INVESTIČNÍ SPOLEČNOSTI (A JEJICH PODÍLOVÉ FONDY)TÉMA „FINANČNÍ TRH“

ZŠ a MŠ L.Kuby 48

České Budějovice

Mgr. Libuše Jandová

Počet hodin: 1

INVESTIČNÍ SPOLEČNOSTI

= Akciové společnosti

Shromažďují prostředky drobných investorů (i pro běžné občany)

Obvykle zakládají podílové fondy

Spravují a investují prostředky fondů do cenných papírů

PODÍLOVÉ FONDY

Fond • je to určité množství peněz, majetku• investování do různých produktů, které přinášejí výnos

Vhodné pro ty, kteří chtějí investovat a netroufnou si sami

O majetek se stará profesionální správce

Obvykle se zakládá na dobu neurčitou

Možnost kdykoli do fondu vstoupit a kdykoli odejít

INVESTOR

Snaží se zhodnotit své volné finanční

prostředky

Zvažuje riziko, výnos,

likviditu (dostupnost

peněz)

Může jím být:

Investiční fond

Banka

Pojišťovna

Fyzická osoba

TYPY PODÍLOVÝCH FONDŮ

Akciové fondy

Dluhopisové fondy

Fondy peněžního

trhu

Smíšené fondy

Oborové fondy

Fondy fondů

AKCIOVÉ FONDY

Investice hlavně do akcií

Výnosy nerovnoměrné - závisí na dění na akciových trzích

Dobré zhodnocení prostředků, ale je třeba investovat na delší dobu (5 let)

DLUHOPISOVÉ FONDY

Vkládají prostředky hlavně do dluhopisů

Vhodné pro střednědobé až dlouhodobé investice

FONDY PENĚŽNÍHO TRHU

Investice do krátkodobých vkladů a termínovaných účtů u bank

Nižší poplatky (správa fondu není příliš náročná)

Výnos závisí na výši úrokových sazeb

Malé riziko investic

SMÍŠENÉ FONDY

Investují do akcií, dluhopisů,..

Výnos velmi závisí na zkušenostech správce fondu

OBOROVÉ FONDY

Nákup cenných papírů společností pouze jednoho odvětví

Např. cenné papíry telekomunikace, bankovnictví

FONDY FONDŮ

Zvláštní typ

Nakupují podílové listy jiných fondů

Nevýhoda – minimální investice je často velmi vysoká (statisíce korun)

POROVNÁNÍ FONDŮ, VÝNOSY

Investice, podílové fondy

Databáze podílových fondů

ZDROJE

http://cs.wikipedia.org/wiki/Pod%C3%ADlov%C3%BD_fond

http://www.nuov.cz/financni-gramotnost-obsah-a-priklady-z-praxe-skol

Použité obrázky – Kliparty programu Microsoft PowerPoint 2010