1

Rusko – obchodní partner

Financování českého vývozu do Ruské federace prostřednictvím

České exportní banky, a.s.Diskusní fórum dne 26. dubna 2012

Ing. Miloslav Kubištačlena představenstva a náměstek generálního ředitele

Česká exportní banka, a.s.

2

Obsah prezentace

Úvod

Česká exportní banka, a.s.

Základní fakta o ČEB Základní produkty pro financování vývozu se

státní podporou Úvěrové portfolio ČEB Partner pro vývozce do Ruské federace

3

Postavení vývozu v České republice

4

Úvod

Česká republika jako vysoce otevřená ekonomika je závislá na dynamice exportu zboží a služeb;Klíčovým předpokladem úspěchu jsou schopnosti českých výrobců a exportérů nabídnout na mezinárodních trzích maximálně konkurenceschopné výrobky a služby;Součástí úspěšné konkurenceschopné nabídky - kromě kvality a ceny výrobků a služeb - jsou také atraktivní obchodní a dodací podmínky, v mnoha případech zahrnující a doprovodná struktura financování umožňující realizaci obchodních transakcí;

5

Úvod

Základní formy státní podpory vývozu

Státní podpora vývozu má 3 základní pilíře: EGAP, ČEB a Czech trade;Možnost využití systému IMU – podpora vývozu komerčními bankami; ČEB podporuje vývoz financováním zejména v rizikovějších oblastech nebo v oblastech, které z nejrůznějších důvodů nejsou obchodními prioritami komerčních bank;Navazování výraznější spolupráce s komerčními bankami; Česká agentura pro podporu mezinárodního obchodu CzechTrade nabízí služby formou individuálního poradenství, vyhledávání vývozních příležitostí apod.

6

Česká exportní banka, a.s.

Základní fakta

7

Česká exportní banka – základní fakta

1998

1999

2000

2001

2002

2003

2004

2005

2006

2007

2008

2009

2010

2011

0

10

20

30

40

50

60

70

8.48

1

12.6

42 18.7

21

18.1

06

18.9

70

21.0

71

22.2

22

20.2

41

17.7

97 23.8

24

32.3

48

40.7

97

56.9

68

66.2

19

Stav jistiny poskytnutých úvěrů 1998 - 2011

mld. Kč

8

• Úzce specializovaná banka, jedna z hlavních institucí poskytujících podporu českého exportu

• Akciová společnost, 100% vlastněná českým státem tvořící nedílnou součást systému státní proexportní politiky

• Poskytuje financování v souladu s pravidly WTO (World Trade Organization), příslušnými doporučeními Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj (OECD) a směrnicemi Evropské unie

• Součást bankovního systému České republiky, plně podléhající standardním pravidlům ČNB dle zákona o bankách č. 21/1992 Sb.

• Mezinárodní rating na úrovni České republiky

Moody´s A1

Standard&Poors AA-

Česká exportní banka – základní fakta

9

Postavení ČEB v bankovním sektoru

Zdroj: ČNB a ČEB

10

Ministerstvo zemědělství

5%

Ministerstvo zahraničních věcí

10%

EGAP20%

Ministerstvo f inancí41%

Ministerstvo obchodu a průmyslu

24%

Základní kapitál ČEB k 31. 12. 2011

CZK 4 000 000 000,-

11

Úloha ČEB

Zdroj:OECD, ČSÚ statistika ZO, statistika ČEB

vývoz ČR v %

stav úvěrů ČEB v %

kategorie 0 86,8% 17,3%

kategorie 1 0,4% 0,4%

kategorie 2 1,4% 0,0%kategorie 3 5,3% 46,8%kategorie 4 2,9% 14,6%kategorie 5 0,9% 6,2%kategorie 6 0,7% 9,8%kategorie 7 1,7% 4,9%a neklasifikované

Porovnání struktury českého vývozu v roce 2011 a struktury úvěrového portfolia ČEB k 31. 12. 2011

12

Základní produkty a podmínky pro poskytnutí

financování vývozu se státní podporou

13

V čem spočívá podpora vývozu?

• ČEB jako vlastník banky dává najevo svůj záměr vývoz podporovat,

• ČEB financuje vývozy do rizikovějších teritorií, kam komerční banky z různých důvodů neaspirují,

• u úvěrů, které splňují podmínky Konsensu a zákona č. 58/1995 Sb., lze využít dotaci úrokové sazby

• stát jako vlastník preferuje maximální objem podpořeného vývozu, nikoli maximalizaci zisku.

14

Porovnání sazeb CIRR a nákladů na zdroje ČEB (podpora vývozu ze státního rozpočtu)

15

Produkty ČEB pro financování vývozu

subjekt produkt

český vývozce přímý vývozní dodavatelský úvěr financování výroby pro vývoz a investic do výroby pro vývoz neplatební záruky za závazky vývozce platební záruky za provozní úvěry komerčních bank

subdodavatelům odkup pohledávek

český investor úvěr na financování investice v zahraničí

zahraniční dovozce přímý odběratelský úvěr

banka vývozce refinanční úvěr

banka dovozceodběratelský úvěr

16

AP/B min. 15 %

B/B do 5 %

P/B cca 10 %

vývozní úvěr

roky-5 -4 -3 -2 -1 0 1 2 8

star

ting

poin

tpř

evze

tí do

dávk

yčerpání úvěru

záruční doba

splácení úvěru

max. 6 měsíců

přihláška do tendru

1. místo

podpis smlouvy o vývozu

začátek dodávek

konec dodávek konec záruční doby

poslední splátka

vývoj

prospekce předexportní úvěr

doprovodné služby:platební stykvkladové účtyklientský dealingodkup pohledávek

investice do výrob. zařízení

Nabízené produkty

Komplexní nabídka služeb

17

Základní podmínky pro poskytnutí financování ČEB

vyhovující vývozní kontrakt (smlouva o vývozu)

úvěrová smlouva korespondující s vývozním kontraktem musí splňovat podmínky mezinárodních ujednání (Konsensus OECD)

prokázání ekonomické návratnosti poskytnutého financování

specifické podmínky u projektového financování

podíl českých producentů na celkové hodnotě vyváženého zboží/služeb minimálně 50 %

zajištění přijatelné pro ČEB, především pojištění vývozních úvěrových rizik EGAP, nabízí-li EGAP takové pojištění, příp. jinou exportní pojišťovnu

vyrovnané závazky vůči státu

proti žadateli nesmí být vedeno konkursní řízení.

18

Česká exportní banka, a.s.

Úvěrové portfolio

19

Úvěrové portfolio České exportní banky

20

Struktura úvěrového portfolia ČEB z hlediska zemí SNS 2011

21

Struktura vývozu ČR a úvěrů ČEB v roce 2011

22

Portfolio ČEB z hlediska poskytnutých produktů v roce 2011

23

Česká exportní banka, a.s.

Partner pro vývozce do Ruské federace

25

26

Spolupráce s bankami v Ruské federaciTop 10 největších bank RF  (dle objemu aktiv  - stav  k 1. 1. 2012)

1. Sberbank – Savings Bank of Russian Federation2. VTB Bank, an Open-Stock Company (JSC)

3. Gazprombank Group rámcová smlouva

4. Vnesheconombank – State Corporation rámcová smlouva5. Rosselkolhozbank – Russian Agricultural Bank rámcová smlouva

6. Bank of Moscow rámcová smlouva

7. Alfa-Bank OJSC

8. JSC Rosbank

9. ZAO Raiffeisenbank

10. Financoal Corporation UralSib

27

ČEB – významný partner v Ruské federaci

Ruská federace představuje pro české exportéry mimořádně důležité a dlouhodobě atraktivní teritorium.

ČEB je dlouhodobě spolehlivým partnerem českých exportérů a jejich obchodních partnerů v Ruské federaci, čemuž odpovídá také podíl financování do Ruské federace na celkovém úvěrovém portfoliu ČEB ve výši více než 45%.

ČEB při realizaci finančních transakcí aktivně spolupracuje s předními českými exportéry při realizaci významných projektů v Ruské federaci.

28

ČEB – významný partner vývozců do RF

29

ČEB – významný partner vývozců do RF

30

Jak pomáháme

současné době evidujeme 63 rozpracovaných obchodních případů doložených žádostí o financování vývozu se státní podporou v celkové výši 67 mld. CZK, z toho do Ruské federace 11 mld. CZK,nejvýznamnější projekty jsou podporovány v rámci zasedání mezivládních komisí,rámcové smlouvy podepsány se 7 ruskými bankami, spolupráci doporučujeme s 21 bankamizaložili jsme zastoupení v Moskvě,připravujeme možnost financování vývozu v místní měně,ve spolupráci s EGAP a komerčními bankami je připravován proces souběžného řešení pojišťování a financování,navázání kvalitativně vyšších forem spolupráce s komerčními bankami se snahou navýšit objem státní podpory vývozu.