Možnosti financování vývozu podniků chemického průmyslu produkty České exportní banky

transcript

Možnosti financování vývozu podniků chemického průmyslu

produkty České exportní banky

Pardubice 18. října 2006

Ing. Vladimír Šon

1. Financování vývozu – způsob řešení potřeb vývozců

2. Mezinárodní pravidla pro veřejnou podporu v oblasti financování vývozu

3. Úloha ČEB v proexportní politice

4. Reálná (každodenní) činnost ČEB

Obsah semináře :Obsah semináře :

1. Financování vývozu - způsob řešení potřeb vývozců

prodávající očekává řádné zaplacení (nejlépe předem nebo při dodání zboží)

kupující očekává dodávku zboží nebo služby v požadovaném termínu a kvalitě a chce platit co nejpozději

řešení ? EXPORTNÍ

FINANCOVÁNÍ

Financovat výrobní cyklus !

Lépe využít výrobních kapacit !

Rozšířit odbytové možnosti !

Řešit (vyřešit) problémy s platební morálkou

odběratelů !

Dosáhnout lepších cenových relací !

Financování vývozu způsob řešení potřeb vývozců

a komerční banky

2. Mezinárodní pravidla pro veřejnou podporu v oblasti financování vývozu

Mezinárodní pravidla financování vývozuProč ?

• Dohoda o zřízení WTO čl. XVI zakazuje subvence na vývoz jakéhokoli

výrobku takové, které upravují prodejní cenu na úroveň nižší než je

srovnatelná cena výrobku pro kupujícího na domácím trhu

• Dohoda o subvencích a vyrovnávacích opatřeních podle přílohy č. 1

písm. k) není za subvenci pokládána úvěrová praxe podle Konsensu

soutěž výrobků,

nikoli finanční síly jednotlivých ekonomikekonomik

Formy podpory vývozních úvěrů v ČR

forma podpory poskytuje uživatel

Pure Cover pojištění vývozních úvěrových rizik

komerční banky

vývozci

Direct Creditfinancování vývozních úvěrů

komerční banky

vývozci

Interest Rate Make-upúhrada úrokových rozdílů

vývozcidodavatelské vývozní úvěry se splatností přes 2 roky

Konsensus OECD :- doba splácení úvěru 2 roky a více

- maximální doba splácení

pro zemi v kategorii I (relativně bohatá) až 8,5 roku

pro zemi v kategorii II (relativně chudá) až 10 let

- min. 15 % hodnoty splaceno před nebo při dodávce

- jistina úvěru a úroky spláceny v rovnoměrných a pravidelných

splátkách v intervalech ne delších než 6 měsíců

- financování místních nákladů nesmí překročit výši akontace

- minimální úroková sazba CIRR (Commercial Interest Reference Rate)

- posouzení vlivu projektu na životní prostředí v zemi dovozce

Mezinárodní pravidla financování vývozuMezinárodní pravidla financování vývozu

Ze zákona (č. 58/1995 Sb.)

• vývozce - tj, právnická osoba se sídlem v ČR (výjimečně fyzická osoba s trvalým bydlištěm v ČR), která aktivně podniká a uskutečňuje vývoz

• povinnost zajistit splácení úvěru, nejsou-li pojištěna vývozní úvěrová rizika pojištěním EGAP

• jen u vývozních úvěrů podle Konsensu OECD posouzení vlivu předmětu vývozu na životní prostředí (kopie posudku pro EGAP), monitoring (sankce)

• doložit předepsaným způsobem účelovost čerpání úvěru

Vnitřní podmínky banky

• vyrovnané závazky vůči státu

• platební kázeň

• průhledné vlastnické vztahy

• podobné hospodářské výsledky dceřiných společností

• přijatelná celková zadluženost

• podíl hodnoty vytvořené v ČR

• dostatečná historie firmy

• personální nebo majetkové propojení vývozce - dovozce vyloučeno

Požadavky na vývozce

3. Úloha ČEB v proexportní politice

Úloha a postavení ČEBStátní politika podpory exportu – institucionální zajištění

instituce a jejich úloha

CzechTrade

• hájení obchodních zájmů státu v orgánech EU, WTO, …• mezinárodní smluvní závazky státu (obchodní oblast)• odstraňování překážek obchodu • podpora vystavovatelů – výstavy a veletrhy s oficiální účastí státu

pojišťování vývozních úvěrových rizik

financování vývozu se státní podporou

• exportní poradenství (tvorba řešení, asistence v zahraničí, bonita partnera)

• individuální poradenství (průzkum trhu, ověření zájmu o výrobek, asistenční služby)

• exportní vzdělávání• exportní informace (příležitosti, euroservis, databáze

internetových adres, businessinfo)

Úloha a postavení ČEB

kategorie 0 a 1 72 % 4 %kategorie 2 20 % 23 %kategorie 3 1 % 0 %kategorie 4 4 % 32 %kategorie 5 1 % 30 %kategorie 6 1 % 0 %kategorie 7 1 % 11 %kategorie 7 0 % 0 % a nepojistitelné

Podíl stavu úvěrů ČEB na vývozu ČR v roce 2005 stav k 31. 12. 2005 vývoz

ČR v %úvěry

ČEB v %

Zdroj:OECD, MF GŘC, statistika ČEB

4. Reálná (každodenní) činnost ČEB

Financování vývozu – co ČEB nabízí

subjekt produkt

český vývozce přímý vývozní dodavatelský úvěr financování výroby pro vývoz a investic do výroby

pro vývoz neplatební záruky za závazky vývozce

český investor úvěr na financování investice (v zahraničí)

zahraniční dovozce přímý odběratelský úvěr

banka vývozce refinanční úvěr

banka dovozce odběratelský úvěrrámcová úvěrová smlouva

… a multisourcing, kofinancování, syndikace

Chemický a farmaceutický průmysl Chemický a farmaceutický průmysl financované obchodní případyfinancované obchodní případy

Výroba kyseliny dusičné(Uzbekistán)

50,660 mil. $

Zpracování zemního plynuRF – Republika Komi

99,620 mil. €

LéčivaÍrán

11,071 mil. €

Vývoj úrokových sazeb CIRR(délka splatnosti úvěrů 5 - 8,5 roku)

XII.02 XII.03 XII.04 XII.05

Tříměsíční referenční úrokové sazby EUR, USD a CZK

XII.2002

XII.2003

XII.2004

XII.2005

Náklady vývozceNáklady vývozce

Poplatek za zpracování úvěrové smlouvy

Pojistné EGAP podle VPP

Zřízení (zrušení) běžného účtu

Vedení běžného – plateb. styk a ost. služby

Zřízení zajišťovacího vkladového účtu

Vklad na zajišťovacím vkladovém účtu

Úroková sazba

Přímé náklady

Commitement a management fee

… 3 000 Kč + 0,1 %

… dle sazebníku EGAP

… bez poplatku

… dle sazebníku ČEB

… bez poplatku

… dle výše spoluúčasti

… CIRR

… 3M LIBOR (EURIBOR) + cca 1,05 %

… např. za právní služby

… 0,25 % - 0,50 %

adresa : Vodičkova 34P.O. BOX 870

111 21 Praha 1

telefon : 222 843 111

fax : 224 226 162

E-mail : ceb@ceb.czexport@ceb.cz

Internetové stránky : www.ceb.czwww.businessinfo.cz

ČEB - kontakt

Možnosti financování vývozu podniků chemického průmyslu produkty České exportní banky

Documents