1
Rusko – obchodní partner
Financování českého vývozu do Ruské federace prostřednictvím
České exportní banky, a.s.Diskusní fórum dne 26. dubna 2012
Ing. Miloslav Kubištačlena představenstva a náměstek generálního ředitele
Česká exportní banka, a.s.
2
Obsah prezentace
Úvod
Česká exportní banka, a.s.
Základní fakta o ČEB Základní produkty pro financování vývozu se
státní podporou Úvěrové portfolio ČEB Partner pro vývozce do Ruské federace
3
Postavení vývozu v České republice
4
Úvod
Česká republika jako vysoce otevřená ekonomika je závislá na dynamice exportu zboží a služeb;Klíčovým předpokladem úspěchu jsou schopnosti českých výrobců a exportérů nabídnout na mezinárodních trzích maximálně konkurenceschopné výrobky a služby;Součástí úspěšné konkurenceschopné nabídky - kromě kvality a ceny výrobků a služeb - jsou také atraktivní obchodní a dodací podmínky, v mnoha případech zahrnující a doprovodná struktura financování umožňující realizaci obchodních transakcí;
5
Úvod
Základní formy státní podpory vývozu
Státní podpora vývozu má 3 základní pilíře: EGAP, ČEB a Czech trade;Možnost využití systému IMU – podpora vývozu komerčními bankami; ČEB podporuje vývoz financováním zejména v rizikovějších oblastech nebo v oblastech, které z nejrůznějších důvodů nejsou obchodními prioritami komerčních bank;Navazování výraznější spolupráce s komerčními bankami; Česká agentura pro podporu mezinárodního obchodu CzechTrade nabízí služby formou individuálního poradenství, vyhledávání vývozních příležitostí apod.
6
Česká exportní banka, a.s.
Základní fakta
7
Česká exportní banka – základní fakta
1998
1999
2000
2001
2002
2003
2004
2005
2006
2007
2008
2009
2010
2011
0
10
20
30
40
50
60
70
8.48
1
12.6
42 18.7
21
18.1
06
18.9
70
21.0
71
22.2
22
20.2
41
17.7
97 23.8
24
32.3
48
40.7
97
56.9
68
66.2
19
Stav jistiny poskytnutých úvěrů 1998 - 2011
mld. Kč
8
• Úzce specializovaná banka, jedna z hlavních institucí poskytujících podporu českého exportu
• Akciová společnost, 100% vlastněná českým státem tvořící nedílnou součást systému státní proexportní politiky
• Poskytuje financování v souladu s pravidly WTO (World Trade Organization), příslušnými doporučeními Organizace pro ekonomickou spolupráci a rozvoj (OECD) a směrnicemi Evropské unie
• Součást bankovního systému České republiky, plně podléhající standardním pravidlům ČNB dle zákona o bankách č. 21/1992 Sb.
• Mezinárodní rating na úrovni České republiky
Moody´s A1
Standard&Poors AA-
Česká exportní banka – základní fakta
9
Postavení ČEB v bankovním sektoru
Zdroj: ČNB a ČEB
10
Ministerstvo zemědělství
5%
Ministerstvo zahraničních věcí
10%
EGAP20%
Ministerstvo f inancí41%
Ministerstvo obchodu a průmyslu
24%
Základní kapitál ČEB k 31. 12. 2011
CZK 4 000 000 000,-
11
Úloha ČEB
Zdroj:OECD, ČSÚ statistika ZO, statistika ČEB
vývoz ČR v %
stav úvěrů ČEB v %
kategorie 0 86,8% 17,3%
kategorie 1 0,4% 0,4%
kategorie 2 1,4% 0,0%kategorie 3 5,3% 46,8%kategorie 4 2,9% 14,6%kategorie 5 0,9% 6,2%kategorie 6 0,7% 9,8%kategorie 7 1,7% 4,9%a neklasifikované
Porovnání struktury českého vývozu v roce 2011 a struktury úvěrového portfolia ČEB k 31. 12. 2011
12
Základní produkty a podmínky pro poskytnutí
financování vývozu se státní podporou
13
V čem spočívá podpora vývozu?
• ČEB jako vlastník banky dává najevo svůj záměr vývoz podporovat,
• ČEB financuje vývozy do rizikovějších teritorií, kam komerční banky z různých důvodů neaspirují,
• u úvěrů, které splňují podmínky Konsensu a zákona č. 58/1995 Sb., lze využít dotaci úrokové sazby
• stát jako vlastník preferuje maximální objem podpořeného vývozu, nikoli maximalizaci zisku.
14
Porovnání sazeb CIRR a nákladů na zdroje ČEB (podpora vývozu ze státního rozpočtu)
15
Produkty ČEB pro financování vývozu
subjekt produkt
český vývozce přímý vývozní dodavatelský úvěr financování výroby pro vývoz a investic do výroby pro vývoz neplatební záruky za závazky vývozce platební záruky za provozní úvěry komerčních bank
subdodavatelům odkup pohledávek
český investor úvěr na financování investice v zahraničí
zahraniční dovozce přímý odběratelský úvěr
banka vývozce refinanční úvěr
banka dovozceodběratelský úvěr
16
AP/B min. 15 %
B/B do 5 %
P/B cca 10 %
vývozní úvěr
roky-5 -4 -3 -2 -1 0 1 2 8
star
ting
poin
tpř
evze
tí do
dávk
yčerpání úvěru
záruční doba
splácení úvěru
max. 6 měsíců
přihláška do tendru
1. místo
podpis smlouvy o vývozu
začátek dodávek
konec dodávek konec záruční doby
poslední splátka
vývoj
prospekce předexportní úvěr
doprovodné služby:platební stykvkladové účtyklientský dealingodkup pohledávek
investice do výrob. zařízení
Nabízené produkty
Komplexní nabídka služeb
17
Základní podmínky pro poskytnutí financování ČEB
vyhovující vývozní kontrakt (smlouva o vývozu)
úvěrová smlouva korespondující s vývozním kontraktem musí splňovat podmínky mezinárodních ujednání (Konsensus OECD)
prokázání ekonomické návratnosti poskytnutého financování
specifické podmínky u projektového financování
podíl českých producentů na celkové hodnotě vyváženého zboží/služeb minimálně 50 %
zajištění přijatelné pro ČEB, především pojištění vývozních úvěrových rizik EGAP, nabízí-li EGAP takové pojištění, příp. jinou exportní pojišťovnu
vyrovnané závazky vůči státu
proti žadateli nesmí být vedeno konkursní řízení.
18
Česká exportní banka, a.s.
Úvěrové portfolio
19
Úvěrové portfolio České exportní banky
20
Struktura úvěrového portfolia ČEB z hlediska zemí SNS 2011
21
Struktura vývozu ČR a úvěrů ČEB v roce 2011
22
Portfolio ČEB z hlediska poskytnutých produktů v roce 2011
23
Česká exportní banka, a.s.
Partner pro vývozce do Ruské federace
25
26
Spolupráce s bankami v Ruské federaciTop 10 největších bank RF (dle objemu aktiv - stav k 1. 1. 2012)
1. Sberbank – Savings Bank of Russian Federation2. VTB Bank, an Open-Stock Company (JSC)
3. Gazprombank Group rámcová smlouva
4. Vnesheconombank – State Corporation rámcová smlouva5. Rosselkolhozbank – Russian Agricultural Bank rámcová smlouva
6. Bank of Moscow rámcová smlouva
7. Alfa-Bank OJSC
8. JSC Rosbank
9. ZAO Raiffeisenbank
10. Financoal Corporation UralSib
27
ČEB – významný partner v Ruské federaci
Ruská federace představuje pro české exportéry mimořádně důležité a dlouhodobě atraktivní teritorium.
ČEB je dlouhodobě spolehlivým partnerem českých exportérů a jejich obchodních partnerů v Ruské federaci, čemuž odpovídá také podíl financování do Ruské federace na celkovém úvěrovém portfoliu ČEB ve výši více než 45%.
ČEB při realizaci finančních transakcí aktivně spolupracuje s předními českými exportéry při realizaci významných projektů v Ruské federaci.
28
ČEB – významný partner vývozců do RF
29
ČEB – významný partner vývozců do RF
30
Jak pomáháme
současné době evidujeme 63 rozpracovaných obchodních případů doložených žádostí o financování vývozu se státní podporou v celkové výši 67 mld. CZK, z toho do Ruské federace 11 mld. CZK,nejvýznamnější projekty jsou podporovány v rámci zasedání mezivládních komisí,rámcové smlouvy podepsány se 7 ruskými bankami, spolupráci doporučujeme s 21 bankamizaložili jsme zastoupení v Moskvě,připravujeme možnost financování vývozu v místní měně,ve spolupráci s EGAP a komerčními bankami je připravován proces souběžného řešení pojišťování a financování,navázání kvalitativně vyšších forem spolupráce s komerčními bankami se snahou navýšit objem státní podpory vývozu.
