ERSTE GROUP
Dejte sbohem papírovým fakturám….
Vítejte ve světě elektronických faktur!
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste2
Obsah
ÚVOD: Elektronická fakturace a spolupráce mezi ČS a Skupinou ČEZ
CO: Popis služby
PROČ: Přínosy elektronické fakturace• segment Business-to-Business
Případová studie ČEZ + SčVK
JAK: Úspory, cena a připojení ke službě
ERSTE GROUP
Elektronická fakturace a spolupráce mezi ČS a Skupinou ČEZ
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste4
Nová inovativní služba
• Česká spořitelna jako první banka na českém trhupřichází s inovativním řešením elektronické výměny faktur - se službou
• Partnerem pro technické řešení služby je společnost TietoEnator– jeden z největších evropských poskytovatelů IT služeb– společnost s významnými zkušenostmi v oblasti elektronické
fakturace
• Partnerem a prvním klientem služby je Skupina ČEZ– jeden z největších výstavců faktur
na českém trhu
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste5
Výměna obchodních dokumentů - Status quo
Zdroj: Bo Harald, Nordea 2004
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste6
Výměna obchodních dokumentů - Status quo
Odesílání dokumentů odběratelům v papírové podobě
• tisk faktur vytvořených v účetním systému a jejich vkládání do obálek
• trvá několik dnů, než zákazník fakturu obdrží
Přijímání dokumentů od dodavatelů v papírové podobě
• manuální vkládání dat do účetních systémů
• archivace papírových faktur nebo jejich skenování/OCR
• oběh faktur v papírové podobě k jejich schválení
Ø Vysoká chybovost při pořizování dat manuálně nebo skenováním
Ø „Ztráta" papírových fakturØ Vysoké náklady
• na poštovné a další přímé náklady• na lidské a technické zdroje
Ø Opožděné platby
Proč si data posíláme v obálce
?
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste7
Co s tím? … Faktura jako první krok
Dodavatel
Banka odběrateleBanka odběratele Banka dodavateleBanka dodavatele
Nákup
Výroba
Závazky
Cash & TreasuryManagement
Prodej
Výroba
Fakturace
Pohledávky
Objednávka
Dodací list
FAKTURA
Platba
Odběratel
Cash & TreasuryManagement
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste8
Řešení: elektronická fakturace
Česká spořitelna nabízí klientům i neklientům ČS službu elektronické fakturace, která umožňuje:
Firmám a korporacím (segment Business to Business)
Vystavit, odeslat a přijmout fakturu elektronickyPřímo v účetním/ERP systému firmyNa internetovém portálu ČS
Uživatelům internetového bankovnictví Servis 24 (segmentBusiness to Customer)
Přijmout a jednoduše zaplatit faktury přímo v internetovém bankovnictví
ERSTE GROUP
Popis služby
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste10
Princip elektronické fakturace
Konsolidátor(provozovatel sítě pro elektronickou výměnu
faktur)
Česká spořitelna
platforma TIXVýstavci faktur
firmy
Příjemci faktur
firmy
Příjemci faktur
soukromí klienti
strukturovaná data +
grafická podoba faktury
strukturovaná data +
grafická podoba faktury
grafická podoba faktury
Konsolidační přístup
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste11
Point-to-PointPoint-to-Point Model konsolidátoraModel konsolidátora
konsolidacekonsolidace
odesílatel faktury příjemce faktury odesílatel faktury příjemce faktury
• každý zákazník zvlášť – velmi nákladné
• standardizace fakturace není možná
• každý zákazník zvlášť – velmi nákladné
• s každým partnerem řešena zvlášť
• jen jedno rozhraní pro zákazníka
• formátově a komunikačně nezávisléřešení
• jedna pro všechny účastníky
• zajištěna konsolidátorem
propojení
standardizaceúdržba
bezpečnost
Konsolidační přístup a jeho výhody
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste12
grafická podoba
XML
účetní systém XYformát dat:
XML. IDOC, EDI
• e-mail• SFTP/FTP• standardní WS ...
Zpracování
KonsolidátorČeská spořitelna
Výstavci Příjemci
Podporované komunikační
protokoly
Banka
• Přenos• Konverze dat• Dělení souborů• Monitorování• Upozorňování• Logování• Potvrzení• Podpora• El. značka
HTTPS(SSL)
Internet portal
Internetbanking
XML
Internet portal HTTPS(SSL)
Var. 1 Přímé propojení do ERP
Var. 2 Internetový portál
Var. 1 Přímé propojení do ERP
Var. 2 Internetový portál
Var. 3 Internetové bankovnictví
Podporované komunikační
protokoly
Schéma služby @FAKTURA 24komplexní řešení pro výměnu e-faktur
Firmy
Fyzické osoby, podnikatelé
účetní systém XYformát dat:
XML. IDOC, EDI
Video Clip
• e-mail• SFTP/FTP• WS příjemce ...
on-line vytvoření faktury
certifikační autorita
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste13
Aktuálně nabízené služby zákazníkům Skupiny ČEZ
Služby internetového portálu Skupiny ČEZ
Pdf s elektronickým podpisemObecný datový soubor ke stažení (csv)Měsíční elektronická fakturace
Služby ve spolupráci s Českou spořitelnou
§Elektronické zasílání a přijímání faktur v rámci ERP systémů pro B2B
§Služby B2C spojené s využitím internetbankingu
ERSTE GROUP
Přínosy elektronické fakturace:Segment Business-to-Business (firmy)
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste15
Segment: Firmy
Odeslání/přijetí faktury formou:1. automatizovaného propojení - přímo do ERP/účetního systému -
odesílání/přijímání souboru faktur přímo z/do účetního systému2. www.faktura24.cz
- využití internetového portálu službymožnost vystavení/přijetí faktury přímo na portálu nebo možnost importu/exportu z/do účetního systému
Grafická podoba faktury (včetně el. podpisu) + strukturovaná data
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste16
Schéma komunikace
SAP
malé a střednífirmy
malé a střednífirmy
koncovýzákazníkkoncovýzákazník
internet
portál
velké firmy
velké firmy
Zákazníci
Jednotný výstup všem odběratelům:• strukturovaná data (SD)• PDF s elektronickou značkou
Přímé propojení do
účetního systémuSegment:
Firmy
Segment: Soukromé osoby a
podnikatelé
SAP
archiv
+ SD
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste17
Případová studie: ČEZ + SčVK
Výstavci Konsolidátor Příjemci
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste18
Přínosy elektronické fakturace v řešení B2B
Úspora nákladů spojená se zpracováním faktur
Zrychlení interního schvalovacího procesu
Zjednodušená kontrola údajů
Snížení nákladů na elektřinu spojené s vyhodnocováním spotřeby na odběrných místech
Snížení nákladů na fakturaci ostatních dodavatelů ve smyslu rozšiřování systému
Přínosy pro zákazníky
ERSTE GROUP
Úspory, cena a připojení ke službě
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste20
Dobrá zpráva pro finančního ředitele - úspora na fakturu
Kč30Kč13Úspora na fakturuKč1,79Kč1,791 min. Kč107Kč107Kč/hod.hod.176hod.17622 pracovních dnů (8 hod.)Kč18 900Kč18 900Plat 14 000 Kč x 1,35%65%54Úspora nákladůmin.17min.7Úspora časumin.9min.6Elektronická fakturamin.26min.13Papírová faktura
Faktura (nákup)Faktura (prodej)
Zdroj: Adaptováno: TE Kesus (Employment and Economic Development Centre), Finsko
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste21
Struktura poplatků (na poplatky se vztahuje DPH):
1. jednorázový poplatek za připojení ke službě• přes internetový portál (3900,- Kč) nebo• do účetního systému (od 13 tis. Kč)
2. poplatky za transakce (za odeslanou i přijatou fakturu v segmentu B2B a za odeslanou fakturu v B2C)
3. poplatek za podporu a údržbu (pouze u výstavců komunikujících přes přímé propojení do účetního systému)
Ceny za službu
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste22
Postup zavedení elektronické fakturace:1. Technická specifikace připojení – v případě propojení do účetního
systému výběr formátu strukturovaných dat, výběr komunikačního protokolu
2. Předložení indikativní nabídky 3. Podpis smluvní dokumentace s ČS4. Výběr pilotních klientů (podmínkou není klientství v ČS)5. Oslovení pilotních klientů: společně s ČS6. Připojení pilotních klientů, testování
Rychlost připojení:připojení prostřednictvím internetového portálu
- v řádu dnůpřipojení přímo do účetního systému
- v řádu týdnů, event. měsíců
Připojení ke službě
ERSTE GROUP
Souhrn
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste24
Důvody pro zvolené řešení
ÚSPORA nákladůOptimalizace dodavatelsko-odběratelského řetězce
JEDNO rozhraní a JEDEN formátŘešení využívá konsolidační model - každý účastník sítě komunikuje svým zvoleným způsobem a svým zvoleným datovým formátem
OTEVŘENOST / UNIVERZÁLNOST řešenířešení není uzavřené / proprietární - odběratel může prakticky okamžitě využít řešení pro komunikaci se svými obchodními
partnery – není podmínkou být klientem ČS
VHODNOST řešenídíky možnosti přímého propojení a internetového portálu je řešení @FAKTURA 24 vhodné pro všechny odběratele
OUTSOURCINGmožnost plně outsourcovat službu => úspora nákladů na úvodní investici a interní zdroje vedle budování vlastního in-house budování řešení
RYCHLÁ doba implementace Nabídka standardních rozhraní a standardních datových formátů pro jednodušší integraci
Možnost doplňkových služeboznačování faktur elektronickou značkou, vytváření pdf, archivace ...
ERSTE GROUP
Kontakty:
Barbora GrohováČeská spořitelna, a.s.
Odbor Corporate Cash Management
Budějovická 1912 140 00 Praha 4tel.: + 420 261 072 172mob.: + 420 602 274 694mailto: [email protected]
Petr HojnýČeská spořitelna, a.s.
Odbor Corporate Cash Management
Budějovická 1912 140 00 Praha 4tel.: + 420 261 07 2712mob.: + 420 603 880 262mailto: [email protected]
ERSTE GROUP
Event titleProud to be Erste26
