> <Pty> <Nm>ATM Narodni trida</Nm> </Pty> </Prtry>


…

6.21 InitiatingParty <InitPty>, [0..1]

Obrázek 21: camt.053.001.02, InitPty

Popis: Informace o iniciátorovi platby.


7 9.1.0 Name <Nm> [1..1] Jméno iniciátora Max140Text

7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6CZ






8 9.1.11 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy Max70Text Pouze pro nestruktu-rovanou informaci o adrese

7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace plátce

Více v 6.22

Vzor

… <Nm>Jan Novak</Nm> <PstlAdr>

<StrtNm>Beranova</StrtNm> <BldgNb>54</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry>


</PstlAdr> <Id>

… </Id>

…


Obrázek 22: camt.053.001.02, Id (InitiatingParty)

Popis: Identifikace iniciátora platby. Poznámka: V případě InitiatingParty - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.



<OrgId> [1..1] Identifikace iniciátora - společnost (právnická osoba)

Organisation- Identification4


AnyBIC-Identifier


Generic- Organisation- Identification1


Max35Text

10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation-Identification-SchemeName1-Choice

11 9.1.18 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode

ExternalOrga-nisationIdenti-fication1Code

U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls

(List 9-Organisa-tionIdentification)


<PrvtId> [1..1] Identifikace plátce – klienta (fyzická osoba)

Person- Identification5


GenericPerson-Identification1






Max35Text

10 9.1.29 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Person-Identification-SchemeName1-Choice

11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Typ kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson-Identification1-Code

U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 10 –Person-Identification)

Tabulka 5: SEPACode

ExternalOrganisationIdentification1Code

IBEI Mezinárodní identifikační číslo společnosti

EANGLN Global Location Number

CHIPS Universální identifikace CHIPS

BANK Bankovní klientské číslo společnosti

CBID Identifikační číslo přidělené centrální bankou

CHID Clearingové identifikační číslo

COID Identifikační číslo používané v dané zemi

CUST Klientské číslo společnosti

DUNS Číslo přidělené v rámci Data Universal Numbering System

EMPL Identifikační číslo zaměstnavatele

GS1G Referenční číslo dle GS1

SREN Identifikační číslo používané ve Francii (SIREN, 9 znaků)

SRET Identifikační číslo používané ve Francii (SIRET, 14 znaků)

TXID Daňové identifikační číslo společnosti

ExternalPersonIdentification1Code

ARNU Identifikační číslo cizího státního příslušníka

CCPT Číslo pasu

CUST Klientské číslo

DRLC Číslo řidičského průkazu

EMPL Identifikační číslo zaměstnance

NIDN Číslo občanského průkazu

SOSE Číslo sociálního zabezpečení

TXID Daňové identifikační číslo osoby

Vzor

… <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> </SchmeNm>





</Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> …

6.23 Debtor <Dbtr>, [0..1]

Obrázek 23: camt.053.001.02, Dbtr

Popis: Informace o plátci.


7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno plátce Max140Text








7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace plátce

Více v 6.24

Vzor


… <Nm>Jan Novak</Nm> <PstlAdr>

<StrtNm>Beranova</StrtNm> <BldgNb>54</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry>

</PstlAdr> <Id>

… </Id>

…


Obrázek 24: camt.053.001.02, Id (Debtor)

Popis: Identifikace plátce. Poznámka: V případě Debtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.



<OrgId> [1..1] Identifikace plátce - společnost (právnická osoba)



AnyBIC-Identifier




Max35Text

10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation-Identification-SchemeName1-Choice


U SEPA, kódy uvedeny také v


ExternalOrga-nisationIdenti-fication1Code

External Code.xls



<PrvtId> [1..1] Identifikace plátce – klienta (fyzická osoba)



GenericPerson-Identification1


Max35Text



U SEPA, kódy uvedeny také v External Code.xls (List 10 –Person-Identification)

Vzor

… <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd> </SchmeNm> </Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> …








6.25 UltimateDebtor <UltmtDbtr>, [0..1]

Obrázek 25: camt.053.001.02, UltmtDbtr

Popis: Informace o původním plátci.


7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno původního plátce

Max140Text








7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace původního plátce

Více v 6.26

Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.23 Debtor.


Obrázek 26: camt.053.001.02, Id (UltimateDebtor)

Popis: Identifikace původního plátce.


Poznámka: V případě UltimateDebtor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.



<OrgId> [1..1] Identifikace původního plátce - společnost (právnická osoba)



AnyBIC-Identifier




Max35Text

10 9.1.17 SchemeName <SchmeNm> [0..1] Typ kódu Organisation-Identification-Scheme-Name1Choice


External-Organisation-Identification1-Code




<PrvtId> [1..1] Identifikace původního plátce – klienta (fyzická osoba)



GenericPerson- Identification1


Max35Text



U SEPA, kódy uvedeny také v External Code. xls (List 10-Person-Identification)

Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.24 Identification.








6.27 Creditor <Cdtr>, [0..1]

Obrázek 27: camt.053.001.02, Cdtr

Popis: Informace o příjemci.


7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno příjemce Max140Text








7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace příjemce

Více v 6.28

Vzor

… <Nm>Jana Novakova</Nm> <PstlAdr>

<StrtNm>Biskupcova</StrtNm> <BldgNb>50</BldgNb> <PstCd>13000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry>

</PstlAdr> <Id>

…


</Id> …


Obrázek 28: camt.053.001.02, Id (Creditor)

Popis: Identifikace příjemce. Poznámka: V případě Creditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.



<OrgId> [1..1] Identifikace příjemce - společnost (právnická osoba)



AnyBIC-Identifier



10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Karetní operace: MerchantID, SEPA DD: Identifikace příjemce

Max35Text V případě SEPA DD bude vyplněn PRINK (Creditor ID)



External-Organisation-







Identification1-Code

11 9.1.19 Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID- identifikační číslo příjemce), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry>

10 9.1.20 Issuer <Issr> [0..1] Karetní operace: MerchantCode

Max35Text


<PrvtId> [1..1] Identifikace příjemce – klienta (fyzická osoba)





Max35Text


11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Kód Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson-Identification1-Code


11 9.1.31 Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry>

Vzor SEPA CT

… <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>65565</Id> <SchmeNm> <Cd>EMPL</Cd>





</SchmeNm> </Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> …

Vzor SEPA DD

… <OrgId> <BICOrBEI>DSBACNBX</BICOrBEI> <Othr> <Id>CZ51ZZZ98765</Id> <SchmeNm> <Prtry>CID</ Prtry > </SchmeNm> </Othr> </OrgId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id>987456123654</Id> <SchmeNm> <Cd>DRLC</Cd> </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> NEBO <PrvtId> <Othr> <Id> CZ51ZZZ98765</Id> <SchmeNm> <Prtry>CID</ Prtry > </SchmeNm> </Othr> </PrvtId> …



… <OrgId> <Othr> <Id>9876543214</Id> <Issr>1234567890</Issr> </Othr> </OrgId> …

6.29 UltimateCreditor <UltmtCdtr>, [0..1]

Obrázek 29: camt.053.001.02, UltmtCdtr

Popis: Informace o konečném příjemci.


7 9.1.0 Name <Nm> [0..1] Jméno konečného příjemce

Max140Text








7 9.1.12 Identification <Id> [0..1] Identifikace konečného příjemce

Více v 6.30

Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.27 Creditor.



Obrázek 30: camt.053.001.02, Id (Ultimate Creditor)

Popis: Identifikace konečného příjemce. Poznámka: V případě UltimateCreditor - Identification je použito OrganisationIdentification NEBO PrivateIdentification.



<OrgId> [1..1] Identifikace příjemce - společnost (právnická osoba)



AnyBIC-Identifier



10 9.1.16 Identification <Id> [1..1] Karetní operace: MerchantID, SEPA DD: Identifikace konečného příjemce

Max35Text V případě SEPA DD bude vyplněn CID/PRINK (Creditor ID)




External-Organisation-Identification1-Code



11 9.1.19 Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID- identifikační číslo příjemce), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry>

10 9.1.20 Issuer <Issr> [0..1] Karetní operace: Merchant-Code

Max35Text


<PrvtId> [1..1] Identifikace konečného příjemce – klienta (fyz. osoba)




10 9.1.28 Identification <Id> [1..1] Identifikace konečného příjemce

Max35Text


11 9.1.30 Code <Cd> [1..1] Kódu Dle Tabulky 5: SEPACode ExternalPerson-Identification1-Code


11 9.1.31 Proprietary <Prtry> [1..1] Text Max35Text V případě SEPA DD pokud v <Id> je CID/PRINK (Creditor ID), tak namísto <Cd> bude uvedené <Prtry>CID</Prtry>

Poznámka: Způsob plnění je stejný jako u kapitoly 6.28 Identification.








6.31 RelatedAgents <RltdAgts>, [0..1]

Obrázek 31: camt.053.001.02, RltdAgts

Popis: Informace o bance plátce/bance příjemce.


6 2.212 DebtorAgent <DbtrAgt> [0..1] Banka plátce Více v 6.32

6 2.213 CreditorAgent <CdtrAgt> [0..1] Banka příjemce Více v 6.33

6 2.217 ReceivingAgent <RcvgAgt> [0..1] Provádějící banka

BranchAndFinancial-Institution-Identification4

7 6.1.0 Financial- Institution-Identification


FinancialInstitution-Identification7

8 6.1.1 BIC <BIC> [0..1] SWIFT BICIdentifier Nemusí být uvedeno u TPS, ZPS a Ostatních plateb



9 6.1.20 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb

Vzor Platba ZPS

… <DbtrAgt> … </DbtrAgt> <CdtrAgt> … </CdtrAgt> <RcvgAgt> <FinInstnId> <BIC>BACXCZPP</BIC> </FinInstnId> </RcvgAgt> …


6.32 DebtorAgent <DbtrAgt>, [0..1]

Obrázek 32: camt.053.001.02, DbtrAgt

Popis: Informace o bance příkazce.


7 6.1.0 Financial-Institution-Identification


FinancialInstitution-Identification7


8 6.1.7 Name <Nm> [0..1] Jméno banky

Max140Text

8 6.1.8 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky

PostalAddress6CZ






9 6.1.18 AddressLine <AdrLine> [0..7] Řádek adresy

Max70Text Pouze pro nestrukturo-vanou informaci o adrese



9 6.1.20 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text Může být použito u TPS, ZPS a Ostatních plateb


Vzor Platba TPS

… <FinInstnId> <Nm>Komercni banka a.s.</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Na Prikope</StrtNm> <BldgNb>33</BldgNb> <PstCd>11407</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr> <Id>0100</Id> </Othr> </FinInstnId> …

Vzor SEPA CT

… <FinInstnId> <BIC>BACXCZPP</BIC> </FinInstnId> …

6.33 CreditorAgent <CdtrAgt>, [0..1]

Obrázek 33: camt.053.001.02, CdtrAgt

Popis: Informace o bance příjemce.


7 6.1.0 Financial-Institution-Identification


Financial-Institution-Identification7



8 6.1.7 Name <Nm> [0..1] Jméno banky Max140Text

8 6.1.8 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa banky PostalAddress6CZ










9 6.1.20 Identification <Id> [1..1] Kód banky Max35Text

Vzor Platba TPS

… <FinInstnId> <Nm>Komercni banka a.s.</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Na Prikope</StrtNm> <BldgNb>33</BldgNb> <PstCd>11407</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> <Othr>

<Id>0100</Id> </Othr>

</FinInstnId> …

Vzor Platba ZPS

… <FinInstnId> <BIC>AABSDE31</BIC> <Nm> AACHENER BAUSPARKASSE AG</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Theaterstrasse</StrtNm>


<BldgNb>20</BldgNb> <PstCd>52062</PstCd> <TwnNm>Aachen</TwnNm> <Ctry>DE</Ctry> </PstlAdr> </FinInstnId> …

6.34 RemittanceInformation <RmtInf>, [0..1]

Obrázek 34: camt.053.001.02, RmtInf

Popis: Informace o účelu platby.


6 2.235 Unstructured <Ustrd> [0..n] Účel platby Max140Text

6 2.236 Structured <Strd> [0..n] Strukturovaný účel platby

Structured-Remittance-Information7

U TPS a SEPA

7 2.256 CreditorReference-Information

<CdtrRefInf> [0..1] Reference k strukt. účelu platby

CreditorReference-Information2

8 2.257 Type <Tp> [0..1] Typ Více v 6.35

8 2.262 Reference <Ref> [0..1] Reference účelu platby

Max 35 text Plnění pole viz kapitola 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS)

U TPS musí pole začínat kódem VS:, SS: a KS:

Vzor Platby

… <Ustrd>pojistne</Ustrd> …

Vzor TPS

… <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>VS:1234567890</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd>


<CdtrRefInf> <Ref>SS:6666</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>KS:0308</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> …

Vzor SEPA CT

… <Strd> <CdtrRefInf> <Tp> … </Tp> <Ref>Reference</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> …

6.35 Type <Tp>, [0..1]

Obrázek 35: camt.053.001.02, Tp

Popis: Kód účelu platby.


9 2.258 CodeOr- Proprietary

<CdOrPrtry> [1..1] Kód CreditorReference-Type1Choice

10 2.259 Code <Cd> [1..1] Kód typu Dle Tabulky 6: DocumentType3Code

U SEPA je použit kód z Tabulky 6

Tabulka 6: DocumentType3Code

DISP Avízo o odeslání

FXDR Reference FX transakce Předem dohodnutá FX transakce, ke které se platba vztahuje

PUOR Objednávka

RADM Avízo o platbě Je posíláno odděleně od platby.

RPIN Související platba Platební příkaz je připojen k aktuálnímu příkazu např. v případě krytí

SCOR Strukturovaná komunikační reference

Strukturovaná reference k identifikaci transakce


Vzor SEPA CT

… <Tp> <CdOrPrtry> <Cd>SCOR</Cd> </CdOrPrtry> </Tp> …

6.36 ReturnInformation <RtrInf>, [0..1]

Obrázek 36: camt.053.001.02, RtrInf Popis: Informace o vrácené platbě.


6 2.294 OriginalBank-Transaction-Code

<OrgnlBkTxCd> [0..1] Kód původní transakce

ReturnReason-Information10


Proprietary-BankTransaction-CodeStructure1

8 2.301 Code <Cd> [1..1] Kód transakce Max35Text

Dle přílohy: Transakcni_ kody

6 2.303 Originator <Orgtr> [0..1] Původce vrácení platby

Party- Identification32


7 9.1.1 PostalAddress <PstlAdr> [0..1] Adresa PostalAddress6


8 9.1.6 Building-Number

<BldgNb> [0..1] Číslo budovy Max16Text








6 2.304 Reason <Rsn> [0..1] Důvod vrácení platby

ReturnReason5-Choice

7 2.305 Code <Cd> [1..1] Kód důvodu ExternalReturn-Reason1Code

External Code.xls (List 13-Return-Reason)

7 2.306 Proprietary <Prtry> [1..1] Informace o důvodu vrácení

Max 35 text Je použit Code NEBO Proprietary

Vzor SEPA CT

… <OrgnlBkTxCd> <Prtry> <Cd>10000401000</Cd> </Prtry> </OrgnlBkTxCd> <OrgTr>

<Nm>Petr Novotny</Nm> <PstlAdr> <StrtNm>Dobrovolniku</StrtNm> <BldgNb>123/7</BldgNb> <PstCd>12000</PstCd> <TwnNm>Praha</TwnNm> <Ctry>CZ</Ctry> </PstlAdr> </OrgTr> <Rsn> <Cd>AC01</Cd> NEBO <Prtry>incorrect account number</Prtry> </Rsn>

…







7 Definování plnění polí

7.1 Částka

Jednoduché platby:

- nekonverzní transakce – použito pouze pole Entry – Amount (2.78) - konverzní transakce – použito pole Entry – Amount (2.78) pro částku uvedenou na výpise

v měně účtu a Entry – Entry details – Transaction details – Amount details (6.18, 2.156, Instructed Amount, CounterValue Amount, Source Ccy, Target Ccy a Exchange rate) pro detaily konverze

Hromadné platby:

- hromadný je pouze přenos plateb v jedné dávce, ale zpracovány a uvedeny na výpise jsou jednotlivé položky jako jednoduché platby

Kumulované platby (1 debet, více kreditů):

- v případě kumulovaných „mzdových“ plateb jsou detaily nežádoucí, uvedena tudíž jen kumulovaná částka Entry – Amount (2.78)

- v případě SEPA Bulk je souhrnná částka vyplněna také v Transaction amount (6.13, 2.104) a jednotlivé zkumulované transakce jsou uvedeny v Entry – Entry details – Transaction details – Amount details (6.18, 2.156) – Transaction amount

Cashback: - částka Cashbacku je uvedena v Entry – Entry details – Transaction details – Amount details

(6.18, 2.156) – Proprietary amount

7.2 Reference

Jednoduché platby:

- bankovní reference (jedinečná reference přiřazená interním systémem banky) – použito pole Entry – Entry details – References – AccountServicerReference (6.17, 2.145)

- klientská reference, reference SEPA - použito pole Entry – Entry details – References – EndToEndIdentification (6.17, 2.148)

- platební titul, identifikace platby SEPA - Entry – Entry details – References – InstructionIdentification (6.17, 2.147)

- reference souhlasu s inkasem (SEPA DD, Mandate ID) - Entry – Entry details – References – MandateIdentification (6.17, 2.150)

- použití symbolů tuzemského platebního styku je rozepsáno v kapitole 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS)

ISO INDEX Item Name XML Tag

Restrictions vs. ISO standard and additional info

/ Document / BkToCstmrStmt / Stmt / Ntry

2.77 EntryReference NtryRef Jednoznačný identifikátor pohybu. / Document / BkToCstmrStmt / Stmt / Ntry / NtryDtls / TxDtls / Refs

2.144 MessageIdentification MsgId Klientská reference příkazu/dávky příkazů


2.145 AccountServicerReference AcctSvcrRef Bankovní reference- jedinečná reference přiřazená transakci/účetnímu pohybu interním systémem banky zpracovávající výpis

2.146 PaymentInformationIdentification PmtInfId Karetní operace: číslo dobíjené karty Dříve i pro TPS: Specifický symbol

2.147 InstructionIdentification InstrId ZPS: Vyšlá platba: systémová reference platební instrukce přidělená aplikací, která platební instrukci generuje Došlá platba: systémová reference platební instrukce přidělená aplikací banky protistrany, která platební instrukci generuje Dříve i pro TPS: Konstantní symbol

2.148 EndToEndIndentification EndToEndId Klientská reference transakce (účetního pohybu) ZPS: Klientská reference, SEPA: Symboly platby (VS,SS a KS) nebo Reference Příkazce, Kartové operace: Číslo dobíjeného mobilu, případně číslo faktury Dříve i pro TPS: Variabilní symbol

2.149 TransactionIdentification TxId Vyšlá platba: systémová reference transakce přidělená aplikací, která platební instrukci iniciovala Došlá platba: systémová reference platební instrukce přidělená bankou příkazce

2.150 MandateIdentification MndtId Povoleno pouze pro SDD platby Identifikátor mandátu

2.151 ChequeNumber ChqNb Karetní operace: číslo karty Hotovostní operace: číslo šeku; číslo karty uvedené vždy ve formátu xxxxxxxxxxxx1111

2.152 ClearingSystemReference ClrSysRef Systémový text (při karetních operacích) - identifikace karetní společnosti

Kumulované platby:

- bankovní reference souhrnné položky – použito pole Entry – Entry details – References – AccountServicerReference (6.13, 2.84)

- bankovní reference jednotlivých položek - použito pole Entry – Entry details – References – AccountServicerReference (6.17, 2.145)

- reference jednotlivých položek viz. reference u jednoduchých plateb


7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS)

Tuzemské platby:

- variabilní symbol (VS), specifický symbol (SS) a konstantní symbol (KS) – použito pole Entry – Entry details – TransactionDetails – RemittanceInformation – Structured – CreditorReferenceInformation – Reference


6 2.236 Structured <Strd> [0..n] Strukturovaný účel platby

Structured-Remittance-Information7

U TPS se pole může opakovat

7 2.256 CreditorReference-Information

<CdtrRefInf> [0..1] Reference k strukt. účelu platby

CreditorReference-Information2

8 2.262 Reference <Ref> [0..1] Reference účelu platby

Max 35 text Plnění pole viz kapitola 7.3 Symboly pro tuzemský platební styk (VS, SS a KS)

U TPS musí pole začínat kódem VS:, SS: a KS:

Vzor TPS

… <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>VS:1234567890</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>SS:6666</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> <Strd> <CdtrRefInf> <Ref>KS:0308</Ref> </CdtrRefInf> </Strd> …


7.4 Typ tagů

V souladu s posledním vývojem ISO standardu je využíváno více variant stejného druhu a jsou označeny číselným pořadím. V rámci národního formátu ISO 20022 pojmenované typicky AmountAndCurrencyExchangeDetails3 a AmountAndCurrencyExchangeDetails4. Oproti národnímu formátu ISO 20022, Standard CZ ne vždy využívá plný typ tagu a z toho důvodu jsou upravené typy tagů pojmenovány příponou CZ. V případě více druhů stejného typu se držíme zvyklosti národního formátu a přidáváme číslo. Typickým příkladem je tag OrganisationIdentification4CZ1 a OrganisationIdentification4CZ2.


Příloha A - Pravidla formátové struktury tagů Uvedené kódy v aktuálním znění jsou k dispozici na stránkách ISO20022. HLAVIČKA ZPRÁVY

Název pole Omezení Popis / Tabulka hodnot

MessageIdentification string Max 35 text

CreationDateTime datum a čas RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00

Name string Max 140 text

StreetName string Max 70 text

BuildingNumber string Max 16 text

PostCode string Max 16 text

TownName string Max 35 text

Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2

Nebo AddressLine string Max 70 text

BICOrBEI [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1}

AnyBICIdentifier, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362

Identification string Max 35 text

Nebo Identification string Max 35 text

PageNumber string Max5NumericText

LastPageIndicator boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false

AdditionalInformation string Max 500 text

HLAVIČKA VÝPISU


Nebo

Identification string Max 35 text, IBAN-RRRR-MM-DD

Max 35 text, IBAN-RRRRMMDD-F

ElectronicSequence-Number

decimal max 18 znaků, bez desetinných míst

LegalSequenceNumber decimal max 18 znaků, bez desetinných míst

CreationDateTime datum a čas RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00

FromDateTime datum a čas RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00

ToDateTime datum a čas RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00

IBAN [A-Z]{2,2}[0-9]{2,2} [a-zA-Z0-9]{1,30}

formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616


Code string CASH Cash payment – Účet pro hotovost

CHAR Charges – Účet pro poplatky

COMM Commission – Účet pro

provize TAXE Tax – Účet pro daně


http://www.iso.org/iso/catalogue_detail?csnumber=41031


CISH Cash income – Účet pro příjmy

TRAS Cash trading – Účet pro směny

SACC Settlement – Účet pro vyrovnání

CACC Current – Běžný účet SVGS Saving – Spořicí účet

ONDP Over night deposit – Účet pro

O/N úložky

MGLD NREX

Marginal lending – Účet pro mezní zápůjční facilitu Non resident external – Účet pro nerezidenty

MOMA Money market – Účet pro operace na peněžních trzích

LOAN Loan – Úvěrový účet SLRY Salary – Mzdový účet

ODFT Overdraft – Kontokorentní

účet

Currency [A-Z]{3,3} obsahuje kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217






TownName string Max 35 Text



BICOrBEI [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9]([A-Z0-9]{3,3}){0,1}




BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1}

Formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362





TownName string Max 35 Text



Nebo AddressLine String Max 70 text


Percentage decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy

FromDateTime datum a čas RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00

ToDateTime datum a čas RRRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00

Code string CLAV – Disponibilní zůstatek CLBD – Konečný zůstatek

PRCD – Počáteční zůstatek ITBD – průběžný zůstatek

Included boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false

Amount decimal [A-Z]{3,3}

18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217



CreditDebitIndicator string CRDT DBIT

Date datum RRRR-MM-DD

NumberOfEntries [0-9]{1,15} Max 15 numerických znaků

Sum decimal 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy

TotalNetEntryAmount decimal 18 místné číslo s max 17 desetinnými místy






PLATBA TPS


EntryReference string Max35Text




ReversalIndicator Boolean Nabývá pouze hodnot true nebo false

Status

string

BOOK PDNG INFO

Booked Pending Information



Date datum RRRR-MM-DD Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text MessageIdentification string Max 35 text AccountServicer-

Reference string Max 35 text

Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen

pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2

Nebo AddressLine string Max 70 text IBAN [A-Z]{2,2}[0-9]{2,2}

[a-zA-Z0-9]{1,30} formát IBAN2007, musí obsahovat 2 písmena, 2 číslice a pak čísla nebo písmena do délky max 30 znaků, dle normy ISO 13616

Nebo Identification string Max 35 text Name string Max 70 text BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-9]

[A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1}

formát BIC, musí obsahovat 6 písmen a případně další znaky, odpovídá kódu banky dle ISO 9362

Identification string Max 35 text Unstructured string Max 140 text Reference string Max 35 text

AdditionalTransaction-Information

string Max 500 text

PLATBA TPS - kumulovaná







Status

string

BOOK PDNG INFO






AccountServicer-Reference

string Max 35 text

Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text




MessageIdentification string Max 35 text PaymentInformation-


NumberOfTransactions [0-9]{1,15} Max 15 numeric text

TotalAmount decimal [A-Z]{3,3}



MessageIdentification string Max 35 text AccountServicer-

Reference string Max 35 text Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen





[A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1}


Identification string Max 35 text Unstructured string Max 140 text Reference string Max 35 text AdditionalTransaction-

Information string Max 500 text



PLATBA ZPS







Status

string

BOOK PDNG INFO


Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu: RRRR-MM-DD


Code string Max 35 text

Issuer string Max 35 text



PaymentInformation-Identification

string Max 35 text

InstructionIdentification string Max 35 text EndToEndIdentification string Max 35 text InstructedAmount decimal

[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217

CounterValueAmount decimal [A-Z]{3,3}


SourceCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217

TargetCurrency [A-Z]{3,3} musí obsahovat kód měny, který je tvořen pouze písmeny, min 3 a max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217

ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Code string Max 35 text

Issuer string Max 35 text Amount decimal

[A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy


může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217


CreditDebitIndicator string CRDT DBIT Bearer string DEBT - Všechny poplatky k tíži plátce CRED - Všechny poplatky k tíži příjemce

SHAR - Příjemce i plátce hradí každý poplatky své bance

SLEV - Dle dohody Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen





[A-NP-Z0-9]([A-Z0-9]{3,3}){0,1}


Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen



Identification string Max 35 text Unstructured string Max 140 text AdditionalTransaction-

Information string Max 500 text

SEPA CT









Status string BOOK Booked PDNG Pending INFO Information

Date datum pole obsahuje datum v tomto formátu RRRR-MM-DD




MessageIdentification string Max 35 text

AccountServicer-Reference

string Max 35 text

InstructionIdentification string Max 35 text EndToEndIdentification string Max 35 text InstructedAmount decimal






ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Code string Max 35 text

Issuer string Max 35 text Amount decimal


CreditDebitIndicator string CRDT DBIT Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen


Nebo AddressLine String Max 70 text


BICOrBEI [A-Z]{6,6}[A-Z2-9][A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9] {3,3}){0,1}





Code string Max 4 text IBAN [A-Z]{2,2}[0-9]

{2,2}[a-zA-Z0-9] {1,30}


Name string Max 70 text BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-

9][A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}) {0,1}


Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen



Code string ACCT Vedení účtu ADVA Záloha AGRT Platby v zemědělství AIRB Vzdušný ALMY Výživné ANNI Anuita ANTS Služby anestézie BECH Příspěvky na dítě

BENE Příspěvek v nezaměstnanost, invalidní

důchod BEXP Obchodní výdaje BONU Vyplácení bonusů BUSB Dopravné autobusem CASH Hotovostní platby CBFF Tvorba kapitálu CBTV Poplatek za kabelovou TV CCRD Platba kreditní kartou CFEE Zrušení poplatků CLPR Splátky za auto CMDT Zboží COLL Inkasní platby COMC Obchodní platby COMM Provize



COMT SIPO

COST Náklady CPYR Autorská práva, copyright CVCF Služby léčeben DCRD Platba debetní kartou DERI Finanční deriváty DIVD Dividendy DMEQ Zdravotnické vybavení DNTS Zubní ošetření ELEC Účet za elektřinu ENRG Energie ESTX Daň z nemovitosti FERB Poplatek za trajekt FREX Forex GASB Účet za plyn GDDS Nákup, prodej zboží GOVI Státní pojištění GOVT Státní platby

HEDG Hedging – Přímé zajištění

proti riziku HLRP Splátka úvěru na bydlení

HLTC Asistenční služby HLTI Zdravotní pojištění HSPC Nemocniční péče HSTX Bytová daň CHAR Příspěvek na charitu ICRF Odborná léčba IHRP Splátka za nájem INSM Splátky INSU Příplatek za pojištění INTC Vnitropodnikové platby INTE Úrok INTX Daň z příjmu LBRI Pracovní pojištění LICF Licenční poplatek LIFI Životní pojištění LIMA Liquidity management LOAN Půjčka - obecné LOAR Splátka půjčky LTCF Dlouhodobá léčba MDCS Lékařské služby MSVC Služby - obecné NETT Netting – Vyrovnaný platební styk NOWS Blíže neurčené NWCM Síťová komunikace NWCH Poplatek za síť OFEE Poplatek za zřízení OTHR Ostatní


OTLC Další účty telecomu

PADD Předschválený debet PENS Penze PHON Účet za telefon PPTI Pojištění majetku PRCP Výplata výhry/ceny PRME Drahé kovy PTSP Termínové obchody RCPT Příjmový, prodejní doklad RENT Pronájem RINP Pravidelný poplatek RLWY Poplatek za železnici ROYA Autorské poplatky SALA Mzda SAVG Úspory SCVE Nákup, prodej služeb SECU Cenné papíry SSBE Sociální příspěvky STDY Školné SUBS Předplatné SUPP Platby dodavateli TAXS Odvody TRAD Obchodní služby TREA Treasury TRFD Svěřenecký fond VATX Daň z přidané hodnoty VIEW Služby očního lékaře WTER Účet za vodu

Nebo Proprietary string Max35Text

Unstructured string Max 140 text

Code string RADM Avízo o platbě

RPIN RelatedPaymentInstruction

FXDR ForeignExchangeDeal- Reference

DISP DispatchAdvice

PUOR PurchaseOrder

SCOR StructuredCommunication-Reference


AdditionalTransaction Information

string Max 500 text

SEPA DD



Amount decimal [A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy



CreditDebitIndicator

string

CRDT DBIT


Status string BOOK Booked

PDNG Pending INFO Information







InstructionIdentification string Max 35 text EndToEndIdentification string Max 35 text MandateIdentification string Max 35 text InstructedAmount decimal






ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Amount decimal


CreditDebitIndicator string CRDT DBIT Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text


TownName string Max 35 text



BICOrBEI [A-Z]{6,6}[A-Z2-9][A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}) {0,1}





Code string Max 4 text IBAN [A-Z]{2,2}[0-

9]{2,2}[a-zA-Z0-9]{1,30}


Name string Max 70 text BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-

9][A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}) {0,1}


Name string Max 140 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text

Country [A-Z]{2,2}

musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2


Code string Typ kódů je shodný se SEPA CT Nebo Proprietary string Max35Text Unstructured string Max 140 text

Code string RADM RemittanceAdviceMessage RPIN RelatedPaymentInstruction

FXDR ForeignExchangeDeal Reference

DISP DispatchAdvice PUOR PurchaseOrder SCOR StructuredCommunication-Reference


AdditionalTransaction Information string Max 500 text



Karetní operace









DateTime Datum a čas

RRR-MM-DDTHH:MM:SS.0+01:00

Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text AccountServicerReference string Max 35 text PaymentInformationIdenti-

fication string Max 35 text InstructionIdentification string Max 35 text EndToEndIdentification string Max 35 text ChequeNumber string Max 35 text ClearingSystemReference string Max 35 text InstructedAmount decimal






ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Type string Max 35 text Amount decimal


Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text



Name string Max 70 text StreetName string Max 70 text BuildingNumber string Max 16 text PostCode string Max 16 text TownName string Max 35 text Country [A-Z]{2,2} musí obsahovat kód země, který je tvořen pouze

písmeny, min 2 a max 2 znaky, odpovídá kódu země dle ISO 3166-1 alpha-2

Nebo AddressLine string Max 70 text Identification string Max 35 text Unstructured string Max 140 text AdditionalTransactionInfor

mation string Max 500 text

Hotovostní operace










Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text MessageIdentification string Max 35 text AccountServicerReference string Max 35 text PaymentInformationIdentification string Max 35 text InstructionIdentification string Max 35 text EndToEndIdentification string Max 35 text ChequeNumber string Max 35 text InstructedAmount decimal


CounterValueAmount decimal [A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy





ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Name string Max 140 text Unstructured string Max 140 text AdditionalTransactionInformation string Max 500 text

Poplatky










Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text AccountServicerReference string Max 35 text ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy InstructedAmount decimal







Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Unstructured string Max 140 text AdditionalTransactionInformation string Max 500 text

Refund










Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text MessageIdentification string Max 35 text AccountServicerReference string Max 35 text PaymentInformation-Identification string Max 35 text InstructionIdentification string Max 35 text EndToEndIdentification string Max 35 text InstructedAmount decimal







ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Name string Max 140 text IBAN [A-Z]{2,2}[0-9]

{2,2}[a-zA-Z0-9] {1,30}


BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9]([A-Z0-9]{3,3}){0,1}


Unstructured string Max 140 text Code string Max 35 text Name string Max 140 text


AdditionalTransaction-Information string Max 500 text

Ostatní




18timístné číslo s max 5 desetinnými místy může obsahovat atribut Ccy, který je tvořen pouze písmeny, min 3 max 3 znaky, odpovídá kódu měny dle ISO 4217






Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text MessageIdentification string Max 35 text AccountServicerReference string Max 35 text InstructedAmount decimal


CounterValueAmount decimal [A-Z]{3,3} 18 místné číslo s max 5 desetinnými místy






ExchangeRate decimal 11 místné číslo s max 10 desetinnými místy Code string Max 35 text Issuer string Max 35 text Name string Max 70 text Identification string Max 34 text IBAN [A-Z]{2,2}

[0-9]{2,2} [a-zA-Z0-9]{1,30}


BIC [A-Z]{6,6}[A-Z2-9] [A-NP-Z0-9] ([A-Z0-9]{3,3}){0,1}


Identification string Max 35 text Unstructured string Max 140 text AdditionalTransaction-Information

string Max 500 text

Date post:	22-Jan-2021
Category:	Documents
Upload:	others
View:	0 times
Download:	0 times

Datum: 27. 4. 2018 Verze: 2018 - Česká bankovní asociace...SEPA DD B2B SEPA DD...

Documents