Vodičkova 34, P.O. BOX 870, 111 21 Praha 1, tel.: +420 222 843 111, e-mail: ceb@ceb.cz, www.ceb.cz

Cesta k novým trhům

Klíčový partner českých exportérů a jejich zahraničních zákazníků

2

Základní fakta o ČEB

• Akciová společnost ve vlastnictví českého státu

• Tvoří nedílnou součást systému státní proexportní politiky

• Zajišťuje zejména typy financování, které jsou pro komerční banky obtížně realizovatelné z důvodu vývozu do zemí s vyšší mírou teritoriálního a komerčního rizika, dlouhé doby splatnosti, financování velkého objemu či složité struktury financování.

• Preferovaným řešení je financování spolu s komerčními bankami

• Uzavírá s komerčními bankami dohody o poskytování záruk za malé a střední podniky – subdodavatele exportérů

• Plné ručení státu za závazky ČEB; mezinárodní rating na úrovni ČR

3

ČEB v roce 2011

• Podepsala 55 nových smluv v objemu 25,8 miliardy Kč, což je jeden z nejlepších výsledků v posledních letech.

• Ke konci roku 2011 činila bilanční suma banky 78,1 miliardy Kč, meziročně stoupla o cca 20 procent.

• Celkově byly čerpány úvěry ve výši 14,6 miliardy Kč.

• Největším podepsaným kontraktem v roce 2011 a bylo financování tepelné elektrárny Salechard v Ruské federaci s celkovými investičními náklady ve výši cca 339 mil. EUR.

• Spustila naplno svůj program podpory malých a středních podniků. Úspěšně vyřídila žádosti o podpořené financování celkem za 2 miliardy korun a spolu s tzv. zprostředkovaným financováním přes faktoringové společnosti obsloužila přes 150 firem

4

Produkty ČEB (1/3)

• Úvěr na financování výroby pro vývoz (předexportní úvěr)– umožňuje českému výrobci, resp. vývozci financovat náklady spojené s realizací

dodávek pro zahraničního kupujícího (dovozce)

• Přímý vývozní dodavatelský úvěr– umožňuje českému vývozci profinancovat pohledávky vůči zahraničnímu

kupujícímu (dovozce)

• Přímý vývozní odběratelský úvěr (příjemcem úvěru je zahraniční dovozce)– umožňuje realizaci objemnějších dodávek českého vývozce pro zahraničního

kupujícího (dovozce)

• Nepřímý vývozní odběratelský úvěr (příjemcem úvěru je banka zahraničního dovozce)

– umožňuje realizaci objemnějších dodávek českého vývozce pro zahraničního kupujícího (dovozce)

5

Produkty ČEB (2/3)

• Úvěr na investice v zahraničí– umožňuje českému investorovi získat dlouhodobé úvěrové zdroje pro realizaci

investice v zahraničí

• Refinanční vývozní dodavatelský úvěr– umožňuje poskytnout bance vývozce prostředky, které tato využije k poskytnutí

úvěru vývozci za zvýhodněných podmínek

• Refinanční vývozní odběratelský úvěr– umožňuje poskytnout bance vývozce prostředky, které tato využije k poskytnutí

úvěru zahraničnímu dovozci za zvýhodněných podmínek

• Odkup pohledávek z akreditivů bez postihu– umožňuje českému vývozci již v současnosti realizovat pohledávku z vývozu

spojenou s dokumentárním akreditivem s odloženou platbou či s akceptaci směnky

6

Produkty ČEB (3/3)

• Odkup vývozních pohledávek s pojištěním bez postihu– umožňuje českému vývozci již v současnosti realizovat pohledávku z vývozu,

která je pojištěna proti vývozním úvěrovým rizikům

• Bankovní záruky– např. záruky za nabídku, za vrácení akontace, za dobré provedení, za uvolnění

zádržného

• Financování prospekce zahraničních trhů– umožňuje českému podnikateli financovat průzkum zahraničního trhu, na nějž

hodlá vstoupit

• Doprovodné finanční služby– dokumentární operace, hladký platební styk a další služby

• Produkty pro klienty Treasury– termínovaný vklad s individuálně stanovenou úrokovou sazbou, komerční běžný

účet, devizový obchod s individuálním měnovým kurzem (FX Spot), Treasury úvěr

7

Úvěrové portfolio ČEB

Objem 134,6 mld. Kč

8

Portfolio ČEB podle sektorů

71 - stroje a zařízení k výrobě energie

24%

72 - stroje a zařízení pro různá odvětví průmyslu

41%73 - kovozpracující stroje1%

78 a 79 - dopravní a přepravní prostředky

4%

ostatní strojírenské výrobky1%

ostatní zboží1%

služby0%

stavby budov a dopravní stavby4%

financování investic24%

Struktura jistiny poskytnutých úvěrů podle předmětu financování k 31. 12. 2011 (celkem 66 219 mil. Kč)

9

Produktové portfolio ČEB podle zemí

Ruská Federace46%

Slovensko15%

Turecko14%

Gruzie8%

Ázerbájdžán5%

Ukrajina4%

ostatní země (< 3%)

(k 31.12.2011)

10

Zdroj: OECD, MF GŘC, statistika ČEB

Struktura vývozu ČR a úvěrů ČEB v r. 2011

vývoz ČR v %

stav úvěrů ČEB v %

  kategorie 0 86,8% 17,3%

  kategorie 1 0,4% 0,4%

  kategorie 2 1,4% 0,0%

 

kategorie 3 (např. Ruska Federace) 5,3% 46,8%

  kategorie 4 2,9% 14,6%

  kategorie 5 0,9% 6,2%

  kategorie 6 0,7% 9,8%

  kategorie 7 1,7% 4,9%a neklasifikované

11

Strategie ČEB – hlavní prvky

• Zvýšení počtu podpořených českých exportérů bez ohledu na jejich velikost

• Diverzifikace teritorií – důraz na podporu vývozu mimo země EU, udržení pozice ČEB na tradičních trzích, včetně Ruské Federace, a vstup na nové trhy

• Koncentrace na podporu vývozu s vysokým českým podílem

• Hledání dalších forem podpory vývozu – produkty a služby na míru klienta

• Podpora spolupráce s ostatními vládními institucemi na podporu exportu – nové příležitosti pro exportéry, znalosti o teritoriích

• Podpora spolupráce s komerčními bankami

12

Petr Križannáměstek generálního ředitele

Česká exportní banka, a.s.Vodičkova 34, Praha 1

E-mail: petr.krizan@ceb.czwww.ceb.cz