Fondy EU – jak dotaci získat a udržet?

Seminář Tuesday Business Network Evropské fondy trochu jinak aneb jak se k nim opravdu dostat

Petra Klůnová, Evropské kompetenční centrum Praha, 5.5. 2009

2

Obsah

CO JSOUFONDY EU?

NA CO LZE PODPORU ZÍSKAT?

CO OBNÁŠÍPROJEKT

INFORMACE:KDE HLEDAT

ROZHODNUTÍ:DOTACEANO ČI NE?

DOTAČNÍPROJEKTOVÝ

CYKLUS

PŘÍPRAVA ŽÁDOSTI

REALIZACE PROJEKTU

EXTERNÍPORADCI

FINANCOVÁNÍ ZÁVĚR DISKUSE

INFORMACE

ROZHODNUTÍ

REALIZACE

PARTNEŘI

3

Co jsou fondy Evropské unie?

FONDY EVROPSKÉ UNIE

Strukturální fondy Společná

zemědělská politikaSpolečná rybářská

politika

Tematické operačníprogramy

Regionálníoperační programy

Programy pro hl. m. Prahu

Evropská územníspolupráce

Komunitární a ostatní programy

NÁRODNÍPROGRAMY

DOTAČNÍ ZDROJE V ČESKÉ REPUBLICE

Fondy EU představují z hlediska objemu v období 2007 – 2013 hlavní zdroj dotačních prostředkůůůů v České republice

= celkem cca 700 mld. CZK

4

Co jsou dotace?

� Dotace je finanční podpora z veřejných zdrojů českým subjektům na předem schválený projekt a za smluvně zakotvených podmínek.

CO ?

KOLIK ?

� Peníze jsou rozdělovány prostřednictvím tzv. operačních programů pro období

2007 – 2013.

� O podporu je možné žádat vždy jen na základě zpracovaného projektu, předkládáse do aktuálně otevřené výzvy v příslušném programu.

JAK ?

FORMA ? Dotace Zvýhodněné úvěry Zvýhodněné záruky

Vyplácenézpravidla ex-post…potřebapředfinancování

Musí být kombinovány s komerčními min. 1:1

Lze nověkombinovat s dotacemi

� 40 % pro velké firmy (nad 250 zaměstnanců)� 50 % pro střední firmy (50 – 250 zaměstnanců)

� 60 % pro malé firmy (do 50 zaměstnanců)

… v některých případech i více, pak omezeno 200 tis. EUR/3 roky

5

Co lze z fondů EU (a jiných) financovat I.

TYP INVESTICE Kdy jsou přijímány žádosti?

TechnologieVýrobní technologie (bez inovací) od 16.3. resp. 15.4. 2009Inovativní technologie (vč. patentů) od 15.4. 2009Technologie pro výzkum a vývoj do 30.9. 2009Informační a komunikační technologie během 2. pol. 2009Vývoj software od 2.3. 2009Technologie pro potravináře červen 2009Velké investice do výroby nad 100 mil. CZK kontinuální příjem

Nemovitostiběhem r. 2009od 16.3. 2009

Průmyslová zóna během r. 2009Školící středisko do 31.8. 2009Energetické úspory během r. 2009Železniční vlečky předpokl. červen 2009

MarketingAnalýzy zahraničních trhů předpoklad září 2009Propagační materiály v cizím jazyce (vč. webu) předpoklad září 2009Veletrhy a výstavy v zahraničí předpoklad září 2009

Rekonstrukce (včetně pořízení) nemovitosti

6

Co lze z fondů EU financovat II.

Životní prostředíTřídění a recyklace odpadů srpen - září 2009Průmyslové čistírny odpadních vod zatím není známoOmezování emisí zatím není známo

ZemědělstvíTechnologie pro živočišnou a rostlinnou výrobu zatím není známoNemovitosti pro zemědělce zatím není známo

VzděláváníVzdělávání, školení zaměstnanců od 23.3. 2009

Cestovní ruchInfrastruktura (ubytovací+stravovací zařízení) různě dle regionuRevitalizace památek pro CR různě dle regionuMarketing CR různě dle regionuCestovní ruch na venkově červen 2009

Investice v PrazeInovativní projekty malých a středních podniků začátek roku 2010

7

Kvalitní projekt – předpoklad úspěchu

MÁM KVALITNÍ PROJEKT?

� Podpora je vždy poskytována na konkrétní projekt, vize nestačí

� Je projekt v souladu se strategiífirmy?

� Čeho chci projektem dosáhnout?

� Mám – umím udělat kvalitní business plán?

� Jsou zajištěny kapacity pro přípravu a realizaci?

� Mám zajištěno financování?

HODÍ SE PROJEKT DO NĚKTERÉHO Z PROGRAMŮ?

� Základní checklist:

�Příjemce (malý/velký podnik, historie, odvětví...)

�Region (Praha vs ostatní regiony, specifické vymezení...)

�Aktivita (výzkum a vývoj, rekonstrukce nemovitosti, vzdělávání...)

�Výstupy (úspora energie, nový produkt, zvýšení obratu...)

�Náklady (způsobilé vs nezpůsobilé, omezení...)

Dotace pro projekt, nikoli projekt pro dotaci!

8

Informace – kde hledat

� INTERNET

� www.strukturalni-fondy.cz

� stránky ministerstev a implementačních agentur

� PARTNEŘI

� Implementační agentury

� Banky

� (některé) poradenské agentury

� Obchodní partneři, jiné firmy s relevantní zkušeností

� Dodavatelé

� Média? S rezervou…

9

Informace – co hledat

Cenným zdrojem informací jsou často seznamy již schválených žádostí

Text VýzvyJaká je výše dotace a jak je vyplácena?

ZDROJINFORMACE

Výběrová kritériaNa základě čeho bude můj projekt hodnocen?

text Výzvy, Pokyny pro žadateleCo budu potřebovat k předloženížádosti?

vzor Podmínek/Smlouvy o poskytnutídotace, Pokyny pro žadatele/příjemce

K čemu a na jak dlouho se budu zavazovat?

text Výzvy, Způsobilé výdajePředmět podpory – na co mohu žádat dotaci?

text VýzvyPříjemce – jsem přijatelný (CZ-NACE, historie, rating, region…)?

partneři, internetKdy bude vyhlášena výzva?

10

Kvalifikované rozhodnutí

� Čeho a jak chci s pomocí dotace dosáhnout?

� Je můj záměr podporovatelný, tj. splňuji kritéria kladená na projekt a na žadatele?

� Dokáži vyhovět všem požadavkům spojeným s dotačním financováním v danéchvíli i do budoucna?

� Dokáži kvalifikovaně určit rozsah nákladů svého projektu?

� Mám zajištěny zdroje na realizaci projektu?

� Je personální kapacita firmy dostatečná pro realizaci projektu?

� Zvládnu realizaci projektu sám nebo budu potřebovat externí výpomoc?

podáníplné

žádosti

ideamyšlenka

vize

rozhodnutío

registraci

výběr vhodného programu

podáníregistračnížádosti

Idea, myšlenka, záměěěěrVýběěěěr programu

Žádost

Rozmyšlení záměru

POZOR na ZPŮSOBILÉ VÝDAJE(zahájení realizace)

A) u některých programů (většina MPO) je možné začít realizovat projekt poččččínaje „dnem rozhodnutí o registraci“B) u některých programů lze začít realizovat projekt počínaje „dnem podánížádosti“C) u některých programů je možné začít realizovat projekt počínaje „dnem rozhodnutí o podpoře“

Výběr programu

Registrace projektu

Hodnocenípřijatelnosti

(krátké, ve dnech)

ECC UCB pomůže zhodnotit investiční záměry a jejich potenciál z pohledu spolufinancování z veřejných zdrojů.• ECC UCB pomůže nalézt vhodný program podpory a

napomůže učinit kvalifikované rozhodnutí ucházet se o podporu či nikoli.

• Doporučíme postup při přípravě žádosti a napomůžeme s výběrem externího zpracovatele projektu.

• Zajištění financování projektu

ECC UCB pomůže zhodnotit investiční záměry a jejich potenciál z pohledu spolufinancování z veřejných zdrojů.• ECC UCB pomůže nalézt vhodný program podpory a

napomůže učinit kvalifikované rozhodnutí ucházet se o podporu či nikoli.

• Doporučíme postup při přípravě žádosti a napomůžeme s výběrem externího zpracovatele projektu.

• Zajištění financování projektu

Zajištěnífinancování

projektu

D O T A C E – P R O J E K T O V Ý C Y K L U S

podáníplné

žádosti

ideamyšlenka

vize

rozhodnutío

registraci

výběr vhodného programu

podáníregistračnížádosti

ukončeníprojektu

Rozhodnutí o poskytnutípodpory

Podpis podmínek poskytnutí podpory

Idea, myšlenka, záměěěěrVýběěěěr programu

Žádost

RozhodnutíSmlouvaKontrola Realizace

• ve většině případů musí být projekt ukončen do 2 – 3 let ode dne vydání Rozhodnutí o podpoře

• po ukončení projektu následuje tzv. monitorovacíobdobí, které může trvat 3 až10 let

• po tuto dobu musí být výsledky projektu udrženy

D O T A C E – P R O J E K T O V Ý C Y K L U S

ukončeníprojektu

Rozhodnutío poskytnutí

podpory

Podpis podmínek poskytnutí podpory

podáníplné

žádosti

ideamyšlenka

vize

rozhodnutío

registraci

výběr vhodného programu

podáníregistračnížádosti

• účetní doklady jsou uchovávány po dobu cca 5ti let od ukončenímonitorovacího období

ukončenímonitor. období

ukončeníuchovávání

dokladůvýplata dotace

• po ukončení projektu následuje tzv. monitorovací období, které může trvat 3, 5 až10 let

• po tuto dobu musí být výsledky projektu udrženy

žádost o platbu

Idea, myšlenka, záměěěěrVýběěěěr programu

ŽŽŽŽádost

RozhodnutíSmlouvaRealizace

Žádost o platbuKontrola

Reportování

D O T A C E – P R O J E K T O V Ý C Y K L U S

14

Příprava žádosti

PRAVIDLA

� Žádosti se předkládají na základě tzv. výzev – kontinuální, kolové

� Různé programy = různý systém –jednostupňový, dvoustupňový…

� Předkládání zpravidla elektronicky

� Projekt je možné začít realizovat až po předložení/registraci/schválení žádosti!

� Zpravidla je vyžadována určitápřipravenost projektu a dokumentace

� Přílohy k žádosti: studie proveditelnosti, územní rozhodnutí, stavební povolení, úvěrový příslib, energetický audit, projektovádokumentace, EIA…

DOPORUČENÍ

� Příprava – začíná několik měsíců před vyhlášením výzvy

� Nároky na čas a kapacity – dle náročnosti programu (třeba alokovat na dobu několika měsíců před předložením žádosti, lze částečně eliminovat angažováním externího poradce)

� Realistické nastavení harmonogramu a rozpočtu, rezervy

� Pozor na stanovování závazných ukazatelů – promítají se sice do bodového hodnocení, ale i do Podmínek!

� Pozor na formální správnostdokumentace!

15

Realizace projektu

� Povinnosti příjemce:� Výběrová řízení (dle zákona a pravidel poskytovatele dotace)� Dodržování harmonogramu (zahájení a ukončení, předkládání dokumentace)� Dodržování rozpočtu (s určitou tolerancí)� Analytické účetnictví� Plnění závazných ukazatelů� Etapizace� Publicita (logo EU)� Průběžný monitoring (i 3 – 5 let po ukončení projektu)

� Každá změna nad rámec předem definované míry tolerance znamená v lepším případě administrativní „kolečko“, v horším případě sankci

� Nároky na kapacity, čas a finance v průběhu:� 2 – 3 let během realizace projektu� 3 – 5 let po jeho dokončení

16

Spolupráce s externí poradenskou společností

+ napomáhá předejití možných komplikací, se kterými se žadatel nemusel v předchozí praxi setkat

+ pomáhá připravit kvalitní a životaschopný projekt, se kterým nebude při výběru, ale zejména při realizaci a závěrečném uzavření, komplikace

+ snižuje riziko možného vracení prostředků (chyby v dotačním managementu, atd.)

- dodatečné náklady (různé dle typů projektů)

- komunikace s externím subjektem o interních procesech

- neznamená nikdy 100 % úsporu času a kapacit

Toto řešení nepředstavuje automatické a samozřejmé schválení projektu.

17

Poradenská společnost – kritéria výběru

� Doporučujeme nejdříve hodnotit věcnou část nabídky a následně cenu.

� Možná kritéria a jejich váhy – věcná část (vzájemně porovnávejte nabídky):

� rozsah služeb a způsob spolupráce: 40 %

� představení standardů kvality: 10 %

� profil expertů: 20 %

� reference: 20 %

� ostatní/různé/návrh smlouvy/jiné.subjektivní: 10 %

� Cenovou nabídku porovnejte s výsledky věcného hodnocení. Porovnejte vzájemně nabídky z pohledu „výkon : cena“.

� Vždy by měly převážit kvalitativní prvky nabídky nad kvantitativními.

Cena za zpracování žádosti? Korektní je model založený na motivaci:� paušál – zahrnuje náklady na zpracování žádosti � succcess fee v % – odměna v případě schválení žádosti

18

Financování I. – vliv dotace na cash-flow příjemce

� Dotace redukuje náklady projektu a umožňuje tak realizaci jinak málo rentabilních investic či investic přesahující finanční možnosti žadatele o dotaci

� Dotace však redukuje náklady zpětně (tj. výplata dotace po ukončení projektu či jeho etapy), je tedy nutné dotační zdroje předfinancovat (z vlastních zdrojů či úvěrem)

� Nemá-li žadatel zajištěno předfinancování dotace, riskuje při použití vlastních prostředků jejich umrtvení (viz ex-post výplata dotace)

19

Financování II. – principy

� Závazný příslib financování – banka posuzuje rizika úplně stejně jako u samotného financování

� „Dotační audit“ ze strany banky na základě:

� předložení dokumentace dotovaného projektu

� prokázání zkušenosti s čerpáním dotací

� prokázání vlastních zdrojů

� prokázání své finanční stability (zejména v případě trvání úvěrového vztahu i po výplatě dotace)

� přiměřeného zajištění (zpravidla směnky)

� Banka bude mimo podkladů od příjemce dotace analyzovat operační program, dotačnípodmínky a případně poskytovatele dotace

� Nastrukturování financování dle skutečných podmínek schválené dotace

� Schválená dotace neznamená automaticky poskytnutí úvěru

20

Financování III. – předfinancování

� Překlenutí období od zahájení realizace projektu po obdržení prostředků z dotace

� Krátkodobé / střednědobé

� Úvěr plně splacen z prostředků dotace – banka nefinancuje podíl vlastních zdrojůklienta v projektu

� Banka nefinancuje DPH

� Banka přistupuje k rizikům stejně jako u klasického financování

� Rizika

� platební – je pokryto příslibem dotace

� performační = jestli klient splní podmínky dotace

� Banka zkoumá bonitu klienta i kvalitu projektu

� Zdroje splácení – primární = dotace

21

Financování IV. – spolufinancování

� Střednědobé / dlouhodobé

� Platí předešlé podmínky

� Vzhledem k časovému faktoru přísnější posuzování

� Zdrojem splácení nejsou dotace –> podrobněji se posuzuje projekt -> primární zdroj splátek = cash flow firmy

� Vždy požadavek na podíl vlastních zdrojů klienta !

Budete potřebovat, aby banka „jen“ předfinancovala dotační část investice, nebo potřebujete její podíl na financování celého projektu?

22

Závěr

� Dotace nejsou „peníze zadarmo“ a nejsou to „peníze pro chudé”

� Nahlížejte na dotaci jako na kontrakt

� Odpovědnost za projekt nese vždy žadatel

� Komunikujte s finanční institucí již v počátečních fázích plánování a přípravy projektu

� Zajistěte včas prostředky na spolufinancování a předfinancování projektu

� Aktivně ovlivňujte vlastní ratingové hodnocení

� Buďte realisté: záměry je možné přizpůsobovat, ale nepřebudovávat

� Pravidlo 2+1: kde bylo použito, tam se 100% vyplatilo

� Poraďte se o investici, hledejte oponenta, kritický pohled

� Když „to nevyjde“, může to být banka, kdo vám pomůže záměr realizovat

23

Co by Vám měla nabídnout Vaše banka?

� Informační podpora

� Dotační analýza

� Vedení při přípravě projektu

� Plánování finančních toků a zajištění zdrojů financování

� Spolupráce se specializovanými poradenskými společnostmi

� Řízení a monitoring projektů

� Mezinárodní know-how

� UCB: výplata dotací – distributor evropských fondů pro Ministerstvo financí aždo roku 2010 – proplaceno již 50 mld. CZK

Kontaktujte finanční instituci ještě před zahájením příprav

24

Evropské kompetenční centrum UCB

25

UniCredit je první opravdu evropská banka …

Zdroj: interní údaje k 3Q 20081 Umístění k listopadu 2008

� Globální uvažovánía podnikání na multilokální bázi

� Vytváření dlouhodoběudržitelné hodnoty

� Využíváníkomplementárních vlastností nejlepších metod v rámci skupiny

� Rozvoj toho nejlepšího z místních kultura již zavedených a osvědčených značek

� Bankovní aktivity celkem ve 22 zemích

� 40 milionů klientů

� Více než 10 280 poboček

� 177 000 zaměstnanců

� Ceny 2009: Best Bank for Payments & Collections a Best Trade Finance Provider v regionu CEE

� mezi 20-ti největšími bankami na světě podle kapitalizace1

26

Země kde skupina operuje skrz lokální banky ve kterých má významný kapitálový podílZemě kde skupina operuje skrz vlastní pobočky, rep. kanceláře, bankovní dceřiné společnosti či investiční centra (Pioneer)

Země kde skupina má zřízena Evropská kompetenční centra

27

Děkuji za pozornost!

Petra Klůnová, senior konzultant

Evropské kompetenční centrumUniCredit Bank Czech Republic, a.s.Naměstí Republiky 3a110 05 Praha 1

petra.klunova@unicreditgroup.czecc@unicreditgroup.cz+ 420 221 112 977+ 420 602 145 708