Festival exportu18. června 2014

Česká exportní banka

Klíčový partner českých exportérů a jejich zahraničních zákazníků

3

Vládní program na podporu exportu České republiky

MPO

EGAP

ČEB

CzechTrade

MZV

– hájí obchodní zájmy České republiky v EU, WTO, OECD

– podílí se na odstraňování obchodních bariér– podporuje českou oficiální účast v mezinárodním

obchodě atd.

– státem vlastněná pojišťovací společnost, pojišťuje tržně nepojistitelná teritoriální a komerční rizika

– státem vlastněná banka, která financuje export formou podpořeného úvěrování

– podpora exportu a poradenství– individuální poradenství– exportní vzdělávání

– vykonává a koordinuje zahraniční politiku ČR v oblasti vnějších ekonomických vztahů včetně rozvojové spolupráce a humanitární pomoci

4

ČEB v systému státní podpory exportu (1/2)

Česká exportní banka, a.s. (ČEB, a.s.) je specializovanou bankovní institucí, která tvoří nedílnou součást státní proexportní politiky.

Akciová společnost ve vlastnictví českého státu, která vznikla v roce 1995.

Zajišťuje zejména typy financování, které jsou pro komerční banky – především v současné době – obtížně realizovatelné z důvodu vývozu do zemí s vyšší mírou teritoriálního a komerčního rizika, dlouhé doby splatnosti, financování velkého objemu či složité struktury financování.

Poskytuje financování v souladu s pravidly WTO (World Trade Organization), příslušnými doporučeními Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj (OECD) a směrnicemi Evropské unie.

5

ČEB v systému státní podpory exportu (2/2)

Jako zajištění úvěrů využívá pojistné produkty Exportní garanční a pojišťovací společnost, a.s. (EGAP).

Člen bankovního systému České republiky, plně podléhající standardním pravidlům ČNB dle zákona o bankách č. 21/1992 Sb. Její specifická činnost, tj. poskytování podpořeného financování, se řídí zákonem č. 58/1995 Sb.

Mezinárodní rating na úrovni České republiky:

Moody’s: A1

Standard & Poor’s: AA-

6

ČEB v roce 2013

Podepsala 37 nových smluv v objemu 4,830 miliardy Kč a 47 dodatků a waiverů k již v minulosti podepsaným smlouvám v objemu 3,869 mil. Kč, v celkovém objemu tedy 8,516 mil. Kč.

Bilanční suma banky činila ke konci roku 2013 95,3 miliardy Kč, meziročně stoupla o cca 14 %

Celkově byly čerpány úvěry ve výši 19,9 miliardy Kč

Největším podepsaným kontraktem v roce 2013 bylo navýšení objemu financování výstavby dostavby 3. a 4. bloku JE Mochovce s celkovými investičními náklady ve výši cca 133 mil. EUR.

V rámci programu podpory malých a středních podniků poskytla ČEB financování celkem za 3 miliardy Kč, prostřednictvím faktoringových společností podpořila 127 českých vývozců. Profinancováno bylo 15.798 pohledávek za 748 zahraničními odběrateli. Objem smluv na financování vývozu podepsaných přímo mezi MSP vývozci a ČEB představoval 371 mil. Kč.

6

7

Úvěrové portfolio 1/3

refinanční úvěry bankám0.1%

refinanční úvěry faktoringovým společnostem

0.6%

odběratelské vývozní úvěry bankám0.3%

odběratelské vývozní úvěry

klientům77.3%

dodavatelské vývozní úvěry

klientům0.0%

úvěry na inves-tice

20.2%

předexportní úvěry1.2%

odkoupené pohledávky0.2%

Struktura úvěrového portfolia podle typu úvěru k 31. 12. 2013 (celkem 82 363 mil. Kč)

8

Úvěrové portfolio 2/3

Ruská federace40%

Slovensko15%

Turecko18%

Gruzie7%

Ázerbajdžán9%

Ukrajina3%

dalších 23 zemí s podílem pod 3 %8%

Teritoriální struktura úvěrového portfolia ČEB k 31. 12. 2013podle cílové země vývozu

(celkem 82 363 mil. Kč a 29 zemí)

zdroj: ČEB

9

Úvěrové portfolio 3/3

stroje a zařízení k výrobě energie

52,7%

stroje a zařízení pro různá odvětví průmyslu

31,0%

kovozpracující stroje1,3%

dopravní a přepravní prostředky

4,6%

ostatní strojírenské výrobky

0.2%

ostatní zboží4.9% služby

0,2%

stavby budov a dopravní stavby

5.1%

Struktura jistiny poskytnutých úvěrů podle předmětu financování k 31. 12. 2013 (celkem 82 363 mil. Kč)

10

Export ČR vs. portfolio ČEB podle rizikové klasifikace 2013

Zdroj: OECD, MF GŘC, statistika ČEB

vývoz ČR v

%

stav úvěrů ČEB v

%kategorie 0 84,8% 16,4%kategorie 1 0,3% 0,0%kategorie 2 2,1% 0,3%kategorie 3 5,9% 40,3%kategorie 4 3,3% 20,5%kategorie 5 0,9% 10,4%kategorie 6 0,7% 7,9%kategorie 7 2,0% 4,2%a neklasifikované

11

Hlavní produkty České Exportní Banky, a.s.

Klient Produkt

ČESKÝ EXPORTÉR Financování výroby pro export (předexportní úvěr) Dodavatelský exportní úvěr Záruky Odkup vývozních pohledávek

ČESKÝ INVESTOR Financování investic v zahraničí

ZAHRANIČNÍ IMPORTÉR

Odběratelský exportní úvěr

BANKA EXPORTÉRA Refinancování exportního dodavatelského úvěru

BANKA IMPORTÉRA Refinancování exportního odběratelského úvěru

12

Základní podmínky financování

ČEB zajišťuje financování exportu přímo pro české exportéry nebo investory, ale úvěr může být poskytnut také zahraničnímu importérovi nebo bance importéra.

Úvěry poskytovány v hlavních světových měnách, příp. CZK.

Podíl české produkce na celkové hodnotě vývozu minimálně 50 % Výše úvěru do 85 % hodnoty smlouvy o exportu Exportního financování na 2 a více roků dle podmínek OECD:

- oficiální podpora pro místní náklady ≤ 30% hodnoty zakázky;

- kupující musí zaplatit předem ≥ 15% hodnoty zakázky;

- maximální splatnost

• pro zemi v kategorii I (relativně bohatá) až 8,5 roku

• pro zemi v kategorii II (relativně chudá) až 10 let

• výjimky pro letadla, lodě, jaderné elektrárny a alternativní energetické zdroje

- jistina a úroky se splácí ve stejných splátkách, nejméně jednou za 6 měsíců,

- minimální fixní úroková sazba na úrovni CIRR (Commercial Interest Reference Rate)

13

Strategické cíle ČEB

Teritoriální diverzifikace

Podpora vývozců v roli finálních

dodavatelů

Zvýšení počtu podpořených

vývozců

Podpora investičních

aktivit v zahraničí

Koncentrace na podporu vývozu v národním zájmu

Optimalizace ke státnímu rozpočtu

Nové formy podpory vývozu a

flexibilita

Zajištění finanční stability bank a

minimalizace rizik

Rozšíření investorské

základny

14

Ing. Petr KrižanŘeditel odboru Mezinárodní vztahy a komunikace

Česká exportní banka111 21 Praha 1, P.O. Box 870

Vodičkova 34www.ceb.cz

Děkuji za pozornost